Учет инвестиций в excel портфель инвестора

Сделал шаблон для учета инвестиций по стратегии равно взвешенного портфеля. Расскажу вкратце что умеет делать таблица.

Таблица состоит из нескольких блоков. Для удобства и наглядности блоки выделены разными цветами. Вот как это выглядит у меня на начальном этапе.

Начало — веса, котировки и названия

Перед началом пользования таблицей нужно указать сколько акций в портфеле вы хотите иметь. Это нужно для вычисления доли на одну акцию (5, 10 или 20%).

В первом блоке накидываем для себя список акций, который вы хотите иметь в портфеле. Для примера я добавил в файл 20 компаний из индекса Мосбиржи.

Котировки подтягиваются с биржи автоматически (прописана формула). Если будете менять бумагу на другую (или добавлять новые имена), в формуле нужно прописать новый тикер.

На примере формулы для Сбера. Тикер выделил красным. Его и нужно менять на другой.

=IMPORTXML(«http://iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/shares/securities/SBER.xml», «/document/data[@id=»»marketdata»»]/rows/row[@BOARDID=»»TQBR»»]/@MARKETPRICE»)

Твой портфель

Второй сектор показывает текущее состояние вашего портфеля. Сколько и каких акций куплено и на какую сумму. А также пропорции этих акций в портфеле.

Заполнять количество акций можно в колонке «Акций куплено«. Но бывает ситуации, что бумаги могут быть раскиданы по разным брокерам. И даже акции одного эмитента могут находиться по разным счетам. К примеру у меня так. Часть у одного брокер, часть у другого. Есть даже бумаги, лежащие у одного брокера, но по разным счетам (ИИС и обычный брокерский счет).

Это доставляет определенные неудобства при заполнении таблицы. Нужно постоянно складывать данные в уме. «у брокера А у меня лежит 100 акций Сбера, у брокера Б — еще 250. По брокеру В — сегодня купил 60 и было до этого на счете 40. Сколько итого нужно записать?» Или бывает случайно удалил данные по количеству акций, к примеру того же Сбера. Типа рука дрогнула и ты не заметил сразу (и не можешь сделать отмену действий).  И что нужно сделать, чтобы восстановить данные? Пройтись по всем своим брокерам, посмотреть нет ли у них акций Сбера. А если удалил не одну, а несколько ячеек? У меня так было несколько раз. Приходилось не только восстанавливать, но делать сверку по всем брокерам — вдруг я что-то еще удалил случайно.

Второй минус — ты не видишь полной картины, какие бумаги и у какого брокера у тебя находятся.

Для подобных случаев я добавил разделение по брокерам. Заполняем количество по каждому брокеру отдельно, а потом все автоматом суммируется в отдельную колонку (акций куплено) При необходимости можно нажимать на «плюсик» (или «минус») и колонки с брокерами будут скрыты.

Помощь в ребалансировке

Для наглядности я сделал колонку «Расхождение весов«. Она показывает на сколько отклоняются текущие пропорции акций от первоначально заданных. В зависимости от цвета колонки инвестор понимает, что ему нужно сделать с акциями:

• красный цвет — вес акции в портфеле превышен. Нужно продать часть.
• зеленый цвет — доля акций меньше заданного. Нужно докупать.

Если портфель постоянно пополняется, то продавать необязательно. Можно выравнивать пропорции покупкой отстающих, доля которых на данный момент минимальна, а расхождение максимально (зеленый цвет).

Новые пополнения

В таблице можно заполнить поле «Сумма для инвестиций (кэш)» и система сама посчитает каких акций и в каком количестве нужно купить. Причем учитывается уже купленные акции.

По сути — это подсказка куда направить новые поступления денег. Даже думать не надо. 😁

Дивиденды

Таблица выдергивает данные по дивидендам за 12 месяцев с сайта Доход (можете сравнить правильность). В итоге мы наглядно видим не только данные  по каждой бумаге, но и сколько может денег приносить наш портфель в целом и какая у него дивидендная доходность. Можно поиграть с наименованием бумаг, чтобы увеличить дивидендную доходность портфеля.

Сектора

Необязательный столбец. Показывает к какому сектору относятся ваши акции. Я использую его для наглядности.

В шаблоне выводится две диаграммы — сколько веса занимает в вашем портфеле каждый сектор. Одна диаграмма показывает запланированный веса портфеля (бенчмарк). Вторая — реальные.

В чем суть?

Во-первых, когда вы выбираете эмитентов в свой портфель, сразу видно распределение по секторам. Это помогает избежать сильного доминирования одного сектора в портфеле. К примеру, большинство крупных компаний на Мосбирже относятся к нефтегазовому сектору. И если вы захотите собрать портфель из 10 акций голубых фишек, то, скорее всего, больше половины веса будет приходиться на нефтегаз. А это с точки зрения диверсификации — не есть гуд. И желательно такой портфель разбавить акциями из других отраслей.

Этот же принцип работает и в обратную сторону. Мы можем посмотреть на шаблонный вариант портфеля и заметить, что нам не хватает какого-нибудь сектора (доля которого в портфеле презрительно мала или вообще отсутствует). Это будет нам сигнал к размышлению.

Во-вторых, на диаграмме по реальному распределению по секторам мы сразу можем увидеть сильно ли наш портфель «разъехался», по сравнению с шаблонным вариантом.

К примеру, глядя на диаграммы ниже, я сразу вижу, что доля сектора «Металл и добыча» у меня намного больше запланированного. А вот сектор «Нефтегаз» сильно отстает. Следовательно, мне нужно направлять в него все новые деньги в первую очередь. И пока не вкладываться в Металлы.

Файл-шаблон

Файл для учета равно взвешенного портфеля доступен по ссылке. Напоминаю, чтобы утащить к себе, нужно в меню «Файл» выбрать «Создать копию». В этом случае вам будет доступно редактирование документа.

Удачных инвестиций!

Буду рад услышать обратную связь.

В следующей части расскажу про 5 способов собрать портфель из акций.

Я решил завести таблицу для отслеживания результата инвестиций на ИИС в мае 2020 года.

На ИИС я придерживаюсь четкого плана в противовес случайному характеру покупок на брокерском счете. Никогда особо не доверял различным сервисам по анализу инвестиций. Могу сравнить их со своей таблицей при надобности, но никогда не отдам анализ в чужие руки. Мне важно досконально понимать, как считается каждое число, и своя таблица в этом плане опережает все подобные сервисы.

Сам я работаю в сфере автоматизации, и потому таблица, по моему мнению, также должна быть полностью автоматизирована. Принципиально не хочу ничего вводить руками: знаю, что когда-нибудь забуду об этом или мне просто надоест. Основная часть информации подгружается благодаря OpenAPI Тинькофф Инвестиций. Почти все сделано с помощью скриптов. Формул — минимальное количество. Никаких брокерских отчетов загружать не надо.

Главная страница таблицы состоит из нескольких блоков:

1. Состав портфеля. Показывает, сколько у меня сейчас акций, текущую и средние цены, прибыль/убыток, текущие пропорции и пропорции после покупки.
2. Графики трендов и изменения цен за выбранный период.
3. Общая информация по портфелю. Смотрю здесь, обгоняю ли я вообще инфляцию.
4. График отдельно выбранного актива с минимальным техническим анализом.

Особенности таблицы

Киллер-фича моей таблицы — она рассчитывает, что и в каких количествах купить, чтобы соблюсти плановые пропорции. В идеале я вообще не должен тратить время на ее ведение, а только ежемесячно пополнять счет суммой, на которую буду покупать активы. Эта функция помогает придерживаться заданных пропорций автоматически — не нужно каждый раз думать, что покупать.

Для начала я составил план распределения активов в портфеле. У вас должна быть тактика, которой вы будете придерживаться, иначе это все бессмысленно. Для себя решил, что мой портфель будет состоять только из ETF:

• США (FXUS и FXIT) — 30%;
• развитые страны (Германия FXDE + FXDM) — 30%;
• развивающиеся страны (Россия TMOS, Китай FXCN) — 30%;
• евробонды FXRU — 5%;
• золото FXGD — 5.

Целевые пропорции указаны в столбце Target allocation. Столбец Current allocation показывает текущие пропорции в портфеле. Класс активов не имеет значения.

Моей задачей было написать алгоритм, следуя которому я мог бы покупать акции, максимально приближаясь к заветным пропорциям. Для этого я написал отдельный скрипт — WhatToBuy.js, который считывает текущие цены активов, их пропорции и доступный бюджет; а также ищет наибольшее отклонение от плановой доли актива и присуждает каждому активу приоритет для покупки.

Алгоритм довольно прост, но потребуются небольшие знания JavaScript. Результатом его работы станет точное указание, в каких количествах покупать тот или иной актив, сколько комиссии уйдет брокеру (Fee, строка 10) и сколько бюджета останется (Cash, строка 10).

Как сделать такую же таблицу

Я создавал таблицу на базе готового исходного кода. Низкий поклон этому человеку. Просто скопируйте код с этого сервиса и посмотрите, что и как работает. Если у вас есть навыки программирования, то вам не составит труда быстро адаптировать его под свои задачи.

Если навыков нет, то вкратце этот процесс добавления скрипта выглядит так:

1. Открываете новую гугл-таблицу.
2. Переходите в раздел Apps Script в меню «Расширения».
3. Придумываете название проекта и вставляете скопированный код.
4. Получаете в личном кабинете брокера OpenApi-токен и вставляете его в кавычках в строке 4, чтобы получилось const OPENAPI_TOKEN = «ваш токен».
5. Сохраняете скрипт.

Этот скрипт добавляет в вашу таблицу функции, с помощью которых можно подгрузить ваши операции. Подробнее о функциях можно почитать также на странице исходного кода.

Если вас устроят доступные функции, то можно этим ограничиться и не лезть глубоко в код. Но чтобы вводить новые фишки, придется подтянуть навыки программирования и более основательно изучать документацию. В любом случае таблица будет индивидуальна для каждого человека, поэтому единой инструкции для всех нет.

Я также сделал шаблон своей таблицы, чтобы вы могли настроить его под себя. Можете сделать копию таблицы, в которой будут права на редактирование, — достаточно нажать File → Make a copy. Чтобы воспользоваться им, сначала нужно получить доступ к своему портфелю при помощи OpenApi Тинькофф Инвестиций. Это самый сложный этап, так как подразумевает совершение нескольких нетривиальных операций.

Для начала придется получить уникальный токен для работы со своим портфелем — программистом тут быть не надо. Весь процесс хорошо описан в документации по ссылке. Если вкратце, нужно зайти в настройки своего инвестиционного счета в браузере и выбрать внизу настроек пункт «Токен для OpenAPI».

В самой таблице порядок такой:

1. Перейти в пункт меню Расширения → Apps Script.
2. Скопировать токен из Тинькофф Инвестиций и вставить его вместо фразы Paste your token here.
3. Сохранить скрипт и нажать на кнопку Refresh в основной таблице. Скорее всего, таблица попросит разрешение на выполнение скрипта — для этого нужно зайти в «Дополнительные настройки» → «Перейти на страницу скрипта» и дать разрешения.

Важно: если в вашем портфеле больше восьми активов, функция выдаст ошибку — ей просто не хватит строк. В этом случае нужно добавить нужное количество пустых строк ниже девятой — как только строк станет достаточно, данные подгрузятся автоматически. Еще в этом случае придется увеличить диапазоны в некоторых формулах ниже — по умолчанию они будут считать только диапазон со второй по девятую строку.

Результат

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.