Простой бюджет на месяц excel - Word и Excel - помощь в работе с программами

Простой бюджет на месяц

Этот простой шаблон бюджета на месяц использует возможности Excel, чтобы сравнивать доходы и расходы за месяц и визуализировать их распределение. Управляйте личными средствами с помощью этого простого и удобного шаблона. Этот Excel-шаблон бюджета на месяц со специальными возможностями легко адаптируется к вашей финансовой ситуации.

Excel

Скачать

Открыть в браузере

Источник

Содержание:

Зачем контролировать семейный бюджет?
Учет расходов и доходов семьи в таблице Excel
Подборка бесплатных шаблонов Excel для составления бюджета
Таблицы Excel против программы «Домашняя бухгалтерия»: что выбрать?
Ведение домашней бухгалтерии в программе «Экономка»
Облачная домашняя бухгалтерия «Экономка Онлайн»
Видео на тему семейного бюджета в Excel

Зачем контролировать семейный бюджет?

Проблема нехватки денег актуальна для большинства современных семей. Многие буквально мечтают о том, чтобы расплатиться с долгами и начать новую финансовую жизнь. В условиях кризиса бремя маленькой зарплаты, кредитов и долгов, затрагивает почти все семьи без исключения. Именно поэтому люди стремятся контролировать свои расходы. Суть экономии расходов не в том, что люди жадные, а в том, чтобы обрести финансовую стабильность и взглянуть на свой бюджет трезво и беспристрастно.

Польза контроля финансового потока очевидна – это снижение расходов. Чем больше вы сэкономили, тем больше уверенности в завтрашнем дне. Сэкономленные деньги можно пустить на формирование финансовой подушки, которая позволит вам некоторое время чувствовать себя комфортно, например, если вы остались без работы.

Главный враг на пути финансового контроля – это лень. Люди сначала загораются идеей контролировать семейный бюджет, а потом быстро остывают и теряют интерес к своим финансам. Чтобы избежать подобного эффекта, требуется обзавестись новой привычной – контролировать свои расходы постоянно. Самый трудный период – это первый месяц. Потом контроль входит в привычку, и вы продолжаете действовать автоматически. К тому же плоды своих «трудов» вы увидите сразу – ваши расходы удивительным образом сократятся. Вы лично убедиться в том, что некоторые траты были лишними и от них без вреда для семьи можно отказаться.

Опрос: Таблицы Excel достаточно для контроля семейного бюджета?

Учет расходов и доходов семьи в таблице Excel

Если вы новичок в деле составления семейного бюджета, то прежде чем использовать мощные и платные инструменты для ведения домашней бухгалтерии, попробуйте вести бюджет семьи в простой таблице Excel. Польза такого решения очевидна – вы не тратите деньги на программы, и пробуете свои силы в деле контроля финансов. С другой стороны, если вы купили программу, то это будет вас стимулировать – раз потратили деньги, значит нужно вести учет.

Начинать составления семейного бюджета лучше в простой таблице, в которой вам все понятно. Со временем можно усложнять и дополнять ее.

Подборка бесплатных шаблонов Excel для составления бюджета

Бесплатно скачать готовые таблицы Excel можно по этим ссылкам:

Простая таблица расходов и доходов семейного бюджета
Продвинутая таблица с планом и диаграммами
Таблица только с доходом и расходом
Стандартные шаблоны по теме финансов из Excel

Первые две таблицы рассмотрены в данной статье. Третья таблица подробно описана в статье про домашнюю бухгалтерию. Четвертая подборка – это архив, содержащий стандартные шаблоны из табличного процессора Excel.

Попробуйте загрузить и поработать с каждой таблицей. Рассмотрев все шаблоны, вы наверняка найдете таблицу, которая подходит именно для вашего семейного бюджета.

Таблицы Excel против программы «Домашняя бухгалтерия»: что выбрать?

У каждого способа ведения домашней бухгалтерии есть свои достоинства и недостатки. Если вы никогда не вели домашнюю бухгалтерию и слабо владеете компьютером, то лучше начинать учет финансов при помощи обычной тетради. Заносите в нее в произвольной форме все расходы и доходы, а в конце месяца берете калькулятор и сводите дебет с кредитом.

Если уровень ваших знаний позволяет пользоваться табличным процессором Excel или аналогичной программой, то смело скачивайте шаблоны таблиц домашнего бюджета и начинайте учет в электронном виде.

Когда функционал таблиц вас уже не устраивает, можно использовать специализированные программы. Начните с самого простого софта для ведения личной бухгалтерии, а уже потом, когда получите реальный опыт, можно приобрести полноценную программу для ПК или для смартфона. Более детальную информацию о программах учета финансов можно посмотреть в следующих статьях:

Программы для домашней бухгалтерии
Программы для ведения семейного бюджета

Плюсы использования таблиц Excel очевидны. Это простое, понятное и бесплатное решение. Также есть возможность получить дополнительные навыки работы с табличным процессором. К минусам можно отнести низкую производительность, слабую наглядность, а также ограниченный функционал.

У специализированных программ ведения семейного бюджета есть только один минус – почти весь нормальный софт является платным. Тут актуален лишь один вопрос – какая программа самая качественная и дешевая? Плюсы у программ такие: высокое быстродействие, наглядное представление данных, множество отчетов, техническая поддержка со стороны разработчика, бесплатное обновление.

Если вы хотите попробовать свои силы в сфере планирования семейного бюджета, но при этом не готовы платить деньги, то скачивайте бесплатно шаблоны таблиц и приступайте к делу. Если у вас уже есть опыт в области домашней бухгалтерии, и вы хотите использовать более совершенные инструменты, то рекомендуем установить простую и недорогую программу под названием Экономка. Рассмотрим основы ведение личной бухгалтерии при помощи «Экономки».

Ведение домашней бухгалтерии в программе «Экономка»

Подробное описание программы можно посмотреть на этой странице. Функционал «Экономки» устроен просто: есть два главных раздела: доходы и расходы.

Чтобы добавить расход, нужно нажать кнопку «Добавить» (расположена вверху слева). Затем следует выбрать пользователя, категорию расхода и ввести сумму. Например, в нашем случае расходную операцию совершил пользователь Олег, категория расхода: «Семья и дети», подкатегория: «Игрушки», а сумма равна 1500 руб. Средства будут списаны со счета «Наличные».

Аналогичным образом устроен раздел «Доходы». Счета пользователей настраиваются в разделе «Пользователи». Вы можете добавить любое количество счетов в разной валюте. Например, один счет может быть рублевым, второй долларовым, третий в Евро и т.п. Принцип работы программы прост – когда вы добавляете расходную операцию, то деньги списываются с выбранного счета, а когда доходную, то деньги наоборот зачисляются на счет.

Чтобы построить отчет, нужно в разделе «Отчеты» выбрать тип отчета, указать временной интервал (если нужно) и нажать кнопку «Построить».

Как видите, все просто! Программа самостоятельно построит отчеты и укажет вам на самые затратные статьи расходов. Используя отчеты и таблицу расходов, вы сможете более эффективно управлять своим семейным бюджетом.

Облачная домашняя бухгалтерия «Экономка Онлайн»

Учет расходов и доходов можно вести прямо в веб-браузере – для этого существует специальный сервис «Экономка Онлайн». Примечательно, что у данного сервиса есть Телеграм-бот Enomka_bot, который удобно использовать на мобильных устройствах. Функционал сайта (и бота) подразумевает следующие функции:

Учет расходов и доходов в виде таблицы.
Использование любой валюты Мира.
Готовый справочник расходов и доходов.
Учет долгов (своих и чужих).
Интеграция с Telegram.
Отчеты (за месяц, за интервал, остатки на счетах).

Веб-сервис можно использовать бесплатного, если доход не превышает 25000 руб. в месяц. «Экономка Онлайн» содержит все необходимые инструменты, которые могут потребоваться для учета расходов и доходов семейного бюджета. Простой интерфейс, удобное представление данных в табличном виде, подробная справочная информация – все это позволит освоить основные функции сервиса за считанные минуты. «Экономку» может использовать любой человек без дополнительных знаний из области бухгалтерского учета.

Видео на тему семейного бюджета в Excel

На просторах интернета есть немало видеороликов, посвященных вопросам семейного бюджета. Главное, чтобы вы не только смотрели, читали и слушали, но и на практике применяли полученные знания. Контролируя свой бюджет, вы сокращаете лишние расходы и увеличиваете накопления.

Источник

Анализом доходов и расходов занимается каждый человек, которому небезразлично финансовое благополучие своей семьи. Если вы не знаете сколько у вас денег значит их у вас нет. Ведение бюджета позволяет всегда оставаться в плюсе, предупреждать ненужные траты, реализовывать цели и мечты.

Готовых программ для учета доходов и расходов много. Но найти лучшую программу, которая выполняла бы все запросы конкретной семьи сложно. Ведь запросы-то разные. Предлагаем составить семейный бюджет в Excel и адаптировать его под свои нужды.

Личный бюджет доходов и расходов в Excel

В пакет программ Microsoft Office встроено несколько шаблонов для решения тех или иных задач. Откройте Excel – нажмите кнопку «Файл» — «Создать» — «Образцы шаблонов» — «Личный бюджет на месяц» — ОК.

Если по каким-то причинам у Вас нет данного шаблона или вы не смогли его найти можете скачать личный бюджет на месяц в Excel.

Откроется простейший шаблон, куда можно заносить плановые, фактические показатели. Распределять доходы и расходы по статьям, подсчитывать суммы в автоматическом режиме.

Готовый шаблон семейного бюджета мы можем адаптировать к свои потребностям:

добавить/удалить статьи;
изменить параметры условного форматирования;
названия строк;
цвета заливки и т.д.

Перед нами сводная ведомость доходов и расходов. Возможно, для некоторых семей она будет удобна. Но мы предлагаем детализировать таблицы.

Таблица семейного бюджета в Excel

Допустим, в семье ведется раздельный бюджет. Важно, кто сколько приносит в дом. Необходимо учесть месячный заработок мужа и жены. Причем деньги поступают неравномерно. В один день – зарплата, через неделю – аванс. Еще через пару дней – проценты по вкладу. Плюс периодические подработки.

Чтобы детализировать поступления, на отдельном листе создаем таблицу Excel доходов и расходов семьи. Даем ей название.

Обозначаем графы: «Дата», «Статья», «Сумма». Внизу – «Итого». В эту ячейку вбиваем формулу для подсчета суммы.

Возвращаемся в сводную ведомость. Выделяем ячейку, над которой хотим вставить строку. Правая кнопка мыши – «Вставить» — «Строку» — ОК. Подписываем:

Теперь нужно сделать так, чтобы итоговая сумма из детального отчета автоматически переносилась в сводку. Выделяем пустую ячейку, где должны отобразиться цифры. Вводим «равно».

Переходим на лист с детальным отчетом. И нажимаем итоговую сумму поступлений за месяц. «Ввод»:

Мы присоединили детальный отчет к главной сводной ведомости. Теперь можно в течение месяца вносить изменения в лист детализации столько раз, сколько нужно. Суммы в сводке будут пересчитываться автоматически.

Детализация расходов бюджета

Деньги тратятся практически каждый день: покупаются продукты питания, топливо, проездные билеты. Чтобы оптимизировать ведение семейного бюджета, рекомендуется сразу же вносить расходы. Потратили – записали.

Для удобства создадим листы детализации по всем статьям расходов. На каждом – таблица Excel расходов семейного бюджета в деталях. «Дата» — «Статья расходов» — «Сумма». Достаточно сделать ее один раз. А потом копировать и вставлять.

Чтобы дать название листу детализации, щелкаем по его обозначению правой кнопкой мыши. «Переименовать».

Не забывайте записывать в строку «Итого» формулу суммы.

Теперь привяжем отчеты с расходами к сводной ведомости. Принцип присоединения тот же.

Старайтесь выделять именно ячейку с итоговой суммой!

Защита данных в ячейке от изменений

Часто расходы и доходы вводятся в спешке. Из-за этого можно сделать ошибку, ввести недопустимое значение. В результате получатся неправильные сводные данные. А вспомнить в конце месяца, где именно была неточность, порой невозможно.

Как защитить ячейку от изменений в Excel:

От ввода некорректных значений. Данные – проверка данных – параметры. Выбрать тип данных из всплывающего списка. ОК.

Запретить изменение значений в ячейке. Рецензирование – защитить лист. В открывшейся вкладке ввести пароль, который позволит отключить защиту. Во всплывающем списке можно выбрать, что запрещаем, а что разрешаем. В примере мы оставили пользователю возможность выделять ячейки.

Выборочно защитить ячейки. Семейным бюджетом могут пользоваться сразу несколько человек. Для каждого из них можно организовать доступ в определенную область листа. Рецензирование – Разрешить изменение диапазонов. Создать. Вводим имя диапазона, адреса ячеек (к которым будет доступ) и пароль доступа.

Чтобы защитить всю книгу, на вкладке «Рецензирование» нажмите соответствующую кнопку.

Работа с формулами в таблице личных финансов

Когда в таблице с доходами и расходами протягиваешь формулу («размножаешь» по всему столбцу), есть опасность сместить ссылку. Следует закрепить ссылку на ячейку в формуле.

В строке формул выделяем ссылку (относительную), которую необходимо зафиксировать (сделать абсолютной):

Нажимаем F4. Перед именем столбца и именем строки появляется знак $:

Повторное нажатие клавиши F4 приведет к такому виду ссылки: C$17 (смешанная абсолютная ссылка). Закреплена только строка. Столбец может перемещаться. Еще раз нажмем – $C17 (фиксируется столбец). Если ввести $C$17 (абсолютная ссылка) зафиксируются значения относительно строки и столбца.

Чтобы запомнить диапазон, выполняем те же действия: выделяем – F4.

Семейный бюджет дисциплинирует. Помогает выработать финансовое поведение, избежать лишних денежных трат. А Excel позволяет учесть особенности конкретной семьи.

Источник

Excel для Microsoft 365 Excel для Microsoft 365 для Mac Excel для Интернета Еще…Меньше

Создание плана бюджетирования для семьи может показаться сложной и сложной задачей, но Excel поможет вам организоваться и отслеживать работу с различными шаблонами бюджетирования уровня «Бесплатный» и «Премиум».

Представление об основных функциях

Цель планирования бюджета расходов семьи заключается в обобщении ваших доходов и расходов, что поможет планировать достижение целей в краткосрочной и долгосрочной перспективе. Использование электронных таблиц составления бюджета сделает ваше финансовое благополучие приоритетом, помогая отслеживать расходы и увеличивать сбережения.

Контролируйте свои финансы с помощью шаблона «Личный бюджет»

Предпочитаете делать что-то самостоятельно? Этот шаблон Excel помогает отслеживать месячный бюджет по статьям доходов и расходов. Укажите ваши расходы и доходы, а любая разница будет рассчитана автоматически, позволяя избежать дефицита средств или помогая составить план на любой прогнозируемый остаток. Сравнивайте прогнозируемые расходы с фактическими расходами, чтобы с течением времени отточить свои навыки планирования бюджета.

> Получить шаблон «Личный бюджет»

Совет:
Отслеживайте месячные расходы

Счета за коммунальные услуги, платежи по кредитным картам и страхованию выставляются ежемесячно, поэтому самый простой способ следить за расходами — это определить, сколько вы тратите ежемесячно.

Не забывайте о «дополнительных статьях»

Помимо счетов за электричество, у вас есть подписка на фильмы или игры? А как насчет абонемента в спортзал? Не забывайте отслеживать и эти статьи расходов.

Совет:
Учитывайте переменные расходы

Несмотря на то, что счета за услуги газоснабжения и телефонную связь обычно не меняются ежемесячно, однако другие расходы, такие как питание или покупка одежды, могут сильно отличаться.

Классификация расходов

Теперь при наличии общего представления о ежемесячных расходах их можно классифицировать, чтобы иметь возможность просматривать постоянные, переменные и необязательные расходы.

Постоянные расходы

Постоянные расходы остаются неизменными каждый месяц. Примерами могут служить выплаты по ипотеке или аренде, взносы на медицинское страхование, оплата за автомобиль или подомовые сборы. Их все можно внести в категорию «постоянные расходы».

Совет:
Переменные расходы

Вы не можете исключить переменные расходы из своей жизни, но их сумма может постоянно меняться каждый месяц. Такие расходы включают продукты, техническое обслуживание автомобиля, электричество и потребление воды.

Необязательные расходы

Сумма необязательных расходов может значительно меняться от месяца к месяцу. В качестве примеров можно привести посещения ресторанов, подписки на службы потоковой трансляции, членство в клубе, кабельное телевидение и одежда.

Определите свои цели

При наличии четкого представления о количестве поступающих денег в сравнении с расходами вы можете начать расставлять приоритеты для своих целей в краткосрочной и долгосрочной перспективе.

Бюджет перестройки дома

У вас сломалась стиральная машина? Ваша мебель потеряла внешний вид? Нужно переоборудовать основную ванную комнату? Переоборудование дома может таить массу непредвиденных обстоятельств. Не забывайте включать эти расходы при постановке финансовых целей.

> Шаблон «Бюджет строительства дома»

Совет:
Не упускайте из виду статьи расходов на свадьбу

Постоянный анализ ваших финансов поможет выяснить, достаточно ли вы сэкономили, чтобы купить предмет, который действительно необходим или «просто приглянулся». Вам действительно нужна эта арка из роз для вашей свадебной церемонии или вы просто хотите ее? В любом случае не забудьте отслеживать такие расходы в соответствии со своими целями.

> Бюджет на цветы для свадебной церемонии

Планируйте развлечения в колледже

Сосредотачиваясь на постоянных расходов, вы сможете быстрее достичь своих краткосрочных и долгосрочных целей. Но вы также можете внести определенную сумму в свой ежемесячный бюджет на развлечения и веселье в качестве переменных расходов, которые вы наверняка захотите отслеживать во время учебы в колледже.

> Ежемесячный бюджет на колледж

См. также

Другие шаблоны бюджета

LinkedIn Learning: составление простого бюджета в Excel

Нужна дополнительная помощь?

Источник

Управляете ли вы финансами вашей компании или вашими домашними финансами, создание бюджета – важный первый шаг. Наличие бюджета необходимо, чтобы отслеживать текущие расходы, определять, в каких областях можно сократить расходы, а также принимать решения о том, на какие цели расходовать средства.

Хотя создание бюджета может казаться сложным процессом, использование шаблона бюджета может помочь сделать процесс чуть менее устрашающим. Как же выбрать подходящий для ваших целей шаблон из огромного количества существующих? Мы просмотрели лучшие шаблоны в Excel и рассказали про них в данной статье, чтобы вы могли выбрать те, которые лучше всего подходят вам. Кроме того, мы предлагаем подробное описание того, как использовать шаблон персонального бюджета на месяц в Excel и в Smartsheet.

Как выбрать правильный шаблон бюджета

Шаблон бюджета может быть очень сложным или очень простым: всё зависит от ваших целей. Это может быть создание бюджета для проекта на работе, отслеживание домашних расходов или планирование предстоящего важного события, например, свадьбы, или все вышеперечисленное вместе. В любом случае, важно выбрать подходящий шаблон для управления бюджета. Мы предлагаем вам описание различных типов шаблонов и расскажем, в каких случаях их стоит использовать.

See a head-to-head comparison of Microsoft Excel and Smartsheet

Discover how these two tools compare across five factors, including: work management, collaboration, visibility, accessibility, and integrations. Plus, see a quick demo of Smartsheet.

Try Smartsheet for free

Бюджет учебного клуба

Обычно учебные клубы для достижения своих ежегодных целей проводят мероприятия по сбору средств или получают спонсорскую помощь. Наличие бюджета учебного клуба важно для управления операциями и стратегиями клуба, а также для создания архива целей на каждый год. Данный шаблон бюджета учебного клуба поможет вам быстро отслеживать и управлять доходами и расходами клуба, а также сравнивать общий бюджет и текущий баланс.

 Загрузить бюджет учебного клуба

Бизнес-бюджет

Вне зависимости от размера вашего бизнеса, наличие бизнес-бюджета является ключевым для роста вашей компании. Бизнес-бюджет поможет вам принимать стратегические решения о потенциальных направлениях роста, сокращении расходов и общем здоровье вашей компании. Данный шаблон бизнес-бюджета отлично подходит для поставщиков услуг и компаний, производящих и сбывающих товар.

 Загрузить шаблон бизнес-бюджета

Бюджет студента ВНУ

Любому начинающему студенту необходимо как можно раньше создать свой студенческий бюджет. Хотя сумма денежных средств, необходимых для учёбы в ВНУ, может быть внушительных размеров, шаблон студента ВНУ поможет определить, сколько денег нужно на текущие расходы, сколько нужно сэкономить и каким образом претворить это в жизнь. В данном шаблоне студента вы найдёте таблицу для данных о доходах и расходах поквартально, и ещё одну таблицу для предварительной оценки ежемесячных школьных расходов.

 Загрузить шаблон бюджета студента ВНУ

Бюджет отдела

Бюджет отдела полезен для определения потенциальных расходов отдела на ближайший финансовый год. Данный шаблон бюджета отдела поможет вам сравнивать процентные изменения бюджетных показателей для каждого года.

 Загрузить шаблон бюджета отдела

Шаблон бюджета выхода на пенсию

Когда вы планируете выход на пенсию, необходимо как можно раньше создать план действий. Знаете ли вы, сколько составят ваши ежедневные расходы? Какие у вас будут источники дохода? Используя шаблон раннего выхода на пенсию, вы сможете лучше определить, сколько вам точно нужно откладывать на пенсию. Данный шаблон включает в себя две страницы: одна страница для оценки ваших пенсионных доходов и расходов в неделю, две недели, месяц, квартал и год, а вторая – для просмотра предварительного бюджета с учётом инфляции.

 Загрузить шаблон бюджета выхода на пенсию

Шаблон семейного бюджета по месяцам

Семьи, которые серьёзно относятся к своему финансовому будущему, оценят этот шаблон планирования семейного бюджета. Откладываются ли деньги на покупку автомобиля или дома для всей семьи или на оплату высшего образования детям, шаблон семейного бюджета поможет создать ваш семейный годовой бюджет и поспособствует достижению ваших целей. Данный шаблон семейного бюджета включает в себя все статьи семейных доходов и расходов по месяцам, а также сводку всех данных на текущий момент для каждой категории.

 Загрузить шаблон семейного бюджета

Шаблон подробного персонального бюджета на месяц

Шаблон подробного персонального бюджета на месяц похож на шаблон бюджета с нулевой базой, так как в его основе лежит тот же метод ведения бюджета – каждый рубль дохода идёт на покрытие расходов, в результате чего имеет место нулевой баланс. Тем не менее, отличие подробного персонального бюджета в том, что с его помощью можно вести бюджет на каждые две недели, а не на месяц. Таким образом, сокращается возможность выхода за рамки бюджета на платежный период и начала следующего периода с минусовым балансом. В шаблоне подробного персонального бюджета вы сможете указать все ваши доходы и расходы на первой странице и отслеживать транзакции на следующих страницах.

 Загрузить шаблон подробного персонального бюджета на месяц

Бюджет праздничных покупок

Праздники – не самое лёгкое время. Чтобы убедиться, что вы не забыли купить подарок для вашей любимой тёти, заполните бюджет праздничных покупок заранее. Воспользуйтесь этим шаблоном бюджета праздничных покупок, чтобы составить список подарков, которые вы хотите приобрести, отметьте, кому вы хотите их подарить, какова их стоимость, как они будут упакованы, а также укажите, собираетесь ли вы доставить их лично или отправить по почте. В данном шаблоне вы найдёте удобную панель мониторинга, предоставляющую возможность быстрого просмотра оставшихся денежных средств в вашем бюджете праздничных покупок.

 Загрузить шаблон бюджета праздничных покупок

Бюджет ремонта дома

Если вы планируете построить новый дом или просто обновить что-то в уже построенном, бюджет строительных работ в доме пригодится вам для планирования необходимых расходов, желаемых улучшений и экстренных ремонтных работ. Убедитесь, что ваши строительные или ремонтные работы выполняются в срок и не выходят за рамки бюджета, с помощью шаблона ремонта дома. Отслеживайте материалы и работу для каждого отдельного элемента, сравнивайте их с бюджетом, а также будьте в курсе текущего баланса бюджета.

 Загрузить шаблон бюджета строительных работ в доме

Бюджет домашних расходов

Этот шаблон похож на шаблон планирования семейного бюджета – с его помощью также можно отслеживать доходы и расходы для всей вашей семьи. Разница заключается в том, что в этом шаблоне для каждого месяца отведена отдельная страница, в то время как в шаблоне семейного бюджета на одной странице помещается целый год. Данный шаблон домашних расходов предоставляет более детальный просмотр данных для каждого месяца.

 Загрузить шаблон бюджета домашних расходов

Средство управления бюджетом

С помощью шаблона средства управления бюджетом вы можете отслеживать расходы и управлять вашим бюджетом в едином месте. Шаблон включает в себя годовой бюджет, бюджет для одного месяца и журнал истории транзакций. Данный шаблон представляет собой полноценное решение для управления бюджетом. Вы можете записывать все транзакции, а также отслеживать траты за весь год или за каждый месяц.

 Загрузить шаблон управления денежными средствами

Персональный бюджет

Персональный бюджет поможет вам отслеживать и управлять вашими доходами, расходами и сбережениями, чтобы вы могли двигаться к достижению ваших финансовых целей. Неважно, составляете вы ваш первый бюджет с нуля или обновляете уже существующий, использование шаблона персонального бюджета поможет вам быстро получить визуальное представление о состоянии ваших финансов. В данном шаблоне персонального бюджета вы можете указывать ваш доход, планируемые сбережения и расходы на одной странице, и просматривать панель мониторинга для получения общих сведений о состоянии бюджета на второй странице.

 Загрузить шаблон персонального бюджета

Бюджет проекта

Ключевым фактором управления успешными проектами является создание точного бюджета проекта и его отслеживание. Это может быть непростой задачей, так как охват проекта и графики постоянно меняются. Использование данного шаблона поможет вам держать под контролем бюджет вашего проекта. Вы можете отслеживать материалы, работу и фиксированные стоимости для каждой проектной задачи, а также выполнять мониторинг разницы между фактическими и запланированными в бюджете суммами.

 Загрузить шаблон проекта бюджета

Простой бюджет

Если вы только создаёте ваш самый первый бюджет, вам пригодится шаблон простого бюджета. Этот шаблон даёт возможность перечислить все расходы и доходы и просмотреть итоговые суммы для каждой категории, а панель мониторинга поможет визуально представить часть дохода, которая идёт на погашение расходов, и оставшийся свободный доход.

 Загрузить шаблон простого бюджета

Бюджет свадебного торжества

Планирование дня вашей свадьбы может занять много времени, сил и денежных средств. Создание бюджета ещё до начала планирования свадебного торжества позволит вам установить начальную сумму денежных средств, которые вы можете потратить. Воспользовавшись шаблоном бюджета свадебного торжества, вы не только сможете определить, сколько денег вам надо отложить, но и выявить незапланированные расходы. Данный шаблон содержит средство предварительной оценки суммы, которую вы хотите потратить, для каждой категории. Затем, по мере планирования мероприятия, вы сможете добавлять суммы фактически затраченных средств для отслеживания расхождения бюджета.

 Загрузить шаблон бюджета свадьбы

Еженедельный бюджет

Планировщик еженедельного бюджета будет полезен для отслеживания ваших доходов и расходов для недели или двух недель. Этот шаблон основывается на шаблоне семейного бюджета и включает в себя дополнительные столбцы для каждой недели. С его помощью вы получите подробное представление о вашем бюджете.

 Загрузить шаблон еженедельного бюджета

Таблица бюджета с нулевой базой

Шаблон бюджета с нулевой базой представляет собой бюджет для одного месяца, где разница между вашим месячным доходом и расходами должна быть равна нулю. В основе этого метода ведения бюджета лежит идея о том, что каждый рубль вашего дохода идёт в какой-то раздел вашего бюджета, и вы всегда знаете, куда идут ваши деньги. Этот шаблон включает в себя два раздела: в одном располагается список всех источников вашего дохода, а в другом – все ваши расходы. Как только оба раздела будут заполнены, вы сможете увидеть, действительно ли разница равна нулю, и отредактировать бюджет соответствующим образом.

 Загрузить шаблон бюджета с нулевой базой

Важность персонального бюджета

Наличие персонального бюджета важно не только для вашего финансового благосостояния и спокойствия, но и для достижения ваших краткосрочных и долгосрочных целей. Управление бюджетом с помощью шаблона персонального бюджета поможет вам не сбиться с намеченного пути.

Чтобы начать работу с персональным бюджетом, выполните следующие действия:

Определите ваши цели. Создайте список ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей. Решите, какие цели являются для вас более приоритетными, каким образом вы планируете достичь их, а также определите временные рамки для их достижения. Достижение краткосрочных целей должно занимать не больше года и включать в себя такие элементы, как, например, выплата долгов по кредитным картам. Достижение долгосрочных целей может занимать несколько лет и включать в себя такие цели, как, например, создание накоплений для оплаты высшего образования ваших детей или пенсионных накоплений.
Отслеживайте ваши траты. Чтобы сделать точную оценку того, сколько средств вы должны отводить на покрытие тех или иных расходов вашего персонального бюджета, вам потребуется знать, сколько вы тратите средств по каждой категории. Просмотрите ваши банковские выписки за последние 3-4 месяца, чтобы узнать, каковы основные статьи ваших расходов. Конечно, вы всегда можете изменить сумму бюджета для каждой категории трат, но предлагаемый нами подход предоставит вам базовые показатели, от которых вы сможете оттолкнуть.
Настраивайте ваш бюджет. Используйте шаблон персонального бюджета, чтобы начать работу, а затем индивидуализируйте его, исходя из ваших требований. Кроме того, обратите внимание, что расходы будут разными от месяца к месяцу, поэтому не забывайте периодически проверять ваш бюджет и обновлять его по мере изменения обстоятельств.

Начало работы с шаблоном персонального бюджета в Excel

После того, как вы создали список ваших целей и начали отслеживать расходы, создайте ваш текущий бюджет, используя шаблон персонального бюджета.

Откройте шаблон персонального бюджета, добавьте сведения о вашем доходе, планируемых сбережениях и суммах расходов для каждого месяца. Этот шаблон состоит из двух страниц: панель мониторинга и бюджет.

На странице бюджета вы найдёте три раздела: доход, сбережения и расходы. Категория доходов включают в себя следующие источники дохода:

Заработная плата
Процентный доход
Дивиденды
Возмещения
Бизнес
Пенсия
Другое

В следующем разделе можно указать ваши планируемые сбережения. Этот раздел может включать в себя краткосрочные или долгосрочные цели, которые вы определили ранее. Раздел содержит следующие категории, которые вы можете менять:

Фонд на случай непредвиденных обстоятельств
Перевод на сберегательный счёт
Пенсия
Инвестиции
Образование
Другое

Последний раздел страницы персонального бюджета содержит расходы. Здесь вы найдёте различные категории и связанные с ними подкатегории. Основные категории расходов включают в себя:

Дом (домашние расходы)
Транспорт
Ежедневные расходы
Развлечения
Здоровье
Отпуск

Как только вы введёте значения для каждой категории доходов, сбережений и расходов, вы увидите, что итоговая сумма для каждого месяца автоматически высчитывается и отображается в нижней части каждого столбца. Кроме того, итоговые суммы высчитываются в конце каждой строки и представляют собой данные на текущий момент для каждого элемента бюджета, категории и раздела.

На другой странице вы найдёте панель мониторинга для вашего бюджета. Панель мониторинга поможет вам получить визуальное представление о состоянии и здоровье вашего бюджета, а также будет автоматически обновляться при внесении изменений в таблицу бюджета. Панель мониторинга, включённая в шаблон персонального бюджета, состоит из 4-х частей:

Краткая сводка о возможных источниках сбережений. Эта краткая сводка поможет высчитать ваши потенциальные сбережения для каждого месяца, после того, как вы достигните текущих целей по сбережению средств. Сумма потенциальных сбережений высчитывается в результате вычитания сумм общих сбережений и общих расходов из суммы общего дохода.

Диаграмма соотношения доходов и расходов. Эта диаграмма даёт возможность быстрого визуального просмотра разницы между вашим общими доходами и расходами для каждого месяца, что поможет вам оценить здоровье вашего бюджета.

Круговая диаграмма соотношения между доходами, расходами и сбережениями. Эта диаграмма демонстрирует, какую часть вашего бюджета занимают доходы, расходы и сбережения.

Использование шаблона персонального бюджета в Smartsheet

Smartsheet представляет собой надёжный инструмент на основе электронных таблиц для совместной работы и сотрудничества. Заранее отформатированный шаблон персонального бюджета упрощает создание бюджета, осуществление проверок здоровья бюджета и улучшение отчётности. В данном шаблоне вы можете указать свой бюджет на месяц, а затем отслеживать фактические траты. С помощью имеющихся формул вы сможете работать с годовыми общими расходами, годовыми запланированными расходами и их разницей. Эти данные будут автоматически высчитываться по мере изменения данных таблицы. Мощные функции Smartsheet для совместной работы позволяют вам прикреплять вложения, настраивать напоминания и предоставлять доступ к бюджету заинтересованным лицам.

Вот каким образом можно использовать шаблон персонального бюджета в Smartsheet:

1. Выберите шаблон персонального бюджета

Попробуйте Smartsheet бесплатно

Перейдите на сайт ru.smartsheet.com и выполните вход в вашу учётную запись (или воспользуйтесь бесплатной 30-дневной пробной версией).
Перейдите во вкладку «Домашняя», нажмите «Создать» и выберите опцию «Просмотр шаблонов».
Введите слово «Бюджет» в поле «Поиск шаблонов» и нажмите на иконку в виде увеличительного стекла.
Отобразится список шаблонов. Для нашего примера мы воспользуемся шаблоном «Планирование семейного бюджета по месяцам». Нажмите на синюю кнопку «Использовать шаблон» в правом верхнем углу.
Назовите ваш шаблон, выберите, куда его сохранить, и нажмите кнопку «ОК».

2. Введите данные для вашего бюджета

Откроется заранее отформатированный шаблон, содержащий контент для образца, а также уже готовые разделы, категории и подкатегории. В Smartsheet вы можете без труда добавлять или удалять строки, в зависимости от данных вашего бюджета.

Просто щёлкните правой кнопкой мыши по строке и выберите «Вставить выше» или «Вставить ниже», чтобы добавить строку, или «Удалить», чтобы удалить строку.

Обновите названия разделов и подразделов в основном столбце в соответствии с вашими данными.

*Обратите внимание, что раздел «Сбережения и накопления» в этом шаблоне включается в раздел «Расходы». Вы можете перенести этот раздел в более подходящее для вас место, выбрав нужные строки, щёлкнув правой кнопкой мыши по ним и выбрав «Вырезать». Затем щёлкните правой кнопкой мыши по строке, куда вы хотите вставить выбранные строки, и нажмите «Вставить».

Введите данные ваших доходов, сбережений и расходов для соответствующих категорий вашего бюджета в столбце «Месячный бюджет». Обратите внимание, что иерархия уже была заранее настроена для вас, а формулы будут автоматически высчитывать итоговые значения для категорий на основании данных, указанных в подразделах.
В левой части каждой строки вы можете прикреплять файлы непосредственно к элементам бюджета (идеально подходит для прикрепления банковских выписок, налоговых документов и т.д.).
Добавляйте важные детали в столбце «Комментарии», например, сведения об счетах или ссылки на определённые счета.

3. Обновляйте фактические данные месячного бюджета

Вводите фактические суммы в рублях для каждого из элементов бюджета в течение соответствующего месяца. Вы можете настроить получение напоминаний, открыв вкладку «Оповещения» в нижней части страницы и выбрав «Новое напоминание». Дополнительную информацию см здесь.

Вы можете предоставить доступ к вашему бюджету заинтересованным лицам. Это поможет не только держать в курсе других о состоянии бюджета, но и увеличит отчётность с вашей стороны. Чтобы предоставить доступ, откройте вкладку «Совместный доступ» в нижней части страницы. Добавьте адреса электронной почты пользователей, которым вы хотите открыть доступ, добавьте сообщение и нажмите на синюю кнопку «Предоставить доступ к таблице» в нижнем правом углу диалогового окна.

Найдите лучший шаблон персонального бюджета

Бюджет – это ваша финансовая основа. Он чётко описывает ваши доходы, расходы и планируемые сбережения. Подходящий шаблон бюджета поможет начать движение в сторону поставленных финансовых целей и полного контроля над вашими денежными средствами. С помощью заранее отформатированного шаблона вы можете повторно использовать одну и ту же основу бюджета для следующего года, что существенно упростит процесс ведения бюджета и создаст журнал бюджетов.

Узнайте, как без труда использовать шаблон персонального бюджета. Попробуйте бесплатную 30-дневную версию Smartsheet.

Попробуйте Smartsheet бесплатно

Источник

Содержание

Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel
Зачем контролировать семейный бюджет?
Опрос: Таблицы Excel достаточно для контроля семейного бюджета?
Учет расходов и доходов семьи в таблице Excel
Подборка бесплатных шаблонов Excel для составления бюджета
Таблицы Excel против программы «Домашняя бухгалтерия»: что выбрать?
Ведение домашней бухгалтерии в программе «Экономка»
Облачная домашняя бухгалтерия «Экономка Онлайн»
Видео на тему семейного бюджета в Excel
Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel
Личный бюджет доходов и расходов в Excel
Таблица семейного бюджета в Excel
Детализация расходов бюджета
Защита данных в ячейке от изменений
Работа с формулами в таблице личных финансов

Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

Зачем контролировать семейный бюджет?

Опрос: Таблицы Excel достаточно для контроля семейного бюджета?

Учет расходов и доходов семьи в таблице Excel

Автомобиль
Бытовые нужды
Вредные привычки
Гигиена и здоровье
Дети
Квартплата
Кредит/долги
Одежда и косметика
Поездки (транспорт, такси)
Продукты питания
Развлечения и подарки
Связь (телефон, интернет)

Рассмотрим расходы и доходы семейного бюджета на примере этой таблицы.

Используя наши данные из таблицы расходов, построим отчет по затратам в виде диаграммы.

Аналогично строим отчет по доходам семейного бюджета.

Подборка бесплатных шаблонов Excel для составления бюджета

Бесплатно скачать готовые таблицы Excel можно по этим ссылкам:

Таблицы Excel против программы «Домашняя бухгалтерия»: что выбрать?

Ведение домашней бухгалтерии в программе «Экономка»

2.4 Мб) Windows XP/7/8/10

Облачная домашняя бухгалтерия «Экономка Онлайн»

Учет расходов и доходов в виде таблицы.
Использование любой валюты Мира.
Готовый справочник расходов и доходов.
Учет долгов (своих и чужих).
Интеграция с Telegram.
Отчеты (за месяц, за интервал, остатки на счетах).

Видео на тему семейного бюджета в Excel

Источник

Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

Личный бюджет доходов и расходов в Excel

Готовый шаблон семейного бюджета мы можем адаптировать к свои потребностям:

добавить/удалить статьи;
изменить параметры условного форматирования;
названия строк;
цвета заливки и т.д.

Таблица семейного бюджета в Excel

Переходим на лист с детальным отчетом. И нажимаем итоговую сумму поступлений за месяц. «Ввод»:

Детализация расходов бюджета

Чтобы дать название листу детализации, щелкаем по его обозначению правой кнопкой мыши. «Переименовать».

Не забывайте записывать в строку «Итого» формулу суммы.

Теперь привяжем отчеты с расходами к сводной ведомости. Принцип присоединения тот же.

Старайтесь выделять именно ячейку с итоговой суммой!

Защита данных в ячейке от изменений

Как защитить ячейку от изменений в Excel:

От ввода некорректных значений. Данные – проверка данных – параметры. Выбрать тип данных из всплывающего списка. ОК.
Запретить изменение значений в ячейке. Рецензирование – защитить лист. В открывшейся вкладке ввести пароль, который позволит отключить защиту. Во всплывающем списке можно выбрать, что запрещаем, а что разрешаем. В примере мы оставили пользователю возможность выделять ячейки.
Выборочно защитить ячейки. Семейным бюджетом могут пользоваться сразу несколько человек. Для каждого из них можно организовать доступ в определенную область листа. Рецензирование – Разрешить изменение диапазонов. Создать. Вводим имя диапазона, адреса ячеек (к которым будет доступ) и пароль доступа.

Чтобы защитить всю книгу, на вкладке «Рецензирование» нажмите соответствующую кнопку.

Работа с формулами в таблице личных финансов

В строке формул выделяем ссылку (относительную), которую необходимо зафиксировать (сделать абсолютной):

Нажимаем F4. Перед именем столбца и именем строки появляется знак $:

Чтобы запомнить диапазон, выполняем те же действия: выделяем – F4.

Источник

Готовые решения и примеры, как лучше вести семейный бюджет. Бесплатные Шаблоны для Excel, примеры ведения учета в тетради, программы и приложения для домашней бухгалтерии.

При наступлении любой кризисной ситуации мы жалеем о том, что не откладывали деньги раньше.

Процент семей, контролирующих семейные и личные финансы за последние 5 лет вырос более чем в два раза.

Однако, только 10 % россиян смогут прожить на свои сбережения больше 3 месяцев. У абсолютного большинства, при прекращении поступления средств, денег хватит на 2 месяца. Это исследование не учитывает форс-мажорные обстоятельства, например, необходимость дорогостоящего лечения.

NPB

Зачастую люди не ведут учет личных финансов, обосновывая это своими малыми доходами. Но ведь все обеспеченные люди начинали одинаково – брали свои финансы на контроль.

Увольнение, болезнь, наступление пенсионного возраста – к таким ситуациям лучше быть готовым. Если организовать личные финансовые потоки сейчас, вы сможете уйти на пенсию раньше, например, в 50 лет.

Краткий гид:

Почему важен семейный бюджет
Из чего складывается семейный бюджет
Как вести семейный бюджет в Excel
Как вести семейный бюджет в тетради
Как вести домашнюю бухгалтерию на компьютере (ТОП программ)
Домашняя бухгалтерия на телефоне (ТОП приложений)
С чего начать составление семейного бюджета
Как составить семейный бюджет – пошаговая инструкция
Как правильно распределять семейный бюджет
Домашняя бухгалтерия
Правила управления семейными финансами
Как планировать семейный бюджет
Основные ошибки при ведении домашней бухгалтерии
Рекомендации по ведению домашней бухгалтери
Основные принципы семейного бюджета
Как создать финансовую «подушку безопасности»
Советы экспертов

Почему важен семейный бюджет

У вашего планирования личных финансов должна быть цель, которая важна вам. Рассматривать структуры бюджетов, выбирать способы его ведения и лайфхаки бессмысленно без понимания зачем вы это делаете.

Человек может многое – если хочет этого.

Возможные цели ведения бюджета:

Избавление от долгов;
Жильё;
Крупные покупки без кредитной карты;
Возможность пойти с заболевшим ребенком в отпуск без сохранения зарплаты;
Покупка машины;
Накопление на учебу ребенка;
Оказание регулярной помощи родителям;
Пассивный доход к выходу на пенсию.

У вас могут быть подобные цели, или совершенно другие. Они могут меняться с течением времени, достигаться или терять актуальность. Главное, планирование личных финансов должно выполняет свою функцию – улучшение качества вашей жизни.

Как только цели определены, можно двигаться дальше. Продумать, будет ли семейный бюджет совместным или раздельным, кого назначить главным по финансам, какие сферы вашей жизни будут учитываться и на чем экономить нельзя.

Причины, по которым следует научиться планированию семейного бюджета:

Учет финансов поможет поставить цели и работать в нужном направлении. Если все время тратить на красивые, но бесполезные в долгосрочной перспективе вещи, у вас не получится заработать на отпуск, машину или квартиру.
Вы поймете, сколько денег тратится на спонтанные расходы, что позволит пересмотреть некоторые бесполезные привычки. Возможно, вы найдете вещи, на которые уходит слишком много денег, и постараетесь минимизировать средства на них.
Организация личных финансов расставляет приоритеты. Это помогает быстрее закрыть накопившиеся долги (например, если у вас есть кредитная карта, которую никак не получается оплатить).
Жизненные неурядицы и чрезвычайные ситуации (развод, болезни, увольнение) могут закончиться финансовым кризисом. Планируя семейный бюджет, вы научитесь формировать резервный фонд, который поможет вам в таких ситуациях.
При совместном ведении бюджета и принятии решений, кончатся ссоры и недосказанности на фоне бездумных трат. Это важнейший шаг, необходимый для укрепления семейных отношений.

Из чего складывается семейный бюджет

Любой бюджет состоит из доходов и расходов. Доходы: заработная плата, доход от вкладов, дивиденды, подарки, подработки, и даже овощи выращенные на даче. К расходам семейного бюджета относятся все траты семьи: на питание, отдых, обучение, одежду, различные коммунальные платежи, кредиты.

Начать учет личных финансов необходимо с того, что на протяжении месяца записывать все поступления и расходы средств. Анализ этих записей позволит составить семейный бюджет на месяц.

Вам может показаться, что вы и так полностью контролируете свои деньги.

Что ж, распределите средства по статьям, и попробуйте в течение месяца не выйти за установленные рамки. Только записи продолжайте вести. Скорее всего, вас ждет потрясение. Или вы удивительный человек, который читая статьи о финансах, убеждается что он все делает верно.

Ведение бюджета не должно быть трудоемким и громоздким. Подбирайте способ ведения учета исходя из ваших привычек и возможностей. Если будет неудобно, вы скорее всего бросите разочаровавшись.

Чаще всего для контроля за деньгами в семье используют компьютер, телефон или канцелярскую книгу. То есть Excel, различные приложения на телефон или аналог кэш-блокнота. Посмотрим на основные варианты подробнее.

Как вести семейный бюджет в Excel

Одним из инструментов ведения учета является программа Excel. В нее можно внести неограниченное количество статей учета. Благодаря формулам, каждая транзакция будет моментально пересчитывать итоговые суммы за месяц, неделю или день.

Этот способ популярен, и существует множество готовых шаблонов для ведения месячного и годового бюджетов. Эти шаблоны легко настроить под ваши потребности.

Вести учет в Экселе можно так:

Сами в Excel делаете таблицу, вписываете формулы и пользуетесь;
Находите уже готовый шаблон, скачиваете и изменяете под себя:

Скачать — Таблица Excel — Семейный бюджет на 1 месяц Скачать шаблон в Excel — Семейный бюджет Lite шаблон для ведения семейного бюджета в Excel Продвинутый шаблон для ведения семейного бюджета в Excel Базовый шаблон

Есть еще два интересных варианта шаблонов месячного или годового бюджета. Здесь внесены предполагаемые расходы и доходы, плюс остаток с прошлого месяца.

Понять и сравнить плановые и фактические цифры можно будет, когда заполнится вкладка Транзакции. Именно туда будут вноситься данные день за днем.

При этом, на вкладке Сводка вырисовывается общая картина. Видно какие статьи превышают лимит. В следующем месяце это можно будет учесть.

Не забывайте сравнивать, насколько общая сумма наличных и средств на карте совпадает с Остатком. Так вы поймете все ли вы отражаете.

Такой способ ведения учета выбирают около 25% людей, еще 25 % ведут учет вручную, в аналогах амбарных книг.

Как вести семейный бюджет в тетради

Этот способ подходит тем, кому доставляет удовольствие ведение записей. Возможны любые варианты оформления. От простой тетрадки до специального ежедневника или кэш-бука. Главное чтобы были видны: приход, расход, итог.

Я пользовалась тетрадкой в период жесткой экономии. Фиксировала в ней все. Коммунальные услуги, продукты питания, с наименованием и ценой, бытовую химию, одежду, вообще все. Ведение записей позволило мне наконец запомнить цены на продукты. Я смогла четко увидеть, что куриная грудка по 250 рублей, это не акция. Она 2 дня назад продавалась в соседнем магазине дешевле.

Теперь, если вижу любимый стиральный порошок на акции, я сверяюсь со своими записями. И понимаю насколько его цена выгодна. Это позволяет мне экономить на повседневных тратах и питании, без замены привычных продуктов на более дешевые.

Еще вся семья перешла на другие тарифы сотовой связи, стоило только записать пополнение счета 6 раз за 2 недели.

Именно ручной способ помог мне избавится от долгов. Я начертила табличку, в которую внесла все задолженности. И получила моментальный ответ на вопрос: Когда же это кончиться?

О, какое удовольствие было зачеркивать выплаченные суммы.

Если вам важна эстетика, и вы хотите вести учет письменно, обратите внимание на систему Какебо (книга об этом – http://flibusta.is/b/570732).

Это популярная японская система учета денег. Записи ведутся в тетради и блокноте. В блокнот заносят ежедневные записи поступлений и трат. В тетради записывают планы: расходов, доходов и накоплений.

В системе есть еще свои фишки, на них тоже стоит обратить внимание:

Продумываете с каким округлением считаете деньги. Например, до 100 рублей. Идем в магазин, с 2000 рублей остается 455 рублей. 55 в кошелек не возвращаем. Они в копилку.
В магазин строго со списком. Этот пункт позволяет экономить не только в этой системе.
Если вам возвращают долг, он идет в накопление целиком. Вы как то жили без этой суммы, значит она отправляется в резерв.
Можно продумать систему штрафов, за нарушение бюджета. Например, потратили 1500 на ерунду, 500 штрафа в копилку.

Как вести домашнюю бухгалтерию на компьютере (ТОП программ)

При выборе программы для ведения домашней бухгалтерии лучше ориентироваться не столько на удобный интерфейс, сколько на функции которые облегчать учет. Наиболее значимы, на мой взгляд, возможность вести несколько аккаунтов, синхронизация на нескольких устройствах и простота. Процесс учета должен приносить удовольствие, а не быть еще одной рабочей обязанностью.

Можно пользоваться, например:

HomeBank, бесплатное приложение, бухгалтерия домашних расходов. Возможен обмен данными с Microsoft Money, Quicken и другими. Использует форматы QFX и CSV, импортирует цифры в них. В приложении можно заводить под статьи доходов и расходов свои категории. Составляет диаграммы, красиво визуализирует текущие операции. Что важно, планирует будущий расход, заводя лимит и календарь для периодических трат. Работает на Windows, macOS, Linux. http://homebank.free.fr

AbilityCash, программа с интуитивно понятным интерфейсом, который настраивается под предпочтения владельца. Создает счета в нескольких валютах, Формирует xls и xml файлы и выводить отчеты на печать. Добавляет опции “цена” и “количество” к опциям по умолчанию, можно также делать примечания к конкретным ячейкам. Программа запускается даже с USB носителя, без установки. Работает на Windows. https://dervish.ru

Бухгалтерия семьи, также дает возможность создавать несколько учетных записей. Устанавливаем лимит на расходы в разрезе статей и при приближении к перерасходу получаем оповещение. Создание и выгрузка резервных копий в Excel. Учитывает также долги, если вы недавно занялись учетом будет скорее всего актуально. Для Windows. https://myhomesoft.ru

DomEconom, простая программа напоминает по функциям AbilityCash. Поддерживается на нескольких устройствах, автоматически синхронизируясь. Начать пользоваться в полную меру можно в течение 20 минут. Поддерживается на Microsoft Windows, Mac OS X или Linux. http://www.domeconom.ru/

Можно также вести домашнюю бухгалтерию онлайн. Ничего не надо скачивать, обновлять, вся ваша информация храниться на сервере. Вам необходим только доступ в интернет с любого устройства.

ХаниМани;
Дребеденьги – Бюджет можно вести в разных валютах. Может сформировать семейный бюджет, но способно провести аналитику по всем пользователям. Каждый пользователь может пояснять свои транзакции. Также распознает смски банка и вносит их в учет. Приложение можно запаролить. Однако, подключить нескольких пользователей можно только в платной версии. Стоимость 599 рублей в год.;
Cash Organizer;
Где мои деньги?;
EasyFinance;
и множество других.

Они, чаще всего, полностью сохраняют функционал предоставляемый в приложениях.

Домашняя бухгалтерия на телефоне (ТОП приложений)

Будет неправильно не упомянуть ведения учета с помощью приложений, устанавливаемых на телефон или компьютер. 45% людей учитывают свои средства с помощью специальных программ. Секрет их популярности прост. Телефон у нас с собой всегда и приложения упрощают учет. К ним привязывают карты, есть возможность считывать информацию о тратах из СМС банка.

Вовсе не тяжело скачать программу для домашней бухгалтерии. Телефон у вас всегда с собой и траты вносятся в течение дня. Сразу. Можно заносить транзакции прямо после их совершения. Если синхронизировать приложение с интернет-банкингом, покупки с использованием карты будут заноситься из банковской выписки.

Дзен-мани. Одно из самых популярных приложений для iOS и Android. Работает с привязкой к Google. Бесплатно доступны 10 функций, остальные за плату. Импортирует данные из банкинга, читает СМС. Учитывает даже электронные деньги и биткоины. Для подключения всей семьи нужно заплатить 1249 рублей. Разработчик: Anton Fedosin.Стандартно умеет учитывать приходы и расходы средств, плюс работает с категорией “Долги”. Еще работает с электронными платежными системами: Я.Д, Вэбмани и Киви. За полную версию нужно заплатить.

Cubux. Популярное приложение для домашней бухгалтерии. Можно вести общую бухгалтерию нескольким членам семьи. Простое внесение операций, по итогам месяца предоставит анализ. Так же как и Дзен, считает долги. Может выгружать отчеты в файл эксель. Бесплатно и доступно для Windows, Андроид, IOS, Mac.

CoinKeeper. Предлагает вести домашнюю бухгалтерию с телефона, ноутбука через приложения или онлайн на сайте. Приложение для телефона и веб-версия сервиса. Импортирует данные из 150 самых крупных банков РФ, читает СМС. Можно ставить лимит на расходы, и напоминания о задолженностях. Можно пользоваться бесплатной версией, либо купить пакет Premium. Работает на Android, iOs. Разработчик: Disrapp. Интуитивно понятный интерфейс, на определенные категории трат ставиться лимит. Есть возможность комментировать транзакции.

Money, Money Pro. Ведет домашнюю бухгалтерию, шлет напоминания о платежах, можно подключить разные банковские счета. В профессиональной версии около 100 различных функций. С его помощью можно вести учет финансов небольшого бизнеса. Ставится на айфоны, на телефоны на Андроиде и есть версия для MAC.

EasyFinance. Можно пользоваться бесплатным приложением или заплатить за несколько вариантов платных подписок. Можно заводит больше 20 счетов в различных валютах и привязывать их к разным целям. Считает долги: и ваши, и вам. Может фильтровать транзакции по валютам, времени, сумме и так далее. Формирует подробные отчеты по приходу и расходу. Сканировать чеки не умеет, зато осуществляет синхронизацию с 2 сотнями банков. Удобная домашняя бухгалтерия для андроид и iOS.

YNAB. Это больше, чем приложение. Это полностью сформированная система учета финансов. Близка к идее 4 конвертов. Может работать с семейным или с бюджетом малой фирмы. Обратите внимание, учет можно вести только в одной валюте. Основная фишка: возможность планирования бюджета на разные периоды времени. Работает практически на всех платформах, требует регистрации на сайте. В ней можно не только вести учет доходов и расходов, но и ставить определенные финансовые цели. Чтобы вести контроль личных финансов, в любой момент можно посмотреть графики и показатели финансовой эффективности. Бесплатно программа доступна только онлайн. Чтобы пользоваться ей без интернета, а также разблокировать многие другие функции, нужно будет купить подписку – от 99 рублей в месяц.

Тяжеловато. Бесплатно простейшее приложение, для тех кому не хочется заморачиваться на отчетах, графиках и тому подобном. Платите основные платежи, оставшуюся сумму вбиваете в приложение. Все. Дальше у вас есть выносная финансовая совесть. Показывает сколько денег вы можете потратить в день, и сколько их осталось всего. Несмотря на простоту идеи помогает экономить.

Monefy. Удобное простое приложение. Синхронизируется через Dropbox. Добавляет транзакции одним кликом. Скачиваете в Google Play или AppStore и пользуетесь. В бесплатной версии – достаточный функционал. Легко создавать и убирать категории. Есть платная версия Monefy и Monefy Pro.

Дребеденьги. Платное приложение. Можно пользоваться одновременно на телефоне и персональном компьютере. Задавать финансовые цели, планировать бюджет в рамках года. Позволяет вносить данные всем членам семьи. Сканирует чеки, обрабатывает банковские смс. Можно планировать постоянные платежи и составлять списки покупок с лимитом. Выгружает и шлет на почту отчеты в эксель. Работает во всех операционных системах.

MoneyWiz. Работает на мак, iPhone, Android, Windows. Проще сказать чего оно не может. Мультифункциональное. Бюджетирование, несколько учетных записей, множество вариантов отчетов. Быстрая синхронизация на всех устройствах. Связь с интернет-банкингом. Более 400 встроенных функций. Условно-бесплатно. Будет периодически предлагать покупки.

Money Manager. Приложение с широкой линейкой функций, позволяющее вести контроль за доходами и расходами, а также предоставляющее статистику на любой период времени, который вас интересует. Money Manager поможет составить семейный бюджет на месяц, на год и другие временные отрезки. С ним вы сможете планировать бюджет по отдельным категориям, а также управлять кредитными и дебетовыми картами. Можно скачать приложение на телефон и синхронизировать его с компьютером.

Toshl. Приложение поддерживает около 200 валют и даже криптовалюты, а также регулярно обновляет курс. В систему можно перенести данные из онлайн-банков, периодически оно посылает уведомления, напоминая о необходимости внести в программу расходы. Для удобства расчетов через приложение можно распечатать финансовые отчеты в PDF, Excel и Google Docs.

Alzex Finance. Приложение подходит тем, кому важна защита личных финансов. В этой программе можно создавать несколько учетных записей для каждого члена семьи. Пользователи могут самостоятельно выбирать, какие траты скрыть, а какие открыть для всех. Здесь также удобно считать расходы по различным категориям, а также учитывать долги и ставить долгосрочные финансовые цели.

С чего начать составление семейного бюджета

Определяемся с целью, создаем мотивацию.
В течение месяца, минимум, фиксируем движение средств, в любом удобном формате.
Садимся и анализируем, хватает ли нам на повседневную жизнь, какие крупные покупки необходимы в этом году, какие статьи расходов нужно корректировать. Согласитесь, странно будет тратить на кафе 15 000 рублей, и откладывать на собственное жилье 1 500 руб.
Расписываем план на год. Например, одна из моих долгосрочных целей – учеба дочери. Мне необходимо $50000 через 5 лет. Соответственно, я откладываю в год $10000, а месяц нужно отложить на эту цель $850. Эта сумма будет присутствовать в моем бюджете на протяжении 5 лет. Либо, если доходы будут расти, соберется быстрее. Освободившиеся средства я направлю на другую крупную цель.
Обязательно формируем резерв. Это сумма средств необходимая вам, чтобы прожить какое-то время без получения дохода. Может быть равна 6 месячным бюджетам семьи. Лучше держать ее в наличке, эти деньги не долгосрочное накопление. Они на ситуацию “не до жиру – быть бы живу”. Это то, что должно скопиться из профицита вашего бюджета в первую очередь.
Продумав крупные цели, включаем их в месячные траты наряду с повседневными. Таким образом, формируется бюджет на текущий месяц.

План на месяц

Составим свое бюджет на месяц. На основании своих записей зафиксируем все доходы.

Таблица доходов

Зарплата 1	22000
Зарплата 2	45000
Аренда гараж	3900
Подработка	5000
Итого	75 900

Сюда же могут относиться пособия на детей, доходы от вкладов, помощь родственников.

Теперь рассмотрим траты.

Таблица расходов

Обязательные платежи (коммуналка, налоги)	10000
Питание (в том числе вне дома)	25000
Транспортные расходы (машина, такси, общественный транспорт)	15000
Расходы на детей (школа, кружки, художка)	5000
Расходы на быт (Средства для уборки, косметика, посуда и т.п.)	2000
Одежда	3000
Резервный фонд	4500
Цель	8000
Разное (небольшие подарки, книги)	2500
Итого	75000

Поясню строку “резервный фонд”. В моей семье это 3 среднемесячных дохода. Храним на карте с возможностью моментального снятия, и частично наличкой: в валюте и рублях. Недавно меняли сломавшуюся посудомойку, истратили рублевую часть резерва. Теперь будем восстанавливать.

Если бы потратили полностью, пришлось бы включать режим экономии и отложить все накопления, он в приоритете. Жить совсем без подушки безопасности мы уже не можем.

В планировании семейных финансов есть еще два не очевидных момента: кто будет отвечать за ведение бюджета, и как именно будут расходоваться средства.

Поэтому:

Назначаем ответственного за учет. Я вношу ежедневные расходы, а вот ежегодные планы составляем всегда вместе. Зато большая часть заработка на супруге.

Определяемся, как будем тратить. В моей семье муж платит все обязательные платежи и за обучение детей. Я отвечаю за питание и быт.

Можно также после всех фиксированных платежей оставшуюся сумму разделить по категориям и расходовать строго на назначенные цели. То есть, если деньги на бытовые расходы кончились, новый шампунь подождет.

Можно рассчитать средние суммы затрат в неделю и не выходить за этот лимит. На подобной логике строится метод “4 конвертов”.

План на год

Выделяются два вида семейных годовых бюджетов.

Вы масштабируете ежемесячные статьи затрат и добавляете расходы, которые возникают раз в квартал или год. К примеру, транспортные расходы включают суммы на заправку за год и дорожный сбор, который платиться ежегодно.Таким образом, вы ведете сводную таблицу, и видите движения денег на протяжении года.
Вы включаете в годовой план только долгосрочные цели и крупные траты, для того чтобы накопить на них средства. Добавляете рассчитанные ежемесячные суммы накопления и корректируете ежемесячный бюджет с учетом их. Я придерживаюсь такой стратегии.

Как составить семейный бюджет – пошаговая инструкция

Ведение семейного бюджета поможет улучшить качество вашей жизни, сэкономить денежные средства на крупные покупки, а также понять, как исполнить ваши мечты и реализовать планы.

Но, чтобы воплотить все это в реальность, важно начать заниматься своими финансами. Сделать это можно с помощью нескольких несложных действий.

Шаг 1. Расстановка целей.

Поставьте цель, которую вы хотите достичь посредством учета семейных и личных финансов. Цели могут быть:

краткосрочными (покупка нового телефона, погашение небольших долгов);
среднесрочными (приобретение автомобиля, долгожданный отпуск);
долгосрочными (финансовая помощь детям, оплата ипотеки).

Возьмите листочек и ручку, рассчитайте свои финансовые возможности и запишите цели, но в то же время будьте реалистичны. Вряд ли у вас получиться построить собственный космический корабль и наладить бизнес по доставке людей на другие планеты.

Шаг 2. Определение финансового состояния.

Следующий шаг – определить структуру семейного бюджета. Составьте список всех источников доходов – это зарплата, пенсия, подработки и прочие пути поступления денежных средств в семью, а также запишите, на что обычно тратится ваш бюджет.

Шаг 3. Отслеживание трат.

Чтобы выяснить, куда уходят ваши деньги, вам понадобится месяц или даже больше. В таблицу или приложение вносите все доходы и расходы, корректируйте категории и статьи расходов под себя. Таким образом вы получите определенное представление о состоянии ваших финансов и увидите, на что действительно вы тратите деньги больше всего.

Шаг 4. Отделение потребностей от желаний.

Изучите составляющие семейного бюджета. Если после месяца вы узнаете, что деньги уходят на ненужные вещи, постарайтесь отказаться от этих покупок. Импульсивные и незапланированные приобретения серьезно ударяют по карману. Если вы не уверены, что вещь вам точно нужна, подождите несколько недель – вы всегда успеете ее приобрести позже.

Шаг 5. Корректировка бюджета.

Нередко случается так, что бюджет составлен с ошибками – возможно, вы переоценили расходы в одной категории и недооценили в других. Бюджет – это не статичная цифра, а постоянно изменяющиеся параметры. Чем дольше вы работаете над ним, тем лучше вы будете разбираться в своих поступлениях и тратах.

Не бойтесь корректировать бюджет. Каждый год и даже месяц не похожи на предыдущие. У вас могут возникнуть новые нужды, потребности и желания. В один месяц вы платите за обучение, в другой получаете неожиданную премию, и все это влияет на общее финансовое состояние. Следите за бюджетом и адаптируйте его по мере изменений.

Интересное по теме:

Как правильно Копить деньги (в Примерах) и На чём можно Экономить
Постановка целей – Лучший способ сэкономить деньги
Книга «Богатый папа, бедный папа», Роберт Кийосаки (Скачать)
Книга «Квадрант денежного потока» Роберта Кийосаки (Скачать)
Привычки Богатых и Бедных людей, их отличия и Примеры исследований

Как правильно распределять семейный бюджет

У каждой семьи свои отличительные черты и разные финансовые ситуации. Следующие практические методы не являются строго обязательными для всех, но они помогут понять основные принципы, как научиться составлять семейный бюджет.

Метод Элизабет и Амелия Уоррен

В книге All Your Worth: The Ultimate Lifetime Money Plan («Все ваше благосостояние: главный денежный план на всю жизнь»), авторами которой являются Элизабет и Амелия Уоррен, описан простой, но эффективный метод, как вести учет личных финансов.

Авторы советуют разбить структуру бюджета на три основные ветви:

Половину (50%) дохода необходимо оставлять на покрытие основных расходов – это плата за жилье, покупка товаров первой необходимости и налоги.
Еще одна часть (30%) идет на необязательные траты – кинотеатры, посещение кафе и другие развлечения.
Последняя часть (20%) идет на кредитные счета и долги, а также на резервные сбережения.

Финансовая подушка

Метод заключается в следующем: на вашем депозитном вкладе или на руках должна находиться сумма, которой хватит для проживания семьи на протяжении 3-6 месяцев.

Если произойдет непредвиденная ситуация, эта «страховочная подушка» убережет вас от принятия отчаянных решений и даст вам пол года на решения проблем.

Метод четырех конвертов

Из суммы доходов, которую вы ожидаете получить за месяц, сразу вычтите все обязательные расходы – коммунальную плату, кредитные взносы, деньги за учебу. Все, что осталось, распределите ровно на четыре части – по одной на каждую неделю месяца. Чтобы было более наглядно, каждую часть положите в свой конверт.

Первый конверт нужно потратить в первые 7 дней, второй – во вторую неделю, и так далее. Главное правило – строго укладываться в недельный бюджет, а если что-то остается, переложите это в другой конверт.

Метод подходит для людей, которые не хотят заниматься расчетами и планированием, но хотят сэкономить и понять, что планировать доходы семейного бюджета – это совсем не сложно.

Домашняя бухгалтерия

Слово “бухгалтерия” у большинства людей вызывает ассоциацию со строгим человеком в деловом костюме. Который, молча и сосредоточено, вбивает целый день в бухгалтерские программы колонки цифр. Возможно, поэтому так не хочется вести домашнюю бухгалтерию. Мы боимся превратиться в такого человека. Вместо удовольствия от заработанных денег, получить обязанность нудно и тягостно вести бухгалтерский учет дома.

Ведение домашней бухгалтерии конечно имеет общие черты с бухгалтерской отчетностью на предприятии. Но, поверьте, это не скучное занятие. Есть масса возможностей облегчить себе задачу контроля за деньгами.

От ведения домашней бухгалтерии получают выгоду все, кто начинает ее вести.

Привычка считать свои деньги и управлять денежными потоками в семье закономерно приводит к улучшению качества жизни. И даже способно предотвратить развод. По статистике, каждый пятый брак разваливается на почве ссор из-за денег. Прозрачный семейный бюджет позволяет легко этого избежать. Подберите себе удобный способ вести учет.

Вполне можно вести домашнюю бухгалтерию в тетради, заполняя готовый шаблон, образец или просто записывая приход-расход средств и промежуточный недельный итог. Это действие оказывает в первое время ошеломляющий эффект. И автоматически снижает траты минимум на 5-10%. Становится как-то неловко из последних 5000 рублей тратить 300 на книгу, имея непрочитанных 4.

Такой ручной способ учета имеет плюсы и минусы. Можно забыть о записях или потерять тетрадь. Поэтому чаще ведут бухгалтерию на пк или с помощью мобильных приложений. Телефон или ноутбук потерять гораздо сложнее.

Правила управления семейными финансами

Уинстон Черчилль считал, что «дело не в том, что жить с деньгами очень уж хорошо, а в том, что жить без них очень уж плохо».

Финансовые эксперты и инвесторы со всего мира советуют придерживаться определенных принципов, чтобы сохранить бюджет.

Следующие финансовые правила помогут составить план семейного бюджета, а также научат более ответственно относиться к деньгам:

Правило №1. 10% дохода откладывайте на непредвиденные ситуации

Помните, что в жизни может произойти все что угодно. Откладывание средств позволит вам тратить меньше, чем вы заработали, а через несколько месяцев у вас накопится неплохая сумма.

Правило №2. Важно дифференцировать доход

условно поделив его на несколько частей. К примеру, половину вы тратите на продукты и одежду, 30% – на неконтролируемые нужды (бензин, квартплата, плата за кредит), а оставшиеся средства откладываете или инвестируете.

Правило №3. Каждая трата – это инвестиция

Даже расходуя деньги на развлечения, вы вкладываете в хорошее настроение. Отказывайтесь от напрасных трат, но не ограничивайте себя в том, что действительно приносит вам пользу.

Правило №4. Развивайте финансовый интеллект

Лучше понять личные финансы и семейный бюджет вам помогут книги по современным способам заработка и инвестициям (например, «Путь к финансовой свободе» Бодо Шефера или «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма). Новая информация разовьет вашу способность грамотно распоряжаться деньгами.

Правило №5. Не слушайте других

Если ваши друзья и родные дают вам неправильные советы только потому, что вы живете не так, как им хочется, не стоит их слушать. Особенно, если они не являются примером успешного контроля личных финансов.

Правило №6. Практичность в покупках

Если ваша цель – экономия семейного бюджета, не следует покупать дорогие вещи просто потому что вам так хочется. Вместо нового навороченного смартфона купите обычный мобильный телефон, а сэкономленные средства положите в банк.

Правило №7. Забота о здоровье

Курение, наркотики и алкоголь – это не только плохо для здоровья, но и сильно ударяет по вашему кошельку. Избавившись от этих вредных привычек, вы сможете наладить здоровье и сэкономить неплохие деньги.

Правило №8. Вычислите доход за час работы

Предположим, вы зарабатываете 30 тысяч рублей, работая при этом 40 часов в неделю. Таким образом, час вашей работы стоит примерно 180 рублей. В следующий раз, желая купить какую-то ненужную вещь за две тысячи, вы задумаетесь, ведь ради нее вам придется работать около 12 часов.

Правило №9. Не давайте в долг

Ваш бюджет – дело только ваше и вашей семьи, и вы не должны помогать другим, особенно малознакомым людям. Если вы все-таки даете деньги в долг, считайте, что расстаетесь с ними навсегда.

Как планировать семейный бюджет

Американский ковбой, комик, актер и журналист Уилл Роджерс как-то сказал: «Слишком многие люди тратят деньги, которые они с трудом заработали, на вещи, которые им не нужны, чтобы впечатлить людей, которые им не нравятся».

И он абсолютно прав – чтобы не тратить деньги, заработанные с трудом, на всякую ерунду, необходимо с умом подойти к учету финансов.

Доходы семейного бюджета необходимо вносить по мере их поступления, а расходы записывать каждый день. Это займет совсем не много времени, но это необходимо сделать, и потратить на это нужно не менее двух-трех месяцев. Собранные данные за один месяц не дадут вам полного и всестороннего представления о состоянии вашего семейного бюджета.

Если вы не знаете, как распорядиться личными финансами, но хотите этому научиться, заставьте себя попробовать. Записывайте все траты на протяжении двух месяцев. Если вам не понравится, можно бросить учет финансов в любой момент. Важно записывать именно все траты, чтобы в конце эксперимента увидеть, какие проблемы у вас есть и как лучше их избежать.

Основные ошибки при ведении домашней бухгалтерии

Научиться ведению домашней бухгалтерии можно любому человеку. И каждому это пойдет на пользу. Чаще деньги не считаются по одним и тем же причинам.

Самая частая причина – неудобный способ. Посмотрите примеры ведения домашней бухгалтерии в сети, попробуйте несколько вариантов организации бюджета. Подберите удобный формат ведения: в тетради, в таблице, в приложении для домашней бухгалтерии или на сайте;

Вы ведете слишком подробный учет. Например, в тратах на питание отдельно учитывайте сладости, молочные продукты, мясо и так далее.Такой анализ нужен в начале организации семейного бюджета, далее объединяйте в одну категорию. Исключение составляют расходы на которые нужен лимит: мобильная связь, кофе на вынос, косметика, такси;

Следующее, из-за чего бросают вести учет – жесткие рамки ведения домашней бухгалтерии. Полное отсутствие свободных средств рано или поздно надоест;

Вы не проводите анализ по собранным данным. Поэтому не выполняется основная цель – формирование резерва денежных средств для накоплений. Нужно изучать структуру бюджета, так найдётся путь к их оптимизации;

Отсутствие постоянства в ведении. Данные будут не точными, вы не оцените реальное движение денежных потоков. И решите отложить идею об организации домашней бухгалтерии;

Многие прекращают ведение учета финансов потому, что их уровень жизни не улучшается. Денег на отпуск или новый телевизор все равно нет. Закладывайте крупные покупки в бюджет. Сюда же отнесите расходы вроде налогов, которые платятся раз в год;

Отсутствие резерва заставляет при каждой неприятности брать в долг или оформлять кредит. Приходится снова перекраивать бюджет. И возникает сомнение в его необходимости;

Облегчаете себе ведение домашней бухгалтерии. Скачивайте лучшие домашние бухгалтерии. Пользуйтесь всеми возможностями чтобы вам было легко, просто, удобно;

В вашей семейной бухгалтерии должна быть графа на удовольствия. Жить слишком экономно, без серьезного на то повода не нужно. Сорветесь и забросите и бухгалтерию и накопления.

Основные принципы семейного бюджета

Принцип 1. Всегда тратьте меньше, чем зарабатываете. В любом бюджете, без исключения, можно отложить минимум 10%.

Принцип 2. Надежно сохраняйте накопленное: недвижимость, вклады, ОМС, облигации. Выбирайте только надежные способы и используйте несколько стратегий сохранения средств.

Принцип 3. Постоянно повышайте свою стоимость, растите как специалист. Ищите возможность зарабатывать больше. Монетизируйте хобби, анализируйте все что вас окружает на предмет получения дохода.

Принцип 4. Помните, деньги нужно сначала заработать. Потом спланировать, и только тогда потратить. Избегайте кредитов на повседневную жизнь.

Принцип 5. Мечтайте. Ставьте цели. Просчитывайте их на реальность, делите на конкретные шаги. Любой капитал начинался с нуля. Чтобы смочь, надо захотеть.

Как создать финансовую «подушку безопасности»

Подушка безопасности это резерв средств для непредвиденных ситуаций. Увольнение, уменьшение зарплаты, болезнь, карантин – все то, что нельзя спрогнозировать и предугадать. То, к чему лучше быть готовым. Поверьте, когда соберете подушку безопасности вы начнете иначе чувствовать себя.

Такой запас позволит без страха и паники смотреть в будущее, даст время выйти из кризисной ситуации. Это деньги которые должны быть всегда. Все финансовые гуру признают необходимость создания такого денежного резерва. Один из них Бодо Шефер. Он говорит что, необходимый размер подушки безопасности 3-6 минимальных бюджетов семьи.

Чтобы определить минимальный бюджет семьи для определения суммы подушки безопасности, просчитайте все траты в течение месяца. Выделите суммы, которых не избежать никак. Питание, проезд, коммунальные услуги, плата за ипотеку, за школы и детские сады. Разделяйте статьи расходов на необходимые, и те, которые обеспечивают привычный комфорт. В ситуации крайней нужды, а именно на такие цели создается подушка, вы вряд ли будете ходить на фитнес и в ресторан. Ваши дети не станут посещать платные кружки. Многие покупки будут отложены до лучших времен.

Формирование подушки безопасности, стабфонда семьи, невозможно без формирования резервного фонда. Разница в резервном и стабилизирующем фондах – цели на которые копятся и тратятся эти деньги.

Подушка безопасности это стабфонд. Он нужен для того, чтобы выжить семье при потере всех источников дохода.

Резерв это деньги, которые позволяют не брать кредитов и рассрочек, не копить долги. Представьте любую неприятность: поломка холодильника, машины, ремонт прорвавшихся труб и все в таком ключе, вот на это нужен резервный фонд. Подобные траты покрываются чаще всего одним среднемесячным расходом.

Соберите сначала эту сумму, чтобы ничего не выбивало вас из колеи.

Нет людей которые не согласятся с важностью подушки безопасности. Однако, большинство просто не может начать откладывать деньги. Резервный и стабфонд формируются только из профицита бюджета. Для этого и нужно ведение домашней бухгалтерии. Вы фиксируете свои траты, проводите анализ, оптимизируете бюджет, возможно проводите рефинансирование кредитов. Разыскиваете средства.

Главное, не поддаться соблазну весь плюс спускать на мнимое улучшение качества жизни. Не надо бросаться на все “чего вы достойны” и “просто купи”, эти средства ваш спасательный круг.

“Все плохое что должно произойти – произойдет” Закон Мёрфи. Будьте готовы к этому.

Советы экспертов

Экономить семейный бюджет – это несложно, но на первых порах это может вызывать определенные трудности. Следующие простые секреты и советы помогут составить план семейного бюджета как на краткосрочный, так и на долгосрочный период.

Совет 1. Ведите бюджет. Ведите бюджет любым удобным для вас способом. Просто начните контролировать свои деньги.

Совет 2. Соберите резерв трат семьи на месяц вперед. То чувство, которое вы испытаете, лучше тысячи слов о пользе контроля за финансами.

Совет 3. Повышайте свою финансовую грамотность. Читайте книги по финансам, проходите курсы, подглядывайте за успешными в этом плане людьми.

Совет 4. Экономьте с удовольствием. Целью экономии должно быть улучшение качества жизни.

Совет 5. Попытайтесь контролировать свои расходы в тех сферах, куда уходит наибольшее количество доходов. К примеру, если вы часто опаздываете на работу, а поэтому слишком много тратите на такси, возможно, вам следует вставать пораньше и пользоваться общественным транспортом.

Совет 6. Мотивация – двигатель прогресса. Даже если на первых порах будет сложно, попытайтесь помнить о том, для чего вы это делаете. Обсудите с близкими, как распределять семейный бюджет, подбадривайте и поддерживайте членов своей семьи.

Совет 7. Создайте несколько накопительных счетов, откладывайте туда свободные средства, даже если их совсем не много. Через некоторое время вы сами удивитесь, когда увидите, что эта сумма стала намного больше.

Совет 8. Строгий список – это не всегда хорошо. Иногда важно побаловать себя – заказать доставку еды, сходить в кино или поехать в отпуск, но эти траты также следует включать в рамки бюджета.

Заключение

Задумайтесь о том, что ¼ семей разводится из-за денег. Перестаньте относиться к финансам как к злу, или как к независящим от вас обстоятельствам.

Вы зарабатываете деньги, у вас есть семья. Что еще нужно, для того чтобы начать вести семейный бюджет?

Подбирайте себе инструменты для учета, улучшайте их и используйте по максимуму.

Попробуйте в течение трех месяцев жить планируя траты. Я уверена, стоит вам попробовать, и вас будет не остановить.

Я начинала вести учет семейных финансов, когда семья была полностью в долгах и кредитах. Мы постоянно выясняли отношения, пытаясь определить виноватого. Это была парадоксальная ситуация: наши доходы выросли почти в 2 раза, но ни условия, ни качество нашей жизни не улучшились. Единственным приобретением была машина купленная с помощью кредита и долгов. И мы решили попробовать. Просто записали все свои доходы и расходы.

Оказалось, что те 5000 до зарплаты, которые я периодически одалживаю, я трачу на фикс-прайс, десятую помаду и тому подобную ерунду. Муж был впечатлён размерами своих трат на кофе на вынос, сигареты и рыболовные снасти. Потом был период жесткой экономии, за время которой мы наконец-то научились беречь свои деньги. Это урок на всю жизнь.

Жалею только о тех суммах, которые испарились при отсутствии контроля. Мы тратили часы и дни, чтобы их заработать. Но не потратили ни минуты, чтобы их сохранить.

“Словно лучик света в темной пещере, бюджет высветит прорехи в твоем кошельке и поможет залатать их. Да еще и даст возможность контролировать расходы, направляя их на оправданные цели.” Дж.С.Клейсон

Учет финансов – это не только полезная, но и интересная процедура. Как только вы поймете, как правильно составлять семейный бюджет, вы сможете избавиться от лишних, необдуманных трат, начнете экономить денежные средства, а также сможете накопить на крупные покупки, о которых давно мечтаете. Главное – подойти к вопросу контроля за личными и семейными счетами серьезно, и результат не заставит себя долго ждать.

Загрузка…

Автор: Алина Миронова

Дочка, жена, мама, аудитор, финансист. «Правильное использование даже ограниченных ресурсов может дать человеку больше возможностей, чем кажется. Именно с этого и начинались великие компании и истории.»

Источник

Если вы решили упорядочить свой бюджет, проанализировать поступления и расходы, устранить “слабое звено”, то вам поможет таблица учета доходов и расходов в Excel. Ее ведение позволит вам “трезво” взглянуть на вещи и начать экономить. Ведь неважно сколько вы зарабатываете пару тысяч в месяц или доход исчисляется сотнями тысяч, главное то, сколько у вас сохраняется.

Мне помогает использование таблицы Excel, потому как, используя необходимые формулы, можно легко посчитать и наглядно увидеть, сколько денег ушло на различные нужды.

К примеру, я использую такой способ вести учет доходов и расходов в excel не только для ведения семейного бюджета, но и для своего бизнеса, в котором являюсь не только руководителем, но и бухгалтером. Потому как вроде работаешь, работаешь, зарабатываешь, а куда деньги утекают непонятно, а с появлением такого анализа, сразу становится видно целевые траты или нет.

В этой заметке расскажу вам, как создать такую таблицу самостоятельно, оформить с формулами для автоматического подсчета и применить другие необходимые приемы. Возможно, этот опыт по работе с таблицей Excel будет вам полезен и в других случаях.

Читайте ее до конца и если останутся вопросы, напишите о них в комментариях, поясню, дополню и всем отвечу, а если окажется и полезной, буду признательна распространению ее в социальных сетях.

Содержание

Таблица учета доходов и расходов в Excel
- Создание таблицы Excel “Доходы”
- Создание таблицы Excel “Расходы”
  - Создание нового листа в Excel
  - Создание сводной таблицы
  - Ведение формул для подсчета расходов
- Дополнительные функции таблицы доходов и расходов
Основные выводы

Таблица учета доходов и расходов в Excel

Сейчас очень много различных приложений, разработанных для смартфонов, но мне кажется удобнее таблица учета доходов и расходов в Excel для использования.

Потому как если вы впервые свои бюджетом пристально будете заниматься, то использовать платные приложения не ваш вариант. Причина не покупать дорогие сервисы – это банальная человеческая лень, деньги потратите, а использовать не станете. И лень – это главный враг на пути систематизации расходов.

Но привычка вырабатывается за 21 день, поэтому нужно всего лишь начать и маленькими шагами идти к своей цели – снижению расходов.

А таблица учета доходов и расходов в Excel позволит вам самостоятельно добавляете и удалять необходимые столбцы, графы, позиции. Все делаете для своего удобства и без постоянного появления навязчивой рекламы, которая без конца выскакивает в бесплатных приложениях Итак, начнем разбирать по шагам с чего начать и куда нажимать.

Создание таблицы Excel “Доходы”

В конце статьи можно будет скачать полученный файл, в котором легко вести учет расходов и доходов в Excel, но если вы хотите разобраться и сделать самостоятельно, то для начала необходимо создать файл Excel где еще совсем ничего нет.

Сначала создадим таблицу “Доходы”, зажав левую клавишу мышки, выделим необходимый участок. Нажав кнопку “Границы” и далее “Все границы”, необходимая область будет выделена. У меня это 14 столбцов и 8 строк.

Таблица готова, необходимо ее заполнить. В сводный столбец “Доходы” нужно перечислить все поступления, какие у вас могут быть и ничего не забыть, для правильности подсчетов.

Добавив результирующие строки “Итого” и “Всего” вы сразу будете видеть, сколько всего в месяц общий семейный доход и за год в целом, а также по каждой из позиций. Заполним их суммирующей формулой для автоматического подсчета.

Для этого в нужном столбце или строке напишем следующую комбинацию без пробелов “=СУММ(”, далее выделим необходимую для подсчета область, например, с января по декабрь и нажимаем Enter. Скобка формулы закроется автоматически и будет считать при заполнении этих строк.

Заполнила таблицу для большей наглядности, жирным выделила результирующие строки, чтобы сразу бросались в глаза и не путались с общим списком.

Создание таблицы Excel “Расходы”

Для начала создадим новые листы в нашем файле для того, чтобы фиксировать домашний учет расходов и доходов в Excel по дням каждого месяца, потому как лучше заносить информацию каждый день по чуть-чуть, чем потом сидеть полдня и вспоминать, что и куда было потрачено. И совсем не факт, что точно вспомните.

Для этого в нижней части листа нажимаем на “Плюс” и второй лист добавится. Сразу переименуем его и назовем “Январь”. Для этого дважды левой клавишей мышки щелкнем по надписи “Лист2” и она станет активной для исправления. Аналогично исправлю и “Лист1”, написав “Доходы и расходы”.

Сразу добавлять еще 11 листов для других месяцев не стоит, потому как мы упростим себе работу, создав один, а остальные просто скопировав.

Аналогичным образом создаем границы таблицы. Я выделю 31 столбца и 15 строк. Верхнюю строку заполню по дням месяца и в конце отдельный столбец будет “подбивать” итог.

Теперь нужно определиться с расходами, приведу самые распространенные, а вы можете их корректировать в зависимости от своих потребностей:

продукты;
коммунальные расходы;
кредит;
ипотека;
одежда;
косметика;
бытовая химия;
расходы на детей (платные занятия, карманные деньги и т.д.);
лекарства;
платные услуги врачей (прием, УЗИ, анализы и т.д.)
подарки;
транспортные расходы (такси, автобус/трамвай, бензин)
непредвиденные расходы (ремонт автомобиля, покупка телевизора, если старый вдруг отказался работать и т.п.).

Последняя строчка будет подводить результат расходов в день, чтобы можно было увидеть, в какой из дней вы особенно сильно “разгулялись” Такую таблицу вы можете использовать не только для домашней бухгалтерии, но и вести учет доходов и расходов организации в Excel, просто изменив необходимые столбцы и строки на ваше усмотрение.

И, чтобы не заносить в каждую строчку формулу, можно просто отметить заполненную, навести курсор мыши на нижний правый угол, зажать левую кнопку и потянуть в нужном направлении. Формулы “протянутся” автоматически.

Если у вас надпись строки с расходом “выползает” на соседнюю ячейку, то расширить ее можно, наведя указатель мыши на разделитель между двух столбцов, зажав левую клавишу и потянув ее влево.

Создание нового листа в Excel

Далее создадим остальные месяца, для этого наведем указатель мыши на название листа, в нашем случае “Январь”, нажимаем правую клавишу и выбираем “Переместить или скопировать”.

Далее нужно выбрать “Переместить вконец” и не забыть поставить галочку в окошке “ Создать копию”. Если пропустите один из этих моментов, то может лист не добавиться или скопироваться в произвольном порядке, а нам нужно, чтобы каждый месяц шел, как в календаре. Это и удобно и путаницы не возникнет.

Копируем новый лист и сразу же переименовываем в последующий месяц. В принципе на этом можно было бы закончить, но хочется видеть картинку целиком, то есть расходы по месяцам без затрат по дням и при этом, не переключаясь между листами.

Создание сводной таблицы

Все сделаем быстро, и без лишних заморочек. Для начала перейдем в лист “Доходы и расходы” и копируем таблицу “доходы”. Сделать это можно, “встав” на левую колонку, в которой нумеруются строки.

Зажав левую клавишу мыши, нужно спуститься до окончания таблицы, которую планируем скопировать. Далее, отпускаем и нажимаем правую клавишу мыши, чтобы появилось контекстное меню. В нем нужно нажать “Копировать”. Нужная нам таблица находится в буфере обмена и теперь остается ее добавить в файл.

Точно так же отмечаем строку ниже несколькими ячейками, нажимаем правую кнопку мыши и контекстном меню выбираем “Вставить скопированные ячейки”.

Теперь меняем название таблицы на “Расходы” и удаляем заполненные строки. Далее нужно занести все пункты наших затрат. Сделать это можно разными способами, например, просто заполнив “от руки”, но я выберу другой вариант.

Посчитала, что строк в таблице с доходами было всего 6, а с расходами 13. Выделяем пустые строки, и копируем в буфер обмена.

Переходим в верхнюю ячейку, в моем случае № 14 и нажимаем “Вставить скопированные ячейки”. Теперь у нас 12 строк, но мне нужно еще одна, добавлю ее другим способом, просто нажав в контекстном меню “Вставить”.

Переходим лист “Январь” и выделяем столбец с нашими затратами для копирования. Для этого нажимаем ячейку “Продукты”, зажимаем левую клавишу мыши и протягиваем до последней ячейки “Непредвиденные расходы”. Нажимаем правую клавишу мыши, в появившемся контекстном меню, нужно кликнуть на “Копировать”.

Возвращаемся в лист “Доходы и расходы”, отмечаем первую пустую ячейку в нашей таблице, в контекстном меню нужно выбрать значок “Вставить” в разделе “Параметры вставки”.

Дело близится к финишу по созданию нашей таблицы учета доходов и расходов. Остается только ввести формулы для суммарного подсчета расходов по каждому месяцу и “подбить” результат.

Ведение формул для подсчета расходов

Не нужно думать, что сейчас мы запутаемся с формулами и это займет у нас много времени, все совсем не так Достаточно заполнить одну ячейку правильно, а остальные мы просто “протянем”.

Начнем заполнять, в пустой ячейке нажимаем знак “=”, далее кликаем на лист “Январь”, там нажимаем соответствующую ячейку и ставим “+”, переходим в следующий лист, нажимая всю ту же ячейку. Продолжаем так с каждым месяцем.

На картинке наглядно видно, что все ячейки в формуле одинаковые и месяца идут один за другим.

Рекомендую все внимательно проверить, прежде чем перейти к протягиванию формулы.

Чтобы “протянуть” формулу нужно кликнуть на заполненную ячейку, навести курсор мыши на правый нижний угол, зажать левую клавишу мыши и потянуть вниз, а затем вправо. Все, таблица учета доходов и расходов в Excel готова к использованию. Ура!

Теперь остается только начать заносить в Excel ежедневный учет доходов и расходов и все будет автоматически “перетекать” в сводку. Удобно и наглядно, что все на одном листе.

Дополнительные функции таблицы доходов и расходов

Дополнить таблицу можно добавив строку “Сальдо”, то есть разница между доходами и расходами. Для этого нужно в ячейке ниже таблиц, добавить форму с вычитанием общих доходов и расходов за каждый месяц.

Отметив мышкой пустую ячейку под таблицами, нажмите знак “=”, далее итоговую сумму расходов за январь, потом знак “–” и общие расходы за этот же месяц, готово, жмем Enter.

“Протяните” эту формулу по всем ячейкам и вы сможете теперь сразу видеть сколько денег осталось в плюсе, а если нет, то значит что-то забыли внести

Основные выводы

Вот так легко и быстро у вас получится своя таблица учета доходов и расходов в Excel, нужно лишь только повторить все манипуляции, приведенные в данной статье.

Заполнять такие таблицы рекомендуют многие коучи по финансовой грамотности, потому как ведение домашней бухгалтерии поможет выявить излишние траты, вовремя принять меры по экономии и начать откладывать на “светлое будущее”.

А если вы не умели раньше пользоваться Excel, то это не проблема, ведь моя инструкция очень подробно рассказывает, в какой последовательности, куда нажимать Для тех кто не хочет сильно заморачиваться, оставляю ссылку, чтобы вы могли скачать таблицу и вести свой учет расходов и доходов в excel бесплатно.

Напишите об этом в комментарии, если что-то не получается, помогу разобраться и отвечу всем. А если понравилась статья, буду признательна, если вы поделитесь ей в социальных сетях, это будет мотивировать писать еще больше заметок о том, как работать с Excel.

Всего вам самого доброго и светлого!

Источник

В Т—Ж вышло много статей про эксель-таблицы для ведения бюджета.

В них, в отличие от приложений, нет рекламы, их можно использовать бесплатно и настраивать функционал на свой вкус.

Мы выбрали шесть популярных таблиц в одной статье и сравнили их способности: выбирайте, где вам удобнее вести бюджет.

План-2035

Главная цель: построить долгосрочный финансовый план для семьи и накопить на пенсию.

Как устроена таблица. Основная идея таблицы — составить план на год уже в первые дни января и отслеживать его выполнение каждые две недели.

В годовой финансовый план вносятся все планируемые доходы: зарплаты, авансы и отпускные, кэшбэк, налоговые вычеты и подарки.

А расходы делятся на четыре блока:

Обязательные — услуги ЖКХ и еда, накопления, детские секции, ипотека.
Автомобиль — бензин, ремонт, страхование, налоги и штрафы.
Дом — налоги и строительство.
Семья — одежда, подарки, здоровье и отпуск.

Доходы и расходы нужно планировать на каждые две недели

Основные функции. В начале каждых двух недель авторы таблицы заполняют планируемые доходы и расходы на этот период, а потом смотрят, по каким категориям превысили план и почему.

Таблица анализирует расходы, помогает держать в памяти обязательные платежи и дает понять, может ли семья позволить себе спонтанные траты вроде ремонта машины или их надо отложить на другой месяц.

В статистике за месяц и за две недели видно разницу между доходами и расходами, а также долю, которую съедает из бюджета каждая категория трат

Таблица показывает, какой остаток получается на конец года, в каких месяцах есть риск потратить больше и как поживают накопления на важные категории. Для авторов таблицы важные категории — инвестиции, отпуск, ремонт и одежда. Деньги на них считаются как фиксированный процент от месячного дохода. В сумме набегает 56% — именно эта доля направлена на основные жизненные цели. Оставшиеся 44% уходят на повседневные нужды.

Приятные мелочи. Если в какой-то месяц остается меньше 10 тысяч свободных денег, загорается тревожная кнопка «Мало!».

В чем сложность. Не каждый сможет спланировать основные доходы и расходы на год вперед, а количество цифр и столбцов с первого взгляда немного отпугивает.

Бюджет на 1000 дней

Главная цель: сократить расходы по отдельным категориям без снижения уровня жизни. Для этого при планировании бюджета на месяц основное внимание уделяется не средним значениям, а расходам за этот месяц в прошлые годы.

Как устроена таблица. Для записи расходов есть три вкладки: «Повседневные», «Крупные» и «Квартира».

В первую отправляется большинство расходов: продукты, бары, транспорт, кино, подарки и другие.

Каждой трате присуждается категория. Категорию нужно выбирать из выпадающего списка

Для детального анализа есть подкатегории. Они автоматически подтягиваются при выборе категории, и их также можно выбрать из выпадающего списка. Так, в категории «Транспорт» нужно выбрать такси, метро, автобус, электричку или что-то другое, а в «Ресторанах» — бары, рестораны, бургерные, доставку и кальянные.

Не в каждом городе есть метро и не все курят кальян, поэтому набор категорий легко настроить под себя.

Во вкладку «Крупные траты» создатель таблицы заносит расходы на путешествия, абонемент в спортзал и покупки дороже 15 000 Р. Так, майка за 2000 Р и зимняя куртка за 20 000 Р отправятся в разные вкладки, хотя относятся к одежде: майка — в «Повседневные», а куртка — в «Крупные».

На вкладку «Квартира» уходит все, что связано с недвижимостью — ипотека, аренда, услуги ЖКХ и ремонт.

Основные функции. Данные о расходах собираются на первой вкладке в интерактивные диаграммы и помогают понять, куда уходит бюджет.

Здесь можно увидеть распределение расходов по категориям и средние расходы по месяцам и дням недели. Благодаря этому можно заметить, как увеличиваются траты на подарки в декабре, на алкоголь — в январе, и успеть подготовиться к перепадам.

Для каждой категории трат в таблице есть своя вкладка

Некоторые подсказки автор оставил прямо в описании сводных таблиц. Это помогает не запутаться в формулах и не сломать все при настройке под себя

Приятные мелочи. На главной есть средний бюджет на месяц и интерактивная вкладка, которая обзывает транжирой, если дневной лимит расходов превышен.

На вкладке «Справочники» есть инструкции, которые помогают быстрее разобраться в функциях таблицы.

В чем сложность. Нужно терпеливо вести таблицу хотя бы три месяца, чтобы анализ данных имел смысл.

Сделай сам!

Главная цель: сделать таблицу, в которой не придется заполнять бесполезные вкладки и которая на 100% подойдет под ваши расходы и экономические цели.

Как устроена таблица. Это упрощенная версия таблицы «1000 дней», которую легко настроить под себя.

Траты здесь также вносятся на трех вкладках: «Повседневные», «Крупные» и «Квартира».

Для каждой покупки надо указать категорию, стоимость и дату, чтобы потом найти нужный день

Необязательно пользоваться стандартными категориями. Можно удалить ненужные, заменить их или добавить новые. Для этого на последней вкладке — «Справочники» — нужно изменить содержимое ячеек

Основные функции. Таблица показывает, как вы придерживаетесь лимита расходов, и предостерегает от лишних трат. Кроме этого, на ней видно, сколько в месяц уходит на каждую категорию, процент расходов по дням недели и подробный анализ повседневных трат.

Автор таблицы делает упор на ежедневные расходы, ведь именно в них прячутся спонтанные покупки, которые съедают бюджет. Да, абонемент в зал влияет на картину, но это не то, с чем нужно бороться.

На вкладке «Динамика» можно сравнить расходы в этом месяце со средним значением за последние полгода, но для этого нужно вести таблицу не меньше этого времени.

Суммы повседневных трат можно оценить по дням недели и категориям

Голубая линия показывает рост или падение расходов. Синяя — среднее значение трат за месяц

Приятные мелочи. Есть подробная инструкция. Можно быстро понять, как работают формулы, и оставить только нужные функции.

Первая вкладка не даст забросить хорошее начинание. Она напомнит вовремя внести расходы и скажет «Пока все в норме», если расходы не перешагнули через дневной лимит, или «Начни уже экономить!» — если вы потратили больше, чем заработали.

В чем сложность. В таблице нет раздела с доходами, поэтому, если траты растут синхронно с заработком, этого никто не оценит.

Бюджет с IFTTT

Главная цель: вести таблицу со смартфона.

Как устроена таблица. Главная фишка таблицы — простой ввод данных и быстрый доступ к информации. Для этого придется потратить около 10 минут для интеграции с сервисами IFTTT и «Гугл-формами» — это сервис, который помогает вносить изменения в таблицу в простом окне вместо открытия громоздкой конструкции. IFTTT — это бот для мессенджеров, который берет данные из общей таблицы и рассылает оповещения об остатке и превышении лимита.

Таблица делит расходы на три группы: «Постоянные», «Крупные» и «Повседневные».

«Постоянные» — ипотека, услуги ЖКХ, мобильная связь, подписки и все, что повторяется каждый месяц. «Крупные» — это нерегулярные большие покупки. Например, расходы на ремонт и отпуск, покупка бытовой техники, гаджетов и автомобиля. «Повседневные» — это все остальное: продукты, бытовая химия, развлечения и другие ежедневные траты.

Расходы можно заносить в «Гугл-форму» даже не открывая таблицу: для этого надо вынести ярлык на экран смартфона и открывать как приложение

После этого бот IFTTT отправит уведомление об остатке на день в удобном мессенджере

Основные функции. Все данные собираются в сводных таблицах на вкладке «Дашборд», и это единственная вкладка, куда нужно заходить после настройки таблицы. Тут можно выбрать месяц и разбить траты по основным категориям, а также посмотреть динамику повседневных расходов от месяца к месяцу.

Позже автор пересобрал таблицу и добавил в нее аналитику доходов.

Все траты отображаются в виде графиков и диаграмм. Можно выбрать категорию и посмотреть детальный отчет

Теперь по соседству с графиками повседневных трат на «Дашборде» есть диаграммы

Приятные мелочи. Есть подробная инструкция, как вместо сводных таблиц на вкладке «Дашборд» собирать красивые отчеты в Looker Studio.

В чем сложность. Для удобной работы с таблицей нужно подключить сторонние сервисы: «Гугл-формы», IFTTT, Looker Studio.

Личный бюджет на год

Главная цель: спланировать бюджет на год в небольшой и понятной таблице.

Как устроена таблица. Финансовый план на год помещается на одной вкладке. Чтобы понять, на что получится накопить, нужно помесячно вносить планируемые доходы, расходы, распределять остатки по финансовым целям и просчитывать непредвиденные траты.

Доходы учитывают зарплаты, премии, налоговые вычеты и прочие источники. В последний пункт попадают подарки, деньги от сдачи в аренду квартиры, фриланс и другие специфические поступления. Стандартные расходы делятся на повседневные, кредитные, квартирные и автомобильные.

Основные функции. Если в каком-то месяце расходы превышают доходы, он выделяется красным цветом. В этом случае надо сократить крупные траты или перенести остаток с другого месяца — для этого есть строчка «Перенос».

Когда ни в одном месяце нет дефицита, можно распределить остатки на основные цели. По умолчанию это финансовая подушка, отпуск, новая машина и досрочное погашение ипотеки, но можно добавить любой близкий сердцу пункт.

Остатки распределяются в процентных долях, которые вы задаете в самом начале использования таблицы.

Также в ячейки можно добавлять напоминания: «продлить ОСАГО», «подать документы на вычет» или «пройти техобслуживание авто».

Остатки распределяются в процентных долях. При этом сразу видно, сколько нужно откладывать, чтобы собрать определенную сумму к дедлайну

Напоминания остаются в виде небольших меток в каждой категории и не мешают работать с таблицей

Приятные мелочи. Есть инструкция по планированию бюджета. Автор построчно объясняет, что, куда и зачем записывать в таблицу.

В чем сложность. Нет анализа повседневных трат. Они попадают в бюджет одной суммой, которую нельзя поделить на категории и уменьшить.

Семейный бюджет за 15 минут в неделю

Главная цель: накопить деньги без ежедневного учета расходов.

Как устроена таблица. Финансовый план состоит из одной таблицы, которую нужно каждую неделю копировать и начинать с чистого листа. Новый период начинается с блока «Остатки». В нем отметьте, сколько осталось денег на разных счетах, и все отрицательные активы — займы и долги по кредиткам.

В блок «Ежедневные расходы» занесите основные данные по расходам в течение месяца, а блоке «Фонды» нужен для учета остатков на месяц и накоплений на долгосрочные цели.

Планирование нового периода начинается с подведения итогов прошлого в блоке «Остатки»

Блок финансовых операций разделен на три группы: «Регулярные расходы», «Поступления» и «Разное».

«Регулярные расходы» — это все повседневные траты. Тут не обязательно учитывать все до копейки, достаточно указать средний расход за месяц. Чтобы было проще, выходные и будние дни выделены разным цветом, так как траты в праздники обычно выше.

В «Разное» попадают все остальные покупки, а в «Поступления» — зарплаты, дивиденды и другие доходы.

Так как повседневные траты записываются средней суммой, а поступления и другие расходы бывают нечасто, заполнять таблицу можно раз в неделю

Основные функции. Так как главная цель таблицы — накопления, все самое интересное происходит в блоке «Фонды».

Светло-желтые строчки — это запасы, которые можно тратить в течение месяца. Если что-то останется — хорошо. Если нет — ничего страшного. Столбец «Баланс» автоматически считает остаток на каждую категорию по мере записи расходов.

В столбцы «Обороты по фондам» нужно заносить каждую трату. Чтобы не запутаться, автор предлагает оставлять комментарии в ячейках: например, по скриншоту понятно, что 521 Р потратили в «Бетховене»

Темно-желтые строки — это цели, на которые нужно накопить. Сумму, которая в конце месяца остается в строке «Баланс», можно добавить к любой цели. Если во время планирования в остатке получается отрицательное значение, нужно пересмотреть категории расходов: значит, где-то потратили больше планируемого.

В чем сложность. Так как таблица не анализирует мелкие расходы, а только ограничивает их общие суммы, нужна большая сила воли, чтобы не спустить бюджет на кофе с собой.

Где вести бюджет

Таблица	Плюсы	Минусы
План-2035	Учитывает все траты Можно заполнять раз в две недели	Сложно составить план на год вперед Слишком много строк
Бюджет на 1000 дней	Категории трат легко настроить под себя Автоматически строятся диаграммы расходов	Нужно вести таблицу хотя бы три месяца, чтобы анализ заработал
Сделай сам!	Категории трат легко настроить под себя Если заглядывать каждый день, то таблица не даст потратить лишнего	Нет раздела с доходами
Бюджет с IFTTT	Данные в таблицу можно заносить из мессенджера Все данные собираются на одной вкладке	Сложно подружить и настроить сразу несколько сервисов
Личный бюджет на год	Подходит для долгосрочного планирования Можно учесть любые крупные траты и доходы	Нет анализа повседневных трат
Семейный бюджет за 15 минут в неделю	Не требует много времени Позволяет накопить на глобальную цель	Не все траты можно вспомнить Не анализирует мелкие расходы

Плюсы

Учитывает все траты
Можно заполнять раз в две недели

Минусы

Сложно составить план на год вперед
Слишком много строк

Плюсы

Категории трат легко настроить под себя
Автоматически строятся диаграммы расходов

Минусы

Нужно вести таблицу хотя бы три месяца, чтобы анализ заработал

Плюсы

Категории трат легко настроить под себя
Если заглядывать каждый день, то таблица не даст потратить лишнего

Минусы

Нет раздела с доходами

Плюсы

Данные в таблицу можно заносить из мессенджера
Все данные собираются на одной вкладке

Минусы

Сложно подружить и настроить сразу несколько сервисов

Плюсы

Подходит для долгосрочного планирования
Можно учесть любые крупные траты и доходы

Минусы

Нет анализа повседневных трат

Плюсы

Не требует много времени
Позволяет накопить на глобальную цель

Минусы

Не все траты можно вспомнить
Не анализирует мелкие расходы

Источник