Базовый личный бюджет
Оцените свой бюджет на весь год с помощью этого шаблона личного бюджета Excel. Итоги вычисляются автоматически в каждом столбце, а вверху приведен общий итог. Шаблоны личного бюджета Excel готовы к использованию, но их легко настроить по-своему. Независимо от того, хотите ли вы разобраться в своих расходах или создаете бюджет для конкретного проекта, шаблон личного бюджета Excel станет для вас неоценимым инструментом. Это шаблон со специальными возможностями.
Excel
Скачать
Открыть в браузере
Поделиться
Образец финансового плана в excel 2021 | Скачать форму, бланк
Шаблоны и формы
Инструкция: составляем финансовый план
Финансовый план предприятия — это внутренний документ, в котором представлены системы показателей доходов и расходов и способы обеспечения эффективности деятельности экономического субъекта.
Понятие и виды планирования
Главной задачей финансового планирования является определение оптимального варианта соотношения показателей бюджета организации, при котором будут достигнуты наилучшие результаты экономической деятельности.
Виды финансового плана:
- Баланс — документ, в котором отражены активы, пассивы, обязательства и источники поступлений компании. На основании показателей баланса выявляется результат деятельности компании: если результат баланса отрицательный и стоимостное выражение активов и поступлений ниже суммы принятых обязательств, то деятельность неэффективна. При положительном результате делается вывод об эффективном планировании и использовании средств. Используется преимущественно коммерческими субъектами.
- Смета — экономический документ, содержащий показатели доходов и расходов учреждения. Смету доходов и расходов используют преимущественно некоммерческие организации. Предусмотрена дополнительная детализация смет в разрезе проектов, целей или направлений деятельности, источников финансирования и прочее.
- План финансово-хозяйственной деятельности является обязательным документов для бюджетных и автономных учреждений. Дополнительно читайте: «Образец ПФХД на 2021 в бюджетном учреждении».
Рассмотрим, составление финансового плана предприятия на примере для некоммерческой организации.
Структура и порядок составления
Смета (финансовый план) должна состоять из двух частей: доходной и расходной. В доходной части экономического документа НКО необходимо детально рассмотреть структуру поступлений учреждения. Некоммерческие предприятия созданы не с целью получения прибыли, поэтому приблизительная структура доходной части:
- сметное финансирование, источником которого становятся поступления из государственного бюджета;
- самоокупаемость, то есть поступления от приносящей доход деятельности;
- безвозмездные поступления, пожертвования.
Финансирование НКО бывает и смешанным, поэтому необходимо обстоятельно отнестись к расчету доходной части бюджета предприятия. Вот пример финансового планирования доходов и затрат организации:
|
№ |
Наименование статей доходов и расходов |
В том числе по кварталам 2021 |
Итого за 2021 |
|||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
|||
|
1 |
Доходы от оказания платных услуг по обучению |
|||||
|
1 |
Выручка от оказания платных услуг по обучению |
450 |
300 |
250 |
350 |
1350 |
|
Прямые расходы |
||||||
|
1 |
Материалы |
50 |
0 |
0 |
10 |
60 |
|
2 |
Заработная плата |
40 |
40 |
40 |
40 |
160 |
|
3 |
Отчисления с заработной платы во внебюджетные фонды |
12 |
12 |
12 |
12 |
48 |
|
4 |
ИТОГО прямых расходов |
102 |
52 |
52 |
62 |
268 |
|
Административно-хозяйственные расходы |
||||||
|
1 |
Услуги связи |
41 |
33,5 |
21,5 |
43 |
139 |
|
2 |
Интернет |
24,6 |
20,1 |
12,9 |
25,8 |
83,4 |
|
3 |
Аренда |
24,6 |
20,4 |
12,9 |
25,8 |
83,4 |
|
4 |
Коммунальные услуги |
16,4 |
13,4 |
6,45 |
17,2 |
53,45 |
|
5 |
Налоги |
32,8 |
26,8 |
17,2 |
34,4 |
111,2 |
|
6 |
Канцтовары и прочие материалы |
49,2 |
33,5 |
0 |
0 |
82,7 |
|
7 |
Заработная плата административно-управленческого персонала |
114,8 |
80,4 |
51,6 |
103,2 |
350 |
|
8 |
Отчисления с заработной платы во внебюджетные фонды |
24,6 |
13,4 |
8,6 |
17,2 |
63,8 |
|
9 |
ИТОГО накладных расходов |
328 |
241,5 |
131,15 |
266,6 |
967,25 |
|
10 |
ВСЕГО расходов |
430 |
293,5 |
183,15 |
328,6 |
1235,25 |
|
11 |
ПРИБЫЛЬ |
20 |
6,5 |
66,85 |
21,4 |
114,75 |
Во второй части таблицы финансового планирования подробно рассмотрите планируемые затраты НКО. Классифицируйте показатели затрат учреждения по следующим группам (при наличии):
- постоянные затраты. К таковым относятся неизменные расходы, например, арендная плата, заработная плата администрации НКО, коммунальные платежи;
- переменные траты, которые напрямую зависят от объемов производства, реализации, например, закупка материальных запасов, ремонт и эксплуатация оборудования;
- регулируемые затраты, которые изменяются пропорционально увеличению или снижению объемов производства или реализации.
Бюджетную смету некоммерческой организации утверждает собственник, учредитель предприятия или высший орган управления НКО по правилам п. 3 ст. 29 закона № 7-ФЗ. Вот пример расчета финансового плана в бизнесе в excel:
Антикризисные меры
Если экономический субъект переживает сложные времена, необходимо провести ряд специальных процедур, направленных на повышение платежеспособности. Например, если сумма принятых обязательств НКО превышает сумму поступлений, необходимо пересмотреть утвержденную смету доходов и расходов.
Если в организации отсутствует денежное обеспечение образовавшейся задолженности, необходимо разработать и утвердить план финансового оздоровления организации, а вместе с ним и график погашения задолженности (п. 1 ст. 84 закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ). Рекомендуемые порядок и методика как составить финансовый план предприятия, направленные на оздоровление, изложены в приказе Минпромэнерго РФ № 57, Минэкономразвития РФ № 134 от 25.04.2007.
Об авторе статьи
Евдокимова Наталья
Бухгалтер-эксперт
С 2017 года — автор и научный редактор электронных журналов по бухучету и налогообложению.
Но до этого времени вела бухгалтерский и налоговый учет в бюджетной сфере, в том числе как главбух.
Другие статьи автора на gosuchetnik.ru
Вместе с эти материалом часто ищут:
В статье поговорим об изменениях в законодательстве, которые коснулись правил составления плана финансово-хозяйственной деятельности. Рассмотрим особенности составления документа в электронном виде.
15 августа 2019
Отчет о целевом использовании полученных средств — это контрольный документ, в котором отражаются расходные операции некоммерческих организаций за конкретный период.
13 мая 2021
Чтобы управление финансами и ресурсами предприятия было эффективным, нужно регулярно проводить экономический анализа. Рассказываем, как это сделать.
17 сентября 2019
Какие изменения внести в учетную политику на 2022 год бюджетному учреждению:
- включить новые стандарты;
- прописать обновления по налогам;
- скорректировать рабочий план счетов;
- учесть нововведения по составлению бухгалтерской отчетности и отчетов об исполнении бюджета;
- доработать раздел «Непроизводственные активы».
8 декабря 2021
Эта статья о том, как составить личный финансовый план в excel. Зачем он нужен? ЛФП – это инструмент долгосрочного финансового планирования. Он показывает различные пути к достижению важных для вас целей — чтобы вы могли выбрать из них оптимальный.
1. Для чего нужен личный финансовый план
У каждого человека есть несколько важных финансовых целей. Чтобы их достичь, нужны накопления.
Это крупные фонды, которые создаются долго. Годами, или даже десятилетиями. Финплан — это описание того, как человек будет создавать эти важнейшие для себя накопления.
Он может выглядеть так:
Этот план представляет собой инструмент для расчёта вашего капитала для каждого из будущих лет.
В плане отражается рост капитала за счёт тех средств, которые человек единовременно, либо регулярно инвестирует в свою накопительную программу:
Также в плане учитываются и будущие крупные расходы. Это означает, что вы изымаете средства из своих накоплений для решения личных задач.
Например — для покупки недвижимости, или оплаты высшего образования детей:
Размер вашего будущего капитала зависит от величины поступлений и изъятий, и ещё ряда параметров. Изменяя эти параметры в расчётах — мы получаем различные сценарии вашего финансового будущего.
Тем самым ФП представляет собой прогноз капитала, который вы будете иметь для каждого года в будущем. Именно этот прогноз и позволяет вам планировать свою жизнь на много лет вперёд. Ибо мы знаем, когда будем обладать необходимой суммой для реализации важных жизненных целей.
Скачайте PDF-обзор «Личное финансовое планирование» —
чтобы грамотно инвестировать и создать личный капитал:
2. Как ЛФП позволяет планировать личные финансы
По мере взросления человек понимает, что перед ним в жизни стоят важные финансовые задачи. Например, они могут выглядеть так:
И поскольку решение этих задач требует крупных средств – человек приходит к необходимости личного финансового планирования.
Зачем оно нужно?
Чтобы успеть в срок накопить достаточно средств для решения каждой задачи. Почему здесь без плана не обойтись?
Потому что в суете каждодневной жизни у нас нет времени думать о далёких, крупных задачах. Мы можем выполнять какие-то очень простые, лёгкие действия.
И задача финансового планирования в том и состоит, чтобы разбить далёкие, масштабные задачи на простейшие, элементные шаги. Которые было бы легко совершать в обычной жизни. И которые в итоге приведут человека к достижению нужных целей.
Какую ценность несёт для вас подобный план?
2.1 Проверяет достижимость цели
Отправляясь к далёкой цели – прежде нужно понять, а можно ли вообще достичь нужной цели именно этим путём?
С одной стороны, нас есть ограниченные ресурсы: это время накоплений, и денежный поток для инвестирования. А с другой стороны — масштабные цели, которых хочется достичь.
Точный математический расчёт в рамках ФП покажет, достижимы ли цели при выделенных ресурсах.
К сожалению – на практике часто бывает, что это не так. Люди выделяют мало денег и времени для создания капитала. Но при этом достичь желают очень крупных целей.
Вычисления позволяют быстро понять, насколько реалистичны ваши ожидания относительно будущего.
2.2 Предложит изменения, при которых цели будут достижимы
Поскольку ожидания людей относительно своего финансового будущего часто завышены – нужны коррективы, которые при выделенных ресурсах всё же позволят достичь финансовых целей.
Какие изменения возможны? Есть две стратегии – либо уменьшить цель, либо увеличить ресурсы. Либо использовать оба подхода.
Допустим, мы с клиентом обсуждаем личное пенсионное планирование. Это — важнейшая задача любого человека в трудоспособном возрасте. Включите мое видео с рассказом об этом:
Нередко пенсионные расчёты показывают, что планируемый капитал не обеспечит человека нужной рентой к выходу на пенсию.
Что можно сделать?
Можно инвестировать больше, либо увеличить срок накоплений. Возможно — стоит снизить желаемый размер пенсионной ренты.
Изменяя эти параметры, мы рассчитаем дополнительные варианты плана. Которые затем будем обсуждать с моим клиентом. Вдумчивый анализ различных вариантов финплана поможет нам выбрать оптимальное для клиента решение.
Например, решение может быть следующим. Человек увеличивает денежный поток для инвестирования на 10% ежемесячно, и завершает карьеру на 3 года позже. И тогда он сможет обеспечит себя желаемой рентой.
Вот зачем нужны подобные расчёты. Планируя своё будущее, мы должны понимать — каким оно будет в тех или иных предположениях. Именно эти сценарии и рассчитывает ЛФП.
Например, успею ли я создать фонды для высшего образования детей, если сейчас возьму ипотеку? И на сколько позже в таком случае мне придётся выйти на пенсию? А если я, накопив более половины стоимости квартиры, возьму ипотеку через два года? Тогда процентная ставка будет меньше – как это отразится на моём финансовом будущем?
План рассчитывает подобные сценарии для последующего анализа. Чтобы в итоге выбрать оптимальное для человека решение.
2.3 Даст пошаговый алгоритм действий
Семьи имеют далёкие, крупные финансовые цели – и определённые средства, которые они готовы выделять ежемесячно для достижения этих целей. Как увязать текущий денежный поток с достижением отдалённых целей?
Очевидно — нужен чёткий алгоритм действий. Это и есть финплан семьи. Выполняя простейшие действия, приведённые в нём – вы будете неуклонно двигаться к своим целям. Занимаясь при этом своей текущей жизнью.
3. Как составить и реализовать личный финансовый план
Размер вашего будущего капитала зависит от ряда параметров, которые нужно учесть в расчётах. Ниже перечислены основные этапы составления ЛФП.
3.1 Сбор необходимых данных
Для составления ЛФП вам нужно ответить на ряд вопросов, которые перечислены ниже.
- Каким средствами вы уже обладаете?
- Как долго продлится ваша накопительная программа? Чем длиннее срок, тем больший капитал вы создадите;
- Какую сумму вы готовы периодически инвестировать? Чем выше ваш денежный поток для инвестирования, тем крупнее будет ваш капитал;
- Какова планируемая доходность вашего инвестиционного портфеля? Чем выше ставка доходности, тем быстрее растёт капитал.
Предположим, что все нужные данные у нас есть: ясны финансовые цели – и мы знаем, когда и сколько денег в будущем понадобится семье, чтобы их достичь. Мы также знаем, какой денежный поток семья готова выделить для инвестирования, и размер стартового капитала.
Наконец, с учётом срока накопления и вашего отношения к риску мы определили оптимальную структуру инвестиционного портфеля, и оценили его вероятную доходность. И тогда пора приступать.
3.2 Разработка плана
Используя эскиз ЛФП в excel, я вношу в него перечисленные выше параметры. Скачать образец финансового плана в формате pdf можно здесь.
И мы сразу видим, будут ли цели человека вовремя достигнуты в будущем. Если да — мы переходим к обсуждению конкретных финансовых инструментов, которые позволят ему реализовать свой план.
Если же нет — тогда я варьирую различные параметры плана, и предлагаю человеку несколько различных сценариев. Из которых мы вместе с человеком выбираем финальный. И затем обсуждаем конкретные инструменты для достижения его целей.
3.3 Пример расчёта
Важнейшей для многих людей финансовой задачей является создание личного пенсионного капитала. Составляя финплан — персональный финансовый советник обязательно обсуждает с человеком эту задачу.
Посмотрите моё видео по теме:
4. На какой срок составляется ЛФП
Давайте поговорим о том, на какой срок составляется персональный финансовый план. Чаще всего это достаточно долгий срок, от 5 лет и более. Я бы даже сказал, что подобные планы стоит составлять на срок более 10 лет.
Почему?
Потому что в рамках этого плана человек планирует достижение своих долгосрочных финансовых целей. Это крупные, стратегические задачи — поэтому их решение требует времени, и тщательного планирования.
Есть и еще один важный момент. Дело в том, что при создании капитала очень важное значение имеет то время, которое есть у человека для накоплений. Потому что время за счет сложного процента серьезно умножает те суммы, что человек сберегает для создания необходимых ему фондов.
Но чтобы ваш капитал начал расти экспоненциально расти за счет силы сложных процентов — нужно инвестировать на долгий срок. Поэтому иногда ЛФП также называют личным инвестиционным планом. Это название подчеркивает, что с помощью этого инструмента человек планирует свое будущее на долгосрочную перспективу.
5. Как ЛФП составляется на практике
Человеку, который никогда не составлял долгосрочных финансовых планов — сложно просто сесть за стол, и составить свой ЛФП, просто взяв готовый образец финплана в excel. Поэтому в большинстве случаев те люди, которые ощущают необходимость в долгосрочном финансовом планировании — обращаются за составлением финплана к независимому финансовому советнику.
Человек обсуждает с финансовым консультантом свои долгосрочные задачи. А также — денежный поток, который он готов выделить для реализации плана.
Кроме того, финсоветник выясняет риск-профиль клиента, чтобы заложить в расчеты ту доходность, которая даст возможность человеку инвестировать с комфортным для него уровнем риска.
Когда задачи человека, денежный поток для инвестирования и комфортный для него уровень риска определены — финансовый советник готовит инвестиционный план. На практике он составляется в нескольких сценариях — чаще всего это 3-4 расчета с разными параметрами.
Например, различные сценарии могут отличаться сроком накоплений. Или же — денежным потоком, который семья выделяет для достижения своих финансовых целей. Анализируя различные сценарии, человек выбирает оптимальный для себя путь к собственным финансовым целям.
Включите мой рассказ о том, как финансовый советник помогает человеку спланировать собственное финансовое будущее:
6. И в завершение
Фин. план даст вам реалистичную картину будущего. Он позволяет понять, как распределить денежные потоки, в какие активы вам нужно инвестировать — чтобы решить свои важнейшие задачи.
План также даёт вам два преимущества.
- Вы уверены, что цели достижимы в заданный срок
План — это точный математический расчёт вашего будущего капитала. И если расчёты показывают достаточность капитала — значит у семьи в нужное время будут средства для решения необходимых задач.
- План даёт чёткий алгоритм действий
План преобразует далёкие цели в ряд простейших шагов. Выполняя которые — семья будет двигаться к своим целям. Современные инвестиционные контракты позволяют автоматизировать эти шаги.
Имея выверенный план, и эффективные инструменты для реализации этого плана — семья уверенно движется к своим финансовым целям. Тем самым вы в полной мере управляете своим финансовым будущим.
Не забудьте скачать специальный PDF-обзор «Личное финансовое планирование» — чтобы инвестировать грамотно, создать личный капитал и жить в достатке.
А если вам нужна консультация по теме – просто напишите мне в удобном мессенджере, чтобы договориться о нашей онлайн-встрече:
Владимир Авденин,
финансовый консультант
Smartsheet Contributor
Andy Marker
September 21, 2017
Whether you’re starting a business or looking for ways to grow an existing company, creating and following a financial plan can help ensure success. An effective plan can inform business decisions, provide documentation for investors and other stakeholders, and serve as a guide to help you reach objectives. Some businesses may choose to work with financial consultants or use software to manage financials, but for some teams, templates offer an easy method to begin strategic planning. Below, you’ll find multiple free financial planning templates for both business and personal use.
These free templates are designed for users with a wide range of experience levels, and offer professional quality along with simplicity. You’ll find templates for goal planning, financial projections, budget planning, retirement calculations, and more.
Business Financial Planning Templates
Business Budget Template — Excel
Download Business Budget Template
Excel | Smartsheet
This business budget template provides a mix of detailed spreadsheets and graphical data reports. You can estimate expenses, track actual expenditures, and view variances, all of which are summarized by month and visually represented in charts. This information allows you to create a comprehensive business financial plan template.
Project Budget Template — Excel
Download Project Budget Template
Excel | Smartsheet
Designed for projects, this template allows you to list costs for each task. Depending on the type of project, you may include hourly services that contract employees provide, equipment costs, or other expenses. Create an estimated budget and then compare actual expenses to help with financial planning on future projects.
12-Month Sales Forecast Template — Excel
Download 12-Month Sales Forecast Template
Excel | Smartsheet
Use this sales forecast template to create financial projections for individual products on a monthly and annual basis. You can also track sales performance over time and compare figures from previous years. Color-coded cells make it easy to view data for each month, and the template calculates monthly and annual totals.
Event Budget Template — Excel
Download Event Budget Template
Excel | Smartsheet
Whether you’re planning a conference, company party, fundraiser, or wedding, any tool that helps organize your event planning process can reduce stress and aid in creating a successful event. This budget template lists the many expenses involved in an event, from venue rentals to programming and advertising. It also compiles the data you enter into visual charts so that you can quickly get an idea of your event budget allocation.
Financial Management Plan — Word
Download Financial Management Plan
Word | Smartsheet
Create a financial strategic action plan with this Word template. You’ll find a basic outline to follow, including sections for an overview of your business or project, assumptions, risks, financial management methods, and more. Once you have created a comprehensive financial plan, use it as a living document, just like you would a business plan. You should review and update financial templates regularly in order to assess progress, provide accountability and accuracy, and ensure that it continues to meet your needs.
Financial Dashboard Template — Excel
Download Financial Dashboard Template — Excel
This template provides a summary report of financial data with a dashboard view, which makes it easy to compile and quickly review information. You’ll get a combination of bar charts, a pie chart, and a graph to compare statistics over time. Use the template to measure product performance, view sales data, and chart annual revenues or other financial information.
Startup Expenses Template — Excel
Download Startup Expenses Template — Excel
If you’re starting a business, this template can help you identify potential funding sources as well as necessary expenses to get your venture up and running. Similar to a budget template, you can track both estimated and actual costs, and make adjustments as needed. Identifying startup expenses can support your business planning process and help ensure that you have adequate financial resources to reach your goals.
Break-Even Analysis Template — Excel
Download Break-Even Analysis Template
Excel | Smartsheet
A break-even analysis shows when a business will meet all of its expenses and begin to reach financial profitability. To do this analysis, enter your fixed and variable expenses into the template and the pre-set formulas will calculate how much revenue a business needs to break even.
Financial Report Template — Excel
Download Financial Report Template
Excel | Smartsheet
Create an annual financial report for your business that shows key metrics in an easy-to-read format. Getting a financial overview allows you to track performance over a given time period, and a summary report simplifies communication with stakeholders. You can easily print and share this Excel template as a PDF document.
Marketing Budget Template — Excel
Download Marketing Budget Template — Excel
Create a comprehensive marketing budget plan with monthly, quarterly, and annual views on one template. In the first column, you’ll find a list of marketing expenses that include public relations, social media, advertising, online content, and more. There is also a section for listing specific marketing campaigns so that you can estimate and compare costs for each.
Personal Financial Planning Templates
One-Page Financial Plan Template
Download One-Page Financial Plan Template
Excel | PDF
Individuals can also benefit from strategic financial plans. This one-page template allows you to create a personal financial plan that is concise yet comprehensive. Determine your current financial situation, create an action plan for reaching goals, and use the plan to track implementation and progress. If needed, you can include numbers for life insurance or estate planning.
Family Budget Planner Template — Excel
Download Family Budget Planner Template — Excel
Families can use this planner to track household expenses and create a monthly balanced budget. You’ll find a list of common expenses including housing, transportation, healthcare, and entertainment, but you can also edit these categories to align with your specific monthly costs. The template also includes a section for savings to help you plan for retirement, create an emergency fund, and track investments.
Financial Goals Worksheet
Download Financial Goals Worksheet
Excel | Word | PDF
Goals are only dreams unless you take steps to achieve them. Use this worksheet to clarify your top goals, identify potential roadblocks, and list actions you can take to overcome obstacles and reach your desired outcome. Goal planning can help prioritize objectives, create a realistic timeline, and provide accountability.
Personal Monthly Budget — Excel
Download Personal Monthly Budget — Excel
This monthly financial planner template provides a detailed budget along with a visual summary of your data. It includes sections for listing all sources of income, different savings accounts, and all of the expenses required to meet basic needs and support your lifestyle. You can use this template to plan for each month as well as to track earnings and expenditures over time.
Investment Planning Template
Download Investment Planning Template
Word | PDF
Use this template to analyze your financial situation, assess your investment strategies, and determine investment goals. This worksheet can help clarify where to make changes in your current strategies and identify your comfort level with different approaches to investing. Even if you don’t have any investments, this template can provide a starting point for thinking about and planning your goals.
Retirement Planning Worksheet — Excel
Download Retirement Planning Worksheet — Excel
This template serves as a retirement calculator and budget worksheet that you can use to plan for retirement while accounting for inflation. If you are already retired, use the template to create a weekly, monthly, or annual budget based on your current income and expenses. You may want to consult with a financial planner to ensure that you are maximizing your income and saving sufficiently for retirement, but this template provides a basic financial planning and management tool that can help kickstart the conversation.
Personal Financial Statement — Excel
Download Personal Financial Statement — Excel
Determine your personal net worth with this simple yet detailed template. Enter your assets and liabilities — from cash and retirement savings to credit card debt and mortgages — and the template will automatically calculate your net worth. These details provide a quick look at your current financial standing. If you’re starting a business and seeking funding from lenders or investors, you may need to provide the information you collect in this template.
Simple Financial Template — Excel
Download Simple Financial Template — Excel
If you want to create a streamlined budget, use this simple financial template to see the difference between your income and expenses. Sections are provided for an itemized list of each, and a pie chart displays the balance between the two. This template may be helpful for individuals who are building a budget for the first time, or for those without complicated finances who just want to see how much they spend each month.
College Student Budget Template — Excel
Download College Student Budget Template — Excel
This template includes a list of potential expenses for college students. Use the details it reveals to determine how to pay for each item or where to cut costs. It also allows you to create a budget for each semester, weighing income against expenses to ensure that you have adequate funds. By creating a balanced budget, college students can focus on school responsibilities rather than worrying about finances, and also ensure that spending money is available for entertainment and wellness needs.
Improve Financial Planning with Work Management in Smartsheet
Empower your people to go above and beyond with a flexible platform designed to match the needs of your team — and adapt as those needs change.
The Smartsheet platform makes it easy to plan, capture, manage, and report on work from anywhere, helping your team be more effective and get more done. Report on key metrics and get real-time visibility into work as it happens with roll-up reports, dashboards, and automated workflows built to keep your team connected and informed.
When teams have clarity into the work getting done, there’s no telling how much more they can accomplish in the same amount of time. Try Smartsheet for free, today.
Финансовый план
На странице представлен образец документа «Финансовый план» с возможностью скачать его в формате xls.
Тип документа: План
Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.
Размер файла документа: 8,0 кб
Прежде чем приступить к деятельности, предприятие должно спланировать свои траты и все статьи поступлений. Именно с этой целью составляется финансовый план. Составлять и разрабатывать данный документ после начала деятельности бессмысленно, поскольку он нужен на этапе планирования.
План состоит из нескольких частей:
- планирование поступлений и анализ существующих объемов капитала;
- планирование будущих расходов по различным статьям деятельности;
- анализ трат и доходов предыдущих периодов;
- расчет необходимых финансовых показателей;
- графическое отображение необходимых показателей;
- расчет и анализ рисков;
- выводы и рекомендации.
В первой части проводится детальный расчет общей суммы планируемых поступлений или фактических остатков средств, исходя из специфики деятельности предприятия. В плане не рассматриваются общие понятия, и не проводится расчет на те статьи расходов, которые не используются компанией. Расчет нужен исключительно индивидуально по компании.
Во второй части детально описывается каждая статья будущих расходов и отображается необходимая сумма по каждому показателю исключительно из специфики деятельности предприятия. При этом не стоит считать расходы, взяв за основу то, что по факту есть. Важно оценить реальные расходы с учетом возможных рисков.
Для корректных выводов и оценки рисков необходимо в отдельной части плана отобразить детальный анализ трат и доходов за предыдущие периоды. Только после этого в сравнении с предыдущими периодами нужно сравнить по определенному набору показателей планируемые поступления и траты в более обобщенном виде, что можно подкрепить графически. Затем формируются все необходимые выводы и рекомендации для дальнейшей деятельности.
Скачать образец документа
Скачать в .xls
Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.
Обратите внимание! Приведено лишь начало документа. Полную версию вы можете скачать по соответствующей ссылке.
Скачать в .xls
Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.
Вы нашли то что искали?
* Нажимая на одну из этих кнопок, Вы помогаете формировать рейтинг полезности документов. Спасибо Вам!
Смежные документы
- План: образцы (Полный перечень документов)
- Поиск по фразе «План» по всему сайту
- «Финансовый план».xls
Документы, которые также Вас могут заинтересовать:
- План продаж
- Платежный календарь (календарный план платежей)
- Градостроительный план земельного участка
- Межевой план земельного участка
- Годовой план работы архива
- Адресный план использования старогодных рельсов при планировании объемов ремонтно-путевых работ. Форма N П.1.4
- Аттестационный план студента высшего учебного заведения при получении высшего профессионального образования в форме экстерната
- Базисный учебный план для образовательных учреждений Российской Федерации. Начальное общее образование
- Базисный учебный план образовательных учреждений Российской Федерации. Основное общее образование
- Базисный учебный план для среднего (полного) общего образования