Таблица учета инвестиций excel скачать бесплатно

Сделал шаблон для учета инвестиций по стратегии равно взвешенного портфеля. Расскажу вкратце что умеет делать таблица.

Таблица состоит из нескольких блоков. Для удобства и наглядности блоки выделены разными цветами. Вот как это выглядит у меня на начальном этапе.

Начало — веса, котировки и названия

Перед началом пользования таблицей нужно указать сколько акций в портфеле вы хотите иметь. Это нужно для вычисления доли на одну акцию (5, 10 или 20%).

В первом блоке накидываем для себя список акций, который вы хотите иметь в портфеле. Для примера я добавил в файл 20 компаний из индекса Мосбиржи.

Котировки подтягиваются с биржи автоматически (прописана формула). Если будете менять бумагу на другую (или добавлять новые имена), в формуле нужно прописать новый тикер.

На примере формулы для Сбера. Тикер выделил красным. Его и нужно менять на другой.

=IMPORTXML(«http://iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/shares/securities/SBER.xml», «/document/data[@id=»»marketdata»»]/rows/row[@BOARDID=»»TQBR»»]/@MARKETPRICE»)

Твой портфель

Второй сектор показывает текущее состояние вашего портфеля. Сколько и каких акций куплено и на какую сумму. А также пропорции этих акций в портфеле.

Заполнять количество акций можно в колонке «Акций куплено«. Но бывает ситуации, что бумаги могут быть раскиданы по разным брокерам. И даже акции одного эмитента могут находиться по разным счетам. К примеру у меня так. Часть у одного брокер, часть у другого. Есть даже бумаги, лежащие у одного брокера, но по разным счетам (ИИС и обычный брокерский счет).

Это доставляет определенные неудобства при заполнении таблицы. Нужно постоянно складывать данные в уме. «у брокера А у меня лежит 100 акций Сбера, у брокера Б — еще 250. По брокеру В — сегодня купил 60 и было до этого на счете 40. Сколько итого нужно записать?» Или бывает случайно удалил данные по количеству акций, к примеру того же Сбера. Типа рука дрогнула и ты не заметил сразу (и не можешь сделать отмену действий).  И что нужно сделать, чтобы восстановить данные? Пройтись по всем своим брокерам, посмотреть нет ли у них акций Сбера. А если удалил не одну, а несколько ячеек? У меня так было несколько раз. Приходилось не только восстанавливать, но делать сверку по всем брокерам — вдруг я что-то еще удалил случайно.

Второй минус — ты не видишь полной картины, какие бумаги и у какого брокера у тебя находятся.

Для подобных случаев я добавил разделение по брокерам. Заполняем количество по каждому брокеру отдельно, а потом все автоматом суммируется в отдельную колонку (акций куплено) При необходимости можно нажимать на «плюсик» (или «минус») и колонки с брокерами будут скрыты.

Помощь в ребалансировке

Для наглядности я сделал колонку «Расхождение весов«. Она показывает на сколько отклоняются текущие пропорции акций от первоначально заданных. В зависимости от цвета колонки инвестор понимает, что ему нужно сделать с акциями:

• красный цвет — вес акции в портфеле превышен. Нужно продать часть.
• зеленый цвет — доля акций меньше заданного. Нужно докупать.

Если портфель постоянно пополняется, то продавать необязательно. Можно выравнивать пропорции покупкой отстающих, доля которых на данный момент минимальна, а расхождение максимально (зеленый цвет).

Новые пополнения

В таблице можно заполнить поле «Сумма для инвестиций (кэш)» и система сама посчитает каких акций и в каком количестве нужно купить. Причем учитывается уже купленные акции.

По сути — это подсказка куда направить новые поступления денег. Даже думать не надо. 😁

Дивиденды

Таблица выдергивает данные по дивидендам за 12 месяцев с сайта Доход (можете сравнить правильность). В итоге мы наглядно видим не только данные  по каждой бумаге, но и сколько может денег приносить наш портфель в целом и какая у него дивидендная доходность. Можно поиграть с наименованием бумаг, чтобы увеличить дивидендную доходность портфеля.

Сектора

Необязательный столбец. Показывает к какому сектору относятся ваши акции. Я использую его для наглядности.

В шаблоне выводится две диаграммы — сколько веса занимает в вашем портфеле каждый сектор. Одна диаграмма показывает запланированный веса портфеля (бенчмарк). Вторая — реальные.

В чем суть?

Во-первых, когда вы выбираете эмитентов в свой портфель, сразу видно распределение по секторам. Это помогает избежать сильного доминирования одного сектора в портфеле. К примеру, большинство крупных компаний на Мосбирже относятся к нефтегазовому сектору. И если вы захотите собрать портфель из 10 акций голубых фишек, то, скорее всего, больше половины веса будет приходиться на нефтегаз. А это с точки зрения диверсификации — не есть гуд. И желательно такой портфель разбавить акциями из других отраслей.

Этот же принцип работает и в обратную сторону. Мы можем посмотреть на шаблонный вариант портфеля и заметить, что нам не хватает какого-нибудь сектора (доля которого в портфеле презрительно мала или вообще отсутствует). Это будет нам сигнал к размышлению.

Во-вторых, на диаграмме по реальному распределению по секторам мы сразу можем увидеть сильно ли наш портфель «разъехался», по сравнению с шаблонным вариантом.

К примеру, глядя на диаграммы ниже, я сразу вижу, что доля сектора «Металл и добыча» у меня намного больше запланированного. А вот сектор «Нефтегаз» сильно отстает. Следовательно, мне нужно направлять в него все новые деньги в первую очередь. И пока не вкладываться в Металлы.

Файл-шаблон

Файл для учета равно взвешенного портфеля доступен по ссылке. Напоминаю, чтобы утащить к себе, нужно в меню «Файл» выбрать «Создать копию». В этом случае вам будет доступно редактирование документа.

Удачных инвестиций!

Буду рад услышать обратную связь.

В следующей части расскажу про 5 способов собрать портфель из акций.

Для привлечения и вложения средств в какое-либо дело инвестору необходимо тщательно изучить внешний и внутренний рынок.

На основании полученных данных составить смету проекта, инвестиционный план, спрогнозировать выручку, сформировать отчет о движении денежных средств. Наиболее полно всю нужную информацию можно представить в виде финансовой модели.

Финансовая модель инвестиционного проекта в Excel

Составляется на прогнозируемый период окупаемости.

Основные компоненты:

• описание макроэкономического окружения (темпы инфляции, проценты по налогам и сборам, требуемая норма доходности);
• прогнозируемый объем продаж;
• прогнозируемые затраты на привлечение и обучение персонала, аренду площадей, закупку сырья и материалов и т.п.;
• анализ оборотного капитала, активов и основных средств;
• источники финансирования;
• анализ рисков;
• прогнозные отчеты (окупаемость, ликвидность, платежеспособность, финансовая устойчивость и т.д.).

Чтобы проект вызывал доверие, все данные должны быть подтверждены. Если у предприятия несколько статей доходов, то прогноз составляется отдельно по каждой.

Финансовая модель – это план снижения рисков при инвестировании. Детализация и реалистичность – обязательные условия. При составлении проекта в программе Microsoft Excel соблюдают правила:

• исходные данные, расчеты и результаты находятся на разных листах;
• структура расчетов логичная и «прозрачная» (никаких скрытых формул, ячеек, цикличных ссылок, ограниченное количество имен массивов);
• столбцы соответствуют друг другу;
• в одной строке – однотипные формулы.



Расчет экономической эффективности инвестиционного проекта в Excel

Для оценки эффективности инвестиций применяются две группы методов:

• статистические (PP, ARR);
• динамические (NPV, IRR, PI, DPP).

Срок окупаемости:

Коэффициент PP (период окупаемости) показывает временной отрезок, за который окупятся первоначальные вложения в проект (когда вернутся инвестированные деньги).

Экономическая формула расчета срока окупаемости:

где IC – первоначальные вложения инвестора (все издержки),

CF – денежный поток, или чистая прибыль (за определенный период).

Расчет окупаемости инвестиционного проекта в Excel:

1. Составим таблицу с исходными данными. Стоимость первоначальных инвестиций – 160000 рублей. Ежемесячно поступает 56000 рублей. Для расчета денежного потока нарастающим итогом была использована формула: =C4+$C$2.



2. Рассчитаем срок окупаемости инвестированных средств. Использовали формулу: =B4/C2 (сумма первоначальных инвестиций / сумма ежемесячных поступлений).

Так как у нас дискретный период, то срок окупаемости составит 3 месяца.

Данная формула позволяет быстро найти показатель срока окупаемости проекта. Но использовать ее крайне сложно, т.к. ежемесячные денежные поступления в реальной жизни редко являются равными суммами. Более того, не учитывается инфляция. Поэтому показатель применяется вкупе с другими критериями оценки эффективности.

Рентабельность инвестиций

ARR, ROI – коэффициенты рентабельности, показывающие прибыльность проекта без учета дисконтирования.

Формула расчета:

где CFср. – средний показатель чистой прибыли за определенный период;

IC – первоначальные вложения инвестора.

Пример расчета в Excel:

1. Изменим входные данные. Первоначальные вложения в размере 160 000 рублей вносятся только один раз, на старте проекта. Ежемесячные платежи – разные суммы.



2. Рассчитаем средние поступления по месяцам и найдем рентабельность проекта. Используем формулу: =СРЗНАЧ(C23:C32)/B23. Формат ячейки с результатом процентный.

Чем выше коэффициент рентабельности, тем привлекательнее проект. Главный недостаток данной формулы – сложно спрогнозировать будущие поступления. Поэтому показатель часто применяется для анализа существующего предприятия.

Примеры инвестиционне6ого проекта с расчетами в Excel:

• скачать полный инвестиционный проект
• скачать сокращенный вариант в Excel

Статистические методы не учитывают дисконтирование. Зато позволяют быстро и просто найти необходимые показатели.

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография

В первые месяцы инвестирования — начало 2020 года — я просматривал разные сервисы по учёту инвестиций. Некоторые нравились, некоторые — не очень. Одновременно с этим я вёл учёт расходов семьи. И заметил, что довольно много небольших расходов в разных категориях. Добавлять ещё одну категорию — оплата сервиса учёта — совсем не хотелось. Вроде копейки, но на эти «копейки» можно купить какую-нибудь акцию. А за год — 12 акций. Если каждый год такие 12 акций будут приносить прибыль, то почему я должен тратить эту сумму на сделанные кем-то таблички?!

Несмотря на то, что я придерживаюсь долгосрочных инвестиций, в табличку заглядываю несколько раз в день — просто так. Как минимум по утрам я вношу данные по доходности (об этом будет ниже), а в середине дня просто смотрю на цифры.

Разобью функции по вкладкам.

Портфель. У меня открыто два счёта у одного брокера — обычный брокерский и ИИС. Поэтому в первой вкладке два портфеля. Цены подтягиваются с сайта Мосбиржи, раньше пользовался функцией Googlefinance. В самом низу вкладки подсчитаны суммы по категориям эмитентов, чтобы понимать диверсифицированность суммарного портфеля. На момент написания статьи в лидерах категорий у меня «нефть и газ», «химия» и «энергетика». Стоимость активов подтягивается сама из формулы суммы с двух счетов. Я заполняю только среднюю цену входа, беру из приложения, и количество акций.

Во вкладке «Вложения 2021» я ежедневно обновляю данные по доходности портфеля, при вычислении её стандартной формулой «сумма вложений/текущую стоимость портфеля». По этим данным строится график.

«Составной портфель». Поскольку на двух моих счетах некоторые эмитенты дублируются, однажды я решил совместить их в одну вкладку. Здесь суммируется общая стоимость каждого эмитента, его доля в суммарном портфеле и сумма полученных дивидендов. Сюда же добавил столбец со значением, насколько процентов увеличились поступления от каждого эмитента по сравнению с прошлым годом. Понимаю, что каждый год они будут увеличиваться в любом случае, так как регулярно идет увеличение количества акций каждого из эмитентов. Посмотрим, может быть вскоре откажусь от этого столбца. Ниже в той же вкладке обозначена диверсификация активов по странам. У меня нет строгой стратегии, сколько процентов от портфеля должны составлять акции той или иной страны, но со временем более менее я пришёл к действующим цифрам.

«Дивиденды» — моя любимая вкладка. Очень приятно наблюдать за их увеличением, в том числе средним значением за последние 12 месяцев. На момент написания этого текста мой пассивный доход в среднем составляет более 3000 рублей в месяц. Даже подсчитана средняя сумма дивидендов за всё время инвестирования — 22 месяца, включая первые месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат.

XIRR — более справедливый, на мой взгляд, способ оценки доходности. В данный момент он практически совпадает с данными доходности по формуле из вкладки «Портфель».

Идеи. Название говорит само за себя, можно и без пояснений.

Сравнение. По этой таблице я выбираю наиболее привлекательные акции, голосуя за них по разным критериям. Для иностранных акций данные нахожу на Finasquare, для российских — на Смартлабе. Наиболее привлекательному показателю ставлю единичку, наименее привлекательному — 0, иногда 0,5. И затем смотрю, какая компания набрала больше баллов.

План. После первого года инвестирования стало интересно, когда при текущих условиях я приду к сумме в 10 000 000 рублей. Тут можно играться с процентной ставкой и суммами ежегодных вложений.

Вложения (все). За неполные 2 года инвестиций были разные месяцы по вложениям. Поэтому здесь просто строится интересный график по сумме всех-всех-всех пополнений. И автоматически появляется линия тренда, как и в дивидендной вкладке, что позволяет оценить динамику вложений и среднюю сумму ежемесячных вложений за весь срок инвестирования.

В идеале было бы интересно из этой таблицы создать более презентабельный вид при помощи какого-нибудь Python или другого языка. Но поскольку таблица создавалась исключительно для себя, да и знаний у меня на это нет, она остаётся такой, какая есть в данный момент. Иногда я что-то в неё добавляю, иногда убираю. Посмотрим, как она будет выглядеть через несколько лет.

Ссылка на таблицу