Применение excel для финансовых расчетов

Excel имеет значительную популярность среди бухгалтеров, экономистов и финансистов не в последнюю очередь благодаря обширному инструментарию по выполнению различных финансовых расчетов. Главным образом выполнение задач данной направленности возложено на группу финансовых функций. Многие из них могут пригодиться не только специалистам, но и работникам смежных отраслей, а также обычным пользователям в их бытовых нуждах. Рассмотрим подробнее данные возможности приложения, а также обратим особое внимание на самые популярные операторы данной группы.

Выполнение расчетов с помощью финансовых функций

В группу данных операторов входит более 50 формул. Мы отдельно остановимся на десяти самых востребованных из них. Но прежде давайте рассмотрим, как открыть перечень финансового инструментария для перехода к выполнению решения конкретной задачи.

Переход к данному набору инструментов легче всего совершить через Мастер функций.

1. Выделяем ячейку, куда будут выводиться результаты расчета, и кликаем по кнопке «Вставить функцию», находящуюся около строки формул.



2. Запускается Мастер функций. Выполняем клик по полю «Категории».



3. Открывается список доступных групп операторов. Выбираем из него наименование «Финансовые».



4. Запускается перечень нужных нам инструментов. Выбираем конкретную функцию для выполнения поставленной задачи и жмем на кнопку «OK». После чего открывается окно аргументов выбранного оператора.

В Мастер функций также можно перейти через вкладку «Формулы». Сделав переход в неё, нужно нажать на кнопку на ленте «Вставить функцию», размещенную в блоке инструментов «Библиотека функций». Сразу вслед за этим запустится Мастер функций.

Имеется в наличии также способ перехода к нужному финансовому оператору без запуска начального окна Мастера. Для этих целей в той же вкладке «Формулы» в группе настроек «Библиотека функций» на ленте кликаем по кнопке «Финансовые». После этого откроется выпадающий список всех доступных инструментов данного блока. Выбираем нужный элемент и кликаем по нему. Сразу после этого откроется окно его аргументов.

Урок: Мастер функций в Excel

ДОХОД

Одним из наиболее востребованных операторов у финансистов является функция ДОХОД. Она позволяет рассчитать доходность ценных бумаг по дате соглашения, дате вступления в силу (погашения), цене за 100 рублей выкупной стоимости, годовой процентной ставке, сумме погашения за 100 рублей выкупной стоимости и количеству выплат (частота). Именно эти параметры являются аргументами данной формулы. Кроме того, имеется необязательный аргумент «Базис». Все эти данные могут быть введены с клавиатуры прямо в соответствующие поля окна или храниться в ячейках листах Excel. В последнем случае вместо чисел и дат нужно вводить ссылки на эти ячейки. Также функцию можно ввести в строку формул или область на листе вручную без вызова окна аргументов. При этом нужно придерживаться следующего синтаксиса:

=ДОХОД(Дата_сог;Дата_вступ_в_силу;Ставка;Цена;Погашение»Частота;[Базис])

БС

Главной задачей функции БС является определение будущей стоимости инвестиций. Её аргументами является процентная ставка за период («Ставка»), общее количество периодов («Кол_пер») и постоянная выплата за каждый период («Плт»). К необязательным аргументам относится приведенная стоимость («Пс») и установка срока выплаты в начале или в конце периода («Тип»). Оператор имеет следующий синтаксис:

=БС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Пс];[Тип])

ВСД

Оператор ВСД вычисляет внутреннюю ставку доходности для потоков денежных средств. Единственный обязательный аргумент этой функции – это величины денежных потоков, которые на листе Excel можно представить диапазоном данных в ячейках («Значения»). Причем в первой ячейке диапазона должна быть указана сумма вложения со знаком «-», а в остальных суммы поступлений. Кроме того, есть необязательный аргумент «Предположение». В нем указывается предполагаемая сумма доходности. Если его не указывать, то по умолчанию данная величина принимается за 10%. Синтаксис формулы следующий:

=ВСД(Значения;[Предположения])

МВСД

Оператор МВСД выполняет расчет модифицированной внутренней ставки доходности, учитывая процент от реинвестирования средств. В данной функции кроме диапазона денежных потоков («Значения») аргументами выступают ставка финансирования и ставка реинвестирования. Соответственно, синтаксис имеет такой вид:

=МВСД(Значения;Ставка_финансир;Ставка_реинвестир)

ПРПЛТ

Оператор ПРПЛТ рассчитывает сумму процентных платежей за указанный период. Аргументами функции выступает процентная ставка за период («Ставка»); номер периода («Период»), величина которого не может превышать общее число периодов; количество периодов («Кол_пер»); приведенная стоимость («Пс»). Кроме того, есть необязательный аргумент – будущая стоимость («Бс»). Данную формулу можно применять только в том случае, если платежи в каждом периоде осуществляются равными частями. Синтаксис её имеет следующую форму:

=ПРПЛТ(Ставка;Период;Кол_пер;Пс;[Бс])

ПЛТ

Оператор ПЛТ рассчитывает сумму периодического платежа с постоянным процентом. В отличие от предыдущей функции, у этой нет аргумента «Период». Зато добавлен необязательный аргумент «Тип», в котором указывается в начале или в конце периода должна производиться выплата. Остальные параметры полностью совпадают с предыдущей формулой. Синтаксис выглядит следующим образом:

=ПЛТ(Ставка;Кол_пер;Пс;[Бс];[Тип])

ПС

Формула ПС применяется для расчета приведенной стоимости инвестиции. Данная функция обратная оператору ПЛТ. У неё точно такие же аргументы, но только вместо аргумента приведенной стоимости («ПС»), которая собственно и рассчитывается, указывается сумма периодического платежа («Плт»). Синтаксис соответственно такой:

=ПС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Бс];[Тип])

ЧПС

Следующий оператор применяется для вычисления чистой приведенной или дисконтированной стоимости. У данной функции два аргумента: ставка дисконтирования и значение выплат или поступлений. Правда, второй из них может иметь до 254 вариантов, представляющих денежные потоки. Синтаксис этой формулы такой:

=ЧПС(Ставка;Значение1;Значение2;…)

СТАВКА

Функция СТАВКА рассчитывает ставку процентов по аннуитету. Аргументами этого оператора является количество периодов («Кол_пер»), величина регулярной выплаты («Плт») и сумма платежа («Пс»). Кроме того, есть дополнительные необязательные аргументы: будущая стоимость («Бс») и указание в начале или в конце периода будет производиться платеж («Тип»). Синтаксис принимает такой вид:

=СТАВКА(Кол_пер;Плт;Пс[Бс];[Тип])

ЭФФЕКТ

Оператор ЭФФЕКТ ведет расчет фактической (или эффективной) процентной ставки. У этой функции всего два аргумента: количество периодов в году, для которых применяется начисление процентов, а также номинальная ставка. Синтаксис её выглядит так:

=ЭФФЕКТ(Ном_ставка;Кол_пер)

Нами были рассмотрены только самые востребованные финансовые функции. В общем, количество операторов из данной группы в несколько раз больше. Но и на данных примерах хорошо видна эффективность и простота применения этих инструментов, значительно облегчающих расчеты для пользователей.

10 популярных финансовых функций в Microsoft Excel

​Смотрите также​ нерегулярным первым периодом.​ ценных бумаг.​Работы с ценными бумагами​Общая выплата по займу​ принимается равной 0).​ функции КОРРЕЛ. Как​ставка – аргумент, принимающий​ соответствующее значение. Функцию​ стоимостью 3 млн.​ быть более поздняя,​ вложенного капитала за​Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом)​ увидеть, как это​ с ежемесячными платежами,​«Бс»​ и количеству выплат​Excel имеет значительную популярность​ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ*​ОСПЛТ​Находит число дней от​ совпадает с ежемесячным​Тип – необязательный аргумент,​

​ рассчитать коэффициент корреляции?​ числовое или процентное​

Выполнение расчетов с помощью финансовых функций

​ можно использовать в​ рублей, которые были​ чем момент их​ данный период.​ сумму, выплачиваемую в​ отразится на количестве​ процентной ставкой​). Данную формулу можно​ (частота). Именно эти​ среди бухгалтеров, экономистов​ODDFPRICE​

​PPMT​ даты соглашения до​ платежом, рассчитанным с​ который указывает, выплата​

1. ​Примеры функции ТРАНСП для​ значение ставки за​ случаях, когда по​ согласованы 26.06.2018. Окончание​​ выпуска).​​ЦЕНА​ погашение основной суммы​

   

2. ​ платёжных периодов.​6%​​ применять только в​​ параметры являются аргументами​

   

3. ​ и финансистов не​1968​60216​​ срока следующего купона.​​ помощью функции ПЛТ.​

   

4. ​ производится в конце​ переворачивания таблиц в​ указанный период. Обязательный​ окончанию срока выполняется​ срока действия –​​Дата_вступ_в_силу – величина в​​Возвращает цену за 100​ займа в промежутке​Вывод:​

​в год, срок​ том случае, если​ данной формулы. Кроме​​ в последнюю очередь​​Работы с ценными бумагами​Расчётов при постоянной процентной​ДОХОД*​ Это постоянная величина,​​ периода (значение 0​​ Excel.​ для заполнения. Если​​ единый платеж, а​​ 28.04.2023. Дисконт составляет​ формате Даты в​ рублей номинальной стоимости​

​ между двумя периодами.​Если мы будем​ этого займа составляет​ платежи в каждом​ того, имеется необязательный​ благодаря обширному инструментарию​Вычисляет цену за 100​​ ставке​​YIELD​​ т.к. пользователь оформил​​ или отсутствует) или​Переворачивание таблиц вертикально​​ по условию используется​​ также при разбиении​ 3,25%. Необходимо определить​ Excel, которая характеризует​ ценных бумаг, по​ФУО​ ежемесячно вносить платёж​6 лет​ периоде осуществляются равными​

​ аргумент​​ по выполнению различных​

ДОХОД

​ рублей нарицательной стоимости​Вычисляет выплаты за указанный​2002​​ аннуитетный кредит.​​ в начале (значение​ или горизонтально с​ годовая ставка, необходимо​ общей суммы на​ сумму средств, полученных​ срок погашения ценных​ которым выплачивается периодический​Возвращает величину амортизации актива​ в размере $2074.65​, текущая стоимость (Pv)​ частями. Синтаксис её​«Базис»​ финансовых расчетов. Главным​ ценных бумаг, по​ период инвестиции.​Работы с ценными бумагами​​Таким образом, функция ПЛТ​​ 1).​ использованием функции ТРАНСП​ выполнить пересчет по​ несколько фиксированных платежей.​ на момент полного​ бумаг. То есть,​ процент.​ для заданного периода,​ , то выплатим​ равна​ имеет следующую форму:​. Все эти данные​ образом выполнение задач​ которым выплачивается прибыль​ПЛТ​Вычисляет доход по казначейскому​ может применяться для​Особенности функционирования ПЛТ:​

​ и с помощью​

БС

​ следующей формуле: R=Rg/n,​Пример 1. Вкладчик сделал​ погашения стоимости учитывая,​ она соответствует моменту​ЦЕНАСКИДКА​ рассчитанную методом фиксированного​​ заём менее чем​​$150000​=ПРПЛТ(Ставка;Период;Кол_пер;Пс;[Бс])​​ могут быть введены​​ данной направленности возложено​ в момент вступления​PMT​​ чеку.​​ расчета ежемесячных выплат​В расчете периодического платежа​ специальной вставки. Транспонирование​​ где Rg –​​ депозит с ежемесячной​ что для расчета​ окончания их срока​Возвращает цену за 100​​ уменьшения остатка.​​ за 90 месяцев.​(сумма займа) и​

​Оператор​

ВСД

​ с клавиатуры прямо​​ на группу финансовых​​ в силу.​60107​ДОХОДКЧЕК*​ по вкладу или​ участвуют только выплаты​ с умножением матриц.​ годовая ставка, n​ капитализацией на сумму​ необходимо использовать фактический/360​ действия.​​ рублей номинальной стоимости​​ДДОБ​Функция​ будущая стоимость (Fv)​ПЛТ​ в соответствующие поля​ функций. Многие из​ЦЕНАПОГАШ*​Расчётов при постоянной процентной​​TBILLYIELD​​ платежей по кредиту​ по основному долгу​Примеры функции ЕПУСТО для​ – число периодов.​ 100 000 рублей​ метод расчета количества​Инвестиция – данные Числового,​

​ ценных бумаг, на​

МВСД

​Возвращает величину амортизации актива​​ПС​​ будет равна​рассчитывает сумму периодического​ окна или храниться​ них могут пригодиться​PRICEMAT​ ставке​1994​​ при условии постоянства​​ и платежи по​ проверки пустых ячеек​кпер – числовое значение,​ под 13% годовых​

​ дней.​

ПРПЛТ

​ Денежного или Финансового​​ которые сделана скидка.​​ за данный период,​(PV) рассчитывает текущую​$0​ платежа с постоянным​ в ячейках листах​​ не только специалистам,​​1974​​Преобразует цену в рублях,​​Работы с ценными бумагами​ процентной ставки и​ процентам. Не учитываются​ в Excel.​​ характеризующее число периодов​​ сроком на 4​​Внесем исходные данные в​​ типа, которые характеризуют​ЦЕНАПОГАШ​ используя метод двойного​​ стоимость займа. Если​​(это та сумма,​ процентом. В отличие​ Excel. В последнем​ но и работникам​Работы с ценными бумагами​ выраженную в виде​Находит доход по ценным​

​ сумм.​

ПЛТ

​ налоги, комиссии, дополнительные​​Как проверить пустые​​ оплаты. Аргумент обязателен​ года. Какую сумму​ таблицу:​ сумму, выплаченную за​Возвращает цену за 100​ уменьшения остатка или​​ мы хотим выплачивать​​ которую мы надеемся​ от предыдущей функции,​​ случае вместо чисел​​ смежных отраслей, а​Определяет цену за 100​ дроби, в цену​ бумагам с нерегулярным​Финансовые функции применяются​ взносы, резервные платежи,​ ячейки на наличие​ для заполнения. Если​

​ средств он сможет​

ПС

​Для решения используем следующую​​ ценные бумаги.​​ рублей номинальной стоимости​ иной явно указанный​ ежемесячно​ получить после всех​​ у этой нет​​ и дат нужно​ также обычным пользователям​ рублей нарицательной стоимости​ в рублях, выраженную​ первым периодом.​​ для финансовых расчётов.​​ иногда связываемые с​ значений? Примеры формул​ кредит был взят​​ снять со своего​​ функцию:​

​Скидка – данные Процентного​

ЧПС

​ ценных бумаг, по​ метод.​$1074.65​ выплат). Мы платим​ аргумента​ вводить ссылки на​ в их бытовых​ ценных бумаг с​ десятичным числом.​ДОХОДПЕРВНЕРЕГ*​ Для использования этих​ займом.​ с использованием функции​

​ на период 3​

СТАВКА

​ депозитного счета по​​Описание аргументов:​​ типа, которые характеризуют​ которым процент выплачивается​СКИДКА​по взятому на​​ ежемесячно, поэтому в​​«Период»​ эти ячейки. Также​​ нуждах. Рассмотрим подробнее​​ нерегулярным последним периодом.​ПОЛУЧЕНО*​​ODDFYIELD​​ функций необходимо владеть​При задании аргумента «Ставка»​ ЕПУСТО против двойных​​ года, выплаты по​​ окончанию действия договора​B3 – дата выпуска​ ставку дисконтирования.​ в срок погашения.​​Возвращает ставку дисконтирования для​​20 лет​ столбце​

​. Зато добавлен необязательный​

ЭФФЕКТ

​ функцию можно ввести​​ данные возможности приложения,​​ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ*​RECEIVED​1969​ финансовой терминологией.​ необходимо учесть периодичность​ кавычек в аргументах.​ которому должны производиться​ с банком?​ ценных бумаг;​[базис] – данные Числового​

​ПС​

​ ценных бумаг.​займу с годовой​Rate​ аргумент​ в строку формул​ а также обратим​ODDLPRICE​1985​Работы с ценными бумагами​Список финансовых функций:​ начисления процентов. При​ ​

​ каждый месяц, аргумент​

lumpics.ru

Финансовые функции в Excel

​Исходные данные:​B4 – момент окончания​ типа в виде​Возвращает приведенную (к текущему​РУБЛЬ.ДЕС​​ ставкой​​вычислим месячную ставку​«Тип»​​ или область на​​ особое внимание на​1970​​Работы с ценными бумагами​​Вычисляет годовой доход от​ФункцияFunctionidПодкатегорияОписание​ ссуде под 6%​​Примеры функций СЧЁТЗ И​​ кпер должен принять​Формула для расчета:​ срока годности ценных​ числа, находящегося в​ моменту) стоимость инвестиции.​Преобразует цену в рублях,​​6%​​ 6%/12=​, в котором указывается​​ листе вручную без​​ самые популярные операторы​​Работы с ценными бумагами​​Вычисляет эквивалентный облигации доход​ ценных бумаг, процент​​АМОРУВ*​​ для квартальной ставки​

​ СЧИТАТЬПУСТОТЫ в Excel​ значение 3*12=36 (12​Описание аргументов:​​ бумаг;​​ диапазоне от 0​​СТАВКА​​ выраженную в виде​​, то какой размер​​0,5%​​ в начале или​​ вызова окна аргументов.​​ данной группы.​​Вычисляет цену за 100​

ПЛТ

​ по казначейскому чеку.​​ по которым выплачивается​​AMORLINC​​ используется значение 6%/4;​​ для пустых ячеек.​

​ – месяцы в​B3/12 – ставка за​​B5 – объем инвестиций;​​ до 4, характеризующие​Возвращает процентную ставку по​​ дроби, в цену​​ займа должен быть?​, а в столбце​ в конце периода​ При этом нужно​​Скачать последнюю версию​​ рублей нарицательной стоимости​ПРОЦПЛАТ​​ в срок погашения.​​1879​ для ежемесячной ставки​​Примеры с формулами​​ году).​ период (капитализация выполняется​B6 – дисконт;​ один из доступных​

​ аннуитету за один​​ в рублях, выраженную​​ Ответ Вы уже​

​Nper​​ должна производиться выплата.​ придерживаться следующего синтаксиса:​ Excel​ ценных бумаг, на​ISPMT​ДОХОДПОГАШ*​Расчёта амортизации​ – 6%/12.​ для подсчета непустых​плт – числовое значение,​ ежемесячно);​2 – выбранный вариант​ способов расчета количества​ период.​ десятичным числом.​

СТАВКА

​ знаете.​рассчитаем общее количество​ Остальные параметры полностью​=ДОХОД(Дата_сог;Дата_вступ_в_силу;Ставка;Цена;Погашение»Частота;[Базис])​В группу данных операторов​​ которые сделана скидка.​​-​

КПЕР

​YIELDMAT​​Вычисляет величину амортизации для​​Аргумент «Кпер» указывает общее​ и пустых ячеек​ характеризующее фиксированную сумму​B4 – число периодов​ базиса (фактический/360).​ дней:​​ПОЛУЧЕНО​​РУБЛЬ.ДРОБЬ​В завершение рассмотрим функцию​​ платёжных периодов 20*12=​​ совпадают с предыдущей​​Главной задачей функции БС​​ входит более 50​ЦЕНАСКИДКА*​​Расчётов при постоянной процентной​​2004​ каждого периода, используя​

​ количество выплат по​ с помощью функций​ выплаты за каждый​ капитализации вклада;​В результате получим:​0 – NASD –​Возвращает сумму, полученную к​

​Преобразует цену в рублях,​​БС​240​ формулой. Синтаксис выглядит​ является определение будущей​ формул. Мы отдельно​PRICEDISC​

ПС

​ ставке​​Работы с ценными бумагами​​ коэффициент амортизации (французская​ кредиту. Если человек​ СЧЁТЗ И СЧИТАТЬПУСТОТЫ​ период. Аргумент обязателен​​0 – сумма выплаты​​То есть, за полностью​​ Американский 30/360;​​ сроку погашения полностью​ выраженную десятичным числом,​​(FV) для расчёта​​.​ следующим образом:​ стоимости инвестиций. Её​ остановимся на десяти​

БС

​1973​​Преобразует цену в рублях,​​Определяет доход по ценным​ система бухучета).​ совершает ежемесячные платежи​​ – соответственно. Как​​ для заполнения. Если​​ за период капитализации​​ обеспеченные ценные бумаги​1 – Фактический;​​ инвестированных ценных бумаг.​​ в цену в​ будущей стоимости. Если​

​Если по тому же​=ПЛТ(Ставка;Кол_пер;Пс;[Бс];[Тип])​​ аргументами является процентная​​ самых востребованных из​Работы с ценными бумагами​ выраженную десятичным числом,​ бумагам с нерегулярным​

​АМОРУМ*​ по трехгодичному займу,​
​ посчитать общее количество​
​ выплата за период​

​ (неизвестная величина в​

office-guru.ru

Финансовые функции (справка)

​ было получено 3569392,46​2 – Фактический/360;​ЭКВ.СТАВКА​ рублях, выраженную в​

​ мы выплачиваем ежемесячно​​ займу платежи будут​Формула​ ставка за период​ них. Но прежде​Определяет количество купонов, которые​ в цену в​ последним периодом.​AMORDEGRC​ то для задания​ пустых и заполненных​ является неизвестной величиной,​

​60191​​ числовом, то применяется​ различных ситуаций с​ значение 0, а​ 000 рублей сроком​ Если нет, определить​ типа базиса.​Возвращает цену за 100​ ставок сложных процентов.​Урок подготовлен для Вас​(PMT).​«Плт»​

support.office.com

Примеры функции ПОЛУЧЕНО для финансовых расчетов в Excel

​ или в конце​ формул.​Вычисляет чистую текущую стоимость​Расчётов при постоянной процентной​ИНОРМА*​Расчёта амортизации​ десятичное число (0,08).​

Функция ПОЛУЧЕНО в Excel и описание ее аргументов

​ функцией ПС и​ плт должен иметь​ на 3 года​ дисконт для прогнозируемой​

​Примечания:​

​ рублей номинальной стоимости​ИНОРМА​ командой сайта office-guru.ru​

​Пояснение: Последние два аргумента​

1. ​). Синтаксис соответственно такой:​ периода (​Запускается Мастер функций. Выполняем​ инвестиции, вычисляемую на​ ставке​INTRATE​Вычисляет величину амортизации для​Нажимаем кнопку fx («Вставить​
2. ​ процентными ставками. Расчет​ отличное от нуля​ с ежемесячным фиксированным​ стоимости.​Дата соглашения (дата_согл) эквивалентна​ для казначейского векселя.​Возвращает процентную ставку для​Источник: http://www.excel-easy.com/functions/financial-functions.html​
3. ​ функции​=ПС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Бс];[Тип])​«Тип»​ клик по полю​ основе ряда поступлений​
4. ​Вычисляет приведенную (к настоящему​1950​ каждого отчетного периода​
5. ​ функцию»). Откроется окно​ рентабельности погашения кредита​ значение.​ платежом. Какой будет​Исходная таблица имеет следующий​ дате реализации купона​ДОХОДКЧЕК​ полностью инвестированных ценных​

• ​Перевел: Антон Андронов​ПЛТ​
• ​Следующий оператор применяется для​
• ​). Оператор имеет следующий​
• ​«Категории»​
• ​ наличных, которые не​

​ моменту) стоимость инвестиции.​Работы с ценными бумагами​ (французская система бухучета).​ «Мастер функций». В​

​ депозитом.​

• ​[тип] – числовое значение,​
• ​ сумма задолженности заемщика​
• ​ вид:​ либо облигации. Срок​Возвращает доходность по казначейскому​
• ​ бумаг.​Автор: Антон Андронов​(PMT) не обязательны.​ вычисления чистой приведенной​

​ синтаксис:​

1. ​.​ обязательно являются периодическими.​ПУО​Определяет общее количество периодов​БЗРАСПИС*​ категории «Финансовые» выбираем​Функции ОКРУГЛВВЕРХ ОКРУГЛВНИЗ ОКРВВЕРХ.МАТ​ характеризующее тип выплат:​ по окончанию 30-го​Для решения используем следующую​ платежа соответствует моменту​ векселю.​ПРПЛТ​Чтобы просмотреть более подробные​ Значение​ или дисконтированной стоимости.​=БС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Пс];[Тип])​Открывается список доступных групп​ЧИСТНЗ*​VDB​ выплаты для данной​FVSCHEDULE​ функцию ПЛТ. Заполняем​ ОКРВНИЗ.МАТ в Excel.​ в конце или​
2. ​ периода выплат?​ формулу:​ истечения срока годности​ПУО​Возвращает проценты по вкладу​ сведения о функции,​Fv​ У данной функции​Оператор​
3. ​ операторов. Выбираем из​XNPV​60270​ ссуды.​1925​ аргументы:​Практическое применение функций​ начале периода. Принимает​
4. ​Исходные данные:​Функция ЕСЛИ выполняет проверку​ этого купона. Например,​Возвращает величину амортизации актива​ за данный период.​ щелкните ее название​для займов может​
5. ​ два аргумента: ставка​ВСД​ него наименование​2000​Расчёта амортизации​КПЕР​Вычисления ставки доходности​Когда курсор стоит в​
6. ​ ОКРУГЛВВЕРХ, ОКРУГЛВНИЗ, ОКРВВЕРХ.МАТ​ только два значения:​Формула для расчета:​ равенства прогнозируемой и​ 1 января 2018​ для указанного или​ВСД​ в первом столбце.​ быть опущено (будущая​

​ дисконтирования и значение​

Примеры использования функции ПОЛУЧЕНО для финансовых расчетов

​вычисляет внутреннюю ставку​«Финансовые»​Вычисления ставки доходности​Вычисляет величину выплаты прибыли​NPER​Вычисляет будущее значение вклада.​ поле того или​ И ОКРВНИЗ.МАТ для​ 0 (если явно​=БС(B3/12;30;ПЛТ(B3/12;B4;B2);B2)​ фактической стоимости ценных​ года была выпущена​ частичного периода при​Возвращает внутреннюю ставку доходности​Примечание:​

​ стоимость займа подразумевается​ выплат или поступлений.​

​ доходности для потоков​.​

​Вычисляет чистую приведенную стоимость​

• ​ на вложения за​60106​
• ​БС​ иного аргумента, внизу​ округления числовых значений​
• ​ не указан) и​
• ​Описание аргументов:​
• ​ бумаг при дисконте​ облигация, срок действия​

​ использовании метода сокращающегося​

​ для ряда потоков​ Маркер версии обозначает версию​ равной​ Правда, второй из​

Расчет фактической стоимости облигаций в Excel по функции ПОЛУЧЕНО

​ денежных средств. Единственный​Запускается перечень нужных нам​ инвестиции, основанной на​ данный период.​Расчётов при постоянной процентной​FV​ показывается «подсказка»: что​ в большую или​ 1.​B3/12 – месячная процентная​ 8%. В случае​ которой составляет 20​ баланса.​ денежных средств.​ Excel, в которой​$0​ них может иметь​

​ обязательный аргумент этой​ инструментов. Выбираем конкретную​

​ серии периодических денежных​РАВНОКЧЕК*​

​ ставке​60105​ необходимо вводить. Так​ меньшую сторону.​Примечание 1:​ ставка;​ неравенства величин будет​ лет. Покупатель приобрел​ЧИСТВНДОХ​ПРОЦПЛАТ​ она впервые появилась.​

​, однако в данном​

​ до 254 вариантов,​ функции – это​ функцию для выполнения​ потоков и ставке​TBILLEQ​Определяет внутреннюю ставку доходности,​

​Расчётов при постоянной процентной​ как исходные данные​

Вычисление чистой прибыли инвестиций в Excel

​Примеры функций ОКРГУЛ и​При указании аргумента ставка​30 – номер периода​ выведен результат вычислений​ данную облигацию ровно​Возвращает внутреннюю ставку доходности​Вычисляет выплаты за указанный​ В более ранних​ примере значение​

​ представляющих денежные потоки.​ величины денежных потоков,​

​ поставленной задачи и​

​ дисконтирования.​

• ​1992​ при которой положительные​ ставке​
• ​ введены в таблицу​ ОКРУГЛТ для округления​ можно использовать процентный​ для расчета остатка​ 1-(B5/B7))*100 – записи,​ спустя один год​ для графика денежных​
• ​ период инвестиции.​
• ​ версиях эта функция​

​Fv​ Синтаксис этой формулы​ которые на листе​ жмем на кнопку​ЧПС​Работы с ценными бумагами​

​ и отрицательные денежные​Вычисляет будущее значение начального​ Excel, в качестве​ чисел в Excel.​ формат данных (например​ задолженности;​

exceltable.com

Примеры функции БС в Excel с фиксированной процентной ставкой

​ полученной исходя из​ после ее выпуска​ потоков, не обязательно​МДЛИТ​ отсутствует. Например, маркер​использовано для ясности).​ такой:​ Excel можно представить​«OK»​NPV​Вычисляет норму скидки для​ потоки имеют разную​ вклада при изменяющихся​ аргументов мы использовали​Пример применения функции​

Примеры использования финансовой функции БС в Excel

​ 17%) и числовой​ПЛТ(B3/12;B4;B2) – функция, возвращающая​ математического смысла функции​ (1 января 2019​ носящих периодический характер.​Возвращает модифицированную продолжительность Маколея​ версии 2013 означает,​ Если аргумент​=ЧПС(Ставка;Значение1;Значение2;…)​ диапазоном данных в​. После чего открывается​60059​

​ ценных бумаг.​

​ ставку.​

​ сложных процентных ставках.​

• ​ ссылки на ячейки​ округл в конверторе​ аналог (0,17).​
• ​ сумму ежемесячного платежа;​ ПОЛУЧЕНО:​
• ​ года). Тогда дата​ЧИСТНЗ​ для ценных бумаг​ что данная функция​Type​
• ​Функция​ ячейках (​ окно аргументов выбранного​Вычисления ставки доходности​

​РУБЛЬ.ДЕС*​

​МВСД​ВСД​ с соответствующими значениями.​

​ величин: курсов валют,​

Расчет суммы долга по кредиту по состоянию на 30-й период погашения

​Расходные операции (текущая стоимость,​B2 – тело кредита.​Средства_за_полностью_обеспеченную_облигацию = инвестиции/(1-(дисконт*(срок_годности_облигации/число_дней_в_году)))​ выпуска – это​Возвращает чистую приведенную стоимость​ с предполагаемой номинальной​ доступна в выпуске​не указан, то​СТАВКА​«Значения»​ оператора.​

​Вычисляет величину выплат на​

​DOLLARDE​

​MIRR​

​IRR​

• ​ Но можно вводить​ миль и километров.​
• ​ выплата за период)​Полученный результат:​Примечание: значение срок_годности_облигации/число_дней_в_году было​
• ​ 1 января 2018​ для денежных потоков,​
• ​ стоимостью 100 рублей.​

​ Excel 2013 и всех​

​ считается, что платежи​рассчитывает ставку процентов​). Причем в первой​В Мастер функций также​

Сравнительный инвестиционный анализ условий депозита в банке

​ основной капитал для​1910​60109​60110​ и числовые значения.​

1. ​ Готовый калькулятор расчета​ должны быть указаны​
2. ​Фактическая задолженность за кредит​ опущено в данном​

​ года, а соглашение​ не обязательно носящих​МВСД​ последующих версиях.​ совершаются в конце​ по аннуитету. Аргументами​

​ ячейке диапазона должна​

​ можно перейти через​

​ вклада в заданный​Преобразования числовых значений​

​Вычисления ставки доходности​Вычисления ставки доходности​Обратите внимание! В поле​ мощности кондиционера с​ со знаком «-»,​ по окончанию 30-го​

​ примере, поскольку срок​ – 1 января​ периодический характер.​

​Возвращает внутреннюю ставку доходности,​Функция​ периода.​ этого оператора является​ быть указана сумма​ вкладку​ период.​Вычисляет процентную ставку по​Определяет модифицированную длительность Маколея​Вычисляет внутреннюю ставку доходности​ «Ставка» значение годовых​

Особенности использования финансовой функции БС в Excel

​ учетом площади помещения.​ то есть являться​ месяца составит примерно​ годности облигаций составляет​ 2019 года и​ДОХОД​

​ при которой положительные​

​Описание​

• ​Результат: Ежемесячный платёж равен​ количество периодов (​ вложения со знаком​«Формулы»​ЭФФЕКТ*​ аннуитету за один​ для ценных бумаг​ (отдачи) для серии​ процентов поделено на​Примеры функции ЧАСТНОЕ для​ отрицательными числами.​ 49372 рубля.​
• ​ 1 год (365/365​ погашение – 1​Возвращает доход по ценным​ и отрицательные денежные​НАКОПДОХОД​$1074.65​«Кол_пер»​ «-», а в​. Сделав переход в​EFFECT​ период.​ с предполагаемой номинальной​ потоков денежных средств.​
• ​ 12: платежи по​ деления без остатка​Функция БС использует в​Пример 3. Вкладчик получил​ = 1).​ января 2038 года​ бумагам, по которым​ потоки имеют разные​Возвращает накопленный процент по​.​), величина регулярной выплаты​ остальных суммы поступлений.​
• ​ неё, нужно нажать​1914​РУБЛЬ.ДРОБЬ*​ стоимостью 100 рублей.​ДАТАКУПОНДО*​ кредиту выполняются ежемесячно.​ в Excel.​ расчетах следующую формулу:​ предложения по депозитному​То есть, фактический дисконт​ (спустя 30 лет​ производятся периодические выплаты​ значения ставки.​
• ​ ценным бумагам с​Совет:​ (​ Кроме того, есть​ на кнопку на​Вычисления эффективных и номинальных​DOLLARFR​МДЛИТ*​

​COUPPCD​

1. ​Ежемесячные выплаты по займу​Примеры работы функции​Данная функция может быть​ вкладу от двух​ составил 9,09%.​
2. ​ после выпуска).​ процентов.​НОМИНАЛ​ периодической выплатой процентов.​Работая с финансовыми​«Плт»​
3. ​ необязательный аргумент​ ленте​
4. ​ процентных тавок​1911​MDURATION​1900​ в соответствии с​ ЧАСТНОЕ в формулах​ использована для расчета​
5. ​ банков с различными​Пример 3. Инвестор приобрел​Числовые данные полей дата_согл,​ДОХОДСКИДКА​
6. ​Возвращает номинальную годовую процентную​НАКОПДОХОДПОГАШ​ функциями в Excel,​) и сумма платежа​«Предположение»​«Вставить функцию»​Вычисляет действующие ежегодные процентные​Преобразования числовых значений​1958​Работы с ценными бумагами​ указанными в качестве​

​ для создания калькулятора​ баланса на конец​ условиями:​ ценные бумаги по​ дата_вступл_в_силу и базис​Возвращает годовой доход по​ ставку.​Возвращает накопленный процент по​ всегда задавайте себе​ (​. В нем указывается​, размещенную в блоке​ ставки.​Вычисляет амортизацию имущества на​

exceltable.com

Финансовые функции в Excel для бизнеса

​Работы с ценными бумагами​Выдает предыдущую дату купона​ аргументов условиями составляют​

Бизнес-функции для анализа и планирования

​ расчета давления воды​ периода и остаточной​Ставка – 12% годовых,​
​ цене 1 млн.​ округляются до ближайших​ ценным бумагам, на​КПЕР​ ценным бумагам, процент​​ вопрос: я выплачиваю​«Пс»​ предполагаемая сумма доходности.​
​ инструментов​* — функции, которые​ заданный период, используя​Определяет накопленный доход по​ перед датой соглашения.​ 1 037,03 руб.​​ в трубах разного​ суммы задолженности по​ капитализация – ежемесячная.​
​ рублей за весь​ целых чисел (Excel​ которые сделана скидка​Возвращает общее количество периодов​ по которым выплачивается​ (отрицательное значение платежа)​). Кроме того, есть​​ Если его не​«Библиотека функций»​ доступны в версиях​
​ метод постоянного учета​ ценным бумагам с​ДАТАКУПОНПОСЛЕ*​Чтобы найти общую сумму,​ диаметра. А также​ кредиту на текущий​Ставка – 33% годовых,​ объем. Срок действия​ выполняет преобразование значений​​ (например, по казначейским​ выплаты для инвестиции.​ в срок погашения.​
​ или мне выплачивают​ дополнительные необязательные аргументы:​ указывать, то по​. Сразу вслед за​ Excel младше 2007​ амортизации.​​ периодической выплатой процентов.​COUPNCD​ которую нужно выплатить​
​ при статистическом анализе​ момент.​ капитализация – ежеквартальная.​ бумаг составляет 560​ типа Дата в​ векселям).​​ЧПС​АМОРУМ​
​ (положительное значение платежа)?​ будущая стоимость (​ умолчанию данная величина​ этим запустится Мастер​ только после подключения​СКИДКА*​​НАКОПДОХОД*​1898​ за весь период​
​ погрешностей в результативных​Если процентная ставка меняется​Определить, какое из предложений​ дней, дисконт –​ код времени Excel,​ДОХОДПОГАШ​Возвращает чистую приведенную стоимость​​Возвращает величину амортизации для​ Мы получаем взаймы​«Бс»​
​ принимается за 10%.​ функций.​ надстройки​DISC​ACCRINT​Работы с ценными бумагами​ (основной долг плюс​ показателях.​ со временем, для​​ является более выгодным,​ 4%. Необходимо определить​ полученные значения усекаются​
​Возвращает годовую доходность ценных​ инвестиции, основанной на​ каждого учетного периода,​ сумму $150000 (положительное,​) и указание в​ Синтаксис формулы следующий:​Имеется в наличии также​Пакет Анализа​1909​1876​Находит следующую дату купона​ проценты), умножим ежемесячный​

exceltable.com

Примеры функции ПЛТ в Excel: расчет выплат по аннуитетному кредиту

​Примеры функции ABS в​ расчетов следует использовать​ если сумма вклада​ чистую прибыль инвестора.​ до целых чисел).​ бумаг, по которым​ серии периодических денежных​ используя коэффициент амортизации.​

Синтаксис и особенности функции ПЛТ

​ мы берём эту​ начале или в​

​=ВСД(Значения;[Предположения])​

• ​ способ перехода к​(​
• ​Работы с ценными бумагами​Работы с ценными бумагами​
• ​ после даты соглашения.​ платеж по займу​ Excel для пересчета​
• ​ формулу БЗРАСПИС.​ – 100000 рублей,​Внесем исходные данные в​Результатом работы функции ПОЛУЧЕНО​ процент выплачивается в​
• ​ потоков и ставке​АМОРУВ​ сумму) и мы​ конце периода будет​Оператор​ нужному финансовому оператору​Analysis ToolPack​

​Вычисляет цену за 100​

1. ​Находит накопленный доход по​ДДОБ​ на значение «Кпер»:​ значения по модулю.​Аргументы функции могут являться​ срок действия договора​ таблицу:​ будет код ошибки​ срок погашения.​
2. ​ дисконтирования.​Возвращает величину амортизации для​ совершаем ежемесячные платежи​ производиться платеж (​МВСД​ без запуска начального​)​ рублей нарицательной стоимости​
3. ​ ценным бумагам, процент​DDB​Исключим из расчета ежемесячных​Функция модуль ABS​ числовыми значениями или​ – 2 года.​Используем следующую формулу:​ #ЗНАЧ!, если в​

​Важно:​

Примеры функции ПЛТ в Excel

​ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ​ каждого учетного периода.​ в размере $1074.65​

​«Тип»​выполняет расчет модифицированной​ окна Мастера. Для​До версии​ ценных бумаг, по​ по которым выплачивается​60192​ выплат по займу​ для арифметических операций​ текстовыми данными, которые​

​Исходные данные:​Описание аргументов:​ качестве аргументов дата_согл​ Вычисляемые результаты формул и​Возвращает цену за 100​ДНЕЙКУПОНДО​

​ (отрицательное, мы отдаём​). Синтаксис принимает такой​ внутренней ставки доходности,​ этих целей в​Excel 2000​ которым производится периодическая​ в срок вступления​Расчёта амортизации​ платеж, произведенный в​ с отрицательными числами​ могут быть преобразованы​Формула для расчета:​0 – дата выпуска​

​ и дата_вступл_в_силу были​ некоторые функции листа​ рублей номинальной стоимости​Возвращает количество дней от​ эту сумму).​

​ вид:​ учитывая процент от​ той же вкладке​некоторые функции этой​ выплата процентов.​

​ в силу.​Вычисляет величину амортизации имущества​ начале периода:​ со знаком минус.​ в числа. Если​БС(B3/12;B5;0;B6*(-1));»Первый банк»;»Второй банк»)’​ (указано в коде​

​ переданы значения, не​ Excel могут несколько​ ценных бумаг с​ начала действия купона​

​Если неизвестная величина –​=СТАВКА(Кол_пер;Плт;Пс[Бс];[Тип])​ реинвестирования средств. В​

​«Формулы»​ категории в русской​СТАВКА​НАКОПДОХОДПОГАШ*​ для указанного периода​Для этого в качестве​

​ Вычисление абсолютного значения​ один или несколько​

​ class=’formula’>​ времени Excel);​ являющиеся допустимыми датами​ отличаться на компьютерах​ нерегулярным (коротким или​

​ до даты соглашения.​ ставка по займу​Оператор​ данной функции кроме​

​в группе настроек​ локализации назывались по​

​RATE​ACCRINTM​ при использовании метода​ аргумента «Тип» нужно​ для отрицательных чисел.​

​ аргументов функции БС​С помощью функции ЕСЛИ​B2 – ссылка на​

​ в Excel.​ под управлением Windows​ длинным) первым периодом​ДНЕЙКУПОН​ (Rate), то рассчитать​ЭФФЕКТ​ диапазона денежных потоков​

​«Библиотека функций»​ другому. Вот полный​-​1877​ двукратного учета амортизации​ указать значение 1.​ 1 2 3​ принимают текстовые строки,​

exceltable.com

Функции финансовые

​ определяем, в каком​ ячейку, содержащую количество​Если в качестве аргументов​ с архитектурой x86​ купона.​
​Возвращает количество дней в​
​ её можно при​

​Для иллюстрации наиболее популярных​). Кроме того, есть​ процентной ставке, сумме​ДОБ​Находит цену за 100​​Вычисляет сумму, полученную в​​ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ*​​Рассчитываем остаток по основному​​ займа после последнего​

​ анализов корреляции и​​=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])​​ меняется с течением​Пример 1. Предприятие выпустило​ дату расчета за​ОСПЛТ​ периодами выплат.​

excelworld.ru

​ опущен, будущая стоимость​

В Microsoft Excel предусмотрено огромное количество разнообразных функций, позволяющих справляться с математическими, экономическими, финансовыми и другими задачами. Программа является одним из основных инструментов, использующихся в малых, средних и больших организациях для ведения различных видов учета, выполнения расчетов и т.д. Ниже мы рассмотрим финансовые функции, которые наиболее востребованы в Экселе.

Вставка функции

Для начала вспомним, как вставить функцию в ячейку таблицы. Сделать это можно по-разному:

1. Выбрав нужную ячейку щелкаем по значку “fx (Вставить функцию)” слева от строки формул.
2. Или переключаемся во вкладку “Формулы” и жмем аналогичную кнопку, расположенную в левом углу ленты программы.

Независимо от выбранного варианта, откроется окно вставки функции, в котором требуется выбрать категорию “Финансовые”, определиться с нужным оператором (например, ДОХОД), после чего нажать кнопку OK.

На экране отобразится окно с аргументами функции, которые требуется заполнить, после чего нажать кнопку OK, чтобы добавить ее в выбранную ячейку и получить результат.

Указывать данные можно вручную, используя клавиши клавиатуры (конкретные значения или ссылки на ячейки), либо встав в поле напротив нужного аргумента, выбирать соответствующие элементы в самой таблице (ячейки, диапазон ячеек) с помощью левой кнопки мыши (если это допустимо).

Обратите внимание, что некоторые аргументы могут не показываться и необходимо пролистать область вниз для получения доступа к ним (с помощью вертикального ползункам справа).

Альтернативный способ

Находясь во вкладке “Формулы” можно нажать кнопку “Финансовые” в группе “Библиотека функций”. Раскроется список доступных вариантов, среди которых просто кликаем по нужному.

После этого сразу же откроется окно с аргументами функции для заполнения.

Популярные финансовые функции

Теперь, когда мы разобрались с тем, каким образом функция вставляется в ячейку таблицы Excel, давайте перейдем к перечню финансовых операторов (представлены в алфавитном порядке).

БС

Данный оператор применяется для вычисления будущей стоимости инвестиции исходя из периодических равных платежей (постоянных) и размера процентной ставки (постоянной).

Обязательными аргументами (параметрами) для заполнения являются:

• Ставка – процентная ставка за период;
• Кпер – общее количество периодов выплат;
• Плт – неизменная выплата за каждый период.

Необязательные аргументы:

• Пс – приведенная (нынешняя) стоимость. Если не заполнять, будет принято значение, равное “0”;
• Тип – здесь указывается:
  • 0 – выплата в конце периода;
  • 1 – выплата в начале периода
  • если поле оставить пустым, по умолчанию будет принято нулевое значение.

Также есть возможность вручную ввести формулу функции сразу в выбранной ячейке, минуя окна вставки функции и аргументов.

Синтаксис функции:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ВСД

Функция позволяет вычислить внутреннюю ставку доходности для ряда денежных потоков, выраженных числами.

Обязательный аргумент всего один – “Значения”, в котором нужно указать массив или координаты диапазона ячеек с числовыми значениями (по крайней мере, одно отрицательное и одно положительное число), по которым будет выполняться расчет.

Необязательный аргумент – “Предположение”. Здесь указывается предполагаемая величина, которая близка к результату ВСД. Если не заполнять данное поле, по умолчанию будет принято значение, равное 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

=ВСД(значения;[предположение])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ДОХОД

С помощью данного оператора можно посчитать доходность ценных бумаг, по которым производится выплата периодического процента.

Обязательные аргументы:

• Дата_согл – дата соглашения/расчета по ценным бумагам (далее – ц.б.);
• Дата_вступл_в_силу – дата вступления в силу/погашения ц.б.;
• Ставка – годовая купонная ставка ц.б.;
• Цена – цена ц.б. за 100 рублей номинальной стоимости;
• Погашение – суммы погашения или выкупная стоимость ц.б. за 100 руб. номинальной стоимости;
• Частота – количество выплат за год.

Аргумент “Базис” является необязательным, в нем задается способ вычисления дня:

• 0 или не заполнен – армериканский (NASD) 30/360;
• 1 – фактический/фактический;
• 2 – фактический/360;
• 3 – фактический/365;
• 4 – европейский 30/360.

Синтаксис функции:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

МВСД

Оператор используется для расчета внутренней ставки доходности для ряда периодических потоков денежных средств исходя из затрат на привлечение инвестиций, а также процента от реинвестирования денег.

У функции только обязательные аргументы, к которым относятся:

• Значения – указываются отрицательные (платежи) и положительные числа (поступления), представленные в виде массива или ссылок на ячейки. Соответственно, здесь должно быть указано, как минимум, одно положительное и одно отрицательное числовое значение;
• Ставка_финанс – выплачиваемая процентная ставка за оборачиваемые средства;
• Ставка _реинвест – процентная ставка при реинвестировании за оборачиваемые средства.

Синтаксис функции:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ИНОРМА

Оператор позволяет вычислить процентную ставку для полностью инвестированных ц.б.

Аргументы функции:

• Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
• Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
• Инвестиция – сумма, вложенная в ц.б.;
• Погашение – сумма к получению при погашении ц.б.;
• аргумент “Базис” как и для функции ДОХОД является необязательным.

Синтаксис функции:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ПЛТ

С помощью этой функции рассчитывается сумма периодического платежа по займу исходя из постоянства платежей и процентной ставки.

Обязательные аргументы:

• Ставка – процентная ставка за период займа;
• Кпер – общее количество периодов выплат;
• Пс – приведенная (нынешняя) стоимость.

Необязательные аргументы:

• Бс – будущая стоимость (баланс после последней выплаты). Если поле оставить незаполненным, по умолчанию будет принято значение, равное “0”.
• Тип – здесь указывается, как будет производиться выплата:
  • “0” или не указано – в конце периода;
  • “1” – в начале периода.

Синтаксис функции:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ПОЛУЧЕНО

Применяется для нахождения суммы, которая будет получена к сроку погашения инвестированных ц.б.

Аргументы функции:

• Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
• Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
• Инвестиция – сумма, инвестированная в ц.б.;
• Дисконт – ставка дисконтирования ц.б.;
• “Базис” – необязательный аргумент (см. функцию ДОХОД).

Синтаксис функции:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ПС

Оператор используется для нахождения приведенной (т.е. к настоящему моменту) стоимости инвестиции, которая соответствует ряду будущих выплат.

Обязательные аргументы:

• Ставка – процентная ставка за период;
• Кпер – общее количество периодов выплат;
• Плт – неизменная выплата за каждый период.

Необязательные аргументы – такие же как и для функции “ПЛТ”:

• Бс – будущая стоимость;
• Тип.

Синтаксис функции:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

СТАВКА

Оператор поможет найти процентную ставку по аннуитету (финансовой ренте) за 1 период.

Обязательные аргументы:

• Кпер – общее количество периодов выплат;
• Плт – неизменная выплата за каждый период;
• Пс – приведенная стоимость.

Необязательные аргументы:

• Бс – будущая стоимость (см. функцию ПЛТ);
• Тип (см. функцию ПЛТ);
• Предположение – предполагаемая величина ставки. Если не указывать, будет принято значение по умолчанию – 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ЦЕНА

Оператор позволяет найти цену за 100 рублей номинальной стоимости ц.б., по которым производится выплата периодического процента.

Обязательные аргументы:

• Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
• Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
• Ставка – годовая купонная ставка ц.б.;
• Доход – годовой доход по ц.б.;
• Погашение – выкупная стоимость ц.б. за 100 руб. номинальной стоимости;
• Частота – количество выплат за год.

Аргумент “Базис” как и для оператора ДОХОД является необязательным.

Синтаксис функции:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ЧПС

С помощью данной функции можно определить чистую приведенную стоимость инвестиции исходя из ставки дисконтирования, а также размера будущих поступлений и платежей.

Аргументы функции:

• Ставка – ставка дисконтирования за 1 период;
• Значение1 – здесь указываются выплаты (отрицательные значения) и поступления (положительные значения) в конце каждого периода. Поле может содержать до 254 значений.
• Если лимит аргумента “Значение 1” исчерпан, можно перейти к заполнению следующих – “Значение2”, “Значение3” и т.д.

Синтаксис функции:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Заключение

Категория “Финансовые” в программе Excel насчитывает свыше 50 различных функций, но многие из них специфичны и узконаправлены, из-за чего используются редко. Мы же рассмотрели 11 самых востребованных, по нашему мнению.

На сегодняшний день разработано большое количество специализированных программных продуктов для проведения экономических расчетов, однако сотрудники финансово-экономических служб чаще всего пользуются табличным редактором Excel. Причина популярности данного инструмента — обширный функционал Excel и постоянное его развитие практически в каждой новой версии табличного редактора.

В рамках одной статьи невозможно рассмотреть все достоинства Excel, которые экономисты могут применить в своей работе, поэтому остановимся на анализе лучших функций редактора, используемых для решения экономических задач.

Для удобства восприятия материала сгруппируем эти функции в три блока:

1. Функционал расчетных формул в Excel.

2. Функционал Excel для обработки табличных данных.

3. Инструменты Excel для моделирования и анализа экономических данных.

ФУНКЦИОНАЛ РАСЧЕТНЫХ ФОРМУЛ В EXCEL

Расчетные формулы являются изначальным и основополагающим функционалом табличного редактора Excel, поэтому рассмотрим их в первую очередь.

Пакет встроенных расчетных формул включает в себя десятки наименований, но самыми востребованными в работе экономистов являются следующие формулы: ЕСЛИ, СУММЕСЛИ и СУММЕСЛИМН, ВПР и ГПР, СУММПРОИЗВ, СЧЕТЕСЛИ.

Решение экономической задачи с помощью формулы ЕСЛИ

Формула ЕСЛИ — расчетная функция Excel, которую наиболее часто используют для решения несложных экономических расчетов. Она относится к группе логических формул и позволяет рассчитать необходимые данные по условиям, заданным пользователями.

С помощью формулы ЕСЛИ можно сравнить числовые или текстовые значения по прописанным в формуле условиям.

Запись расчетной формулы в заданной ячейке в общем виде выглядит так:

=ЕСЛИ(логическое_выражение;[значение_если_истина];[значение_если_ложь]),

где логическое выражение — данные, которые нужно проверить/сравнить (числовые или текстовые значения в ячейках);

значение_если_истина — результат, который появится в расчетной ячейке, если значение будет верным;

значение_если_ложь — результат, который появится в расчетной ячейке при неверном значении.

Задача № 1. Предприятие реализует три номенклатурные группы продукции: лимонад, минеральная вода и пиво. С 01.09.2020 запланировано установить скидку в размере 15 % на пиво.

Чтобы сформировать новый прайс на продукцию, сохраняем ее перечень в виде таблицы Excel. В первом столбце таблицы отражена номенклатура всей продукции в алфавитном порядке, во втором — признак группы продукции.

Для решения задачи создаем в таблице третий столбец и прописываем в первой ячейке номенклатуры формулу: =ЕСЛИ(C4=»пиво»;15%;0).

Эту формулу продлеваем до конца перечня номенклатуры продукции. В итоге получаем сведения о продукции, на которую с сентября снизится цена (табл. 1).

В данном примере показано использование формулы ЕСЛИ для обработки текстовых значений в исходных данных.

Решение экономической задачи с помощью формулы СУММЕСЛИ

Формулы СУММЕСЛИ и СУММЕСЛИМН также используют для экономических расчетов, но они обладают более широкими возможностями для выборки и обработки данных. Можно задать не одно, а несколько условий отборов и диапазонов.

Задача № 2. На основе ведомости начисления заработной платы сотрудникам магазина нужно определить общую сумму зарплаты продавцов.

Чтобы решить эту задачу, сохраняем ведомость из учетной базы данных в виде таблицы Excel. В данном случае нам нужно не просто произвести выборку значений, но и суммировать их результат. Поэтому будем использовать более сложную разновидность формулы ЕСЛИ — СУММЕСЛИ.

Для решения задачи добавим внизу таблицы еще одну строку «Всего продавцы». В ее ячейке под суммой зарплаты, начисленной сотрудникам магазина, пропишем следующую формулу:=СУММЕСЛИ(C4:C13;»продавец»;D4:D13).

Таким образом мы задали условие, при котором табличный редактор обращается к столбцу с наименованием должностей (столбец С), выбирает в нем значение «Продавец» и суммирует данные ячеек с начисленной заработной платой из столбца D в привязке к этой должности.

Результат решения задачи — в табл. 2.

Решение экономической задачи с помощью формул ВПР и ГПР

Формулы ВПР и ГПР используют для решения более сложных экономических задач. Они популярны среди экономистов, так как существенно облегчают поиск необходимых значений в больших массивах данных. Разница между формулами:

• ВПР предназначена для поиска значений в вертикальных списках (по строкам) исходных данных;
• ГПР используют для поиска значений в горизонтальных списках (по столбцам) исходных данных.

Формулы прописывают в общем виде следующим образом:

=ВПР(искомое значение, которое требуется найти; таблица и диапазон ячеек для выборки данных; номер столбца, из которого будут подставлены данные; [интервал просмотра данных]);

=ГПР(искомое значение, которое требуется найти; таблица и диапазон ячеек для выборки данных; номер строки, из которой будут подставлены данные; [интервал просмотра данных]).

Указанные формулы имеют ценность при решении задач, связанных с консолидацией данных, которые разбросаны на разных листах одной книги Excel, находятся в различных рабочих книгах Excel, и размещении их в одном месте для создания экономических отчетов и подсчета итогов.

Задача № 3. У экономиста есть данные в виде таблицы Excel о реализации продукции за сентябрь в натуральном измерении (декалитрах) и данные о реализации продукции в сумме (рублях) в другой таблице Excel. Экономисту нужно предоставить руководству отчет о реализации продукции с тремя параметрами:

• продажи в натуральном измерении;
• продажи в суммовом измерении;
• средняя цена реализации единицы продукции в рублях.

Для решения этой задачи с помощью формулы ВПР нужно последовательно выполнить следующие действия.

Шаг 1. Добавляем к таблице с данными о продажах в натуральном измерении два новых столбца. Первый — для показателя продаж в рублях, второй — для показателя цены реализации единицы продукции.

Шаг 2. В первой ячейке столбца с данными о продажах в рублях прописываем расчетную формулу: =ВПР(B4:B13;Табл.4!B4:D13;3;ЛОЖЬ).

Пояснения к формуле:

В4:В13 — диапазон поиска значений по номенклатуре продукции в создаваемом отчете;

Табл.4!B4:D13 — диапазон ячеек, где будет производиться поиск, с наименованием таблицы, в которой будет организован поиск;

3 — номер столбца, по которому нужно выбрать данные;

ЛОЖЬ — значение критерия поиска, которое означает необходимость строгого соответствия отбора наименований номенклатуры таблицы с суммовыми данными наименованиям номенклатуры в таблице с натуральными показателями.

Шаг 3. Продлеваем формулу первой ячейки до конца списка номенклатуры в создаваемом нами отчете.

Шаг 4. В первой ячейке столбца с данными о цене реализации единицы продукции прописываем простую формулу деления значения ячейки столбца с суммой продаж на значение ячейки столбца с объемом продаж (=E4/D4).

Шаг 5. Продлим формулу с расчетом цены реализации до конца списка номенклатуры в создаваемом нами отчете.

В результате выполненных действий появился искомый отчет о продажах (табл. 3).

На небольшом количестве условных данных эффективность формулы ВПР выглядит не столь внушительно. Однако представьте, что такой отчет нужно сделать не из заранее сгруппированных данных по номенклатуре продукции, а на основе реестра ежедневных продаж с общим количеством записей в несколько тысяч.

Тогда эта формула обеспечит такую скорость и точность выборки нужных данных, которой трудно добиться другими функциями Excel.

Решение экономической задачи с помощью формулы СУММПРОИЗВ

Формула СУММПРОИЗВ позволяет экономистам справиться практически с любой экономической задачей, для решения которой нужно работать с несколькими массивами данных. Она обладает всеми возможностями рассмотренных выше формул, умеет суммировать произведения данных из списка до 255 источников (массивов).

Задача № 4. Есть реестр продаж различной номенклатуры продукции за сентябрь 2020 г. Нужно рассчитать из общего реестра данные о суммах реализации по основным номенклатурным группам продукции.

Чтобы выполнить задачу, добавим внизу реестра три новые строки с указанием групп продукции и пропишем в ячейке с будущими данными о продажах первой группы (пиво) следующую формулу: =СУММПРОИЗВ(((C4:C13=C16)*D4:D13)). Здесь указано, что в ячейке должно быть выполнено суммирование произведений значений диапазона ячеек столбца с наименованием групп продукции (C4:C13) с условием отбора наименования группы «Пиво» (С16) на значения ячеек столбца с суммами продаж (D4:D13).

Далее копируем эту формулу на оставшиеся две ячейки, заменив в них условия отбора на группу «Лимонад» (С17) и группу «Минеральная вода» (С18).

Выполнив указанные действия, получим искомое решение задачи в табл. 4.

Решение экономической задачи с помощью формулы СЧЕТЕСЛИ

Формула СЧЕТЕСЛИ используется не так широко, как предыдущие, но она выручает экономистов, если нужно минимизировать ошибки при работе с таблицами Excel. Эта формула удобна для проверки корректности вводимых данных и установке различного рода запретов, что особенно важно, если с данными работает несколько пользователей.

Задача № 5. Экономисту поручили провести корректировку справочника номенклатуры ТМЦ в учетной базе данных компании. Справочник долгое время не проверяли, данные в него вносили порядка 10 человек, поэтому появилось много некорректных и дублирующих наименований.

Чтобы повысить качество работы, приняли решение создать обновленный справочник в книге Excel, а затем сопоставить его с данными в учетной базе и исправить их. Проблема заключалась в том, что перечень номенклатуры составляет порядка 3000 наименований. Вносить его в книгу будут шесть человек, а это создает риск дублирования позиций.

Экономист может решить эту проблему с помощью формулы СЧЕТЕСЛИ. Нужно выполнить следующие действия:

• выбираем диапазон ячеек, куда будут вноситься наименования номенклатуры (В5:В3005);
• в меню редактора выбираем путь: Данные → Проверка данных;
• в появившемся диалоговом окне выбираем вкладку Параметры и указываем в выпадающем списке Тип данных вариант Другой;
• в строке Формула указываем: =СЧЕТЕСЛИ($В$5:$В$3005;В5)<=1;
• в диалоговом окне на вкладке Сообщение об ошибке вводим текст сообщения и нажимаем кнопку «ОК».

Если кто-либо из сотрудников будет пытаться ввести в указанный диапазон ячеек наименование ТМЦ, которое уже есть в диапазоне, у него это не получится. Excel выдаст сообщение в таком виде (рис. 1).

ФУНКЦИОНАЛ EXCEL ДЛЯ ОБРАБОТКИ ТАБЛИЧНЫХ ДАННЫХ

Помимо расчетных формул в табличном редакторе Excel присутствует набор инструментов, значительно облегчающих жизнь экономистам, которые работают с большими объемами данных. К наиболее популярным из них можно отнести функцию сортировки данных, функцию фильтрации данных, функцию консолидации данных и функцию создания сводных таблиц.

Решение экономической задачи с применением функции сортировки данных

Функционал сортировки данных позволяет изменить расположение данных в таблице и выстроить их в новой последовательности. Это удобно, когда экономист консолидирует данные нескольких таблиц и ему нужно, чтобы во всех исходных таблицах данные располагались в одинаковой последовательности.

Другой пример целесообразности сортировки данных — подготовка отчетности руководству компании. С помощью функционала сортировки из одной таблицы с данными можно быстро сделать несколько аналитических отчетов.

Сортировку данных выполнить просто:

• выделяем курсором столбцы таблицы;
• заходим в меню редактора: Данные → Сортировка;
• выбираем нужные параметры сортировки и получаем новый вид табличных данных.

Задача № 6. Экономист должен подготовить отчет о заработной плате, начисленной сотрудникам магазина, с последовательностью от самой высокой до самой низкой зарплаты.

Для решения этой задачи берем табл. 2 в качестве исходных данных. Выделяем в ней диапазон ячеек с показателями начисления зарплат (B4:D13).

Далее в меню редактора вызываем сортировку данных и в появившемся окне указываем, что сортировка нужна по значениям столбца D (суммы начисленной зарплаты) в порядке убывания значений.

Нажимаем кнопку «ОК», и табл. 2 преобразуется в новую табл. 5, где в первой строке идут данные о зарплате директора в 50 000 руб., в последней — данные о зарплате грузчика в 18 000 руб.

Решение экономической задачи с использованием функционала Автофильтр

Функционал фильтрации данных выручает при решении задач по анализу данных, особенно если возникает необходимость проанализировать часть исходной таблицы, данные которой отвечают определенным условиям.

В табличном редакторе Excel есть два вида фильтров:

• автофильтр — используют для фильтрации данных по простым критериям;
• расширенный фильтр — применяют при фильтрации данных по нескольким заданным параметрам.

Автофильтр работает следующим образом:

• выделяем курсором диапазон таблицы, данные которого собираемся отфильтровать;
• заходим в меню редактора: Данные → Фильтр → Автофильтр;
• выбираем в таблице появившиеся значения автофильтра и получаем отфильтрованные данные.

Задача № 7. Из общих данных о реализации продукции за сентябрь 2020 г. (см. табл. 4) нужно выделить суммы продаж только по группе лимонадов.

Для решения этой задачи выделяем в таблице ячейки с данными по реализации продукции. Устанавливаем автофильтр из меню: Данные → Фильтр → Автофильтр. В появившемся меню столбца с группой продукции выбираем значение «Лимонад». В итоге в табл. 6 автоматически остаются значения продаж лимонадов, а данные по группам «Пиво» и «Минеральная вода» скрываются.

Для применения расширенного фильтра нужно предварительно подготовить «Диапазон условий» и «Диапазон, в который будут помещены результаты».

Чтобы организовать «Диапазон условий», следует выполнить следующие действия:

• в свободную строку вне таблицы копируем заголовки столбцов, на данные которых будут наложены ограничения (заголовки несмежных столбцов могут оказаться рядом);
• под каждым из заголовков задаем условие отбора данных.

Строка копий заголовков вместе с условиями отбора образуют «Диапазон условий».

Порядок работы с функционалом консолидации данных

Функционал консолидации данных помогает экономистам в решении задач по объединению данных из нескольких источников в одну общую таблицу. Например, экономисты холдинговых компаний часто создают однотипные таблицы с данными по разным компаниям холдинга и им требуется предоставить руководству сводные данные о работе всей группы компаний. Для упрощения формирования сводных показателей как раз и подходит функционал консолидации данных.

Консолидация работает только с идентичными таблицами Excel, поэтому для успеха все объединяемые таблицы должны отвечать следующим требованиям:

• макеты всех консолидируемых таблиц одинаковые;
• названия столбцов во всех консолидируемых таблицах идентичные;
• в консолидируемых таблицах нет пустых столбцов и строк.

Работа с функционалом консолидации включает ряд последовательных действий:

1) открываем файлы со всеми таблицами, из которых собираемся консолидировать данные;

2) в отдельном файле, где будет находиться консолидированный отчет, ставим курсор на первую ячейку диапазона консолидированной таблицы;

3) в меню Excel открываем вкладки: Данные → Работа с данными → Консолидация;

4) в открывшемся диалоговом окне выбираем функцию консолидации (как правило, это «сумма», потому что нам требуется суммировать значения нескольких таблиц);

5) в диалоговом окне консолидации указываем ссылки на диапазоны объединяемых таблиц (диапазоны должны быть одинаковые);

6) если требуется автоматическое обновление данных консолидированной таблицы при изменении данных исходных таблиц, ставим галочку напротив «Создавать связи с исходными данными»;

7) завершаем консолидацию нажатием кнопки «ОК». В итоге получаем сводную структурированную таблицу, объединяющую данные всех исходных таблиц.

Решение экономической задачи с использованием функционала сводной таблицы для создания нового отчета

Функционал сводных таблиц позволяет сформировать различного рода отчеты из одного или нескольких массивов данных с возможностью обновления отчетных данных в случае изменения информации в исходных массивах. Используя сводные таблицы, можно быстро перенастроить параметры отчета.

Для создания сводной таблицы нужно зайти в меню Excel и вызвать Мастера сводных таблиц. В моей версии редактора это выполняется через Вставка → Сводная таблица, в некоторых версиях нужно выбрать Данные → Сводная таблица.

В появившемся диалоговом окне формируем параметры будущей таблицы:

• указываем исходную таблицу или диапазон ячеек Excel, откуда будут взяты данные для сводной таблицы. В последних версиях Excel также можно выбрать вариант обработки данных из внешних источников;
• указываем место, куда размещать создаваемый отчет сводной таблицы (новый лист, ячейки открытого листа);
• в открывшемся конструкторе отчета указываем, какие исходные данные будут выведены в строки и столбцы отчета, при необходимости настраиваем фильтры для показателей сводной таблицы и создаем новый отчет.

Задача № 8. Экономисту нужно создать отчет на основе реестра данных о реализации продукции за сентябрь 2020 г. В отчете должно быть два уровня группировки данных. На первом уровне нужно вывести итоги по группам продукции, на втором уровне — по ее номенклатурным позициям. Чтобы решить эту задачу, вызываем Мастера сводных таблиц. Указываем, что данные берем из ячеек табл. 4, а отчет будем размещать на новом листе книги Excel. В конструкторе отчета указываем, что в первой колонке отчета будут показатели групп и номенклатурных единиц продукции, во второй — данные о суммах реализации. После этого даем команду создать сводную таблицу. Результат — в табл. 7.

ИНСТРУМЕНТЫ EXCEL ДЛЯ МОДЕЛИРОВАНИЯ И АНАЛИЗА ЭКОНОМИЧЕСКИХ ДАННЫХ

Постоянное развитие функционала табличного редактора Excel привело к тому, что появилось много новых инструментов, которые могут помочь экономистам в решении выполняемых ими задач. К числу наиболее значимых можно отнести функцию «Поиск решения», пакет расширенного анализа данных и специализированные надстройки.

Решение экономической задачи с помощью надстройки «Поиск решения»

Функция «Поиск решения» позволяет найти наиболее рациональный способ решения экономической задачи математическими методами. Она может автоматически выполнить расчеты для задач с несколькими вводными данными при условии накладывания определенных ограничений на искомое решение.

Такими экономическими задачами могут быть:

• расчет оптимального объема выпуска продукции при ограниченности сырья;
• минимизация транспортных расходов на доставку продукции покупателям;
• решение по оптимизации фонда оплаты труда.

Функция поиска решения является дополнительной надстройкой, поэтому в стандартном меню Excel мы ее не найдем. Чтобы использовать в своей работе функцию «Поиск решения», экономисту нужно сделать следующее:

• в меню Excel выбрать путь: Файл → Параметры → Надстройки;
• в появившемся списке надстроек выбрать «Поиск решения» и активировать эту надстройку;
• вернуться в меню Excel и выбрать: Данные → Поиск решения.

Задача № 9. Туристической компании необходимо организовать доставку 45 туристов в четыре гостиницы города с трех пунктов прибытия при минимально возможной сумме затрат. Для решения задачи составляем таблицу с исходными данными:

1. Количество прибывающих с каждого пункта — железнодорожный вокзал, аэропорт и автовокзал (ячейки Н6:Н8).

2. Количество забронированных для туристов мест в каждой из четырех гостиниц (ячейки D9:G9).

3. Стоимость доставки одного туриста с каждого пункта прибытия до каждой гостиницы размещения (диапазон ячеек D6:G8).

Исходные данные, размещенные таким образом, показаны в табл. 8.1.

Далее приступаем к подготовке поиска решения.

1. Создаем внизу исходной таблицы такую же таблицу для расчета оптимального количества доставки туристов при условии минимизации затрат на доставку с диапазоном ячеек D15:G17.

2. Выбираем на листе ячейку для расчета искомой функции минимизации затрат (J4) и прописываем в ячейке расчетную формулу: =СУММПРОИЗВ(D6:G8;D15:G17).

3. Заходим в меню Excel, вызываем диалоговое окно надстройки «Поиск решения» и указываем там требуемые параметры и ограничения (рис. 2):

• оптимизировать целевую функцию — ячейка J4;
• цель оптимизации — до минимума;
• изменения ячейки переменных — диапазон ячеек второй таблицы D15:G17;
• ограничения поиска решения:

– в диапазоне ячеек второй таблицы D15:G17 должны быть только целые значения (D15:G17=целое);

– значения диапазона ячеек второй таблицы D15:G17 должны быть только положительными (D15:G17>=0);

– количество мест для туристов в каждой гостинице таблицы для поиска решения должно быть равно количеству мест в исходной таблице (D18:G18 = D9:G9);

– количество туристов, прибывающих с каждого пункта, в таблице для поиска решения должно быть равно количеству туристов в исходной таблице (Н15:Н17 = Н6:Н8).

Далее даем команду найти решение, и надстройка рассчитывает нам результат оптимальной доставки туристов (табл. 8.2).

При такой схеме доставки целевое значение общей суммы расходов действительно минимальное и составляет 1750 руб.

Пакет расширенного анализа данных

Пакет расширенного анализа данных применяют, если нужно исследовать различного рода статистические анализы, ряды данных, спрогнозировать тренды и т. д.

Пакет является надстройкой к Excel, устанавливается в основное меню аналогично функции поиска решений (Файл → Параметры → Надстройки → Пакет анализа). Вызвать его можно командой Данные → Анализ данных через диалоговое окно, в котором отражены все заложенные в надстройке виды анализа (рис. 3).

Специализированные надстройки для финансово-экономической работы

В последние годы значительно расширился перечень специализированных надстроек к табличному редактору Excel, которые могут использовать в своей работе экономисты. Практически все они бесплатные, легко устанавливаются самим пользователем.

Не будем останавливаться на таких надстройках, как Power Query, Power Pivot, Power Quick, так как они в большей степени используются в целях бизнес-аналитики, чем для решения экономических задач.

Есть и другие надстройки к Excel, которые могут облегчить работу специалистов финансово-экономических служб. Интерес представляют две бесплатные надстройки — «Финансист» и PowerFin.

Надстройку «Финансист» можно установить на свою версию Excel как в автоматическом, так и ручном режиме. В надстройке собрано много полезных для экономистов функций. Достаточно перечислить основные блоки данной надстройки:

• финансовые функции (ликвидность, платежеспособность, финансовая устойчивость, рентабельность, оборачиваемость, безубыточность продаж, отсрочка платежа, налоги и т. д.);
• работа с формулами;
• работа с текстом;
• работа с книгами и листами Excel;
• работа с ячейками Excel;
• поиск дубликатов и сравнение диапазонов данных;
• вставка дат и примечаний к диапазонам данных;
• загрузка курсов валют;
• создание выпадающих списков.

Надстройка PowerFin будет полезна прежде всего экономистам, которые работают с кредитами и инвестициями. Она без проблем устанавливается в меню надстроек Excel и имеет следующие функции:

• кредитный калькулятор (с функцией выведения калькулятора на лист, в том числе с возможностью автоматического формирования графика платежей);
• депозитный калькулятор для вычисления основных параметров инвестиций (с функцией выведения калькулятора на лист);
• вычисление требуемой процентной ставки исходя из первоначальной и будущей стоимости инвестиций;
• набор основных формул для расчета эффективности проекта: дисконтированного денежного потока, чистого денежного дохода, внутренней нормы доходности, срока окупаемости.