Сбербанк онлайн выгрузка в excel

Каждый, кто хотя бы раз запрашивал выписку по своей карте через Сбербанк Онлайн, отзывался о разработчиках этой функции если не матом вслух, то как минимум яркими и душевными эпитетами где-то в глубине сознания. Сбербанк Онлайн не знает, что в мире существует такой уникальный формат вывода данных, как таблица. По этой странной причине выписки клиенту высылаются не в привычных форматах Microsoft Excel (если не XLS, то хотя бы CSV), а в простом текстовом файле. Единственное, что может извлечь из него неподготовленный пользователь — минуты ненависти, но никак не состряпать годовой отчёт по доходам.

Но прогресс не стоит на месте! Сегодня я открою вам секрет, как из этого прекрасного творения за считанные секунды сделать выписку, с которой удобно работать в Excel, Calc или Numbers, в зависимости от ваших предпочтений.

Специально для этой процедуры я создал очень простой конвертер. Вам нужно выполнить несколько простых шагов, чтобы получить выписку в нужном формате:

1. Закажите на свою почту выписку по интересующему вас счёту через Сбербанк-Онлайн.
2. Скачайте полученный файл выписки в формате TXT.
3. Откройте конвертер по адресу: http://www.av13.ru/sbrf/
4. Выберите данный файл для загрузки в эту форму и укажите необходимый формат.
5. Нажмите «Конвертировать файл» и наслаждайтесь результатом.

Вероятнее всего, вам не потребуется ни менять формат, ни ставить каких-либо дополнительных галочек. На выходе вы получите готовый файл в формате, который понимает Microsoft Excel, LibreOffice/OpenOffice Calc или Mac OS Numbers.

Для любознательных, весь код доступен на GitHub.

UPD: коллега сделал конвертер для более свежих версий выписки Сбербанка в формате PDF, ознакомиться c исходниками можно здесь, скачать готовый софт можно тут.

Нередко бюджеты (план/факт) даже в «продвинутых» компаниях «рисуются» в Excel. Это не совсем верно, чревато ошибками, но так проще.

В совсем продвинутых — платежи загружаются (вбиваются) в учетную систему (например, 1С), там разбиваются по категориям (Расходники, Канцелярка, ГСМ, Страховка авто и пр.), по отделам/ЦФО и в 1С и заполняются. Или выгружаются в виде готового бюджета (план/факт) в Excel и заполняется линейными руководителями. План, естественно, вносится после утверждения в начале финасового периода.

В компаниях не столь развитых процесс несколько более сложный. Кто-то как-то собирает данные по оплатам и заполняет Excel файлик с план/фактом. Ячейки с планом защищаются от изменений, иначе это уже не план. 🙂

Идеально если банк при выгрузке выписки в Excel может добавить колонку с списком категорий, которые можно задать для платежа. Т.е. бухгалтер проводит платеж и проставляет к какой категории он относится. В этом случае при получении файла с оплатами достаточно использовать сводную таблицу, чтобы быстро получить факт помесячно.

Когда бухгалтер вбивает при оплате назначение платежа — это произвольный текст, который может меняться, в нем могут быть ошибки в орфографии и пр. По нему сложно однозначно сопоставить категорию с оплатой, но можно.

Сбербанк

В веб интерфейсе корпоративного «Сбербанка» можно выгрузить выписку в Excel, но снабдить платеж комментариями (помимо назначения платежа) или категориями выбранными из списка — нельзя (апрель 2018). Получается, что нужно, например, ежемесячно выгружать данные из банка, и в отдельную колонку вручную прописывать категорию. Выглядит как сизифов труд, поскольку при очередной загрузке категории нужно вводить снова.

Другой вариант решения — добавлять данные, а не замещать, но есть риск появления дубликатов. Да и ручной труд при разметке записей о платежах отнимает время.

Хотелось бы оперативно размечать категории на основании данных из поля назначение платежа и названия юрлица. В принципе, этой информации достаточно, чтобы отнести платеж к нужной категории.

Add-ins для Excel

Поскольку функционал формул Excel не позволяет решить эту задачу, написал Excel VSTO Add-Ins: SberbankRecordsProcessorSetup.

Для инсталляции достаточно:

1. Распаковать содержимое архива в папку с произвольным именем.
2. Запустить SberbankRecordsProcessorSetup.msi файл.
3. Файл не будет задавать вопросы и установит все компоненты обработчика Сбербанковских Excel выписок в папку: C:Program Files (x86)Sberbank Records Processor Excel Add-In

Работает крайне просто:

1. На сайте «Сбербанка» для бизнеса заходим в «Счета и выписки» -> «Экспорт выписок» -> «Скачать файлом».
2. Выбрать счет и период за который сформировать выписку.
3. Формат: Excel. Тип формы: «Выгрузить операции в Excel в виде таблицы«.
4. Скачиваете выписку.
5. Открываете выписку в Excel.
6. Заходите в пункт меню «Банк» -> «Обработать выписку».
7. Первый раз возникнет диалог для указания пути к CSV файлу в котором заданы правила категоризации оплат. Пример этого файла в папке с установленными файлами: C:Program Files (x86)Sberbank Records Processor Excel Add-InSearch.csv. Можно использовать его в качестве образца для создания файла для своих нужд.
8. Не переименовывайте закладки в Excel!!! Выписка загруженная от Сбербанка должна быть на закладке «Движение средств«. Таблица с данными для категоризации загрузится на закладку «Поиск«.
9. После обработки, если нет ошибок, то:
   a. На закладке «Движение средств» после колонки «Назначение» будет добавлены колонки: «Категории» и «Месяц».
   b. Будет создана доп. закладка «Сводная таблица» с собранной для анализа сводной таблицей.
   
10. По каждой категории можно развернуть детали нажатием на + и посмотреть назначение платежа указанное бухгалтером.
11. Для проверки цифр, что нигде ничего не потерялось достаточно посмотреть в выписке «Сбербанка» сумму внизу и сравнить её с расчетной в сводной таблице. Если ничего не потерялось, суммы совпадут.
12. Если нужно передать данные для ручного переноса в бюджет (план/факт), то фильтруя по категориям нужно несколько секунд, чтобы удалить данные, которые не нужно видеть сотрудникам, переносящим цифры.

Файл категорий

Для простановки категорий для затрат используется CSV файл. Путь к нему запрашивается при первом старте обработки, либо если снята галка с «Загрузить категории».

Файл очень простой, редакируется в Excel и сохраняется в CSV UTF-8 файле.

Выглядит крайне просто:

1. Категория — это название категории к которой будут отнесены затраты которые попали под «Ключевая строка в назначении» и «Юрлицо».
2. Ключевая фраза в назначении — поисковая строчка, которая проверяет по колонке «Назначение» в выписке «Сбербанка» подходит ли назначение указанное бухгалтером. Можно использовать символ * для замены любого количества символов. Рекомендую давать максимально детальные поисковые запросы. Если есть номер договора по которому идут регулярные оплаты — лучше указать его. Это позволит минимизировать ошибки неверной категоризации, если поисковый запрос слишком общий. Ключевая фраза должна быть указана в обязательном порядке.
3. Юрлицо — производит дополнительную проверку по полю «Контрагент» в выписке «Сбербанка». Если указано юрлицо, то категория будет присвоена ТОЛЬКО в случае если ключевая фраза совпала и юрлицо.

Категории в файле могут повторятся сколько угодно раз, поскольку бухгалтер может вводить назначение платежа произвольно. Кроме того на усмотрение аналитика относить отдельные статьи затрат к разным категориям, или объединять в одну. Например, в примере есть затраты генерерируемые автоматически «Сбербанком»:  «Комиссия за ведение счета» и «СМС-информирование по Корп.Картам». Можно разнести их по разным категориям или объединить, поскольку суммы небольшие и детализацию можно посмотреть, развернув детали сводной таблицы.

P.S. Excel add-in написал за вечер и до сего момента мне не приходилось разрабатывать плагины для Microsoft офисных приложений, так что «извиняйте если что не так». 🙂 Наверняка пропустил какие-то обработчики ошибок. Если найдете ошибки при работе или появятся предложения по улучшению — контакты на кнопке «Об add-in». Приятного пользования.

Как сформировать выписку в Сбербанк Бизнес Онлайн

В первую очередь необходимо определиться, какая именно выписка нужна. Например, свободная выписка за определённый период, либо выписка по проведённым переводам в конкретную организацию. Основное окно подготовки документа к экспорту или печати содержит функциональное меню поиска: возможность выбора одного или нескольких счетов, с которыми производились транзакции, а также возможность указать реквизиты контрагента (счёт и ИНН). Ещё в нем можно задать период, за который требуется получить выписку и выбрать только кредитовые или дебетовые операции, либо те и другие сразу. Выписки бывают:

• обычные,
• расширенные,
• отчеты по комиссиям,
• с приложениями,
• расширенные с приложениями.

Необходимо указать один из этих видов, заполнить прочие параметры, затем нажать иконку принтера, чтобы начать печать (к компьютеру должен быть подключен принтер). Если электронное устройство для печати не активно, можно экспортировать (скачать) выписку в электронном формате.

Как скачать документ

Скачивание документа и экспорт – одно и то же. Сначала нужно сформировать выписку в Сбербанк Бизнес Онлайн описанным выше способом, затем скачать её в одном из предложенных форматов: 1C, PDF, Excel или Word. Клиент может распечатать выписку после скачивания, то есть распечатать непосредственно документ, находящихся на жестком диске компьютера. Скачанный файл выписки можно загрузить на флэш-карту, чтобы затем передать третьему лицу или сохранить на другом компьютере.

Экспорт выписок в 1С, PDF, Excel, Word

В окне подготовки документа, где водятся основные параметры: вид выписки, реквизиты контрагента, названия организаций и проч. – можно выбрать тип экспорта. По умолчанию будет указан предварительный просмотр: после нажатия кнопки «Печать» перед пользователем появится окно с выпиской, отображающей её содержание в большом разрешении. Можно выбрать любой другой формат: 1С, PDF, Excel или Word.

Также экспортировать выписку можно проделав следующий путь:

• выбрать «Счета и выписки» на панели навигации главного меню интернет-банкинга;
• нажать кнопку «Экспорт выписки» или «Скачать файлом»;
• настроить необходимые параметры: счёт, период, формат документа и т.д.;
• выбрать папку на жестком диске компьютера, в которую будет скачан файл документа.

После подтверждения операции экспорта в указанной папке появляется файл выписки. Если совершенна какая-либо ошибка, процедуру экспорта нужно начать заново – вновь задать все необходимые параметры и скачать файл. Клиент может неограниченное количество раз осуществлять экспорт любой выписки. 

Как распечатать выписку в новой версии

Новая версия Сбербанк Бизнес Онлайн имеет усовершенствованный интерфейс, однако его внутренняя структура почти не изменилась: основные операции осуществляются в тех же подразделах, в каких они выполнялись в старой версии. Изменения коснулись в первую очередь дизайна личного кабинета – теперь пользователь может быстрее получить доступ к нужным функциям интернет-банкинга.

1. Перейти в раздел «Счета и выписки». 
2. Сформировать выписку.
3. Нажать иконку принтера, чтобы распечатать выписку (или нажать иконку экспорта, выбрать формат и папку на ПК).

В целом, про новую версию интернет-банкинга для бизнеса можно сказать, что она стала более простой и удобной в использовании, и клиенты, пользовавшиеся старой версией – оценили её по достоинству.

Возможные ошибки

При заполнении окна с параметрами для печати или экспорта выписки нужно быть внимательным. Например, если указать несуществующую дату, то скачивание будет невозможно. Если же всё заполнено верно, но распечатать документ не получается – нужно разобраться, в чем именно проблема и какого она характера.

Возможно, что в Сбербанк Бизнес Онлайн произошел сбой, тогда от клиента требуется обновить страницу, либо обратиться к интернет-банкингу позже, когда функции личного кабинета восстановятся.

Возможны технические проблемы на стороне клиента, например, разорвана связь между компьютером и печатным устройством.

В отдельных случаях возможно проникновение на ПК вирусов, ввиду чего работа интернет-банкинга будет приостановлена. Возобновить её можно путем обращения в службу поддержки и выяснения причины блокировки доступа к аккаунту.

В том случае, если Сбербанк Бизнес Онлайн не работает, а клиент не знает, что делать – необходимо как можно скорее связаться с представителем банка и рассказать ему сложившуюся ситуацию. Маловероятно, но возможно, что причина выхода из строя интернет-банкинга – угроза безопасности хранения и передачи данных.