Ведение портфеля инвестора в excel

Как известно, деньги счёт любят — это правило актуально как для ваших личных финансов, так и для денежных вложений. Без учёта инвестиций вы не сможете ответить даже на базовый вопрос: «А сколько я, собственно, заработал(а)?», не говоря уже о подробном анализе вашего портфеля инвестиций для дальнейших корректировок его состава. В сегодняшней статье мы рассмотрим разнообразные варианты ведения учёта инвестиций — от онлайн-сервисов до электронных таблиц. Также я поделюсь с вами собственным шаблоном для MS Excel! Какое-то время он даже был в продаже и пользовался популярностью, но сегодня вы можете получить его бесплатно.

Как, зачем и где вести учёт инвестиций

Контроль за инвестициями необходим по той же причине, по которой важно записывать доходы и расходы: точный результат помогает делать правильные выводы, ведь вы понимаете сколько зарабатываете/теряете и почему. Иначе инвестиционный портфель превращается в «чёрный ящик» — вы не понимаете, за счет каких активов достигается тот или иной результат и вряд ли сможете посчитать реальную доходность ваших инвестиций. Конечно, учёт инвестиций занимает какое-то время, но оно того стоит и вот почему:

• Растёт доходность портфеля. Благодаря учёту инвестиций видно какие активы приносят прибыль, а какие нет. Хорошие вложения остаются в портфеле и дальше, плохие вовремя покидают его — доходность на дистанции растёт.
• Вы видите реальный результат. Точный контроль инвестиционной деятельности позволит понять, обыгрывает ли стратегия инвестора базовый индекс фондового рынка. Возможно, активное инвестирование делает только хуже.
• Повышается квалификация. Наблюдение за результатами вложений позволяет набираться опыта и учиться на ошибках. Улучшаются навыки анализа активов, растёт интерес к теории инвестирования, поиску новых инструментов, новостям мировой экономики.
• Улучшается дисциплина. Необходимость регулярно проверять результаты вложений развивает хорошую привычку держать руку на пульсе событий. Вы привыкаете следить за портфелем и вовремя делать изменения.

Проще всего вести учёт инвестиций с помощью специализированного онлайн-сервиса. Они бывают платными и бесплатными, но в любом варианте от вас требуется только немного времени на ввод информации по сделкам. Кстати, на платных тарифах дополнительно поддерживается импорт данных от брокеров и бирж — отличный вариант для ленивых. Вот список некоторых популярных сервисов:

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Онлайн-сервисы для учета инвестиций

Investfolio — мобильное приложение с приятным дизайном с возможностью вести 2 портфеля и любое количество активов. Поддерживает обширную географию активов и все их типы, включая криптовалюты. Есть возможность делать пользовательские заметки.

Yahoo Finance — популярный англоязычный сайт с большой базой данных по инвестиционным активам. Сервис учёта бесплатный и ничем не ограничен, но по функционалу ничего особенного. Можно создавать отчёты с использованием сотни показателей.

Seeking Alpha — отличный сайт для аналитики зарубежных акций, но использовать его на полную можно только в дорогой платной версии. Учет инвестиций похож на Yahoo Finance — можно создавать портфели и отчеты по ним, но графиков нет.

Investing.com — очень известный сайт среди инвесторов, который дает массу информации по акциям, облигациям и ETF. Также есть подробный экономический календарь и все макроэкономические индикаторы. Учет инвестиций больше похож на обычный watch-лист.

Finviz — еще один аналитический сайт с большим набором инструментов для инвестора. В бесплатной версии учёт максимально базовый — просто вносится информация о количестве купленных акций и подводится общий итог на текущий момент.

Morningstar — мощный аналитический сайт с неплохим дневником инвестиционных сделок. Активы в портфеле можно сравнивать по большому количеству показателей, а сам портфель — с различными индексами. Бесплатная версия действует всего 14 дней.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Как вести учёт инвестиций в Excel/Google Таблицах

Удобство учёта инвестиционного портфеля в Excel упирается в ваши навыки. С помощью Microsoft Excel и подобных программ можно делать шаблоны для учёта инвестиций на любой вкус — от самых базовых до многостраничных с автоматическим импортом данных и генерацией нужных отчётов в один клик. Макросы сила! Такой шаблон можно сделать под свои задачи, добавив только нужные функции и ничего лишнего. Вот самый простой пример:

Скачать файл с примером можно по этой ссылке

Самое важное в шаблоне учёта инвестиций — история баланса ваших вложений (а еще, по-хорошему, информация о вводе-выводе средств). К ней можно можно прикручивать любые расчёты и графики — возможности электронных таблиц огромны. Как минимум, должен быть расчёт доходности портфеля и общей прибыли, остальное уже на ваш вкус.

Еще один плюс учёта инвестиций в Экселе — данные лучше защищены от посторонних глаз. Доступа к информации нет ни у кого, кроме брокеров с вашими депозитами и сделками, а сам файл нетрудно запаролить при необходимости. В онлайн-сервисах вы как минимум загружаете свои сделки, а то и предоставляете свои пароли для импорта информации.

Можно было бы назвать минусом риск потерять файл учёта инвестиций из-за поломки компьютера, но это уже давно не актуально. Для хранения важных файлов я использую сервис Dropbox. Она создаёт специальную папку на компьютере и постоянно синхронизирует её с «облаком» — у файлов всегда имеется свежий бэкап. Второй способ обойти эту проблему — использовать Google Таблицы, которые почти не уступают Excel по функционалу, при этом изначально работают на серверах компании Google.

Короче, единственный минус собственного шаблона для контроля инвестиций — то что его нужно создавать с нуля и периодически вносить в него данные. Как вести учёт инвестиций в Экселе, если у вас нет нужных навыков и времени на обучение? Предлагаю вам попробовать мой Excel-шаблон.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

В свое время, как и многие из вас, я задался вопросом — а как мне вообще вести учет инвестиций? При этом платить деньги не хотелось, хотя сегодня у меня другое мнение — хороший онлайн-сервис учета экономит кучу времени. В общем, создал самую простую табличку и постепенно добавлял в нее новые фишки. Со временем учетка стала довольно функциональной и удобной, такой что не стыдно поделиться с подписчиками.

Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя. Чем больше автоматизировано в программе для учёта инвестиций в Экселе, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.

Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана по неделям (при желании, можно вносить данные ежедневно, я сам так делаю, но в истории останутся только недельные интервалы). Вот так выглядит таблица учёта инвестиций в Excel:

В ней есть расчёт доходности и прибыли по каждому активу, общие цифры по портфелю, а также расчёт долей. Можно вести расчёты в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».

В IVE: Учёт инвестиций можно добавлять разнообразные активы:

• банковские депозиты,
• акции и ETF,
• облигации,
• драгоценные металлы,
• торговые счета,
• биткоин и другие криптовложения…

На самом деле что угодно можно вписать в таблицу, в конце-концов это Excel и можно прямо в файле рассчитывать стоимость любого актива при необходимости.

В IVE: учет инвестиций есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

Для каждого актива, группы или всего портфеля автоматически строятся несколько графиков и около дюжины показателей:

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также добавлен график сравнения планируемой и реальной доходности:

Думаю, в общих чертах понятно, что IVE: Учёт инвестиций — программа функциональная и полезная. Чтобы получить её, используйте форму ниже, файл придёт на указанную вами электронную почту в течение нескольких минут:

Прямая ссылка на форму подписки: https://forms.sendpulse.com/365d4194a9/

Если письма нет, проверяйте папку «Спам», иногда попадает туда. Если письмо не пришло в течение получаса — оставьте комментарий к статье «Не получил шаблон» или что-то в таком духе. На указанную вами почту я отправлю письмо вручную.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Сегодня с вами разобрались, зачем и как вести учёт инвестиций и рассмотрели все варианты, как это можно делать. Онлайн-сервисы удобные, если потратить деньги на подписку, а электронная таблица — если потратить время на её разработку. Что из этого лучше — решать вам.

Как всегда, благодарю, что читаете сайт Приятно видеть, что вас — тысячи, наше небольшое сообщество растёт! Это вдохновляет на дальнейшую работу. До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.

Зная, как вести портфель ценных бумаг в Excel, можно оформлять и хранить отчетность, а также определять стоимость портфеля без применения интернет-сервисов, облачных технологий и подключения ко Всемирной паутине. Таблица в Excel помогает фиксировать финансовые инструменты: акции, облигации, фондовые активы, фактическую наличность и другие показатели.

Преимущества учета с помощью таблиц Excel:

• ведение отчетности как в форме простой таблицы, так и в конфигурации многостраничной книги с автоматизированным внесением данных и моментальным составлением необходимых выписок и ведомостей;
• использование только нужных функций (без лишних опций);
• хранение отчета на компьютере без доступа к интернету (гарантия защиты от посторонних глаз, которая усиливается, если файл защитить паролем).

При использовании онлайн-услуг приходится загружать инвестиционные сведения на сторонний ресурс, а иногда и предоставлять личные пароли для импорта информации.

Единственный недостаток использования Excel – это риск утери файла из-за поломки ноутбука. Чтобы этого избежать, применяйте облачные сервисы для хранения информации первостепенной важности. Отдельная папка на компьютере регулярно синхронизирует хранящиеся в ней данные с облаком, и файлы постоянно обновляются.

Преимущества использования программы

Excel позволяет практически моментально изменить систему учета. Методы ведения бизнеса и инвестирования будут меняться при любых обстоятельствах. А специализированные интернет-сервисы продолжат держать своих пользователей в заданных разработчиками рамках.

Финансовые проекты любого инвестора должны быть независимы от программистов и разработчиков. Каждый модный интернет-проект, предлагающий широкие возможности по ведению инвестиционной отчетности, в любой момент может закрыться, обновления – перестать выходить, техническая поддержка – оказаться недоступной.

Правила ведения отчетности

Чтобы научиться делать качественные отчеты в Excel, придерживайтесь правил:

1. Располагайте числовые данные в логическом порядке: от большего к меньшему.
2. Выделяйте в больших числах пробелом разряды.
3. Убирайте лишние знаки после запятых.
4. Не используйте яркую сетку.
5. Проектируйте таблицы лаконично, чтобы их дизайн не отвлекал от информации.
6. Выделяйте шапку, а вместе с ней столбцы и строки с итогами.
7. Печатайте отрицательные переменные красным шрифтом, а второстепенные значения – серым.
8. Визуализируйте данные внутри таблиц, рисуя гистограммы и располагая мини-графики прямо в ячейках.
9. Рисуйте графики и диаграммы – они помогут выделить в информационном потоке выгодные тренды, взлеты и падения, взаимосвязи между отдельными элементами. Визуально представленные материалы запоминаются легче и быстрее, чем текст и таблица.

Если отчетность большая и занимает несколько десятков листов, сделайте оглавление со ссылками на каждый лист.

Движение денежных средств по счету

Общий план движения денежных средств по счету может состоять из нескольких блоков на каждый месяц или другой период.

Как общий, так и ежемесячный план должен включать в себя следующие части:

1. Денежный остаток на начало периода.
2. Зачисление денежных средств в течение всего года.
3. Вывод денег за временной промежуток.
4. Прибыль или убыток от финансовой деятельности (сальдо) – разницу между выведенными и зачисленными деньгами. При перечислении больших сумм за год этот параметр может быть отрицательным, но это не показатель убыточности инвестирования. Главное, чтобы сальдо и текущий баланс счета в сумме были больше нуля.
5. Остаток денежных средств на конец периода.

Дополнительно можно вести детализированную статистику по зачислениям и выводам денег со счета.

Состав портфеля

На этом листе Excel таблица должна иметь следующие графы:

• название ценных бумаг;
• количество;
• общую стоимость ценных бумаг 1 наименования;
• долю в портфеле.

Дополнительно можно составить круговую или иную диаграмму, визуально показывающую отношение стоимости каждого вида бумаг к общей цене портфеля.

Этот блок позволяет отслеживать динамику финансовых активов и при необходимости ребалансировать их.

Динамика портфеля по годам

Распределение информации по годам нужно для анализа инвестиционной деятельности за прошлые периоды, для подсчета доходности от вложений за несколько лет.

В этой таблице рекомендуется вести следующие графы:

• год;
• денежный остаток на начало года;
• остаток денежных средств на конец периода;
• сумму средств, внесенных в течение года;
• сумму финансов, выведенных за это время;
• результат управления – разницу между денежными остатками на начало и конец года;
• прирост капитала – результат управления, деленный на сумму активов на конец временного промежутка.

Некоторые бизнесмены при этом еще подсчитывают показатель чистой доходности – сравнивают результаты своей инвестиционной деятельности с прибыльностью по банковскому депозиту или с индексом Мосбиржи.

Учет дивидендов и купонов

Если бизнес нацелен на получение купонов и дивидендов, то отслеживание купонных и дивидендных выплат по итогам года исключительно необходимо.

Таблица по учету этих показателей может состоять из следующих столбцов или строк:

• наименования акций и облигаций;
• количества имеющихся ценных бумаг;
• дивидендов или купонов в расчете на 1 акцию или облигацию;
• общего размера дивидендного или купонного дохода по каждому наименованию;
• того же за вычетом НДФЛ.

В итоговой графе указывается общий доход по купонам и дивидендам со всех активов за весь год.

Сделки с ценными бумагами

Лист в книге Excel по сделкам с ценными бумагами необходимо вести так, чтобы по каждому наименованию актива была своя таблица. Если фондов много, листы со сделками можно оформить в виде отдельной книги, а итоги по каждой таблице вывести в общую ведомость.

Отчетность по сделкам можно вести с помощью нескольких граф:

• общих сумм покупки и продажи;
• количества полученных дивидендов или купонов;
• сальдо – разницы между показателями сумм покупки и продажи;
• сальдо за вычетом дивидендов;
• безубыточной цены – суммарной стоимости акций в портфеле за минусом сальдо;
• безубыточной цены с учетом дивидендов, высчитываемой с помощью показателя сальдо с вычетом дивидендов.

Сводные таблицы, группирующие финансовые результаты по каждой категории, для лучшей информативности удобно вести с учетом типа дохода (дивидендного, купонного или спекулятивного) и по годам.

Возможные проблемы и сложности работы

При работе с Microsoft Excel часто встречаются следующие трудности и ошибки пользователей:

1. Отсутствие заголовков к столбцам. Это может привести к тому, что такие инструменты, как сортировка, фильтрация или умные таблицы, будут работать некорректно или не функционировать совсем.
2. Пустые столбцы и строки внутри таблицы. Они тоже ведут к некорректной работе Excel. Ненужные строки и столбцы лучше удалять.
3. Несколько таблиц, расположенных на 1 листе. Фильтрация одной таблицы будет влиять на другую. В отдельных случаях закреплением областей станет невозможно пользоваться.

Рекомендации:

1. Если разносить информацию по отдельным листам книги Excel, то сильно затрудняется аналитическая работа с этими данными. Поэтому необходимый для изучения материал (годовой, месячный отчеты) лучше выносить на отдельный лист.
2. Каждая таблица должна иметь однородное форматирование. Не рекомендуется выделять цветом строки и столбцы – лучше стилем. Обязательно добавлять в таблицы автоматическую фильтрацию и закрепление областей.
3. Не злоупотреблять объединением ячеек, чтобы не возникло проблем при их перемещении и вставке, манипулировании диапазонами, в которые они входят, и др.
4. Не писать в одной ячейке таблицы числа и текст («Руб.» или USD, например). Арифметические операции с ними невозможны.

Эти советы предназначены для начинающих пользователей Excel.

Полезные советы и общие рекомендации

Некоторые инвесторы, учитывая суммы зачислений и выводов денежных средств из портфеля, записывают даты каждой транзакции и ее причины (зачем снимал деньги, почему купил или продал). Эти данные помогают при налоговой оптимизации.

Большая часть вкладчиков капитала диверсифицируют свои инвестиционные портфели, приобретая активы разных эмитентов и всевозможных секторов экономики. Но и хороший диверсифицированный кейс необходимо регулярно пересматривать, возвращаясь к условным соотношениям. Для каждого инвестора они свои. В качестве простого примера пропорций можно представить портфель, состоящий из 33% акций, 33% облигаций и 33% драгметаллов.

При регулярной ребалансировке портфеля, возврате к ранее принятой его структуре реализуются принцип «Покупай дешево, продавай дорого», а также стратегия усреднения. Это помогает вести учет состава инвестиционного кейса в соответствующей таблице Excel.

Скриншоты таблицы

1.Основная вкладка — Портфель

Здесь отмечаем свои покупки: сколько акций и по какой средней цене куплены. Котировки вы можете вписывать вручную. Или загрузить эту таблицу в гугл докс и вставлять их из гугл финанс.

Также здесь отмечаем общую сумму взносов на счет.

2. Вкладка «Графики»

В ней отмечаем даты и какая была доходность портфеля.

3. Вкладка «Взносы»

В ней указываем свои взносы и СЧА (стоимость портфеля).

таблица для формирования портфеля

таблица для учета инвестиций

таблица для расчета инвестиционного портфеля в excel

таблица для ведения инвестиционного портфеля

учет портфеля ценных бумаг в excel

таблица инвестиционного портфеля в excel

таблица для инвестиционного портфеля

пример учета инвестиционного портфеля в excel