Как вести бухучет в excel

Привет! Мы «Нескучные финансы», помогаем бизнесу навести порядок в учете и управлять бизнесом на основе цифр. Для этого мы или берем финучет на аутсорс, или предоставляем удобные бесплатные шаблоны. В этой статье как раз второе.

Мы подготовили барсетку. Это 16 шаблонов финансовых таблиц, в которых вы можете вести управленческий учет в своем бизнесе. Для каждой таблицы мы записали видеоинструкцию, ссылка на которую лежит на последней вкладке таблицы.

Внутри: отчет о движении денег, баланс, отчет о прибылях и убытках, учет основных средств, управление запасами, учет логистики, учет финансовой деятельности, учет сделок, финмодель, платежный календарь, зарплатная ведомость, отчет по маркетингу, калькулятор рентабельности, калькулятор финансового рычага, калькулятор скидок, отчет отдела продаж.

Чтобы воспользоваться таблицей, нужно сделать ее копию на свой Гугл-диск. Можно скачать в Экселе, но не рекомендуем: какие-то формулы могут не работать.

ДДС (отчет о движении денежных средств)

Это документ, с которого начинается внедрение финучета в компании. Из этого отчета видно, откуда пришли деньги и куда ушли. Так или иначе его ведут многие собственники ― в блокноте, Эксельке или голове, а вот анализируют не все. Однако нужно сравнивать суммы за разные периоды и по одинаковым статьям. Например, в этом месяце мы тратим на содержание офиса больше, чем в том.

Баланс

Самый важный отчет для собственника. Он показывает, сколько денег владельца компании работает в бизнесе. Собственный капитал увеличивается за счет получаемых прибылей, и уменьшается за счет полученных убытков, выплаты дивидендов.

Баланс состоит из активов и пассивов. В активах показывается, что есть у компании, а в пассивах ― кому это принадлежит.

Отчет о прибылях и убытках

Он помогает увидеть, сколько чистой прибыли заработала компания. Кроме того, отчет показывает детализацию по нескольким видам прибыли: маржинальной, валовой, операционной. Можно проанализировать и понять, как улучшить результат.

Учет основных средств

Нужен для того, чтобы систематизировать все данные, которые нужны для расчета амортизации и последующей продажи. В этом документе указывается стоимость и дата покупки, срок полезного использования и другие детали. Здесь может быть указано торговое, складское и производственное оборудование, оргтехника, недвижимость, мебель, транспорт ― все, что предназначено для основной деятельности организации и прослужит дольше года.

Управление запасами

Помогает навести порядок на складе и знать, сколько товара есть в наличии. Еще управлять запасами ― это держать ходовой товар в достаточном количестве. Чтобы определить спрос на товар, нужно анализировать фактические данные.ABC-анализ дает понять, какие товары занимали наибольшую долю в выручке компании, а XYZ-анализ помогает понять, как часто покупают конкретный товар. Можно анализировать не только конкретные продукты, но и категории товаров.

Чтобы не было товарного разрыва ― ситуации, когда клиенты приходят и хотят купить товар, а его нет ― нужно высчитать точку заказа. Так мы узнаем, сколько и когда нужно купить товара.

Учет логистики

С помощью этого инструмента можно анализировать работу с разными транспортными компаниями, учитывать расходы на доставку, если посылку не выкупили.

Учет финансовой деятельности

Позволяет собирать информацию по расчету с кредиторами и собственниками. В этом документе учитываются вклады и займы от владельца компании и информация о дивидендах. Также здесь систематизируются данные о сторонних кредитах, займах и лизинге оборудования.

Учет сделок

Позволяет не растерять информацию по проектам. В одном документе будут собраны сведения по контрагентам и проджект-менеджерам, сумма выплат и расходов, данные о расчетах и сроках. Еще в нем подсчитаны прибыль и рентабельность проекта.

Финансовая модель

В финмодели можно запланировать чистую прибыль и выручку, проанализировать ключевые показатели, которые влияют на финансовый результат бизнеса. Ее можно составить как для планируемых направлений бизнеса и компаний, так и для уже существующих. С помощью финмодели можно проверить, как то или иное управленческое решение повлияет на финансовый результат компании.

Платежный календарь

Один из инструментов планирования. Сначала планируют на месяц-два-три бюджет, а на его основе делают платежный календарь. В нем по датам видно, сколько и когда ожидается поступлений и затрат. Это помогает предвосхищать кассовые разрывы: в платежном календаре видны «дырки», которые можно залатать предоплатой от другого клиента, переносом сроков оплаты, заемными средствами и другими способами.

Зарплатная ведомость

Один из самых актуальных инструментов. Помогает вести учет выплат сотрудникам. Будет полезна компаниям, в которых сложная система мотивации, которая зависит от выполнения показателей эффективности. Помогает собрать информацию об отпускных, премиях, бонусах и отчислениях в пенсионный фонд, налоговую и соцстрах.

Маркетинговый отчет

Сводный документ, в котором учитываются рекламные активности на разных онлайн площадках и привлеченный с них трафик. С помощью такого инструмента можно собрать данные для анализа эффективности рекламы из разных источников: в отчете наглядно видно, что эффективней для продвижения вашего продукта ― контекстная реклама в Яндекс.Директе или таркетинговая во Вконтакте. Также здесь можно вести учет рекламных расходов и выручки, которая получена от клиентов из онлайна.

Калькулятор рентабельности проектов

Посчитает, выгодно заниматься проектом или нет. С его помощью можно определить маржинальность проекта и сравнить ее с плановой. Калькулятор рентабельности проектов даст оценить прибыль проекта с учетом разных систем налогообложения.

Калькулятор финансового рычага

Поможет рассчитать, нужен кредит или нет. Калькулятор финансового рычага сделает расчет эффективности кредита ― сможет компания взлететь на новые деньги или заемные средства потянут ее ко дну. Подробнее об эффекте финансового рычага мы рассказали в другой статье →

Калькулятор влияния скидки на прибыль

Рассчитает, как повлияет скидка на прибыль компании. Теперь вы сможете делать скидку не на глаз, а учитывая расчет по цене реализации, марже или наценке.

Отчет отдела продаж

Таблица, в которой удобно следить за работой всего отдела продаж и отдельных менеджеров — сразу увидите, если случится какое-то отклонение по выручке, сможете оперативно принять решение, как исправить ситуацию. А самим менеджерам отчет помогает понимать, сколько они заработают в этом месяце. Единственный отчет, к которому не записали видеоинструкцию.

Пользуйтесь на здоровье! Если есть вопросы по шаблонам, задавайте их в комментариях.

Нужно быстро сортировать и сопоставить данные из разных таблиц? Отыскать ошибку в уже заполненных ячейках? Сформировать сводную таблицу с итоговыми показателями? Мы собрали полезные инструменты, приемы и функции из программы Excel, которые можно выполнить за пару кликов.
Бухгалтерия в Excel становится намного проще, если использовать несколько полезных приемов, которые смогут ускорить работу с данными. Узнайте, чем может быть полезен Excel для бухгалтера в примерах, которые мы подготовили.

1.Автозаполнение формул в таблице Excel

Кроме непосредственных обязанностей бухгалтеру могут добавить функции по подготовке коммерческих предложений, расчета договорных цен и прочее. Для выполнения расчетов необходимо применять различные коэффициенты и поправки, а также конвертировать цены. И главное, выполнять все действия быстро и без ущерба обязанностям. Эксель для бухгалтера поможет в подготовке основного документа, который можно выполнять на рабочем листе, а дополнительные расчеты на отдельных. Так, пересчитывая курс, в одной ячейке можно указать цену, во второй курс валюты, а в третьей задать формулу пересчета (= первая ячейка * вторая ячейка), далее нажать Enter и получить цену. В первом листе в нужной ячейке можно поставить “=”, перейти на второй лист и указать третью ячейку с итогом. Опять нажать Enter и получить результат. Если необходимо провести такие расчеты по большому количеству пунктов, где изменяется только цена, то можно воспользоваться фундаментальным приемом Excel — автозаполнение формул, или протягивание. Возможность протягивать формулы — одно из базовых функций программы. Она автоматизирует процесс подсчета данных в таблице, без многократного прописывания одной и той же формулы. Выполнять протягивание формул можно следующим образом. В строке формул ставим равно и ссылку на ячейку из таблицы с исходными данными (=А3). После этого получим просто дублирование значения из таблицы. При протягивании этой ячейки получится копия таблицы с данным, которые будут изменяться соответственно со сменой информации в исходной таблице. Это пример протягивания ячеек без фиксирования диапазонов.

Можно закрепить ссылку, чтобы оставить ее неизменной при протягивании полностью, по строке или по столбцу. Фиксирование выполняется в строке формул с помощью знака $. Этот знак ставят перед той частью координат в ссылке, которую необходимо зафиксировать: $ перед буквой – фиксирование по столбцу — $С1 $ перед цифрой – фиксирование по строке — С$1 $ перед буквой и цифрой – полное фиксирование ячейки — $С$1.

2.Подсчет календарных дней

Excel может стать незаменимым помощником даже в таких простых действиях, как подсчет календарных дней. Бухгалтеру необходимо точно знать сколько дней было в том или ином периоде, чтобы рассчитать проценты, размер пени, неустойки, кредита и тому подобное. Если это небольшой отрезок времени, то его просто посчитать, воспользовавшись календарем, но для выполнения постоянных расчетов такой формат достаточно неудобен. В таких ситуациях приходит Excel в помощь бухгалтеру. Чтобы выполнить расчеты, необходимо выделить три свободных ячейки в таблице. В одну нужно записать начальную дату, во вторую конечную, а третью оставить пустой для получения результатов.
Рекомендация: набирайте дату на цифровой части клавиатуры так: 12/10/2016. Программа сама превратит введенные данные в формат даты и получится 12.10.2016. Далее выбираем третью ячейку и жмем “Вставить функцию”, вы можете найти ее по значку ¶x. После нажатия всплывет окно “Мастер функций”. Из списка “Категория” выбираем “Дата и время”, а из списка “Функция”— “ДНЕЙ360” и нажимаем кнопку Ок. В появившемся окне нужно вставить значения начальной и конечной даты. Для этого нужно просто щелкнуть по ячейкам таблицы с этими датами, а в строке “Метод” поставить единицу и нажать Ок. Если итоговое значение отражено не в числовом формате, нужно проверить формат ячейки: щелкнуть правой кнопкой мыши и выбрать из меню “Формат ячейки”, установить “Числовой формат” и нажать Ок. Еще можно выполнить подсчет дней таким способом: в третьей ячейке набрать = ДНЕЙ 360 (В1; В2; 1). В скобках необходимо указать координаты двух первых ячеек с датами, а для метода поставить значение единицы. При расчете процентов за недели можно полученное количество дней разделить на 7. Также к дате можно прибавлять и отнимать любое количество дней. Чтобы это выполнить, нужно в одной ячейке написать дату, во второй разместить знак равенства, затем щелкнуть по ячейке с датой и набрать “+” или “-” и требуемое количество дней.

3.Сортировка данных

Очень удобная функция, которая позволяет разместить данные по возрастанию/убыванию. Также сортировать данные можно и для упорядочивания записей по дате. Для выполнения этого действия необходимо выбрать область, которая требует сортировки. Затем можно нажать кнопку “Сортировка по возрастанию” в верхнем ряду меню “Данные”, ее вы найдете по знаку “АЯ”. Ваши данные разместятся от меньшего к большему по первому выделенному столбцу.

Таблицы Эксель для бухгалтера позволяют сортировать данные, начиная с первого выделенного столбца. Если вы выделили ячейки слева направо, то последовательность будет выполнена в крайнем левом столбце. Если справа налево, то в правом. Если данные нужно сортировать по среднему столбцу, то можно использовать меню “Данные” — пункт “Сортировка” — “Сортировка диапазона”. В разделе “Сортировать по” необходимо выбрать столбец и тип сортировки.

4.Работа с длинными таблицами

Таблицы Excel для бухгалтера — многофункциональный рабочий инструмент, который содержит множество информации для ведения отчетности и выполнения текущих расчетов. При печати таблицы, которая не умещается на один лист, можно разместить ее “шапку” на каждой отдельной страничке, что облегчит поиск необходимых данных. Для этого нужно выбрать в меню “Файл”— “Параметры страницы” и закладку “Лист”. Размещаем курсор на “Сквозные строки” или “Сквозные столбцы” и в таблице кликаем на строки, которые нужно разместить на каждом листе. Также для работы с такими документами можно использовать колонтитулы. В них отмечают необходимые данные, такие как дата, номера листов, имя составителя и прочее. Настройка колонтитулов доступна в “Параметрах страницы” — “Колонтитулы”. Там доступны готовые варианты разметки или возможность добавления собственного. Кроме полезных приемов по работе в Эксель, бухгалтеру необходимо освоить его горячие клавиши.

5.Сопоставление показателей за разные периоды

Часто данные за разные годы, кварталы, месяцы приходится сравнивать. Чтобы их сопоставить, нужно выбрать критерий — уникальный показатель для каждой единицы учета, например, артикул. Для этого используем функцию “ВПР” (“VLOOKUP”), которая к значениям по заданному критерию из первой таблицы подберет соответствующие из второй таблицы.

Чтобы сравнить, например, цены на товары, следуйте алгоритму:
На панели инструментов заходим в функции(“fx”) и выбираем “ВПР”. В появившемся окне указываем для нее аргументы:

• Искомое значение — критерий;
• Таблица — диапазон данных из второй таблицы, среди которых нужно найти соответствующие;
• Номер столбца — диапазон данных, к которым будут подбираться соответствующие;
• Интервальный просмотр — это степень соответствия, нам нужно точное, поэтому выбираем 0.

Копируем формулу до конца столбца. Сообщение ”#Н/Д” значит, что для указанного артикула во второй таблице значений не обнаружено.

6.Поиск показателей, соответствующих условиям

Возможности Excel облегчают поиск нужных данных. Разберем на примере поиска задолженности контрагента. Для этого:

• Рядом с таблицей, в которой будем искать, добавляем таблицу с условиями поиска. Для этого копируем шапку и в соответствующие столбцы вводим критерии поиска, используя знаки сравнения: «>», «<», «=».
• Заходим на вкладку “Данные” и выбираем пункт “Фильтр — Дополнительно”.

В открывшемся окне указываем:

• Исходный диапазон — полностью таблица, в которой будем искать;
• Диапазон условий — таблица с критериями поиска.

В результате получим значения, которые соответствуют заданным условиям.

7.Поиск ошибок в таблицах

Поиск опечаток и ошибок в таблицах работа долгая и скучная. Чтобы ускорить процесс, воспользуйтесь возможностями электронных таблиц Excel: Заходим на вкладку “Данные” и выбираем пункт “Проверка данных”.

В появившемся окне указываем:

• Тип данных — выбираем “список”;
• Источник — выделяем диапазон с образцовым списком.

В первом столбце таблицы появится кнопка “Список”. Ею можно пользоваться, чтобы в дальнейшем вводить данные без ошибок.

Далее выбираем пункт “Проверка данных — Обвести неверные данные” и ячейки, в которых есть опечатки, будут выделены овалом.

8.Формирование сводной таблицы

Подведение итогов за какой-то период — неотъемлемая часть работы бухгалтера. Формирование сводной таблицы с итоговыми показателями значительно упростит дело.

Для этого следуйте инструкции:

• Полностью выделяем диапазон с таблицей, переходим на вкладку “Вставка” и выбираем пункт “Сводная таблица”.
• В появившемся окне выбираем опцию “Поместить отчет на новый лист”.
• Заходим на новую вкладку и выбираем поля для новой таблицы.
• Для подведения итогов, выбираем диапазон данных за нужный период, кликаем правой кнопкой мышки и выбираем пункт “Группировать”.

9.Выбор показателей в пределах лимита

Чтобы отобрать расходы в пределах установленного лимита, нужно выполнить в Excel следующие действия:

• Заходим на вкладку “Файл”, выбираем пункт “Параметры Excel – Надстройки”.
• В открывшемся окне ставим галочку напротив пункта “Поиск решения” и кликаем “Ок”( надстройка “Поиск решения”появится на вкладке “Данные”).

В свободной ячейке рядом с таблицей указываем предельную сумму(S1), а ниже находим S2. Для этого используем формулу “=СУММПРОИЗВ(Диапазон1*Диапазон)”, где: Диапазон1 — столбец со значениями, среди которых мы подбираем нужные; Диапазон2 — столбец, где будет указано, какие значения нужно сложить. Ниже находим разность S1 и S2 по формуле “=ABS(S1-S2)”. Переходим на вкладку “Данные”, выбираем пункт “Поиск решения”.

В открывшемся окне указываем:

• Установить целевую ячейку: ячейка с формулой “=ABS(S1-S2)”;
• Равной: минимальному значению;
• Изменяя ячейки: Диапазон2 — столбец, где будет указано, какие значения нужно сложить; Ограничения: добавляем для Диапазон2 и выбираем опцию “бин” (“двоич”).

Кликаем “Найти решение” или “Выполнить”и сохраняем результат. Напротив нужных сумм увидим единицы, напротив ненужных – нули.
При сложении отобранных программой значений получим число, максимально приближенное к предельному значению.

10.Определение влияния изменения данных на конечный расчет

А теперь научимся отслеживать, как изменение данных отражается на конечном расчете, на примере сметы расходов:

• Заходим на вкладку “Формулы” и выбираем пункт “Окно контрольного значения”.
• В открывшемся окне выбираем “Добавить контрольное значение” и указываем ячейку с итоговой суммой. Можно добавить сразу несколько контрольных показателей.
• Теперь при переходе на другой лист контрольное окно будет оставаться на экране. При изменении данных на других листах будет сразу видно, как это влияет на итоговые показатели.

11.Функция ЕСЛИ и выпадающий список

Одна из самых востребованных функций в Excel – функция ЕСЛИ. Она возвращает результат (значение или другую формулу) в зависимости от условия.
Функцию ЕСЛИ создают по такому синтаксису: ЕСЛИ(лог_выражение; значение_если_истина; [значение_если_ложь])
Лог_выражение – это условие, которое нужно проверить.
Значение_если_истина – это то, что должно появиться в ячейке, если текст или цифра отвечают указанным требованиям.
Значение_если_ложь – то, что появится в ячейке, когда определится, что данные не соответствуют заданным параметрам.
Пример: =ЕСЛИ(В2>200;”Ок”;”Удалить”)

Функция проверяет ячейку В2 и сравнивает ее с логическим выражением – “>200”. Если истинное значение содержит цифру больше 200, то в столбце С появляется значение “Ок”, если меньше – “Удалить”.

Выпадающий список в Excel можно создать за пару кликов. Для этого необходимо:
1.Открыть таблицу с данными, которые нужно добавить в выпадающий список. Для версии Excel 2003 и более ранних делайте это через меню Вставка — Имя — Присвоить (Insert — Name — Define).
2.Для версий Excel 2007 и моложе нужно кликнуть на вкладку “Формулы”- “Диспетчер имен” и “Создать”. Введите название позиций (например Счета на оплату услуг), которые хотите сгруппировать и подтвердите его через “Ок”. Важно: имя должно быть без пробелов и начинаться с буквы.
3.Выделить ячейки, которые должны стать выпадающим списком. Выберите меню из вкладки “Данные” — “Проверка” (Data — Validation). Из предложенного списка выберите “Тип данных”, введите строку “Источник”= название вашего диапазона Счета на оплату услуг. Готово!

12.Набор горячих клавиш Excel, без которых вам не обойтись

Применение этих сочетаний клавиш в Excel ускорит работу и поможет в выполнении анализа данных, построении графиков и форматировании таблиц.
F4 — при вводе формулы, регулирует тип ссылок (относительные, фиксированные). Можно использовать для повтора последнего действия.
Shift+F2 — редактирование примечаний
Ctrl+; — ввод текущей даты (для некоторых компьютеров Ctrl+Shift+4)
Ctrl+’ — копирование значений ячейки, находящейся над текущей (для некоторых компьютеров работает комбинация Ctrl+Shift+2)
Alt+F8 — открытие редактора макросов
Alt+= — суммирование диапазона ячеек, находящихся сверху или слева от текущей ячейки
Ctrl+Shift+4 — определяет денежный формат ячейки
Ctrl+Shift+7 — установка внешней границы выделенного диапазона ячеек
Ctrl+Shift+0 — определение общего формата ячейки
Ctrl+Shift+F — комбинация открывает диалоговое окно форматирования ячеек
Ctrl+Shift+L — включение/ отключение фильтра
Ctrl+S — сохранение файла (сохраняйтесь как можно чаще, чтобы не потерять ценные данные).

Использование горячих клавиш и полезных приемов в Excel упростят и ускорят вашу работу только при условии того, что вы уже на достаточном уровне владеете этой программой. Если вы хотите повысить свой уровень и эффективнее использовать электронные таблицы вести бухгалтерский учет в Эксель, то можете бесплатно скачать книгу Макросы в Excel для новичков — схемы создания и применения, в которой уделено внимание вопросам повседневного использования Эксель в бухгалтерии. Книга подойдет как новичкам, так и опытным пользователям программы, которые хотят повысить свою квалификацию.

Так как в предыдущей публикации прозвучал интерес к тому, как я веду бухгалтерию в Экселе, то, как и обещала, подготовила краткий обзор.

Сразу предупрежу, что, возможно, для человека, который Эксель в глаза не видел, будет что-то не совсем понятно. Но мне кажется, большинство тут все-таки знакомы с этой программой и какие-то минимальные навыки имеют.

Итак.

Создаем новую книгу. По умолчанию в ней сразу создано 3 листа.

Переименуем их в «Доходы», «Расходы» и «Годовая отчетность» (у меня еще добавлен почтовый бланк для удобства оформления посылок).

На листе «Доходы» создаем таблицу с такими столбцами: месяц, число, комментарий, сумма. верхнюю строчку можно выделить цветом и зафиксировать.

Далее вводим сразу все 12 месяцев (на каждый отводим по 5-6 строк, потом можно добавить новые по мере необходимости). То есть создаем эдакую «рыбу», которую потом будем заполнять по мере поступления наших доходов:)

Ячейкам с деньгами проставляем формат ячейки «денежный» с рублями и 2 знаками после запятой.

Изначально в таблице все по нулям, но я заполнила тестовыми цифрами, чтобы было нагляднее. В комментариях пишем имя покупателя.

Аналогичную таблицу создаем на листе «Расходы». в комментариях пишем статьи расходов.

При необходимости добавления дополнительных строк нужно выделить пустые строки, кликнуть правой кнопкой мыши и нажать вставить. Очень важно, чтобы в выделенные строки не попала строка «итого», тогда у вас ничего не собьется.

Затем на листе «Годовая отчетность» создаем вот такую таблицу. Серым закрашены те ячейки, которые нам не понадобятся.

Так как у меня ИП на УСН (доходы без учета расходов), поэтому ставка 6%.

ОПС — обязательное пенсионное страхование.

ОМС — обязательное медицинское страхование.

В 2017 году эти страховые взносы (для ИП) составили 23400 р (опс) и 4590 р (омс).

Так как налоги и взносы мы должны уплачивать поквартально, то суммы взносов мы делим на 4 (по количеству кварталов) и заполняем соответствующие ячейки. Для этого, в той ячейке, что мы хотим заполнить, мы ставим «=», потом кликаем на ту ячейку, со значением которой мы будем работать (ее рамка начнет мигать пунктиром) и потом пишем нужное нам действие (в данном случае «/4» — деление на 4).

Так как суммы взносов меняются каждый год, то в следующем году нам нужно будет только поменять общую сумму, и она сама изменится во всех кварталах.

Получаем вот такое:

Важно помнить, что эти суммы обязательны к уплате в любом случае, даже если ваше ИП ушло в минус, даже если вы вообще не вели никакой деятельности.

Если ИП открыто не с начала года, то идет перерасчет, в интернете не проблема найти соответствующие калькуляторы.

Хочу заметить для тех, кто, возможно, начал ворчать, мол «вот опять государство у нас поборами занимается, малый бизнес душит». Обязательные страховые взносы дают возможность вам вызвать, например, скорую для ваших детей, и заплатить пенсию вашим родителям, в конце концов, это ваша будущая пенсия. Так что, это все не «деньги на ветер».

Далее заполняем ячейки с приходом. Для этого ставим = в январе:

И кликаем на наш лист «Доходы», где выбираем значение «Итого» января и нажимаем enter.

И вуаля, в нашей отчетности появилось значение января.

Аналогичным образом, очень внимательно и аккуратно, проставляем значение доходов и расходов за все три месяца. Так как сделать это придется один раз, то лучше не торопиться и все проверить.

Значение прибыли находим как разницу: доходы — расходы.

Далее находим общие суммы по нашим столбцам (доходы, расходы, прибыль) за первый квартал.

Далее, считаем налог на доходы. Он равен 6% от суммы доходов.

Теперь самое интересное.

Все-таки, наше государство не зверь) И позволяет уменьшить сумму налога на сумму уже уплаченных взносов (ОПС и ОМС). Поэтому мы считаем, превышает наш налог эти взносы или нет. Формула такая: налог — опс — омс.

Получаем отрицательное значения. Значит, ура, в этом квартале мы налог не платим и спим спокойно. Напомню, что налог подлежит к уплате не позднее 25 числа месяца, следующего за отчетным кварталом.

Далее аналогичным образом заполняем значения доходов, расходов и прибыли для 2-го квартала.

Но так как декларация потом заполняется не по каждому кварталу отдельно, а нарастающим итогом за: 1 квартал, полгода, 9 месяцев и год, то мы находим итоговую сумму для полугодия. Для этого суммируем значения 1 и 2 кварталов.

Получаем цифры за полугодие. Но «налог к уплате» за полугодие находим не суммированием налогов за оба квартала, а как и раньше, по формуле: налог — опс — омс.

И снова ура, мы не должны платить государству налог.

Чтобы было интереснее, для следующих месяцев я проставила цифры побольше, чтобы дойти, наконец, до ситуации, когда налоги придется платить

Заполняем данные третьего квартала. Подводим итого и видим, что налог нам уже светит.

Но! Так как отчетность у нас идет, напомню, нарастающим итогом за 9 месяцев, то мы пока не паникуем и считаем итого за три квартала.

Получаем результат:

И, как видим, от налога мы снова освобождены. Это произошло потому, что в первых двух кварталах наши страховые взносы существенно превышали наш налог.

Идем дальше.

Заполняем данные 4-го квартала.

Подводим итого за год:

Считаем наши 6%.

И находим сумму налога к уплате (напомню, «налог — опс — омс»). И вот тут получается, что, наконец, наш налог к уплате пришел в плюс, наши страховые взносы его не перекрыли, и мы должны будем его уплатить.

Но это еще не все:)

Как видно, наш суммарный годовой доход получился больше 300 тыс. рублей, поэтому мы должны будем заплатить в пенсионный фонд 1% от суммы превышения. То есть, формула такая: (наш доход — 300 000) * 0,01.

Получаем 1901р.

В итоге государству за год мы должны будем заплатить: 23400р (ОПС) + 4590р (ОМС) + 1416р (налог на доходы) + 1901р (ОПС) = 31307р.

Вот в целом и все:)

На первый взгляд, может показаться сложно, но на самом деле, если заранее проставить все формулы и связи между ячейками, все будет считаться автоматически. Вам нужно будет только фиксировать приход и расход денег.

Потом еще и графики можно будет строить. Как ваша прибыль растет и растет из года в год

Также важно помнить, что сроки уплаты всех налогов и взносов регламентированы и за просрочку — штраф, начинает «капать» пеня. Вся информация по срокам есть на сайте налоговой, да и в интернете информации много.

Еще добавлю, что так как мне, например, не очень удобно каждый квартал возиться с платежками в фонды, я плачу сразу все взносы целиком в начале года. Это не возбраняется, разделение по кварталам сделано, чтобы снизить финансовую нагрузку на плательщика (то есть на нас). Но мне так проще. Сразу в начале года заплатить крупную сумму, зато потом не думать об этом. Я и налоги до 4-го квартала не плачу, так как ранее уплаченные взносы их перекрывают. Так как в январе у меня в «казне» денег после новогодних праздников, как правило, больше, чем летом, то такая схема удобна.

И если кому интересно, почтовый бланк выглядит так:

Буду рада, если эта информация пригодится.

Удачи в творчестве и в бизнесе!

Если вы не успели оплатить этот взнос до 31го декабря, то уже в следующем налоговом периоде вы уплачиваете и налог (1416р), и этот взнос (1901р), но потом пишете заявление в налоговой, чтобы этот взнос вам зачли в счет уплаты будущих налогов. Таким образом, это будет ваш налоговый вычет на будущий год.

Грамотная организация и ведение финансового бухгалтерского учета — залог успеха. Только контролируя показатели, вы сможете оценить, какую прибыль на самом деле приносит фирма и не маячит ли на горизонте кассовый разрыв. К сожалению, многие собственники упускают этот момент, из-за чего оказываются в неприятной ситуации. Их деньги, как мёд у Винни-Пуха: вроде и есть, но на самом деле нет.

Мы подготовили детальное руководство, в котором рассказали, какие финансовые отчеты обязательно нужно составлять и что из них можно узнать. Эту статью посвятили тому, как вести финансовый учет в Excel — простой и понятной всем программе.

Организация и ведение финансового бухгалтерского учета: какие отчеты помогут управлять бизнесом

Чтобы полноценно вести бизнес и избежать проблем, нужно регулярно составлять три основных отчета:

• о движении денег;
• о прибыли и убытках предприятия;
• балансовый.

О том, какая информация содержится в каждом из них и зачем она вам, рассказали в отдельной статье. Прочтите ее прежде, чем переходить к следующему разделу.

Как вести финансовый учет в Excel: рекомендации и примеры

Если вы пока не хотите использовать специализированные сервисы для управленческого учета, начните с привычных таблиц. Этот способ не идеален, но подойдет для того, чтобы разобраться в теме.

Не рекомендуем смешивать показатели — лучше выделить для каждого отчета свою вкладку. Смотрите, как это может выглядеть.

Предположим, у вас кафе. В одну таблицу сводите доходы, полученные от реализации продукции и других видов деятельности:

Цифры рассчитываются с помощью формул, а статьи дохода можно выбрать из выпадающего списка, который формируется на базе справочников для каждой категории (кухня, бар и т. д.):

Таблица расходов заполняется с помощью тех же инструментов — формул и выпадающих списков:

ОПиУ формируется с использованием формул, автозаполнения и группировки данных:

Активы и пассивы вносятся в отдельную таблицу:

Для наглядности некоторые предприниматели строят на базе таблиц диаграммы:

Для других сфер всё это тоже актуально — подход один.

Организация и ведение финансового бухгалтерского учета с помощью специализированных сервисов

Если функционала таблицы Excel не хватает, пора автоматизировать управленческий учет. За использование ПО нужно платить, зато возможностей перед вами откроется несоизмеримо больше. Сервисы умеют объединять денежные потоки, помогают планировать бюджет и выводят данные в удобном для анализа формате.

В интернете вы найдете множество рейтингов программ для автоматизации управленческого (финансового) учета. Чаще всего в лидерах оказываются «Финолог», «Финансист», Seeneco — выбор зависит от оборота и потребностей вашего бизнеса.

Организация и ведение финансового бухгалтерского учета — залог вашего спокойствия и уверенности в будущем бизнеса. Начните сегодня!

Это правда, что есть программное обеспечение, позволяющее вести учетные записи антреприза но Microsoft Excel идеальный инструмент для этой задачи , так что вы можете без проблем заменить эти программы.

Это связано с большим количеством функций, доступных для создания модели и получить контроль над выполняемыми операциями , простота получения данных является фундаментальной характеристикой.

Если вы не хотите тратить больше денег и хотите точно отслеживать свои бизнес-записи, В следующих параграфах мы объясним вам, как вести учет в Excel.

Существуют разные учетные записи, в которых вы можете использовать Excel управлять бухгалтерией вашего бизнеса.

Ниже мы покажем вам все учетные записи, которые вы можете отобразить в электронной таблице:

Расходы и доход

Когда дело доходит до доходов и расходов, следует иметь в виду, что этот счет включает в себя множество концепций, которые он может охватить. Следовательно доход можно разделить на общий и чрезвычайный , первыми из которых являются продажи (что мы увидим позже). Что касается дополнительного дохода, вы можете найти продажи автомобилей, транспортных средств, техники и любого другого имущества, не связанного с обычной деятельностью.

В модели Excel , вы можете нести такую ​​информацию без проблем. Если мы говорим о расходах, вам придется разделить их на две группы. Те, которые относятся к стоимости продукта и расходам, необходимым для работы бизнеса . В первой группе , сырье, непосредственный труд, электричество, топливо, фрахт и любые другие понятия, без которых продукт или услуга не могут быть проданы, должны быть включены.

Во второй группе , вы сможете интегрировать расходы, связанные с рабочей силой, относящейся к второстепенным секторам, таким как администрация. Также в эту группу следует включить расходы на работы по обслуживанию, телефонии, безопасности и многие другие. Налоги следует рассматривать как принадлежащие обеим группам. . Но это более сложный предмет, с которым бухгалтер лучше справится.

Продажа

Этот счет доходов относится к упомянутой ранее группе доходов. Вы должны зарегистрировать любые продукты или услуги, которые вы продаете третьим лицам, независимо от того, выставили ли вы им счет. Вы должны иметь в виду, что суммы должны быть введены без НДС или других налогов , поскольку они не являются частью самой продажи и в соответствии с положениями закона должны быть зарегистрированы на специальных счетах.

В случае возврата покупателем , вам нужно будет отразить документы, подтверждающие кредит, чтобы вычесть сумму продажи. Каждый раз, когда вы совершаете транзакцию, вам нужно будет записывать ее в « Креди » и каждый раз, когда вы делаете кредитные ноты, чтобы уменьшить баланс, вам нужно делать это в «Долг» .

котировка

Вы можете сохранить в таблице Excel различные оценки, которые вы даете своим клиентам. . Таким образом, вы сможете контролировать и отслеживать дату доставки, кого вы доставляете, и все затронутые продукты с их соответствующими ценами в этой будущей транзакции.

Comptabilité

С Microsoft Excel, ты можешь создавать различные типы шаблонов, которые помогут вам записывать все операции, которые вы выполняете в своем бизнесе независимо от его размера. Таким образом, вам потребуется небольшая концентрация, чтобы связать все рабочие листы с их различными концепциями, происхождением и назначением. Таким образом, вы сможете наладить эффективную перекрестную проверку во всех областях.

Какие самые полезные функции для ведения моего бизнес-счета в Excel?

Функции, которые вы можете использовать для ведения бухгалтерского учета в Excel, зависят от степени ваших знаний. , потому что вы сможете использовать логические инструменты, которые помогут вам работать с очень обширными моделями. Вы также можете использовать динамические таблицы в котором вы можете добавить функции поиска .

Но если вы хотите начать с автоматизированного учета, чтобы отслеживать свой бизнес, вам нужно будет использовать следующие функции:

• СУММ
• САМПРОД
• ПРОДУКТ
• ПОИСК
• ПОИСК
• ВПР
• CЕГОДНЯ
• МЕСЯЦ
• В СРЕДНЕМ
• HYPERLINK

Шаги по созданию системы учета в Excel для любого типа бизнеса

Затем мы покажем вам, как создать надежную систему бухгалтерского учета в Excel, и таким образом вы сможете использовать ее в любом бизнесе:

Биллинговая система

Необходимые шаги:

• Чтобы создать систему выставления счетов, Первое, что нужно сделать, это ввести все продукты или услуги, которые вы продаете. Для этого вам нужно будет записать их в колонка на листе, который мы назовем «Продукты» .
• Тогда вам нужно войти цены на каждый товар в следующем столбце.
• Если это применимо, вы можете занять другой столбец, чтобы добавить специальные скидки.
• Пришло время создать еще один лист что ты должен позвонить «Клиенты» .
• На этом листе создайте столбец, в который будут включены имена или название компании каждого клиента.
• Рядом из этого вы можете укажите адрес и любую необходимую вам спецификацию .
• Последнее, что Вам необходимо ввести в этот лист все налоговые данные каждого клиента. Le NIF могут пострадать различные виды удерживаемых налогов.
• Вы можете создать шаблон выставления счетов . Поэтому вам нужно добавить шаблон на новый лист и включить ваши личные или бизнес-данные, ИНН и любой другой соответствующий элемент.
• Тогда вам нужно связать этот лист к предыдущим двум, чтобы иметь возможность автоматически избавляться от продуктов и клиентов.

Доходы и расходы

Чтобы создать систему учета доходов и расходов, вам необходимо следовать этому руководству:

• Откройте электронную таблицу. Введите столбец, в котором вы должны писать каждый день месяца.
• Затем свяжите каждую ячейку со счетом, который вы создали в предыдущем разделе. . Таким образом, вы можете автоматически получать весь доход каждый раз, когда выставляете счет.
• Затем вам нужно включить разные расходы в каждом столбце. Но будьте осторожны, потому что вам придется объединить их с помощью заголовка, который будет над ними, и вы назовете «Затраты» .
• Чтобы закончить В этой системе вам нужно суммировать столбцы, а затем вычесть доходы и расходы. Это определит ваш денежный поток за период. и вы сможете контролировать это с помощью фактического остатка наличных денег.
• Связывать столбец «Затраты» к листу «Общая заработная плата сотрудников» включить стоимость рабочей силы.

котировка

Это полезный инструмент, который можно связать с моделью биллинговых систем. . Для этого вам нужно будет загрузить модель бюджета (которую вы можете выбрать из статуса, который мы оставляем вам в следующих параграфах), цен, продуктов и клиентов.

Ensuite, вы можете создать автоматическую нумерацию, в которой вы можете отразить контроль бюджетных поставок в определенном столбце. Это поможет вам отслеживать каждого отправленного вами клиента и срок их действия.

Отслеживание сотрудников

Теперь вам понадобится точно контролировать отработанное время, потери сотрудников, сектор, к которому они принадлежат, и стоимость каждого часа .

Для этого вам нужно будет проделать это шаг за шагом:

• Первое, что нужно сделать, это создать лист для каждого сотрудника. . В этой колонке пропишите личные данные. Затем вы должны ввести почасовую стоимость, сектор и количество прогулов в месяц.
• Таким образом у вас будет движение в каждом из листьев каждый день.
• Ensuite, вам нужно будет связать все эти листы с одним, который собирает все данные в общем виде. Вы можете назвать этот лист «Общая заработная плата сотрудников» . Там вы сможете увидеть все интересующие вас данные и таким образом правильно определить размер заработной платы, которую вы должны платить.

Бухгалтерский архив

На этом этапе вам нужно записать все движения. что вы сделали за определенный период на одном листе. Это позволит вам установить, какие у вас активы, обязательства и, следовательно, чистая стоимость активов, общий баланс сумм и остатков и отчет о прибылях и убытках . Для этого необходимо загрузить шаблон, который поможет вам включить всю информацию, чтобы вы могли связать его с остальными шаблонами, которые вы разработали.

Список лучших шаблонов для автоматизации вашей бухгалтерской системы в Excel

В следующих абзацах вы найдете полное руководство, чтобы вы могли выбрать лучшую модель для автоматизации вашей системы бухгалтерского учета с помощью Microsoft Excel:

Счета

Ниже мы покажем вам различные шаблоны дизайна, которые вы можете использовать для выставления счетов:

Выпрямитель

Когда вам нужно изменить данные, выданные другим документом, вы можете использовать этот шаблон , что поможет вам соблюдать все требования законодательства, а также внести исправления в общие счета.

Скачать шаблон исправления для Excel

Профессиональный

Эта модель разработана чтобы вы могли встроить логотип своей компании и фирменный бланк, а затем очень легко написать данные клиента . Кроме того, он позволяет выполнять все расчеты автоматически, поэтому вам необходимо ввести данные и цены на товары или услуги.

Скачать профессиональный шаблон для Excel

Продажа

Ее имя говорит само за себя . С помощью этого дизайна вы можете загрузить всю свою базу данных товаров и связать цены за единицу. Пар Последовательные, вы можете загрузить la законопроект автоматически, не беспокоясь об обновлении затрат и других концепций.

Скачать шаблон продаж для Excel

Итого счет-фактура

вы можете используйте этот дизайн, когда хотите автоматизировать выставление счетов . Это идеальная модель для PME потому что благодаря его персонализации, которую вы сделаете только один раз, вам нужно будет только изменить данные клиента и продукты или услуги, которые вы предоставили.

Скачать шаблон итоговой накладной для Excel

С финансовой оплатой

Как вы знаете, ваучеры на предоставление услуг или продажу предметов содержат финансовые расходы, которые напрямую влияют на общую сумму. Вот почему вам понадобится файл, который автоматически рассчитывает все налоги и дополнительные расходы, связанные с вашими продуктами или услугами. .

Скачать шаблон с финансовыми расходами для Excel

бюджеты

Дизайн моделей, которые вы увидите ниже, был выбран, чтобы помочь вам в составлении бюджета:

Простой бюджет

С этой моделью, вы сможете дать клиентам бюджет на продукты или услуги, которые они производят . Вы можете легко использовать его, так как можете включать фильтры и функции, которые позволяют выполнять поиск в базе данных цен на основе характеристик продуктов. Рассчитайте общую сумму и любые другие суммы, которые вам нужно добавить.

Скачать простой шаблон бюджета для Excel

Для работ

Он идеально подходит для предоставления инженерных предложений или любого другого строительства, которое вы хотите сделать в доме. Он разделен на различные области и концепции, необходимые для выполнения задачи. Идеально иметь контроль над каждой статьей бюджета. .

Скачать шаблон для Excel Works

Fête

Если вы ищете иметь бюджет на разные области этого бизнеса, такие как кейтеринг, музыка, услуги и посуда, этот шаблон идеально подходит для вас . У вас будет график, который поможет вам понять, как разные сегменты влияют на окончательную цену.

Скачать шаблон вечеринки для Excel

Бюджет заказа на поставку

Эта модель дизайна поможет вам предоставить форму всем нужным вам людям . Вы можете поделиться им в Интернете или физически, где вы можете встроить данные о клиентах и ​​описание каждого продукта или услуги. Затем он автоматически рассчитает различные концепции, которые увеличат стоимость для клиента.

Загрузите шаблон бюджета заказа на закупку для Excel

Платить

Вы можете выбрать лучшие шаблоны Excel для отслеживания заработной платы сотрудников:

Рабочие смены

Ему суждено компаниям, в которых есть сменяющиеся команды и где нельзя пренебрегать производством или любой другой частью компании . Поэтому необходимо ежедневно контролировать все действия и расписания, чтобы их можно было назначить разным работникам.

Скачать шаблон смены для Excel

Отсутствие сотрудников

Эта модель предназначена для точного контроля каждого сотрудника и его личной ситуации с помощью в зависимости от различных убытков, которые он может понести в течение месяца. Это поможет вам правильно рассчитать заработную плату.

Скачать шаблон отсутствия сотрудника для Excel

Вспомогательные расчеты

Важно знает все заработки и отчисления и имеет работника . Поэтому использование многофункционального шаблона, который поможет вам правильно рассчитать заработную плату, — хорошая идея. Этот шаблон отвечает всем целям, которые вы ищете, чтобы получить правильную сумму зарплаты.

Скачать шаблон вспомогательных расчетов для Excel

Доходы и расходы

Если вы хотите иметь автоматизированную систему доходов и расходов для своего бизнеса, вам следует ознакомиться со следующими шаблонами Excel, которые помогут вам с этой задачей:

Контроль доходов и расходов

С этой моделью вы сможете правильно отслеживать весь доход, получаемый на ежедневной, ежемесячной или еженедельной основе, а также расходы. Таким образом, вы будете точно знать реальную финансовую прибыль вашего бизнеса. Кроме того, это поможет вам контролировать свои личные и семейные расходы.

Скачать шаблон контроля доходов и расходов для Excel

Унифицированный

Дизайн этого шаблона Excel позволяет вам иметь совокупную информацию обо всех доходах и расходах, которые у вас были за определенный период. Вы сможете иметь графики и следить за движением средств, чтобы вы всегда знали, каков остаток денежных средств. .

Скачать единый шаблон для Excel

Отслеживание расходов и доходов

Эта модель позволяет вам иметь глобальный и подробный контроль над всеми доходами и расходами, которые у вас будут в данный период. . Таким образом, вы сможете ежедневно и для каждой концепции узнавать различные ссылки и суммы, которые повлияли на денежный поток вашей компании.

Загрузите шаблон отслеживания доходов и расходов для Excel

Общая сумма

Если вы найдите электронную таблицу, которая дает вам обзор всех доходов и расходов, которые вы понесли за неделю, месяц или год , эта модель идеальна для вас. В нем есть функции, которые помогут быстро определить точку финансовой безубыточности.

Скачать шаблон итогов для Excel

Расчет денежного потока

Если вы ищете модель, которая поможет вам точно контролировать остаток денежных средств , эта модель идеальна. У вас будет возможность легко найти ошибки в регистрации, это также поможет вам определить, не производили ли вы платеж или не отражали продажу.

Скачать шаблон расчета денежного потока для Excel

Comptabilité

Если вы ищете контроль различных учетных записей, мы представляем вам лучшие модели, чтобы вы могли автоматизировать бухгалтерскую информационную систему своей компании:

Справка о доходах

Чтобы точно знать сумму прибыли или убытка что вы пострадали в течение определенного периода, необходимо не только контролировать финансовые доходы и расходы, но и проводить расчет амортизация и другие концепции, которые сильно влияют на прибыль. Этот шаблон идеально подходит для отслеживания и записи всех этих концепций.

Скачать шаблон налоговой декларации для Excel

баланс

Всякий раз, когда вам зарегистрироваться на разных счетах вашей компании, баланс этих операций должен быть отражен на одном листе . Поэтому вам необходимо иметь под рукой эту модель, которая поможет вам иметь все необходимое с первого взгляда.

Скачать шаблон баланса для Excel

Проверить модель

Так что вы можете отслеживать все оплаченные вами чеки и баланс своего банковского счета необходимо будет записывать движения в этой модели. Идеально использовать его онлайн.

Время на прочтение
3 мин

Количество просмотров 18K

У всех у нас есть деньги. У кого-то больше, у кого-то меньше, но каждый из нас вынужден их тратить. И многие из нас пытаются или вынуждены контролировать свой бюджет. Кто-то записывает доходы/расходы на бумажке, кто-то не записывает, а пытается всё держать в голове. Но основная часть аудитории Geektimes, я уверен, хотя бы раз в жизни пыталась вести личную бухгалтерию в специализированных программах, коих сейчас расплодилось великое множество.

Я – не исключение. Много раз я начинал веcти сначала личный, а потом и семейный бюджет. Перепробовал для этого, наверное, десятка полтора различных программ, как локальных, так и облачных. Но каждый раз забрасывал это дело. Однако, не записывать доходы и расходы, да еще как-то планировать бюджет я не мог. Я стал искать выход и нашел его. Я хочу поделиться с вами простым способом, как без особых временных затрат всегда поддерживать информацию о своём кошельке в актуальном состоянии, планировать свои расходы и, в итоге, оставаться в плюсе.

Как известно программ и сервисов для ведения бюджета сейчас великое множество и на любой вкус. Не буду тут расписывать их преимущества друг перед другом – это тема для отдельной статьи. А вот о минусах сказать нужно. Точнее об одном из них – самом главном. Основным минусом абсолютно всех программ и сервисов бюджетирования является необходимость скрупулёзно добавлять информацию о своих финансовых операциях. О каждой, при чем в большинстве случаев необходимо вбивать цифры с точностью до копейки, иначе баланс не сойдётся, и все труды окажутся напрасными. Один мой товарищ ведёт домашнюю бухгалтерию аж с 2003 года. 12 лет подряд он дотошно вбивает в программу каждый чек, зарплату и так далее. Как я уже писал выше, я тоже так пробовал, но хватало меня максимум на пару месяцев. А потом я понял, что такая дотошность не нужна. В итоге, родился простой файл в MS Excel из трёх колонок и 7-10 строк, но обо всём по порядку.

Так выглядит вся моя домашняя бухгалтерия. Данные, естественно, взяты «с потолка».

По строкам.

Верхняя строка – всегда остаток на сегодня, точнее, на дату последнего обновления файла. Дальше в хронологическом порядке идут строки транзакций. Мне удобно планировать бюджет на текущий и следующий месяц. Большего не нужно. Однако, опять-таки период планирования может каждый определяет по своим потребностям.

По столбцам.

• A – суммы только основных статей доходов и расходов. Мне не интересно, сколько я оставил за обед или на пиво с друзьями в баре. А вот знать на что придётся точно потратиться — очень важно. При чем, все цифры записаны с «пессимистичным» прогнозом. Все доходы округляются в меньшую сторону, а расходы — в большую. Я округляю все цифры до 1000 рублей, но порядок округления каждый для себя может выбрать сам. Таким образом, в конце отчётного периода денег всегда (конечно, при отсутствии незапланированных расходов) остается чуть больше, чем планировалось. Мелочь, а приятно.
• C – даты транзакций. Отдельно нужно сказать про строку «траты». Почему в ней нет даты? Это и есть планирование. После того как учтены все обязательные расходы, останется некая сумма «на жизнь», которую необходимо растянуть до следующей «зелёной строки», а в идеале – и чуть-чуть оставить на будущее.
• D – комментарий.
• F – итоговая сумма на конец отчётного периода.

Конечно, в этом файле можно много чего «допилить», например, тут ведется учёт только одной валюты и, если у вас в бюджете, мультивалютная корзина, то для каждой валюты необходимо делать отдельный лист. Но это уже скорее задачи специализированных программ. Данный же файл с лихвой охватывает большинство потребностей семейного бюджета.

Если вы решили упорядочить свой бюджет, проанализировать поступления и расходы, устранить “слабое звено”, то вам поможет таблица учета доходов и расходов в Excel. Ее ведение позволит вам “трезво” взглянуть на вещи и начать экономить. Ведь неважно сколько вы зарабатываете пару тысяч в месяц или доход исчисляется сотнями тысяч, главное то, сколько у вас сохраняется.

Мне помогает использование таблицы Excel, потому как, используя необходимые формулы, можно легко посчитать и наглядно увидеть, сколько денег ушло на различные нужды.

К примеру, я использую такой способ вести учет доходов и расходов в excel не только для ведения семейного бюджета, но и для своего бизнеса, в котором являюсь не только руководителем, но и бухгалтером. Потому как вроде работаешь, работаешь, зарабатываешь, а куда деньги утекают непонятно, а с появлением такого анализа, сразу становится видно целевые траты или нет.

В этой заметке расскажу вам, как создать такую таблицу самостоятельно, оформить с формулами для автоматического подсчета и применить другие необходимые приемы. Возможно, этот опыт по работе с таблицей Excel будет вам полезен и в других случаях.

Читайте ее до конца и если останутся вопросы, напишите о них в комментариях, поясню, дополню и всем отвечу, а если окажется и полезной, буду признательна распространению ее в социальных сетях.

Таблица учета доходов и расходов в Excel

Сейчас очень много различных приложений, разработанных для смартфонов, но мне кажется удобнее таблица учета доходов и расходов в Excel для использования. 

Потому как если вы впервые свои бюджетом пристально будете заниматься, то использовать платные приложения не ваш вариант. Причина не покупать дорогие сервисы – это банальная человеческая лень, деньги потратите, а использовать не станете. И лень – это главный враг на пути систематизации расходов.

Но привычка вырабатывается за 21 день, поэтому нужно всего лишь начать и маленькими шагами идти к своей цели – снижению расходов.

А таблица учета доходов и расходов в Excel позволит вам самостоятельно добавляете и удалять необходимые столбцы, графы, позиции. Все делаете для своего удобства и без постоянного появления навязчивой рекламы, которая без конца выскакивает в бесплатных приложениях Итак, начнем разбирать по шагам с чего начать и куда нажимать.

Создание таблицы Excel “Доходы”

В конце статьи можно будет скачать полученный файл, в котором легко вести учет расходов и доходов в Excel, но если вы хотите разобраться и сделать самостоятельно, то для начала необходимо создать файл Excel где еще совсем ничего нет.

Сначала создадим таблицу “Доходы”, зажав левую клавишу мышки, выделим необходимый участок. Нажав кнопку “Границы” и далее “Все границы”, необходимая область будет выделена. У меня это 14 столбцов и 8 строк.

Таблица готова, необходимо ее заполнить. В сводный столбец “Доходы” нужно перечислить все поступления, какие у вас могут быть и ничего не забыть, для правильности подсчетов.

Добавив результирующие строки “Итого” и “Всего” вы сразу будете видеть, сколько всего в месяц общий семейный доход и за год в целом, а также по каждой из позиций. Заполним их суммирующей формулой для автоматического подсчета. 

Для этого в нужном столбце или строке напишем следующую комбинацию без пробелов “=СУММ(”, далее выделим необходимую для подсчета область, например, с января по декабрь и нажимаем Enter. Скобка формулы закроется автоматически и будет считать при заполнении этих строк.

Заполнила таблицу для большей наглядности, жирным выделила результирующие строки, чтобы сразу бросались в глаза и не путались с общим списком.

Создание таблицы Excel “Расходы”

Для начала создадим новые листы в нашем файле для того, чтобы фиксировать домашний учет расходов и доходов в Excel по дням каждого месяца, потому как лучше заносить информацию каждый день по чуть-чуть, чем потом сидеть полдня и вспоминать, что и куда было потрачено. И совсем не факт, что точно вспомните.

Для этого в нижней части листа нажимаем на “Плюс” и второй лист добавится. Сразу переименуем его и назовем “Январь”. Для этого дважды левой клавишей мышки щелкнем по надписи “Лист2” и она станет активной для исправления. Аналогично исправлю и “Лист1”, написав “Доходы и расходы”.

Сразу добавлять еще 11 листов для других месяцев не стоит, потому как мы упростим себе работу, создав один, а остальные просто скопировав.

Аналогичным образом создаем границы таблицы. Я выделю 31 столбца и 15 строк. Верхнюю строку заполню по дням месяца и в конце отдельный столбец будет “подбивать” итог.

Теперь нужно определиться с расходами, приведу самые распространенные, а вы можете их корректировать в зависимости от своих потребностей:

• продукты;
• коммунальные расходы;
• кредит;
• ипотека;
• одежда;
• косметика;
• бытовая химия;
• расходы на детей (платные занятия, карманные деньги и т.д.);
• лекарства;
• платные услуги врачей (прием, УЗИ, анализы и т.д.)
• подарки;
• транспортные расходы (такси, автобус/трамвай, бензин)
• непредвиденные расходы (ремонт автомобиля, покупка телевизора, если старый вдруг отказался работать и т.п.).

Последняя строчка будет подводить результат расходов в день, чтобы можно было увидеть, в какой из дней вы особенно сильно “разгулялись” Такую таблицу вы можете использовать не только для домашней бухгалтерии, но и вести учет доходов и расходов организации в Excel, просто изменив необходимые столбцы и строки на ваше усмотрение. 

И, чтобы не заносить в каждую строчку формулу, можно просто отметить заполненную, навести курсор мыши на нижний правый угол, зажать левую кнопку и потянуть в нужном направлении. Формулы “протянутся” автоматически.

Если у вас надпись строки с расходом “выползает” на соседнюю ячейку, то расширить ее можно, наведя указатель мыши на разделитель между двух столбцов, зажав левую клавишу и потянув ее влево.

Создание нового листа в Excel

Далее создадим остальные месяца, для этого наведем указатель мыши на название листа, в нашем случае “Январь”, нажимаем правую клавишу и выбираем “Переместить или скопировать”.

Далее нужно выбрать “Переместить вконец” и не забыть поставить галочку в окошке “ Создать копию”. Если пропустите один из этих моментов, то может лист не добавиться или скопироваться в произвольном порядке, а нам нужно, чтобы каждый месяц шел, как в календаре. Это и удобно и путаницы не возникнет.

Копируем новый лист и сразу же переименовываем в последующий месяц. В принципе на этом можно было бы закончить, но хочется видеть картинку целиком, то есть расходы по месяцам без затрат по дням и при этом, не переключаясь между листами.

Создание сводной таблицы

Все сделаем быстро, и без лишних заморочек. Для начала перейдем в лист “Доходы и расходы” и копируем таблицу “доходы”. Сделать это можно, “встав” на левую колонку, в которой нумеруются строки.

Зажав левую клавишу мыши, нужно спуститься до окончания таблицы, которую планируем скопировать. Далее, отпускаем и нажимаем правую клавишу мыши, чтобы появилось контекстное меню. В нем нужно нажать “Копировать”. Нужная нам таблица находится в буфере обмена и теперь остается ее добавить в файл.

Точно так же отмечаем строку ниже несколькими ячейками, нажимаем правую кнопку мыши и контекстном меню выбираем “Вставить скопированные ячейки”.

Теперь меняем название таблицы на “Расходы” и удаляем заполненные строки. Далее нужно занести все пункты наших затрат. Сделать это можно разными способами, например, просто заполнив “от руки”, но я выберу другой вариант.

Посчитала, что строк в таблице с доходами было всего 6, а с расходами 13. Выделяем пустые строки, и копируем в буфер обмена.

Переходим в верхнюю ячейку, в моем случае № 14 и нажимаем “Вставить скопированные ячейки”. Теперь у нас 12 строк, но мне нужно еще одна, добавлю ее другим способом, просто нажав в контекстном меню “Вставить”.

Переходим лист “Январь” и выделяем столбец с нашими затратами для копирования. Для этого нажимаем ячейку “Продукты”, зажимаем левую клавишу мыши и протягиваем до последней ячейки “Непредвиденные расходы”. Нажимаем правую клавишу мыши, в появившемся контекстном меню, нужно кликнуть на “Копировать”.

Возвращаемся в лист “Доходы и расходы”, отмечаем первую пустую ячейку в нашей таблице, в контекстном меню нужно выбрать значок “Вставить” в разделе “Параметры вставки”.

Дело близится к финишу по созданию нашей таблицы учета доходов и расходов. Остается только ввести формулы для суммарного подсчета расходов по каждому месяцу и “подбить” результат.

Ведение формул для подсчета расходов

Не нужно думать, что сейчас мы запутаемся с формулами и это займет у нас много времени, все совсем не так Достаточно заполнить одну ячейку правильно, а остальные мы просто “протянем”. 

Начнем заполнять, в пустой ячейке нажимаем знак “=”, далее кликаем на лист “Январь”, там нажимаем соответствующую ячейку и ставим “+”, переходим в следующий лист, нажимая всю ту же ячейку. Продолжаем так с каждым месяцем.

На картинке наглядно видно, что все ячейки в формуле одинаковые и месяца идут один за другим.

Рекомендую все внимательно проверить, прежде чем перейти к протягиванию формулы.

Чтобы “протянуть” формулу нужно кликнуть на заполненную ячейку, навести курсор мыши на правый нижний угол, зажать левую клавишу мыши и потянуть вниз, а затем вправо. Все, таблица учета доходов и расходов в Excel готова к использованию. Ура!

Теперь остается только начать заносить в Excel ежедневный учет доходов и расходов и все будет автоматически “перетекать” в сводку. Удобно и наглядно, что все на одном листе.

Дополнительные функции таблицы доходов и расходов

Дополнить таблицу можно добавив строку “Сальдо”, то есть разница между доходами и расходами. Для этого нужно в ячейке ниже таблиц, добавить форму с вычитанием общих доходов и расходов за каждый месяц.

Отметив мышкой пустую ячейку под таблицами, нажмите знак “=”, далее итоговую сумму расходов за январь, потом знак “–” и общие расходы за этот же месяц, готово, жмем Enter.

“Протяните” эту формулу по всем ячейкам и вы сможете теперь сразу видеть сколько денег осталось в плюсе, а если нет, то значит что-то забыли внести

Основные выводы

Вот так легко и быстро у вас получится своя таблица учета доходов и расходов в Excel, нужно лишь только повторить все манипуляции, приведенные в данной статье. 

Заполнять такие таблицы рекомендуют многие коучи по финансовой грамотности, потому как ведение домашней бухгалтерии поможет выявить излишние траты, вовремя принять меры по экономии и начать откладывать на “светлое будущее”. 

А если вы не умели раньше пользоваться Excel, то это не проблема, ведь моя инструкция очень подробно рассказывает, в какой последовательности, куда нажимать Для тех кто не хочет сильно заморачиваться, оставляю ссылку, чтобы вы могли скачать таблицу и вести свой учет расходов и доходов в excel бесплатно.

Напишите об этом в комментарии, если что-то не получается, помогу разобраться и отвечу всем. А если понравилась статья, буду признательна, если вы поделитесь ей в социальных сетях, это будет мотивировать писать еще больше заметок о том, как работать с Excel.

Всего вам самого доброго и светлого!