Вычисление моих расходов excel

Зачем контролировать семейный бюджет?

Проблема нехватки денег актуальна для большинства современных семей. Многие буквально мечтают о том, чтобы расплатиться с долгами и начать новую финансовую жизнь. В условиях кризиса бремя маленькой зарплаты, кредитов и долгов, затрагивает почти все семьи без исключения. Именно поэтому люди стремятся контролировать свои расходы. Суть экономии расходов не в том, что люди жадные, а в том, чтобы обрести финансовую стабильность и взглянуть на свой бюджет трезво и беспристрастно.

Польза контроля финансового потока очевидна – это снижение расходов. Чем больше вы сэкономили, тем больше уверенности в завтрашнем дне. Сэкономленные деньги можно пустить на формирование финансовой подушки, которая позволит вам некоторое время чувствовать себя комфортно, например, если вы остались без работы.

Главный враг на пути финансового контроля – это лень. Люди сначала загораются идеей контролировать семейный бюджет, а потом быстро остывают и теряют интерес к своим финансам. Чтобы избежать подобного эффекта, требуется обзавестись новой привычной – контролировать свои расходы постоянно. Самый трудный период – это первый месяц. Потом контроль входит в привычку, и вы продолжаете действовать автоматически. К тому же плоды своих «трудов» вы увидите сразу – ваши расходы удивительным образом сократятся. Вы лично убедиться в том, что некоторые траты были лишними и от них без вреда для семьи можно отказаться.

Учет расходов и доходов семьи в таблице Excel

Если вы новичок в деле составления семейного бюджета, то прежде чем использовать мощные и платные инструменты для ведения домашней бухгалтерии, попробуйте вести бюджет семьи в простой таблице Excel. Польза такого решения очевидна – вы не тратите деньги на программы, и пробуете свои силы в деле контроля финансов. С другой стороны, если вы купили программу, то это будет вас стимулировать – раз потратили деньги, значит нужно вести учет.

Начинать составления семейного бюджета лучше в простой таблице, в которой вам все понятно. Со временем можно усложнять и дополнять ее.

Читайте также:

Программы для домашней бухгалтерии
В настоящем обзоре мы приводим результаты тестирования пяти программ для ведения домашней бухгалтерии. Все эти программы работают на базе ОС Windows. Программы для домашней бухгалтерии можно скачать бесплатно .

Главный принцип составления финансового плана заключается в том, чтобы разбить расходы и доходы на разные категории и вести учет по каждый из этих категорий. Как показывает опыт, начинать нужно с небольшого числа категорий (10-15 будет достаточно). Вот примерный список категорий расходов для составления семейного бюджета:

• Автомобиль
• Бытовые нужды
• Вредные привычки
• Гигиена и здоровье
• Дети
• Квартплата
• Кредит/долги
• Одежда и косметика
• Поездки (транспорт, такси)
• Продукты питания
• Развлечения и подарки
• Связь (телефон, интернет)

Рассмотрим расходы и доходы семейного бюджета на примере этой таблицы.

Здесь мы видим три раздела: доходы, расходы и отчет. В разделе «расходы» мы ввели вышеуказанные категории. Около каждой категории находится ячейка, содержащая суммарный расход за месяц (сумма всех дней справа). В области «дни месяца» вводятся ежедневные траты. Фактически это полный отчет за месяц по расходам вашего семейного бюджета. Данная таблица дает следующую информацию: расходы за каждый день, за каждую неделю, за месяц, а также итоговые расходы по каждой категории.

Что касается формул, которые использованы в этой таблице, то они очень простые. Например, суммарный расход по категории «автомобиль» вычисляется по формуле =СУММ(F14:AJ14). То есть это сумма за все дни по строке номер 14. Сумма расходов за день рассчитывается так: =СУММ(F14:F25) – суммируются все цифры в столбце F c 14-й по 25-ю строку.

Аналогичным образом устроен раздел «доходы». В этой таблице есть категории доходов бюджета и сумма, которая ей соответствует. В ячейке «итог» сумма всех категорий (=СУММ(E5:E8)) в столбце Е с 5-й по 8-ю строку. Раздел «отчет» устроен еще проще. Здесь дублируется информация из ячеек E9 и F28. Сальдо (доход минус расход) – это разница между этими ячейками.

Теперь давайте усложним нашу таблицу расходов. Введем новые столбцы «план расхода» и «отклонение» (скачать таблицу расходов и доходов). Это нужно для более точного планирования бюджета семьи. Например, вы знаете, что затраты на автомобиль обычно составляют 5000 руб/мес, а квартплата равна 3000 руб/мес. Если нам заранее известны расходы, то мы можем составить бюджет на месяц или даже на год.

Зная свои ежемесячные расходы и доходы, можно планировать крупные покупки. Например, доходы семьи 70 000 руб/мес, а расходы 50 000 руб/мес. Значит, каждый месяц вы можете откладывать 20 000 руб. А через год вы будете обладателем крупной суммы – 240 000 рублей.

Таким образом, столбцы «план расхода» и «отклонение» нужны для долговременного планирования бюджета. Если значение в столбце «отклонение» отрицательное (подсвечено красным), то вы отклонились от плана. Отклонение рассчитывается по формуле =F14-E14 (то есть разница между планом и фактическими расходами по категории).

Как быть, если в какой-то месяц вы отклонились от плана? Если отклонение незначительное, то в следующем месяце нужно постараться сэкономить на данной категории. Например, в нашей таблице в категории «одежда и косметика» есть отклонение на -3950 руб. Значит, в следующем месяце желательно потратить на эту группу товаров 2050 рублей (6000 минус 3950). Тогда в среднем за два месяца у вас не будет отклонения от плана: (2050 + 9950) / 2 = 12000 / 2 = 6000.

Используя наши данные из таблицы расходов, построим отчет по затратам в виде диаграммы.

Аналогично строим отчет по доходам семейного бюджета.

Польза этих отчетов очевидна. Во-первых, мы получаем визуальное представление о бюджете, а во-вторых, можно проследить долю каждой категории в процентах. В нашем случае самые затратные статьи – «одежда и косметика» (19%), «продукты питания» (15%) и «кредит» (15%).

В программе Excel есть готовые шаблоны, которые позволяют в два клика создать нужные таблицы. Если зайти в меню «Файл» и выбрать пункт «Создать», то программа предложит вам создать готовый проект на базе имеющихся шаблонов. К нашей теме относятся следующие шаблоны: «Типовой семейный бюджет», «Семейный бюджет (месячный)», «Простой бюджет расходов», «Личный бюджет», «Полумесячный домашний бюджет», «Бюджет студента на месяц», «Калькулятор личных расходов».

Подборка бесплатных шаблонов Excel для составления бюджета

Бесплатно скачать готовые таблицы Excel можно по этим ссылкам:

• Простая таблица расходов и доходов семейного бюджета
• Продвинутая таблица с планом и диаграммами
• Таблица только с доходом и расходом
• Стандартные шаблоны по теме финансов из Excel

Первые две таблицы рассмотрены в данной статье. Третья таблица подробно описана в статье про домашнюю бухгалтерию. Четвертая подборка – это архив, содержащий стандартные шаблоны из табличного процессора Excel.

Попробуйте загрузить и поработать с каждой таблицей. Рассмотрев все шаблоны, вы наверняка найдете таблицу, которая подходит именно для вашего семейного бюджета.

Таблицы Excel против программы «Домашняя бухгалтерия»: что выбрать?

У каждого способа ведения домашней бухгалтерии есть свои достоинства и недостатки. Если вы никогда не вели домашнюю бухгалтерию и слабо владеете компьютером, то лучше начинать учет финансов при помощи обычной тетради. Заносите в нее в произвольной форме все расходы и доходы, а в конце месяца берете калькулятор и сводите дебет с кредитом.

Если уровень ваших знаний позволяет пользоваться табличным процессором Excel или аналогичной программой, то смело скачивайте шаблоны таблиц домашнего бюджета и начинайте учет в электронном виде.

Когда функционал таблиц вас уже не устраивает, можно использовать специализированные программы. Начните с самого простого софта для ведения личной бухгалтерии, а уже потом, когда получите реальный опыт, можно приобрести полноценную программу для ПК или для смартфона. Более детальную информацию о программах учета финансов можно посмотреть в следующих статьях:

• Программы для домашней бухгалтерии
• Программы для ведения семейного бюджета

Плюсы использования таблиц Excel очевидны. Это простое, понятное и бесплатное решение. Также есть возможность получить дополнительные навыки работы с табличным процессором. К минусам можно отнести низкую производительность, слабую наглядность, а также ограниченный функционал.

У специализированных программ ведения семейного бюджета есть только один минус – почти весь нормальный софт является платным. Тут актуален лишь один вопрос – какая программа самая качественная и дешевая? Плюсы у программ такие: высокое быстродействие, наглядное представление данных, множество отчетов, техническая поддержка со стороны разработчика, бесплатное обновление.

Если вы хотите попробовать свои силы в сфере планирования семейного бюджета, но при этом не готовы платить деньги, то скачивайте бесплатно шаблоны таблиц и приступайте к делу. Если у вас уже есть опыт в области домашней бухгалтерии, и вы хотите использовать более совершенные инструменты, то рекомендуем установить простую и недорогую программу под названием Экономка. Рассмотрим основы ведение личной бухгалтерии при помощи «Экономки».

Ведение домашней бухгалтерии в программе «Экономка»

Подробное описание программы можно посмотреть на этой странице. Функционал «Экономки» устроен просто: есть два главных раздела: доходы и расходы.

Чтобы добавить расход, нужно нажать кнопку «Добавить» (расположена вверху слева). Затем следует выбрать пользователя, категорию расхода и ввести сумму. Например, в нашем случае расходную операцию совершил пользователь Олег, категория расхода: «Семья и дети», подкатегория: «Игрушки», а сумма равна 1500 руб. Средства будут списаны со счета «Наличные».

Аналогичным образом устроен раздел «Доходы». Счета пользователей настраиваются в разделе «Пользователи». Вы можете добавить любое количество счетов в разной валюте. Например, один счет может быть рублевым, второй долларовым, третий в Евро и т.п. Принцип работы программы прост – когда вы добавляете расходную операцию, то деньги списываются с выбранного счета, а когда доходную, то деньги наоборот зачисляются на счет.

Чтобы построить отчет, нужно в разделе «Отчеты» выбрать тип отчета, указать временной интервал (если нужно) и нажать кнопку «Построить».

Как видите, все просто! Программа самостоятельно построит отчеты и укажет вам на самые затратные статьи расходов. Используя отчеты и таблицу расходов, вы сможете более эффективно управлять своим семейным бюджетом.

Облачная домашняя бухгалтерия «Экономка Онлайн»

Учет расходов и доходов можно вести прямо в веб-браузере – для этого существует специальный сервис «Экономка Онлайн». Примечательно, что у данного сервиса есть Телеграм-бот Enomka_bot, который удобно использовать на мобильных устройствах. Функционал сайта (и бота) подразумевает следующие функции:

• Учет расходов и доходов в виде таблицы.
• Использование любой валюты Мира.
• Готовый справочник расходов и доходов.
• Учет долгов (своих и чужих).
• Интеграция с Telegram.
• Отчеты (за месяц, за интервал, остатки на счетах).

Веб-сервис можно использовать бесплатного, если доход не превышает 25000 руб. в месяц. «Экономка Онлайн» содержит все необходимые инструменты, которые могут потребоваться для учета расходов и доходов семейного бюджета. Простой интерфейс, удобное представление данных в табличном виде, подробная справочная информация – все это позволит освоить основные функции сервиса за считанные минуты. «Экономку» может использовать любой человек без дополнительных знаний из области бухгалтерского учета.

Видео на тему семейного бюджета в Excel

На просторах интернета есть немало видеороликов, посвященных вопросам семейного бюджета. Главное, чтобы вы не только смотрели, читали и слушали, но и на практике применяли полученные знания. Контролируя свой бюджет, вы сокращаете лишние расходы и увеличиваете накопления.

Если вы решили упорядочить свой бюджет, проанализировать поступления и расходы, устранить “слабое звено”, то вам поможет таблица учета доходов и расходов в Excel. Ее ведение позволит вам “трезво” взглянуть на вещи и начать экономить. Ведь неважно сколько вы зарабатываете пару тысяч в месяц или доход исчисляется сотнями тысяч, главное то, сколько у вас сохраняется.

Мне помогает использование таблицы Excel, потому как, используя необходимые формулы, можно легко посчитать и наглядно увидеть, сколько денег ушло на различные нужды.

К примеру, я использую такой способ вести учет доходов и расходов в excel не только для ведения семейного бюджета, но и для своего бизнеса, в котором являюсь не только руководителем, но и бухгалтером. Потому как вроде работаешь, работаешь, зарабатываешь, а куда деньги утекают непонятно, а с появлением такого анализа, сразу становится видно целевые траты или нет.

В этой заметке расскажу вам, как создать такую таблицу самостоятельно, оформить с формулами для автоматического подсчета и применить другие необходимые приемы. Возможно, этот опыт по работе с таблицей Excel будет вам полезен и в других случаях.

Читайте ее до конца и если останутся вопросы, напишите о них в комментариях, поясню, дополню и всем отвечу, а если окажется и полезной, буду признательна распространению ее в социальных сетях.

Таблица учета доходов и расходов в Excel

Сейчас очень много различных приложений, разработанных для смартфонов, но мне кажется удобнее таблица учета доходов и расходов в Excel для использования. 

Потому как если вы впервые свои бюджетом пристально будете заниматься, то использовать платные приложения не ваш вариант. Причина не покупать дорогие сервисы – это банальная человеческая лень, деньги потратите, а использовать не станете. И лень – это главный враг на пути систематизации расходов.

Но привычка вырабатывается за 21 день, поэтому нужно всего лишь начать и маленькими шагами идти к своей цели – снижению расходов.

А таблица учета доходов и расходов в Excel позволит вам самостоятельно добавляете и удалять необходимые столбцы, графы, позиции. Все делаете для своего удобства и без постоянного появления навязчивой рекламы, которая без конца выскакивает в бесплатных приложениях Итак, начнем разбирать по шагам с чего начать и куда нажимать.

Создание таблицы Excel “Доходы”

В конце статьи можно будет скачать полученный файл, в котором легко вести учет расходов и доходов в Excel, но если вы хотите разобраться и сделать самостоятельно, то для начала необходимо создать файл Excel где еще совсем ничего нет.

Сначала создадим таблицу “Доходы”, зажав левую клавишу мышки, выделим необходимый участок. Нажав кнопку “Границы” и далее “Все границы”, необходимая область будет выделена. У меня это 14 столбцов и 8 строк.

Таблица готова, необходимо ее заполнить. В сводный столбец “Доходы” нужно перечислить все поступления, какие у вас могут быть и ничего не забыть, для правильности подсчетов.

Добавив результирующие строки “Итого” и “Всего” вы сразу будете видеть, сколько всего в месяц общий семейный доход и за год в целом, а также по каждой из позиций. Заполним их суммирующей формулой для автоматического подсчета. 

Для этого в нужном столбце или строке напишем следующую комбинацию без пробелов “=СУММ(”, далее выделим необходимую для подсчета область, например, с января по декабрь и нажимаем Enter. Скобка формулы закроется автоматически и будет считать при заполнении этих строк.

Заполнила таблицу для большей наглядности, жирным выделила результирующие строки, чтобы сразу бросались в глаза и не путались с общим списком.

Создание таблицы Excel “Расходы”

Для начала создадим новые листы в нашем файле для того, чтобы фиксировать домашний учет расходов и доходов в Excel по дням каждого месяца, потому как лучше заносить информацию каждый день по чуть-чуть, чем потом сидеть полдня и вспоминать, что и куда было потрачено. И совсем не факт, что точно вспомните.

Для этого в нижней части листа нажимаем на “Плюс” и второй лист добавится. Сразу переименуем его и назовем “Январь”. Для этого дважды левой клавишей мышки щелкнем по надписи “Лист2” и она станет активной для исправления. Аналогично исправлю и “Лист1”, написав “Доходы и расходы”.

Сразу добавлять еще 11 листов для других месяцев не стоит, потому как мы упростим себе работу, создав один, а остальные просто скопировав.

Аналогичным образом создаем границы таблицы. Я выделю 31 столбца и 15 строк. Верхнюю строку заполню по дням месяца и в конце отдельный столбец будет “подбивать” итог.

Теперь нужно определиться с расходами, приведу самые распространенные, а вы можете их корректировать в зависимости от своих потребностей:

• продукты;
• коммунальные расходы;
• кредит;
• ипотека;
• одежда;
• косметика;
• бытовая химия;
• расходы на детей (платные занятия, карманные деньги и т.д.);
• лекарства;
• платные услуги врачей (прием, УЗИ, анализы и т.д.)
• подарки;
• транспортные расходы (такси, автобус/трамвай, бензин)
• непредвиденные расходы (ремонт автомобиля, покупка телевизора, если старый вдруг отказался работать и т.п.).

Последняя строчка будет подводить результат расходов в день, чтобы можно было увидеть, в какой из дней вы особенно сильно “разгулялись” Такую таблицу вы можете использовать не только для домашней бухгалтерии, но и вести учет доходов и расходов организации в Excel, просто изменив необходимые столбцы и строки на ваше усмотрение. 

И, чтобы не заносить в каждую строчку формулу, можно просто отметить заполненную, навести курсор мыши на нижний правый угол, зажать левую кнопку и потянуть в нужном направлении. Формулы “протянутся” автоматически.

Если у вас надпись строки с расходом “выползает” на соседнюю ячейку, то расширить ее можно, наведя указатель мыши на разделитель между двух столбцов, зажав левую клавишу и потянув ее влево.

Создание нового листа в Excel

Далее создадим остальные месяца, для этого наведем указатель мыши на название листа, в нашем случае “Январь”, нажимаем правую клавишу и выбираем “Переместить или скопировать”.

Далее нужно выбрать “Переместить вконец” и не забыть поставить галочку в окошке “ Создать копию”. Если пропустите один из этих моментов, то может лист не добавиться или скопироваться в произвольном порядке, а нам нужно, чтобы каждый месяц шел, как в календаре. Это и удобно и путаницы не возникнет.

Копируем новый лист и сразу же переименовываем в последующий месяц. В принципе на этом можно было бы закончить, но хочется видеть картинку целиком, то есть расходы по месяцам без затрат по дням и при этом, не переключаясь между листами.

Создание сводной таблицы

Все сделаем быстро, и без лишних заморочек. Для начала перейдем в лист “Доходы и расходы” и копируем таблицу “доходы”. Сделать это можно, “встав” на левую колонку, в которой нумеруются строки.

Зажав левую клавишу мыши, нужно спуститься до окончания таблицы, которую планируем скопировать. Далее, отпускаем и нажимаем правую клавишу мыши, чтобы появилось контекстное меню. В нем нужно нажать “Копировать”. Нужная нам таблица находится в буфере обмена и теперь остается ее добавить в файл.

Точно так же отмечаем строку ниже несколькими ячейками, нажимаем правую кнопку мыши и контекстном меню выбираем “Вставить скопированные ячейки”.

Теперь меняем название таблицы на “Расходы” и удаляем заполненные строки. Далее нужно занести все пункты наших затрат. Сделать это можно разными способами, например, просто заполнив “от руки”, но я выберу другой вариант.

Посчитала, что строк в таблице с доходами было всего 6, а с расходами 13. Выделяем пустые строки, и копируем в буфер обмена.

Переходим в верхнюю ячейку, в моем случае № 14 и нажимаем “Вставить скопированные ячейки”. Теперь у нас 12 строк, но мне нужно еще одна, добавлю ее другим способом, просто нажав в контекстном меню “Вставить”.

Переходим лист “Январь” и выделяем столбец с нашими затратами для копирования. Для этого нажимаем ячейку “Продукты”, зажимаем левую клавишу мыши и протягиваем до последней ячейки “Непредвиденные расходы”. Нажимаем правую клавишу мыши, в появившемся контекстном меню, нужно кликнуть на “Копировать”.

Возвращаемся в лист “Доходы и расходы”, отмечаем первую пустую ячейку в нашей таблице, в контекстном меню нужно выбрать значок “Вставить” в разделе “Параметры вставки”.

Дело близится к финишу по созданию нашей таблицы учета доходов и расходов. Остается только ввести формулы для суммарного подсчета расходов по каждому месяцу и “подбить” результат.

Ведение формул для подсчета расходов

Не нужно думать, что сейчас мы запутаемся с формулами и это займет у нас много времени, все совсем не так Достаточно заполнить одну ячейку правильно, а остальные мы просто “протянем”. 

Начнем заполнять, в пустой ячейке нажимаем знак “=”, далее кликаем на лист “Январь”, там нажимаем соответствующую ячейку и ставим “+”, переходим в следующий лист, нажимая всю ту же ячейку. Продолжаем так с каждым месяцем.

На картинке наглядно видно, что все ячейки в формуле одинаковые и месяца идут один за другим.

Рекомендую все внимательно проверить, прежде чем перейти к протягиванию формулы.

Чтобы “протянуть” формулу нужно кликнуть на заполненную ячейку, навести курсор мыши на правый нижний угол, зажать левую клавишу мыши и потянуть вниз, а затем вправо. Все, таблица учета доходов и расходов в Excel готова к использованию. Ура!

Теперь остается только начать заносить в Excel ежедневный учет доходов и расходов и все будет автоматически “перетекать” в сводку. Удобно и наглядно, что все на одном листе.

Дополнительные функции таблицы доходов и расходов

Дополнить таблицу можно добавив строку “Сальдо”, то есть разница между доходами и расходами. Для этого нужно в ячейке ниже таблиц, добавить форму с вычитанием общих доходов и расходов за каждый месяц.

Отметив мышкой пустую ячейку под таблицами, нажмите знак “=”, далее итоговую сумму расходов за январь, потом знак “–” и общие расходы за этот же месяц, готово, жмем Enter.

“Протяните” эту формулу по всем ячейкам и вы сможете теперь сразу видеть сколько денег осталось в плюсе, а если нет, то значит что-то забыли внести

Основные выводы

Вот так легко и быстро у вас получится своя таблица учета доходов и расходов в Excel, нужно лишь только повторить все манипуляции, приведенные в данной статье. 

Заполнять такие таблицы рекомендуют многие коучи по финансовой грамотности, потому как ведение домашней бухгалтерии поможет выявить излишние траты, вовремя принять меры по экономии и начать откладывать на “светлое будущее”. 

А если вы не умели раньше пользоваться Excel, то это не проблема, ведь моя инструкция очень подробно рассказывает, в какой последовательности, куда нажимать Для тех кто не хочет сильно заморачиваться, оставляю ссылку, чтобы вы могли скачать таблицу и вести свой учет расходов и доходов в excel бесплатно.

Напишите об этом в комментарии, если что-то не получается, помогу разобраться и отвечу всем. А если понравилась статья, буду признательна, если вы поделитесь ей в социальных сетях, это будет мотивировать писать еще больше заметок о том, как работать с Excel.

Всего вам самого доброго и светлого!

Анализом доходов и расходов занимается каждый человек, которому небезразлично финансовое благополучие своей семьи. Если вы не знаете сколько у вас денег значит их у вас нет. Ведение бюджета позволяет всегда оставаться в плюсе, предупреждать ненужные траты, реализовывать цели и мечты.

Готовых программ для учета доходов и расходов много. Но найти лучшую программу, которая выполняла бы все запросы конкретной семьи сложно. Ведь запросы-то разные. Предлагаем составить семейный бюджет в Excel и адаптировать его под свои нужды.

Личный бюджет доходов и расходов в Excel

В пакет программ Microsoft Office встроено несколько шаблонов для решения тех или иных задач. Откройте Excel – нажмите кнопку «Файл» — «Создать» — «Образцы шаблонов» — «Личный бюджет на месяц» — ОК.

Если по каким-то причинам у Вас нет данного шаблона или вы не смогли его найти можете скачать личный бюджет на месяц в Excel.

Откроется простейший шаблон, куда можно заносить плановые, фактические показатели. Распределять доходы и расходы по статьям, подсчитывать суммы в автоматическом режиме.

Готовый шаблон семейного бюджета мы можем адаптировать к свои потребностям:

• добавить/удалить статьи;
• изменить параметры условного форматирования;
• названия строк;
• цвета заливки и т.д.

Перед нами сводная ведомость доходов и расходов. Возможно, для некоторых семей она будет удобна. Но мы предлагаем детализировать таблицы.



Таблица семейного бюджета в Excel

Допустим, в семье ведется раздельный бюджет. Важно, кто сколько приносит в дом. Необходимо учесть месячный заработок мужа и жены. Причем деньги поступают неравномерно. В один день – зарплата, через неделю – аванс. Еще через пару дней – проценты по вкладу. Плюс периодические подработки.

Чтобы детализировать поступления, на отдельном листе создаем таблицу Excel доходов и расходов семьи. Даем ей название.

Обозначаем графы: «Дата», «Статья», «Сумма». Внизу – «Итого». В эту ячейку вбиваем формулу для подсчета суммы.

Возвращаемся в сводную ведомость. Выделяем ячейку, над которой хотим вставить строку. Правая кнопка мыши – «Вставить» — «Строку» — ОК. Подписываем:

Теперь нужно сделать так, чтобы итоговая сумма из детального отчета автоматически переносилась в сводку. Выделяем пустую ячейку, где должны отобразиться цифры. Вводим «равно».

Переходим на лист с детальным отчетом. И нажимаем итоговую сумму поступлений за месяц. «Ввод»:

Мы присоединили детальный отчет к главной сводной ведомости. Теперь можно в течение месяца вносить изменения в лист детализации столько раз, сколько нужно. Суммы в сводке будут пересчитываться автоматически.

Детализация расходов бюджета

Деньги тратятся практически каждый день: покупаются продукты питания, топливо, проездные билеты. Чтобы оптимизировать ведение семейного бюджета, рекомендуется сразу же вносить расходы. Потратили – записали.

Для удобства создадим листы детализации по всем статьям расходов. На каждом – таблица Excel расходов семейного бюджета в деталях. «Дата» — «Статья расходов» — «Сумма». Достаточно сделать ее один раз. А потом копировать и вставлять.

Чтобы дать название листу детализации, щелкаем по его обозначению правой кнопкой мыши. «Переименовать».

Не забывайте записывать в строку «Итого» формулу суммы.

Теперь привяжем отчеты с расходами к сводной ведомости. Принцип присоединения тот же.

Старайтесь выделять именно ячейку с итоговой суммой!

Защита данных в ячейке от изменений

Часто расходы и доходы вводятся в спешке. Из-за этого можно сделать ошибку, ввести недопустимое значение. В результате получатся неправильные сводные данные. А вспомнить в конце месяца, где именно была неточность, порой невозможно.

Как защитить ячейку от изменений в Excel:

1. От ввода некорректных значений. Данные – проверка данных – параметры. Выбрать тип данных из всплывающего списка. ОК.



2. Запретить изменение значений в ячейке. Рецензирование – защитить лист. В открывшейся вкладке ввести пароль, который позволит отключить защиту. Во всплывающем списке можно выбрать, что запрещаем, а что разрешаем. В примере мы оставили пользователю возможность выделять ячейки.



3. Выборочно защитить ячейки. Семейным бюджетом могут пользоваться сразу несколько человек. Для каждого из них можно организовать доступ в определенную область листа. Рецензирование – Разрешить изменение диапазонов. Создать. Вводим имя диапазона, адреса ячеек (к которым будет доступ) и пароль доступа.

Чтобы защитить всю книгу, на вкладке «Рецензирование» нажмите соответствующую кнопку.

Работа с формулами в таблице личных финансов

Когда в таблице с доходами и расходами протягиваешь формулу («размножаешь» по всему столбцу), есть опасность сместить ссылку. Следует закрепить ссылку на ячейку в формуле.

В строке формул выделяем ссылку (относительную), которую необходимо зафиксировать (сделать абсолютной):

Нажимаем F4. Перед именем столбца и именем строки появляется знак $:

Повторное нажатие клавиши F4 приведет к такому виду ссылки: C$17 (смешанная абсолютная ссылка). Закреплена только строка. Столбец может перемещаться. Еще раз нажмем – $C17 (фиксируется столбец). Если ввести $C$17 (абсолютная ссылка) зафиксируются значения относительно строки и столбца.

Чтобы запомнить диапазон, выполняем те же действия: выделяем – F4.

Семейный бюджет дисциплинирует. Помогает выработать финансовое поведение, избежать лишних денежных трат. А Excel позволяет учесть особенности конкретной семьи.

Время на прочтение
3 мин

Количество просмотров 391K

Когда три года назад возникла необходимость вести учет доходов и расходов семейного бюджета, я перепробовал массу специализированных программ. В каждой находились какие-то изъяны, недочеты, и даже дизайнерские недоделки. После долгих и безуспешных поисков того, что мне было нужно, было решено организовать требуемое на базе шаблона Excel. Его функционал позволяет покрыть большую часть основных требований по ведению домашней бухгалтерии, а при необходимости – строить наглядные графики и дописывать собственные модули анализа.

Данный шаблон не претендует на 100% охват всей задачи, но может послужить хорошей базой для тех, кто решит пойти данным путем.

Единственное, о чем сразу хочется предупредить – для работы с данным шаблоном требуется большое пространство рабочего стола, поэтому желателен монитор 22” или больше. Поскольку файл проектировался с расчетом на удобство и отсутствие прокрутки. Это позволяет уместить данные за целый год на одном листе.

Содержимое является интуитивно понятным, но, тем не менее, бегло пробежимся по основным моментам.

При открытии файла рабочее поле делится на три большие части. Верхняя часть предназначена для ведения всех доходов. Иными словами, это те финансовые объемы, которыми мы можем распоряжаться. Нижняя, самая большая – для фиксации всех расходов. Они разбиты на основные подгруппы для удобства анализа. Справа находится блок автосуммирования итогов, чем больше заполнена таблица – тем более информативны ее данные.

Каждый вид дохода или расхода находится в строках. Столбцы разбивают поля ввода по месяцам. Например, возьмем блок данных с доходами.

Что уж там скрывать, многие получают «серые» или вообще «черные» зарплаты. Кто-то может похвастаться «белой». Для иного основную часть дохода могут составлять подработки. Поэтому, для более объективного анализа своих источников дохода выделены четыре основных пункта. Не важно, одна ячейка в дальнейшем будет заполняться или все сразу – все равно в поле «итого» будет подсчитана правильная сумма.

Расходы я постарался разбить на группы, которые были бы универсальными и подходящими для большинства людей, начавших использовать этот файл. Насколько это удалось – судить Вам. В любом случае, добавление требуемой строки с индивидуальной статьей расхода не займет много времени. Например, я сам не курю, но подсевшие на эту привычку и желающие от нее избавиться, а заодно понять, сколько на нее тратится – могут добавить пункт расхода «Сигареты». Для этого вполне достаточно базовых знаний по Excel и сейчас я не стану их касаться.

Как и выше, все расходы суммируются по месяцам в итоговой строке – это и есть та общая сумма, которая уходит у нас каждый месяц непонятно куда. Благодаря подробному разделению на группы можно легко отслеживать собственные тенденции. Например, у меня в зимние месяцы снижаются расходы на питание где-то на 30%, однако увеличивается тяга к покупке всякой ненужной ерунды.

Еще ниже располагается строка, названная «остаток». Она вычисляется как разность между всеми доходами за месяц и всеми расходами. Именно по ней можно судить, сколько денег можно откладывать, например, на депозит. Или сколько не хватает, если остаток уходит в минус.

Ну вот, в принципе, и все. Да, забыл пояснить разницу между полями «среднее (мес)» и «среднее (год)» в правом итоговом блоке. Первое, «среднее за месяц» считает средние значения только по тем месяцам, в которых были расходы. Например, Вы за год три раза (в январе, в марте и в сентябре) покупали образовательные курсы. Тогда формула поделит итоговую сумму на три и разместит в ячейке. Это позволяет более точно оценивать свои ежемесячные траты. Ну а второе, «среднее за год», всегда делит итоговую величину на 12, что более точно отражает годовую зависимость. Чем больше разница между ними – тем более нерегулярными являются эти расходы. И так далее.

Скачать файл можно здесь. Буду рад, если это поможет Вам в освоении такой непростой задачи, как ведение домашней бухгалтерии. Успехов и роста доходов!

О таблице учета доходов и расходов в excel

Учет доходов и расходов в excel для бизнеса, личного и семейного бюджета — один из важнейших аспектов эффективного ведения хозяйства, в основе которого лежит баланс этих величин. Грамотный подход к контролю денежных потоков, с одной стороны, поможет сохранить Ваши финансы в целостности, избегая излишних трат на второстепенные нужды, с другой стороны, позволит направить положительный остаток на достижение основной цели.

Времена, когда учет финансовой деятельности велся вручную на листах, давно прошли, на смену пришли современные технологичные инструменты. Одним из таких решений является таблица учета доходов и расходов бюджета в excel. Программа позволит в несколько кликов создать шаблоны таблиц доходов и расходов excel за выбранный месяц в ежедневной детализации со всеми расчетными формулами и итогами, а также отобразит итоговый баланс в режиме реального времени, что избавит Вас от необходимости разбираться с функционалом excel.

Ссылки для скачивания:

— Скачать учет доходов и расходов семейного бюджета в excel (архив 45КБ)

— Скачать учет доходов и расходов бизнеса в excel (архив 46КБ)

Как начать работу с учетом доходов и расходов в excel:

1. Разархивируйте скачанный архив с файлом с помощью программы 7zip или WinRar.

2. При появлении сообщения о доверенном источнике: закройте программу, кликните правой кнопкой мыши на файле — «Свойства», далее установите галочку напротив «Разблокировать».

3. Если в Вашем Excel запуск макросов по умолчанию отключен, в данном окне необходимо нажать «Включить содержимое».

4. Для полноценной работы с файлом необходимо нажать «Разрешить редактирование» при появлении данного сообщения.

Планирование доходов и расходов. Виды личных потребностей.

Прежде чем мы перейдем к изучению таблицы учета доходов и расходов в excel стоит затронуть тему планирования как семейного, так и личного бюджета. Ни для кого не секрет, что наши потребности делятся на базовые первостепенные и второстепенные, навязанные нам реалиями современного маркетинга. Таким образом, главным ключом к эффективному планированию доходов и расходов бюджета является удовлетворение основных жизненных потребностей и минимизация расходов на необязательные нужды.

Какие же потребности можно отнести к необходимым базовым?

• Физиологические потребности. Не будем перечислять их все, только те, которые относятся к нашим расходам. А именно потребность в пищи, воде, одежде и жилье (сюда отнесем оплату самого жилья и коммунальных услуг). Данные нужды непосредственно влияют на наше физическое и эмоциональное состояние, поэтому их нельзя игнорировать и необходимо удовлетворять в первую очередь.
• Потребность в безопасности. В первую очередь сюда можно отнести защищенность собственного здоровья и здоровья членов наших семей. Человек должен быть уверен, что ему ничего не угрожает и, в случае возникновения непредвиденных обстоятельств (например, болезни), он и его семья смогут получить квалифицированную помощь. Сюда же относится и покупка лекарств, что особенно актуально в наше непростое время.
• Потребность в комфорте. Наше психоэмоциональное состояние напрямую зависит от условий комфорта нашей жизни. Но здесь нужно видеть тонкую грань между необходимыми потребностями, такими как: удобная кровать для сна или обувь для работы, и навязанными: последняя модель телефона, компьютерные игры и т.д..

Инструкция макроса учет доходов и расходов в excel

Рассмотрим главную вкладку макроса «Настройки» на рисунке снизу для потребностей бизнеса. В данном примере учет идет по всей торговой точке. Заведите отдельные строки для каждого продавца, если нужно детализировать продажи:

Рассмотрим главную вкладку макроса «Настройки» на рисунке снизу для ведения семейного бюджета:

Перед построением расчета необходимо заполнить две простые таблички: перечень расходов и перечень доходов. Списки имеют идентичный формат, и, для примера, заполнены наиболее часто встречающимися категориями. Отредактируйте их по своему усмотрению, введите суммы планируемых доходов и расходов. Далее выберите год и месяц для расчета и нажмите кнопку «Создать лист учета». После этих действий учет доходов и расходов в excel создаст лист-шаблон с именем выбранного месяца.

Пример учета для бизнеса:

Пример учета для бизнеса с группировкой статей расходов/доходов:

Пример учета для семейного бюджета:

Макрос создаст 3 таблицы: Перечень доходов, Перечень расходов и Сравнение итогов. Итак, Вы успешно создали шаблон на месяц для учета своих денежных потоков!

Ваши дальнейшие шаги по ведению учета доходов и расходов в excel:

• Заполняйте столбец «Факт, сумма» таблицы «Перечень доходов» при поступлении средств в Ваш бюджет,
• Расходы заполняются в детализации по дням, что позволит отслеживать траты в разрезе дневных и недельных сумм, столбец «Факт, сумма» таблицы «Перечень расходов» вычисляется формулами автоматически,
• Контролируйте баланс доходов и расходов, а также отклонения от плана в сводной таблице «Сравнение итогов»,
• Радуйтесь сэкономленным средствам!=)

Заказать доработку программы или разработку индивидуального ПО

Спасибо за прочтение данной статьи!

Буду рад, если данная программа окажется полезной для Вас и Вашего бизнеса, с удовольствием отвечу на любые Ваши вопросы в комментариях и по WhatsUp 8(950)709-47-70.

Учет доходов и расходов в excel является лишь скромной демонстрацией моих навыков программирования и работы в Microsoft Excel. Более 10 лет профессионально занимаюсь разработкой в области автоматизации: Excel, Python; парсинг сайтов, написание ботов, имитация действий пользователя и т.д.. Готов взяться за любую задачу, проконсультировать по автоматизации бизнес процессов Вашей организации. Связаться со мной можно по телефону, через сайт или написать на почту: goryaninov@bk.ru

Ссылки для скачивания:

— Скачать учет доходов и расходов семейного бюджета в excel (архив 45КБ)

— Скачать учет доходов и расходов бизнеса в excel (архив 46КБ)

Здесь можно ознакомиться с другими программами автоматизации, которые представлены на данном сайте:

— Дневной табель учета рабочего времени в excel
— Почасовой табель учета рабочего времени в excel
— Табель учета рабочего времени в днях по форме Т-13
— Табель расчет и планирование вахты
— Табель учета рабочего времени с учетом ночных смен

Мой отец ведет учет своих расходов с начала нулевых в табличках в «Экселе».

Он следил за семейным бюджетом столько, сколько я себя помню. Однажды даже случилась такая история: мне понадобилась дискета на урок информатики, я нашел ее дома, вставил в компьютер и увидел какие-то файлы. Подумал, что наверняка есть их копии, и удалил, даже не сохранил данные на компьютере: ума не приложу, почему я так сделал. В итоге я удалил отцовские таблицы с расходами за шесть лет в периоде конца девяностых — начала нулевых.

Отец и подначил меня завести свою табличку. Так, в старших классах я тоже начал записывать, сколько денег у меня есть и сколько я трачу. Считал каждую монетку, но спустя время забивал и начинал сначала. В то время таблица быстро наскучивала, ведь я и так знал, что у меня есть 500 Р и мне нужно накопить еще столько же, чтобы купить игрушку, которую я хочу. В учете расходов не было нужды, но сама идея прижилась.

В студенческие годы я начал следить за бюджетом серьезнее. Моя таблица становилась сложнее и в 2016 году переехала в «Гугл». Главной задачей для меня стало постоянное четкое понимание количества денег, которые есть на руках. Когда все деньги лежали бумажками в кошельке и их было не более 15 000 Р, это было несложно. Но когда появились безналичные — сначала на одной карте, потом на двух, затем прибавилась кредитка — и я стал жить со своей дамой, вообще перестал понимать, сколько у нас денег. Под решение этой задачи и стала затачиваться таблица.

Как все устроено

В ранней версии в таблице не было даже разделения по месяцам: на одном листе находился поток дат более чем за год. Но постепенно у меня появлялись новые источники доходов и расходов, записей становилось все больше, а листать страницу приходилось слишком долго.

Сейчас таблица состоит из нескольких листов, каждый из которых выполняет свою задачу.

Лист «Шаблон» — основной, которым предстоит пользоваться, его можно скопировать и размножить на разные месяцы. Он состоит из нескольких столбцов: доходы, расходы и кредит. Каждый столбец разделен на четыре пункта: категория операции, сумма, дата и комментарий. В правой части есть дополнительные поля, которые позволяют следить за текущим балансом или проверять траты в различных категориях.

Лист «Категории» позволяет суммировать показатели во всех категориях за все время заполнения таблицы. Теперь вы всегда будете знать, сколько денег ушло на тот или иной тип расходов, сколько вы потратили в среднем по месяцам или за год. Здесь же можно добавлять новые категории и адаптировать под себя те, что есть. Процесс выбора категорий и подсчета расходов по ним автоматизирован. Также здесь есть раздел долгов, в котором можно посчитать, сколько вы или вам должны.

Лист «Инструкция». Здесь есть подробное описание всех возможностей таблицы и пояснения, как ими пользоваться.

Таблица требует дотошного ведения расходов и доходов — вплоть до рубля. Это трудоемкое занятие, особенно в процессе формировании привычки. Но с наступлением эпохи безналичных расчетов стало проще: сейчас все расходы хранятся в приложении банка, откуда их можно перенести в таблицу даже с задержкой в несколько дней.

Чтобы вести учет наличных денег, я использую следующий лайфхак: с тех пор как у меня появилась настоящая зарплата, я перестал учитывать монеты в кошельке и записываю расходы купюр. Например, если покупка обошлась мне в 80 Р, я записываю 100 Р, а 20 Р убираю в карман. В будущем покупку на 120 Р я запишу как 100 Р, добавив 20 Р монетами из кармана.

При постоянном заполнении таблицы вы всегда будете видеть ваш текущий баланс. Математика простая: стартовая сумма ± стартовые долги + доходы − расходы − кредиты ± новые долги.

Особенности таблицы

Лимит на день. Вы можете ограничивать свои траты в формате квеста, пользуясь лимитами на день, которые каждый день повышают допустимую сумму расходов на выбранную категорию на указанное значение. Часто такие функции представлены в виде API или дополнительных программ, но у меня все работает исключительно на штатных возможностях таблиц, хотя это решение и вышло достаточно громоздким.

Работает функция так: таблица каждый день дает вам сумму, которую можно потратить на выбранную категорию. Если хотите что-то купить, сначала накопите денег на свою хотелку. А если не удержались и все-таки купили, лимит на день покажет отрицательное значение. Условно говоря, вы заняли денег сами у себя и теперь должны их вернуть.

Чтобы «включить» лимиты, нужно:

1. Перейти на лист «Шаблон» или конкретного месяца.
2. В разделе «Лимиты на день» указать интересующие вас категории и прикинуть максимальную сумму, которую вы можете потратить на них каждый день. Если делаете это на странице «Шаблон», имейте в виду, что после нужно перенести все, что вы зафиксировали, на страницу текущего месяца.
3. В строке с датой указать первый день текущего месяца и потянуть за нижний угол ячейки, чтобы растянуть ее вниз. Дальше таблица будет работать сама по себе.

Калькулятор для самопроверки. Со временем некоторые расходы могут ускользнуть — например, произойдет неожиданное списание с карты или сотка выпадет из кармана. Это неизбежно, ведь жизнь не компьютерная модель, поэтому иногда расчетный баланс требует корректировки.

Чтобы исправить ошибку, нужно внести получившуюся разницу в специальную подтаблицу «Корректировка расчетного баланса», которая находится справа от «Баланса де-факто» на странице каждого месяца, и указать дату проверки. В результате общая сумма доступных средств изменится, разница станет равна нулю, а записанное значение пройдет мимо всех категорий.

Недостатки таблицы

Как я и говорил, каждое приложение и каждая таблица заточены под нужды их создателей, и эта — не исключение. Преимущества моей таблицы — удобство и дружелюбный интерфейс. А результат ее ведения — понимание своих финансов в моменте и в перспективе.

Но есть и недостатки, которые могут быть для кого-то критичными:

1. Технически таблицу вести очень легко, практически — нужно вводить все расходы и доходы вплоть до рубля. Не каждый справится с этой задачей. А если вы хотите вести в ней семейный бюджет, перфекционистами должны быть вы оба.
2. Таблица учит планированию, но в ней нет функционала, который заранее «блокирует» деньги на ежемесячные траты типа ЖКХ. О таких расходах нужно помнить самому. Таблица лишь формирует понимание того, сколько на это дело тратится ежемесячно.
3. В таблице нет возможности разбить трату на подкатегории. Тем, кому важно понимать, сколько денег уходит именно на мясо, сколько — на рыбу, сколько — на фрукты, а сколько — на сладости к чаю, будет непросто. Чтобы разбить категорию «Продукты» на эти пункты, придется изучать каждый чек. Это сложно и долго.
4. В таблице нет графиков. Но при желании вы сможете собрать их самостоятельно, все необходимые данные есть.
5. Таблицу можно вести только в одной валюте. Если вы получаете деньги и тратите их в нескольких валютах сразу, вам придется постоянно приводить их к одному значению. Для этого в таблице есть актуальные курсы валют, на которые можно умножить любую сумму.

Если для вас эти недостатки допустимы, возможно, с этой табличкой у вас все получится.

Как начать работать с таблицей

В самой таблице на последнем листе есть подробная инструкция по использованию. Чтобы начать вести бюджет в этой таблице, вам нужно:

Создать копию таблицы в своем гугл-диске. Для этого нужно перейти по ссылке и нажать соответствующую кнопку в выпадающем окне. Копия становится вашей личной.

Заполнить подтаблицу «Баланс де-факто» на листе «Шаблон». Вам нужно будет обозначить все места хранения денег: карты, вклады, наличные. Левая часть раздела нужна, чтобы фиксировать деньги, которые вы не хотите учитывать в ежемесячном бюджете, например сбережения. Столбцы в середине — это все карты и наличные, которые находятся у вас в обороте. А столбцы справа — кредитные карты с их лимитами и остатками.

Создать копию страницы «Шаблон» и указать в названии нового листа текущий месяц. Например, «январь».

Заполнить таблицу «Входные долги» на листе «Категории» — просуммируйте ваши долги и запишите их в соответствующие ячейки.

Указать необходимые категории на листе «Категории». После того как вы добавите нужные категории на этой странице, они автоматически подтянутся на остальные листы и появятся в столбцах, выделенных голубым цветом. В доходах и расходах появится выпадающий список с перечисленными категориями, которые можно дополнять в любой момент.

Заполнить подтаблицу «Баланс де-факто» на листе текущего месяца и записать все рубли, которые есть в наличии на данный момент. Получится три значения: «Всего», «Баланс на месяц» и «Кредит». Первое — это все ваши сбережения, второе — деньги, на которые планируете жить, третье — сумма по всем кредитным картам.

Вписать значение из «Баланса на месяц» в первую строку доходов. Если у вас есть кредит, нужно вписать его в разделе «Кредит» аналогичным образом. Разница с расчетным балансом станет равна нулю.

Внести доходы и расходы. Все готово, теперь можно просто добавлять актуальные данные в течение месяца.

По завершении месяца создать копию листа «Шаблон» и перенести «Текущий баланс» в первую строчку доходов нового листа. Если хотите проверить правильность расчетов, нужно снова заполнить «Баланс де-факто» и внести разницу с расчетным балансом в раздел «Корректировка расчетного баланса» — текущее значение будет обновлено.

Результат

Моя жена тоже пользуется этой таблицей: мы стали вести общий бюджет, как только начали жить вместе. Она приняла мой подход и сразу подключилась к процессу. Может быть, у нее не было того же интереса, что и у меня, но она понимала, что это дело хорошее и важное для нас обоих. Сейчас каждый имеет доступ к таблице и записывает свои расходы по факту покупки или вечерком после похода по магазинам. Жена привыкла к этой системе достаточно быстро, так как с годами таблица стала не только удобной, но и красиво оформленной и интуитивно понятной.

В итоге за три года мы ни разу не попадали в финансовые западни. У нас всегда есть деньги на текущий месяц с запасом в полтора раза, а также подушка безопасности на непредвиденные расходы.

Каждый, кому не безразлично финансовое состояние и будущее семьи занимается планированием семейного бюджета, учитывая расходы и доходы и делает это по-своему. Кто-то фиксирует планы по расходам и доходам семьи в блокноте, кто-то в приложении, а кто-то пользуется Excel.

В этой статье я покажу вам на примере, как с помощью таблицы в Excel вести семейный бюджет, планировать и контролировать доходы и расходы семьи.

Зачем нужно вести семейный бюджет?

План бюджета на год позволяет рассчитать основные повторяющие расходы, планируемые доходы, а также запланировать крупные покупки, семейный отпуск и т.д. Анализ и контроль собственных финансов, позволит вам ставить четкие цели, отсекать бесполезные траты и не допускать кассовых разрывов в семейном бюджете.

Из чего состоит шаблон расходов и доходов?

Шаблон включает в себя:

• Раздел «Итого»

В этом разделе отображены сводные данные по всем доходам, планируемым расходам и сбережениям как в табличном, так и в графическом виде. График слева показывает динамику профицита бюджета и баланс расходов в течение года. На нем наглядно видно те месяцы, где плановые расходы превышают ваши доходы. На графике справа отображен баланс ваших сбережений в течение года.

• Раздел «Доходы»

Здесь мы вносим суммы доходов по статьям на каждый месяц. Важно тщательно разбить на категории все доходы, чтобы по мере использования бюджета в течение года иметь возможность вносить корректировки и грамотно планировать бюджет.

В разделе «Доходы» есть пункт «Трансфер со сбережений». В него вносятся значения, когда мы хотим в какой-то из месяцев использовать сумму из бюджета сбережений. Для этого внесите сумму в строку «34» и внесите отрицательное значение этой суммы в строке «9» для вычета из баланса сбережений.

• Раздел «Сбережения»

В строки раздела «Сбережения» мы вносим суммы по статьям и месяцам, на которые хотим отложить деньги.

• Раздел «Расходы»

В этом разделе расходы распределены по основным категориям:

• Бытовые расходы — расходы, связанные, с содержанием жилья (аренда, коммунальные платежи, Интернет, техническое обслуживание, телефон);
• Жизнедеятельность — траты на обеспечение жизнедеятельности (продукты, личные покупки, одежда, кафе/рестораны, химчистка, парикмахерская/салоны);
• Дети — затраты, связанные с детьми (медицинское обслуживание, одежда, покупка принадлежностей для учебы, обеды, няня, игрушки, питание);
• Транспорт — траты на обслуживание автомобиля, бензин, билеты на автобус, метро, такси, ремонт, лицензии и т.д;
• Здоровье — затраты на докторов, стоматолога, покупку лекарств, вызов скорой помощи, различные процедуры и т.д;
• Образование — расходы на обучение, покупку книг, подкаст, аудио книги и т.д;
• Подарки/Благотворительность — траты на покупку подарков, благотворительные и религиозные взносы и т.д;
• Налоги/Кредиты — затраты на погашение долгов по кредитам/ипотеке, кредитным картам и налогам;
• Развлечения — расходы на развлечения по категориям (музыка, фильмы, игры, кинотеатр, театр, концерты, книги, хобби, фото, спорт, игрушки, гаджеты и т.д);
• Животные — затраты на еду для животных, медицинское обслуживание, игрушки и т.д;
• Подписки — траты на ежемесячные подписки на газеты, журналы, музыкальные сервисы и т.д;
• Отпуск — затраты на отпуск (билеты, проживание, питание, развлечения и т.д.);
• Разное — расходы на различные банковские комиссии, а также статьи расходов не попавшие ни под одну из выше перечисленных категорий.

• Стартовый баланс расходов и сбережений

В правом верхнему углу шаблона нужно внести данные о стартовом балансе расходов и сбережений, которые вы хотите учесть в данном плане бюджета.

Как заполнить шаблон семейного бюджета?

1. Внесите данные о стартовом балансе расходов и доходов;
2. Заполните данные по доходам;
3. Отобразите повторяющиеся или основные расходы по категориям в течение года;
4. Отразите покупку подарков на основные праздники друзьям и близким;
5. Внесите планы по крупным покупкам или поездкам.

Теперь, у вас есть ориентировочный прогноз вашего семейного бюджета, в который вы можете вносить планы по сбережениям, корректировать расходы и разрабатывать активности по доходам.