Формула для расчета run rate excel

RATE function

This article describes the formula syntax and usage of the RATE function in Microsoft Excel.

Description

Returns the interest rate per period of an annuity. RATE is calculated by iteration and can have zero or more solutions. If the successive results of RATE do not converge to within 0.0000001 after 20 iterations, RATE returns the #NUM! error value.

Syntax

RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])

Note: For a complete description of the arguments nper, pmt, pv, fv, and type, see PV.

The RATE function syntax has the following arguments:

Nper Required. The total number of payment periods in an annuity.

Pmt Required. The payment made each period and cannot change over the life of the annuity. Typically, pmt includes principal and interest but no other fees or taxes. If pmt is omitted, you must include the fv argument.

Pv Required. The present value — the total amount that a series of future payments is worth now.

Fv Optional. The future value, or a cash balance you want to attain after the last payment is made. If fv is omitted, it is assumed to be 0 (the future value of a loan, for example, is 0). If fv is omitted, you must include the pmt argument.

Type Optional. The number 0 or 1 and indicates when payments are due.

Set type equal to

If payments are due

At the end of the period

At the beginning of the period

Guess Optional. Your guess for what the rate will be.

If you omit guess, it is assumed to be 10 percent.

If RATE does not converge, try different values for guess. RATE usually converges if guess is between 0 and 1.

Make sure that you are consistent about the units you use for specifying guess and nper. If you make monthly payments on a four-year loan at 12 percent annual interest, use 12%/12 for guess and 4*12 for nper. If you make annual payments on the same loan, use 12% for guess and 4 for nper.

Example

Copy the example data in the following table, and paste it in cell A1 of a new Excel worksheet. For formulas to show results, select them, press F2, and then press Enter. If you need to, you can adjust the column widths to see all the data.

Источник

How to Calculate Run Rates

by Fraser Sherman

Published on 16 Nov 2018

The run rate is a forecast of how much your company will earn in the future, based on past performance. If you earned $2 million last year, say, the run rate for the next three years is $6 million. A revenue run rate calculation is simple, but it’s also easy to misinterpret the figures.

Run Rate Example

Suppose you’ve been in business for a month and you want to calculate the run rate for the rest of the year. Take the total sales revenue for the month, then multiply by 11. That gives you the run rate. If you’ve been in business for five months, take the sales revenue for the year to date and divide that by five. Then multiply by seven to get the run rate for the remainder of the year.

An alternative approach to run rate calculations is to divide the base period revenue by the number of days in the base period. That gives you daily sales revenue. Then multiply that by 365, for example, to get the revenue run rate for the coming year. Here’s a run rate example: you earned $150,000 in 50 days, which is $3,000 per day. The run rate forecast for the coming year is slightly over $1 million in revenue.

Run rate can also be used to extrapolate other trends: how much your company will slash expenses during the year, the rate of errors in the accounting department or the rate of manufacturing errors on the assembly line.

You can use a run rate forecast to make short-term predictions as well as long-term ones. Say you want to know how much revenue your sales team will bring in the rest of the month. Calculating the run rate day-by-day can give you the answer. If it’s the 11th day of the month, figure out the daily revenue for the first 10 days. Extrapolate that to the remaining 18, 20 or 21 days.

Why Use Run Rate?

There are lots of formulae for projecting future income. A run rate forecast has the advantage that it’s simple and quick. You can do a run rate calculation in Excel, but you can manage it with pencil and paper or your phone’s calculator app. A run rate forecast is a go-to choice in several situations:

• You run a start-up, and the company finally turned a profit. Even if you only have profits from that one reporting period, you can use the period’s revenue to make a run rate forecast.
• You’re budgeting for the future, and you want a quick projection of future income.
• You’re selling your business, and the run rate makes the company’s future earnings look good.
• You want to raise capital but haven’t been in business long enough to establish a track record. The run rate can demonstrate the firm’s potential to investors or lenders.
• You’ve made major changes, and you want to see how the company’s performing since they went into effect.
• An inventory run rate forecast looks at how much inventory you’ll probably sell over a given period. You use that to determine if you have enough stock on hand.

If your operating environment doesn’t change much over time, or you expect it to stay stable in the near future, a run rate forecast can be a reliable tool. However, there are many situations when relying on a revenue run rate calculation will give you bad predictions.

When Run Rates Go Bad

Making a revenue run rate calculation is quick and easy because the formula uses one simple metric, such as sales revenue. If your financial picture isn’t simple, run rates won’t give you an accurate forecast.

• Suppose a big, one-time sale pumps your revenue up for the first quarter. If you project the quarter’s sales with a revenue run-rate calculation, it will give you an inflated, unrealistically large result.
• Say you have a contract that brings in steady revenue but expires in the current quarter. If you include the contract sales when you figure the run rate for the next two quarters, the result won’t reflect reality.
• When you cut costs, the first cuts usually eliminate big items, followed by smaller, surgical cuts. The initial big savings probably won’t happen again. If you make a run rate forecast for how much expenses will go down, the initial results can skew the projection.
• Does your company experience seasonal highs and lows? A restaurant in a summer resort will do its best business during the summer tourist season. That doesn’t reflect business the rest of the year.
• If the base period involved your company working at or close to peak capacity, the period might not be a good base. Usually, after you push equipment, production lines or staff to their limit, they’ll need some downtime.

There are steps you can take to counter these problems. If, say, you have a one-time sale or an expiring contract, subtract the related revenue out of the base period figures before you calculate the run rate. If you have a seasonal business, use the entire year as a base period to get a more realistic revenue projection. You can avoid mistakes if you research your base period and your business situation before you crunch the run-rate numbers:

• Are you closed on weekends or holidays, generating no revenue?
• Did you have a spike in sales because you rode a temporary fad or trend?
• Was there a sudden shift in consumer behavior during the base period?
• Are there major events that impacted your revenue? Businesses might see a big spike if, say, the Olympics is held in their town. A hurricane or earthquake can depress revenue just as much.
• Customers sometimes rush to close deals before their fiscal year ends. That can give your revenue for that period a boost.

You can still get a good run rate calculation if you make allowance for these factors, eliminating anomalies, so the base period represents your normal. If you’re using the daily revenue to calculate a run rate, for instance, don’t count the days when you’re closed as part of the base period.

You should also take special factors into account when you project the future. Say you have a seasonal business that generates the most revenue in the summer. You want to project the run rate for the next three years. You use your past 12 months as the base period to avoid skew and get $720,000 for the next three years. If you want month-to-month revenue projections, dividing $720,000 by 36 months gives you $20,000. But that’s not going to be accurate because your future revenue will still peak in the summer.

Even in a smaller period, such as the next month, you may have day-to-day fluctuations. If, say, your business runs Monday through Friday, you won’t be bringing in revenue on the weekends, which makes your weekday totals higher.

Run Rate Complications

Even if you take all the random factors into account, run rate has its limits as a predictive tool. If you’re in a stable economic situation, it’s useful, but if your revenues fluctuate a lot, it’s tougher to get a good forecast. Run rates don’t predict wildcards, such as technological innovation; streaming services, for examples, have reshaped the TV experience. Subtler social changes can throw things off, too. Baby boomers are aging and dying off. Gay marriage has become increasingly common and acceptable. Shifts such as this can open new markets for your company, or close them off.

It’s also important to consider that you’re not operating in a vacuum. Along with making a run rate calculation, consider how competing businesses might change the environment you operate in. Are they planning to roll out new products? Are they undercutting your prices? Are they actively working to woo your customers? Are you working to win over theirs? Are new companies entering the industry? Even if you can’t predict the exact impact, you need to be aware that your rivals can overturn your revenue run rate calculation.

Источник

Run Rate

yakhtar

New Member

Can someone tell me how to calculate run rate in Excel?

I was asked to report weekly revenue run rate and ideally prorate for partial month against monthly target which I have. I was also asked find percentage of how we are doing compared to last month and same month last year.

I hope I am able to explain clearly what I am looking for.

Jan	Feb	Mar
2017 Revenue	$27,489	$68,999	$10,138
2017 Target	$105,792	$275,355	$775,789
2016 Rev	$154,462	$117,766	$162,907

Excel Facts

cchavez24

New Member

A few assumptions first
1. We do not have the week by week breakdown from last year, only month end totals
2. You will send this to other people in company. (so we need to executive-proof it)
3. We are assuming that revenue is fairly even through out the month.

Okay now lets get started.

First thing swap your columns and rows. Put the months on the left side and all the catagory on top. That way it is easier to read and add additional metrics later.

Somewhere on the page (preferably towards the top) you should have a cell that has the end date of current data. i.e. yesterdays date so you have all data through end of business. We will use that cell to calculate peroration.

=day(date_ref_cell)/eomonth(date_rel_cell, 0) * cell_ref_2017_target
This will give you where you should be as of that date according to your target

=cell_ref_2017_revenue / day(cell_ref_date) * eomonth(date_ref, 0)
That will give you your run rate

Источник

Функция RATE в Excel (формула, примеры) — Как использовать RATE в Excel?

Функция RATE (Содержание)

• Функция RATE в Excel
• RATE Формула в Excel
• Как использовать функцию RATE?

Функция RATE в Excel

Давайте возьмем пример. Рам хочет взять кредит / занять немного денег или хочет вложить деньги в финансовую компанию XYZ. Компания должна сделать некоторые финансовые расчеты, например, клиент должен заплатить что-то финансовому предприятию в счет суммы кредита или того, сколько клиенту нужно инвестировать, чтобы через некоторое время он / она мог получить такую ​​большую сумму денег.

В этих сценариях Excel имеет наиболее важную функцию «СКОРОСТЬ», которая является частью финансовой функции.

Что такое функция RATE?

Функция, которая используется для расчета процентной ставки для оплаты указанной суммы кредита или для получения указанной суммы инвестиций через некоторый период времени, называется функцией RATE.

RATE Formula

Ниже приведена формула RATE:

Функция RATE использует ниже аргументы

Nper: Всего нет. периодов для займа или инвестиций.

Pmt: платеж производится каждый период, и это фиксированная сумма во время кредита или инвестиций.

Pv: текущая (текущая) стоимость кредита / инвестиции.

(Fv): это необязательный аргумент. Это указывает будущую стоимость кредита / инвестиций в конце общего нет. платежей (nper) платежей.

Если не указать какое-либо значение, оно автоматически считает fv = 0.

(тип): это также необязательный аргумент. Он принимает логические значения 0 или 1.

1 = если оплата произведена в начале периода.

0 = если оплата произведена в конце периода.

Если не указать какое-либо значение, оно автоматически считает его равным 0.

(предположение): первоначальное предположение о том, какой будет ставка. Если не указать какое-либо значение, оно автоматически считает это 0, 1 (10%).

Объяснение функции RATE:

Функция RATE используется в разных сценариях.

• PMT (оплата)
• PV (текущая стоимость)
• FV (будущая стоимость)
• NPER (количество периодов)
• IPMT (выплата процентов)

Как использовать функцию RATE в Excel?

Функция RATE очень проста в использовании. Давайте теперь посмотрим, как использовать функцию RATE в Excel с помощью нескольких примеров.

Вы можете скачать этот шаблон функции RATE здесь — шаблон функции RATE

Пример № 1

Вы хотите купить машину. Для этого вы подаете заявку в банк на 5000 долларов. Банк предоставляет этот кредит сроком на 5 лет и фиксирует сумму ежемесячного платежа в размере 150, 60 долларов США. Теперь вам нужно знать годовую процентную ставку.

Здесь у нас есть следующая информация:

= СКОРОСТЬ (B4, B3, -B2)

Здесь результат функции умножается на 12, дает годовую процентную ставку. B2 — отрицательное значение, потому что это исходящий платеж.

= СКОРОСТЬ (B4, B3, -B2) * 12

Годовая процентная ставка будет:

PMT (оплата)

Эта функция используется для расчета платежей, осуществляемых каждый месяц по кредиту или инвестициям, на основе фиксированного платежа и постоянной процентной ставки.

Пример № 2

Вы хотите купить дом, который стоит 350 000 долларов. Чтобы купить это, вы хотите подать заявку на банковский кредит. Банк предлагает вам кредит под 18% годовых на 10 лет. Теперь вам нужно рассчитать ежемесячный взнос или оплату этого кредита.

Здесь у нас есть следующая информация:

Процентная ставка дается ежегодно, следовательно, делится на 12, чтобы конвертировать в ежемесячную процентную ставку.

= PMT (B14 / 12, B13, -B12)

PV (текущая стоимость)

Эта функция рассчитывает текущую стоимость инвестиций или кредита, взятых по фиксированной процентной ставке. Или, другими словами, он рассчитывает текущую стоимость с постоянными выплатами, или будущую стоимость, или инвестиционную цель.

Пример № 3

Вы сделали инвестицию, которая выплачивает вам 200 000 долларов через 18 лет под 9% годовых. Теперь вам нужно узнать, сколько нужно инвестировать сегодня, чтобы вы могли получить будущую стоимость в 200 000 долларов.

Здесь у нас есть следующая информация:

= PV (B23, B22, 0, B21)

Результат в отрицательных числах, так как это денежный приток или входящие платежи.

Давайте возьмем еще один пример функции PV.

Пример № 4

Вы взяли кредит на 5 лет с фиксированной суммой ежемесячного платежа в размере 150, 60 долларов США. Годовая процентная ставка составляет 5%. Теперь вам нужно рассчитать первоначальную сумму кредита.

Здесь у нас есть следующая информация:

= PV (5 / 12, 5 * 12, -B17, 0)

Этот ежемесячный платеж был округлен до ближайшей копейки.

FV (будущая стоимость)

Эта функция используется для определения будущей стоимости инвестиций.

Пример № 5

Вы вкладываете определенную сумму в размере 35 000 долларов США под 6% годовых в течение 20 лет. Теперь вопрос: с этими инвестициями, сколько мы получим через 20 лет?

Здесь у нас есть следующая информация:

NPER (количество периодов)

Эта функция возвращает общее число. периодов для инвестиций или для кредита.

Пример № 6

Вы берете кредит на сумму 5000 долларов США с ежемесячной суммой выплат в размере 115, 43 доллара США. Кредит имеет 5% годовых. Для расчета нет. периодов, нам нужно использовать функцию NPER.

Здесь у нас есть следующая информация:

= NPER (B3 / 12, B4, -B2, 0)

Эта функция возвращает 47, 869, т.е. 48 месяцев.

IPMT (выплата процентов)

Эта функция возвращает выплату процентов по кредиту или инвестициям за определенный период времени.

Пример № 7

Вы взяли кредит в размере 30 000 долларов США на один год с годовой процентной ставкой 5%. Теперь для расчета процентной ставки за первый месяц мы будем использовать функцию IPMT.

Здесь у нас есть следующая информация:

= ПРПЛТ (B3 / 12, 1, В4,

Что нужно помнить о функции RATE

В индустрии финансов обычно используются два фактора: отток денежных средств и приток денежных средств.

Отток денежных средств: исходящие платежи обозначаются отрицательными числами.

Приток денежных средств: входящие платежи обозначаются положительными числами.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство к функции Excel RATE. Здесь мы обсуждаем формулу RATE и как использовать функцию RATE вместе с практическими примерами и загружаемым шаблоном Excel. Вы также можете просмотреть наши другие предлагаемые статьи —

1. Использование функции ИЛИ в MS Excel
2. Использование функции NOT в MS Excel
3. Использование функции AND в MS Excel
4. Использование LOOKUP в MS Excel?

Источник