Для привлечения и вложения средств в какое-либо дело инвестору необходимо тщательно изучить внешний и внутренний рынок.
На основании полученных данных составить смету проекта, инвестиционный план, спрогнозировать выручку, сформировать отчет о движении денежных средств. Наиболее полно всю нужную информацию можно представить в виде финансовой модели.
Финансовая модель инвестиционного проекта в Excel
Составляется на прогнозируемый период окупаемости.
Основные компоненты:
- описание макроэкономического окружения (темпы инфляции, проценты по налогам и сборам, требуемая норма доходности);
- прогнозируемый объем продаж;
- прогнозируемые затраты на привлечение и обучение персонала, аренду площадей, закупку сырья и материалов и т.п.;
- анализ оборотного капитала, активов и основных средств;
- источники финансирования;
- анализ рисков;
- прогнозные отчеты (окупаемость, ликвидность, платежеспособность, финансовая устойчивость и т.д.).
Чтобы проект вызывал доверие, все данные должны быть подтверждены. Если у предприятия несколько статей доходов, то прогноз составляется отдельно по каждой.
Финансовая модель – это план снижения рисков при инвестировании. Детализация и реалистичность – обязательные условия. При составлении проекта в программе Microsoft Excel соблюдают правила:
- исходные данные, расчеты и результаты находятся на разных листах;
- структура расчетов логичная и «прозрачная» (никаких скрытых формул, ячеек, цикличных ссылок, ограниченное количество имен массивов);
- столбцы соответствуют друг другу;
- в одной строке – однотипные формулы.
Расчет экономической эффективности инвестиционного проекта в Excel
Для оценки эффективности инвестиций применяются две группы методов:
- статистические (PP, ARR);
- динамические (NPV, IRR, PI, DPP).
Срок окупаемости:
Коэффициент PP (период окупаемости) показывает временной отрезок, за который окупятся первоначальные вложения в проект (когда вернутся инвестированные деньги).
Экономическая формула расчета срока окупаемости:
где IC – первоначальные вложения инвестора (все издержки),
CF – денежный поток, или чистая прибыль (за определенный период).
Расчет окупаемости инвестиционного проекта в Excel:
- Составим таблицу с исходными данными. Стоимость первоначальных инвестиций – 160000 рублей. Ежемесячно поступает 56000 рублей. Для расчета денежного потока нарастающим итогом была использована формула: =C4+$C$2.
- Рассчитаем срок окупаемости инвестированных средств. Использовали формулу: =B4/C2 (сумма первоначальных инвестиций / сумма ежемесячных поступлений).
Так как у нас дискретный период, то срок окупаемости составит 3 месяца.
Данная формула позволяет быстро найти показатель срока окупаемости проекта. Но использовать ее крайне сложно, т.к. ежемесячные денежные поступления в реальной жизни редко являются равными суммами. Более того, не учитывается инфляция. Поэтому показатель применяется вкупе с другими критериями оценки эффективности.
Рентабельность инвестиций
ARR, ROI – коэффициенты рентабельности, показывающие прибыльность проекта без учета дисконтирования.
Формула расчета:
где CFср. – средний показатель чистой прибыли за определенный период;
IC – первоначальные вложения инвестора.
Пример расчета в Excel:
- Изменим входные данные. Первоначальные вложения в размере 160 000 рублей вносятся только один раз, на старте проекта. Ежемесячные платежи – разные суммы.
- Рассчитаем средние поступления по месяцам и найдем рентабельность проекта. Используем формулу: =СРЗНАЧ(C23:C32)/B23. Формат ячейки с результатом процентный.
Чем выше коэффициент рентабельности, тем привлекательнее проект. Главный недостаток данной формулы – сложно спрогнозировать будущие поступления. Поэтому показатель часто применяется для анализа существующего предприятия.
Примеры инвестиционне6ого проекта с расчетами в Excel:
- скачать полный инвестиционный проект
- скачать сокращенный вариант в Excel
Статистические методы не учитывают дисконтирование. Зато позволяют быстро и просто найти необходимые показатели.
Примеры финмоделей
Финмодель создания сети магазинов
подробности:
- Представленная финмодель предназначена для расчета ключевых показателей инвестиционных бизнес-проектов по созданию торговых сетей в виде сети магазинов, причем продуктовых или Non-Food-дискаунтеров не имеет значения — модель носит универсальный характер;
- Горизонт расчетов до 10 лет с ежемесячной детализацией;
- В финансовой модели рассчитываются основные инвестиционные показатели такие как IRR, NPV, ROI, DFCF и т.п.;
- Фаза капитальных затрат может включать в себя до четырех очередей запуска магазинов сети, причем в рамках каждой очереди можно задавать любое количество создаваемых магазинов;
- В финмодели предусмотрен импорт, т.е. учитываются таможенные пошлины и ввозной НДС, а также сопутствующие этому расходы и операционные сроки;
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель разработки онлайн сервиса
подробности:
- Представленная финмодель предназначена для расчета ключевых показателей инвестиционных бизнес-проектов по созданию интерактивных онлайн сервисов — модель носит универсальный характер;
- Горизонт расчетов до 10 лет с ежемесячной детализацией;
- В финансовой модели рассчитываются основные инвестиционные показатели такие как IRR, NPV, ROI, DFCF и т.п.;
- Фаза капитальных затрат при необходимости может включать в себя создание производства аппаратов, которые продаются потенциальным подписчикам для возможности подключения к разрабатываемому онлайн сервису. Таким образом, в модель заложено два источника доходов: от продажи устройств (аппаратов) и от продажи годовых подписок на сервис;
- В финмодели предусмотрен автоматический, «по нажатию кнопки» анализ чувствительности ключевых показателей инветпроекта к изменениям выручки и постоянных расходов;
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель инвестпроекта с презентацией
подробности:
- Представленная финмодель предназначена для расчета экономической эффективности инвестиционных бизнес-проектов, связанных со строительством баз отдыха в виде совокупности коттеджей или вилл, а также связанных с эксплуатацией таких объектов недвижимости и их дальнейшей продажей;
- Горизонт расчетов до 15 лет с ежемесячной детализацией;
- В финансовой модели рассчитываются как основные инвестиционные показатели такие как IRR, NPV, ROI, DFCF и т.п., так и показатели, аналогичные ключевым показателям отельного бизнеса: ADR (чистый доход от номерного фонда на один проданный номер);
- В финмодели учитывается огромное количество всевозможных вариаций и параметров, таких как налоговый режим, сезонность, заполняемость и т.п.;
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель медицинского центра
подробности:
- Представленная финансовая модель предназначена для расчета ключевых показателей инвестиционных бизнес-проектов строительства и эксплуатации медицинских центров;
- Горизонт расчетов до 20 лет с ежемесячной детализацией;
- В финансовой модели рассчитываются как основные инвестиционные показатели такие как IRR, NPV, ROI, DFCF и т.п., так и показатели, аналогичные ключевым показателям отельного бизнеса: ADR (чистый доход от номерного фонда на один проданный номер) и REVPAR (чистый доход от номерного фонда на один номер отеля);
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель 3 источника финансирования, в.3.2
подробности:
- Представленная инвестиционная модель имеет универсальный характер. Она может использоваться как для бизнес-проектов торгового типа, так и для производства, оказания услуг, выполнения работ;
- Горизонт расчетов до 15 лет с ежемесячной детализацией;
- В модели реализована возможность гибкого моделирования источников финансирования проекта;
- Выбор системы налогообложения: ОСНО, УСН-6%, УСН-15%, льготный;
- Все компоненты отчета о прибылях и убытках добавляются блочно во взаимосвязи с отчетом о движении денежных средств и балансом;
- Операционные расходы разделяются на себестоимостные, прямые, переменные и постоянные;
- Автоматический учет всех основных налогов: НДС, налог на имущество, налог на прибыль, взносы в соцфонды;
- Возможность задания всех компонент финансового цикла: оборачиваемости готовой продукции в продажах, сырья и материалов в готовой продукции, товарных запасов, дебиторской и кредиторской задолженностей;
- Учитываются различные схемы задания динамики изменения тех или иных показателей;
- Отчеты PL, CF и BS в ежемесячной и ежегодной детализациях;
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, NPV, ROI, WACC, FCF и т.д.;
- Производится расчет оценки стоимости проекта (компании, бизнеса);
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель с анализом чувствительности, в.3.1
подробности:
- Представленная инвестиционная модель имеет универсальный характер. Она может использоваться как для бизнес-проектов торгового типа, так и для производства, оказания услуг, выполнения работ;
- Горизонт расчетов до 30 лет с ежемесячной детализацией;
- В модели реализована возможность гибкого моделирования по трем сценариям;
- Предусмотрена возможность проведения анализа чувствительности инвестиционного проекта по любым комбинациям наборов исходных и итоговых показателей;
- Выбор системы налогообложения: ОСНО, УСН-6%, УСН-15%, льготный;
- Все компоненты отчета о прибылях и убытках добавляются блочно во взаимосвязи с отчетом о движении денежных средств и балансом;
- Операционные расходы разделяются на себестоимостные, прямые, переменные и постоянные;
- Автоматический учет всех основных налогов: НДС, налог на имущество, налог на прибыль, взносы в соцфонды;
- Возможность задания всех компонент финансового цикла: оборачиваемости готовой продукции в продажах, сырья и материалов в готовой продукции, товарных запасов, дебиторской и кредиторской задолженностей;
- Учитываются различные схемы задания динамики изменения тех или иных показателей;
- Отчеты PL, CF и BS в ежемесячной и ежегодной детализациях;
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, NPV, ROI, WACC, FCF и т.д.;
- Производится расчет оценки стоимости проекта (компании, бизнеса);
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель универсальная, в.3.0
подробности:
- Представленная инвестиционная модель имеет универсальный характер. Она может использоваться как для бизнес-проектов торгового типа, так и для производства, оказания услуг, выполнения работ;
- Горизонт расчетов до 30 лет с ежемесячной детализацией;
- Выбор системы налогообложения: ОСНО, УСН-6%, УСН-15%, льготный;
- Все компоненты отчета о прибылях и убытках добавляются блочно во взаимосвязи с отчетом о движении денежных средств и балансом;
- Операционные расходы разделяются на себестоимостные, прямые, переменные и постоянные;
- Автоматический учет всех основных налогов: НДС, налог на имущество, налог на прибыль, взносы в соцфонды;
- Возможность задания всех компонент финансового цикла: оборачиваемости готовой продукции в продажах, сырья и материалов в готовой продукции, товарных запасов, дебиторской и кредиторской задолженностей;
- Учитываются различные схемы задания динамики изменения тех или иных показателей;
- Отчеты PL, CF и BS в ежемесячной и ежегодной детализациях;
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, NPV и ROI;
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель инвестпроекта версия 2.0
подробности:
- срок моделирования от 1 года до 20 лет;
- инвестиции в производственную инфраструктуру;
- 4-ре типа капвложений: земля, строительство, оборудование, транспорт с привязкой к цеховой детализации;
- до 3-ех цехов с возможностью их включения/выключения;
- номенклатура готовой продукции до 28-ми позиций с привязкой к цеховой детализации;
- подробная себестоимостная структура: до 50-ти ингредиентов для каждой номенклатурной позиции;
- 2 подхода формирования бюджета продаж: коммерческий через торговую наценку и маркетинговый через среднерыночный чек;
- расчет однопараметрического коммерческого риска
- без коэффициентов оборачиваемости:
- прямой расчет финансового потока через отсрочки платежей;
- подробное структурирование расходной части: постоянные / переменные / производственные / коммерческие / управленческие расходы
- основные отчеты PL, CF, BS;
- функциональный и маржинальный P&L;
- кредитование кассовых разрывов Cash Flow — овердрафт;
- NPV-анализ, расчет IRR методом дихотомии;
- возможность масштабирования по любым направлениям.
Перейти к скачиванию финмодели…
Финансовая модель отеля
подробности:
- Представленная финансовая модель предназначена для расчета ключевых показателей инвестиционного бизнес-проекта строительства и эксплуатации отеля;
- Горизонт расчетов до 20 лет с ежемесячной детализацией;
- В финмодели рассчитываются как основные инвестиционные показатели такие как IRR, NPV, ROI, DFCF и т.п., так и ключевые показатели отельного бизнеса: ADR (чистый доход от номерного фонда на один проданный номер) и REVPAR (чистый доход от номерного фонда на один номер отеля);
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель строительства многоквартирных домов
подробности:
- Представленная финансовая модель предназначена для моделирования строительной деятельности по возведению многоэтажных многоквартирных жилых комплексов;
- Горизонт расчетов 5 лет с ежемесячной детализацией;
- В настоящей финмодели предлагается пример строительства жилого комплекса с 9-тью многоэтажными домами (корпусами) по технологии «монолит-кирпич»;
- Для каждого корпуса можно независимо выбирать класс жилья (эконом/комфорт/комфорт+), количество этажей для каждого подъезда, высоту квартир, начало и окончание строительства корпуса и т.д.;
- В модели учтен ФЗ-214, т.е. поступление денежных средств от покупателей квартир производится с учетом применения ЭСКРОУ-счетов;
- Производится разделение учета строительства по блокам: фундаментные работы, строительство каркаса, кровли и фасадные работы, подключение к сетям, благоустройство и т.п.;
- Используется подробный сметный учет как материалов, так и строительно-монтажных работ;
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель стартапа: производство и ритейл
подробности:
- Настоящая инвестмодель ориентирована на стартапы, доходность которых может иметь экспоненциальный характер роста, поэтому финансирование такие проекты стремятся получать, например, в венчурных фондах;
- Горизонт моделирования до 24 лет, детализация расчетов — месяц;
- Инвестиции распределяются на три инвестиционных раунда: 1-ый раунд предполагает инвестиционный транш в старт проекта, 2-ой инвестраунд – это финансирование формирования высокоэффективного сервиса с целью повышения конверсии каналов привлечения клиентов и, наконец, 3-ий транш инвестиций направляется на создание конкурентных преимуществ и «захват рынка», т.е. вложения в рекламу и маркетинг;
- Вводится нормировка эффективности инвестиционных вложений в виде стоимости повышения конверсии на одну десятую процентного пункта и размера маркетинговых затрат для «захвата» одного процентного пункта рынка сбыта;
- Предлагается возможность смешанного финансирования проекта: инвестор+кредитор (задается кредитное плечо LTV), и производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, PP, NPV и ROI;
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель стартапа: онлайн услуги
подробности:
- Данная инвестиционная модель ориентирована на амбициозные современные стартапы для получения финансирования, например, в венчурных фондах;
- Горизонт расчетов до 24 лет, минимальный период/шаг расчетов — месяц;
- Предусмотрено три инвестиционных раунда: 1-ый инвестиционный раунд предполагает вложения в старт проекта, 2-ой инвестраунд – это финансирование разработки высокоэффективного сервиса с целью максимизации конверсии и, наконец, 3-ий транш инвестиций направляется на «захват рынка», т.е. вложения в рекламу и маркетинг;
- Вводится нормировка эффективности инвестиционных вложений в виде стоимости повышения конверсии на одну десятую процентного пункта и размера маркетинговых затрат для «захвата» одного процентного пункта рынка сбыта;
- Предлагается возможность смешанного финансирования проекта: инвестор+кредитор (задается кредитное плечо LTV), и производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, PP, NPV и ROI;
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель инвестиции в складские комплексы
подробности:
- Предлагаемая финансовая модель разработана для принятия инвестиционных решений по приобретению складских комплексов с целью их сдачи в аренду, инвестиционного развития, повышения капитализации и дальнейшей продажи через некоторое наперед заданное пользователем количество лет;
- Горизонт расчетов до 45 лет, минимальный период — месяц;
- Расчеты детализируются по типам складских и офисных помещений, а также парковочных мест;
- Капитализация рассчитывается классически через NOI (чистый операционный доход) от сдачи помещений в аренду деленное на ставку капитализации;
- Через анализ чувствительности производится расчет и сравнение шести сценариев по любым наборам показателей;
- Предлагается возможность смешанного финансирования проекта: инвестор+кредитор (задается кредитное плечо LTV), по которым рассчитывается WACC (средневзвешенная стоимость капитала), которая в том числе используется в качестве ставки дисконтирования для расчета NPV проекта;
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, PP, NPV и ROI;
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель открытия нового магазина сети
подробности:
- Эта финансовая модель предназначена для детального расчета инвестиционной привлекательности выбранного объекта недвижимости под создание нового магазина уже существующей ритейл-сети;
- Инвестиционная модель предназначена для осуществления поддержки процессов принятия решений по приобретению прав на объект недвижимости под открытие нового магазина;
- Горизонт моделирования до 25 лет, детализация расчетов — месяц;
- Подробное задание таких параметров как траффик, конверсия, сезонные факторы, доходы на душу населения, учет конкурентов, три типа магазинов по формату, региональные факторы, бэк-маржа и фронт-маржа, шесть методов расчета товарооборота, различные схемы арендных платежей, учет системы налогообложения (ОСНО,УСН-6,УСН-15), переменные/постоянные издержки и т.д. и т.п.;
- Модель носит универсальный характер;
- Отчеты PL и CF в ежегодной и ежемесячной детализации;
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, PP, NPV и ROI;
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель проекта блокчейн платформы
подробности:
- Данная финансовая модель подходит для современных IT-стартапов, связанных с выпуском собственных криптовалют (токенов) в рамках коммерческих платформ работающих на основе блокчеин-технологий, которые предлагают для потребителей различные smart-контракты и в целом услуги цифровизации бизнеса;
- Горизонт моделирования до 25 лет, детализация расчетов — месяц;
- Предполагается четыре вида доходов: инвестиции в токены, продажи сертификатов узла, доходы от транзакций, доходы от продажи smart-контрактов;
- Возможна детализация шард до 10-ти типов;
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, PP, NPV и ROI;;
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель ритейла: импорт и продажи в России
подробности:
- Эта инвестиционная модель предназначена для детального расчета инвестиционной привлекательности создания бизнеса по импорту продукции широкого потребления из-за границы в Россию и продажи в России через все возможные каналы продаж;
- Пользователь выбирает самостоятельно какие каналы продаж и с какого момента будет использовать: B2B, собственные онлайн точки, интернет-сайт, социальные сети и т.п.;
- Горизонт моделирования 5 лет, детализация расчетов — месяц;
- Подробное задание таких параметров как траффик, конверсия, сезонные факторы, условия оплат заказчиков и поставщикам, таможенные сборы, логистика, операционные периоды «до границы» и «после границы», выбор валюты, учет системы налогообложения (ОСНО,УСН-6,УСН-15), переменные/постоянные издержки и т.д. и т.п.;
- Модель носит универсальный характер;
- Отчеты PL, CF и BS в ежемесячной детализации в рамках одной вкладки (удобный выбор через фильтр);
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, TV, NPV и ROI;
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель микро кредитной компании B2B займы
подробности:
- Назначение настоящей финансовой модели – рассчитать инвестиционную привлекательность открытия микро кредитной компании, основная деятельность которой заключается в предоставлении займов организациям (B2B-кредитование) на короткий срок;
- Горизонт моделирования до 30 месяцев, детализация расчетов — месяц;
- В финмодели предусмотрены четыре тарифа предоставления займов, для каждого из которых пользователь задает ежемесячное количество займов, средний размер займа, средний срок займа, средний риск дефолта по платежам заемщиков, среднее количество месяцев дефолта, среднюю ежемесячную ставку по займам;
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель производства полимерных покрытий
подробности:
- Представленная финансовая модель предназначена для расчета инвестиционной привлекательности и финансово-экономической эффективности создания производства полимерных покрытий (чешуи), получаемых из базальта путем плавления в печи и разбрызгивания струи базальта на центрифуге;
- Моделируется технологический процесс, включающий в себя последовательную производственную линию плавления базальта в печи плавления, выход товарной чешуи после сортировки в центрифуге и смешивания (дисольверная) со смолой;
- Горизонт моделирования до 8 лет, детализация расчетов — месяц;
- Подробное задание таких параметров как потребление электроэнергии, дебета печи, доли выгорания базальта, составов полимерного покрытия и наливных полов и т.п., а также условия оплат заказчиков и поставщикам, учет системы налогообложения (ОСНО,УСН-6,УСН-15), переменные/постоянные издержки и т.д. и т.п.;
- Финмодель носит универсальный характер и применима для подобных производственных процессов;
- Отчеты PL, CF и BS в ежемесячной детализации в рамках одной вкладки;
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, PBP, NPV, ROI, WACC, оценки рыночной стоимости по методу Гордона и т.д.;
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель добыча полезных ископаемых
подробности:
- Предлагаемая финансовая модель разработана для инвестиционного анализа проектов добычи полезных ископаемых;
- Горизонт расчетов до 24 лет, минимальный период — месяц;
- Расчеты детализируются по нескольким месторождениям полезных ископаемых, в модели по умолчанию заданы три месторождения;
- Инвестиционный проект добычи полезных ископаемых разбит на три этапа: предпроектный/геологоразведка, инвестиционный/добыча полезных ископаемых и операционный/продажа (например, драгоценных металлов и камней);
- Операционный этап полностью отражает процесс организации сезонных работ: непосредственно добычи, обработки, сортировки, оценки, комплектации лотов и продажи полезных ископаемых, в т.ч. на экспорт;
- Учитываются налоговые льготы, если проект осуществляет резидент территории опережающего развития;
- Производится расчет и сравнение двух сценариев: осуществление операционной деятельности полностью собственными силами и передача части функций на аутсорсинг;
- Предлагается возможность смешанного финансирования проекта: инвестор+кредитор (рассчитывается кредитное плечо LTV);
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, PP, NPV и ROI;
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель для производственных проектов
подробности:
- Предлагаемая финансовая модель разработана для инвестиционного анализа различных производственных бизнес-проектов. в модели можно выбрать из выпадающего списка тип проекта; Офисный центр, Торговый центр, Складской центр, Малое производство, Спорткомплекс;
- Горизонт расчетов до 30 лет, минимальный период — месяц;
- Расчеты детализируются по огромному количеству показателей;
- Предлагается возможность смешанного финансирования проекта: инвестор+кредитор (рассчитывается кредитное плечо LTV);
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, PP, WACC, NPV и ROI;
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель с анализом чувствительности, в.3.3
подробности:
- Представленная инвестиционная модель имеет универсальный характер. Она может использоваться как для бизнес-проектов торгового типа, так и для производства, оказания услуг, выполнения работ;
- Горизонт расчетов до 11 лет с ежемесячной детализацией;
- В модели реализована возможность гибкого моделирования по трем сценариям;
- Предусмотрена возможность проведения анализа чувствительности инвестиционного проекта по любым комбинациям наборов исходных и итоговых показателей;
- Выбор системы налогообложения: ОСНО, УСН-6%, УСН-15%, льготный;
- Все компоненты отчета о прибылях и убытках добавляются блочно во взаимосвязи с отчетом о движении денежных средств и балансом;
- Операционные расходы разделяются на себестоимостные, прямые, переменные и постоянные;
- Автоматический учет всех основных налогов: НДС, налог на имущество, налог на прибыль, взносы в соцфонды;
- Возможность задания всех компонент финансового цикла: оборачиваемости готовой продукции в продажах, сырья и материалов в готовой продукции, товарных запасов, дебиторской и кредиторской задолженностей;
- Учитываются различные схемы задания динамики изменения тех или иных показателей;
- Отчеты PL, CF и BS в ежемесячной и ежегодной детализациях;
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, NPV, ROI, WACC, FCF и т.д.;
- Производится расчет оценки стоимости проекта (компании, бизнеса);
Перейти к скачиванию финмодели…
Простая универсальная инвестмодель бизнес-проекта
подробности:
- Предлагаемая инвестиционная модель носит универсальный характер и предназначена для экспресс-оценки бизнес-проектов, стартапов и т.п.;
- Горизонт расчетов до 16 лет, минимальный период — год;
- Детализация налоговой нагрузки в модели опущена. Общая налоговая нагрузка по всем налогам вынесена за EBITDA и задается через %нт от выручки;
- В инвестмодели также опущен учет оборачиваемости, поэтому до EBITDA PL=CF, в т.ч. поскольку НДС также вынесен за пределы операционной деятельности;
- Формат P&L маржинальный;
- Выручка детализирована по доходам от четырех видов продукции, также блоками можно добавлять любое дополнительное количество продуктов для реализации, аналогично с расходами;
- Для каждого вида продукции задается количество продаж с учетом различных на выбор темпов роста (линейный, геометрический и экспоненциальный) и средний чек с учетом ежегодной индексации;
- Производится расчет ключевых инвестиционных показателей IRR, NPV и ROI;
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель строительства отеля с инфраструктурой
подробности:
- Представленная инвестиционная модель предназначена для планирования капитализации инвестирования в бизнес-проекты строительства отелей и гостиничных отдыхательно-развлекательных инфраструктур;
- Горизонт расчетов до 10 лет с ежемесячной детализацией;
- В качестве операционных доходов в финмодели рассматриваются следующие источники: продажи номеров в отеле и койко-мест, сдача отдельно стоящих домов-коттеджей, сдача мест в кемпинге, продажа блюд в кафе и ресторанах развлекательной зоны, почасовая и посуточная сдача бань и зон барбекю, прочие доходы от спортзала, магазина сувениров и развлекательных программ;
- В инвестмодели рассчитываются как основные инвестиционные показатели такие как IRR, NPV, ROI, DFCF и т.п., так и все ключевые финансовые формы отчетности, а именно Бюджет доходов и расходов (прогнозный P&L), Бюджет движения денежных средств (прогнозный Cash Flow) и Прогнозный баланс (Balance Sheet);
- Модель позволяет достаточно детализированно задавать и управлять расходной частью, а также структурой финансового цикла через детализированное задание всевозможных периодов оборачиваемости;
Перейти к скачиванию финмодели…
Строительный инвестиционный калькулятор
подробности:
- срок моделирования от 1-ого до 72-х месяцев (6 лет);
- направление бизнеса — например, строительство многоквартирного жилого дома;
- инвестиционный период + период продаж;
- учитывается вступление в действие 218-ФЗ с 01.07.2018г. (10%собств.средств);
- продажи квартир, машиномест и сдача в аренду нежылых помещений прогнозируются линейным методом с одним локальным пиком, который задает пользователь;
- отдельно рассчитываются затраты на материалы и строительно-монтажные работы;
- затраты на материалы и СМР распределяются на НДСные и безНДСные, а также оплату наличными;
- реализация в виде финансового калькулятора P&L и CashFlow;
- расчет инвестпоказателей NPV, PP;
- расчет кассового разрыва и его кредитование через банковский овердрафт.
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель инвестпроекта создания финансовой биржи
подробности:
- срок моделирования от 1-ого до 25-ти лет;
- инвестиционный период от 1-ого до 200 месяцев;
- направление бизнеса — валютная биржа, комиссия за оборот валют;
- реализация в виде финансового калькулятора CashFlow;
- расчет инвестпоказателей IRR, NPV, PP;
- два источника финансирования: инвестиции и кредитование операционной деятельности;
Перейти к скачиванию финмодели…
Операционная модель ритейла
подробности:
- классический ритейл с детализацией по направлениям бизнеса, регионам и товарным категориям;
- принцип бюджетирования «сверху вниз»;
- аутсорсинг логистических услуг;
- покупка-продажа товаров и товарооборот;
- отчет о возрастной структуре стока;
- экономика на один заказ;
- функциональный и маржинальный P&L;
- расчет точки безубыточности;
- и т.д.
Перейти к скачиванию финмодели…
Финансовая модель торговой деятельности
подробности:
- классический ритейл с детализацией по направлениям бизнеса, регионам и товарным категориям
- принцип бюджетирования «сверху вниз»
- аутсорсинг логистических услуг
- расчет Cash Flow, кассовых разрывов и их кредитование через овердрафт
- отчет о возрастной структуре стока
- экономика на один заказ
- функциональный и маржинальный P&L
- расчет оборачиваемостей и финансового цикла
- управленческий баланс
- расчет точки безубыточности
- и т.д.
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель строительной компании
подробности:
- это МОДЕЛЬ ДВА в ОДНОМ: финмодель + полноценная модель бюджетирования строительной деятельности;
- период моделирования/бюджетирования 2 года;
- детализация по объектам строительства;
- удобные бюджетные формы;
- основные отчеты P&L, Cash Flow и Balance выведены на один лист и выбираются через фильтр;
- предусмотрено изготовление полуфабрикатов с давальческим сырьем;
- строительно-монтажные работы моделируются и бюджетируются как своими силами, так и подрядными организациями
- и многое другое
Перейти к скачиванию финмодели…
Финансовая модель интернет-магазина
подробности:
- срок моделирования 1 год в ежемесячной разбивке
- базовое распределение GMV учитывает ежедневное распределение траффика
- основные отчеты PL, CF, BS, FF, SF компактно в одной вкладке
- учитываются скидки и объемы реинвестирования в оборот
- для расчета траффика и бюджета маркетинговых расходов учитываются основные каналы онлайн-маркетинга: SEO, платный траффик, CRM; также учитывается возвращаемость клиентов
- фулфилмент финансовый и операционный с 5-тью уровнями отмен: при подтверждении заказа, при закупке товаров у поставщика, при складской обработке, при доставке и возвраты «по закону»
- и т.д… с возможностью гибких настроек
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель универсальной торговой компании
подробности:
- срок моделирования от 1-ого до 25-ти месяцев
- система налогообложения УСН(15%)
- каналы продаж — интернет-магазин, оффлайн-магазин, соцсети, B2B(опт)
- воронка продаж: трафик-конверсия-фулфилмент-заказы-товары-закупки-продажи
- перепродажа и аутсорсинг производства
- классические отчеты: SF-движение стока, PL-отчет о финрезультатах, CF-движение денег, BS-Баланс
- ежедневные расчеты
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель проекта повышения энергоэффективности
подробности:
- срок моделирования от 1-ого до 25-ти лет
- инвестиционный период от 1-ого до 200 месяцев
- направление бизнеса — инвестиционные вложения, например, в энергоэффективность и получение комиссии с экономического эффекта заказчика
- расчет капзатрат в энергоконтракт
- пообъектный расчет энергоэффективности
- учет индексации тарифов на электроэнергию
- реализация в виде финансового калькулятора CashFlow
- расчет инвестпоказателей IRR, NPV, ROI, PI, DPP
- два источника финансирования: инвестиции и кредитование операционной деятельности через банковский овердрафт
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестиционная модель
подробности:
- срок моделирования 10 лет
- инвестиции в производственную инфраструктуру
- производство товаров широкого потребления
- автоматическое добавление производственных модулей
- коэффициенты оборачиваемости
- основные отчеты PL, CF, BS
- функциональный и маржинальный P&L
- кредитование кассовых разрывов Cash Flow
- NPV-анализ, расчет IRR методом дихотомии
- и т.д.
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестиционная модель базы отдыха (услуги)
подробности:
- срок моделирования 7 лет
- инвестиции в инфраструктуру базы отдыха: беседки для отдыха двух типов, веревочный парк, пункт проката
- предоставление услуг аренды беседок и активного отдыха
- выбор системы налогообложения: ОСНО, УПП(6%), УПП(15%), ИП
- сценарный анализ: выбор из трех сценариев по ключевым маркетинговым kpi (траффик, конверсия)
- основные отчеты PL, CF, BS для каждой системы налогообложения
- раздельный учет для каждой категории услуг
- NPV-анализ, расчет IRR, расчет окупаемости инвестиций всеми возможными способами
- возможность гибкой донастройки под фактический проект
Перейти к скачиванию финмодели…
Инвестмодель «Производство и продажи»
подробности:
- срок моделирования от 1-ого до 37-ми месяцев
- цеховое производство готовой продукции для продажи
- автоматическое масштабирование производства (добавление цехов) в зависимости от плана продаж/закупок
- каналы продаж — интернет-магазин, оффлайн-магазин, соцсети, B2B(опт)
- воронка продаж: трафик-конверсия-фулфилмент-заказы-товары-закупки-продажи
- источники финансирования: инвестиции под капзатраты и кредитование операционной деятельности
- классические отчеты: SF-движение стока, PL-отчет о финрезультатах, CF-движение денег, BS-Баланс
- ежедневные расчеты
Перейти к скачиванию финмодели…
Операционная модель онлайн ритейла
подробности:
- сценарное моделирование онлайн продаж GMV
- маркетинговый сценарий: траффик, конверсия
- сценарии коммерческих подразделений: количество заказов, средний чек
- сценарный анализ по изменениям базовых KPI
- бюджет расходов онлайн маркетинга
- детализация по каналам привлечения траффика
- учет фулфилмента при расчетах операционного процесса
- и т.д.
Перейти к скачиванию финмодели…
Простая финмодель интернет-магазина одежды
подробности:
- срок моделирования 2 года в ежемесячной разбивке
- сезонное распределение траффика
- расчет и кредитование посредством овердрафта кассовых разрывов
- учет себестоимости пошива и продвижения коллекций
- для расчета траффика и бюджета маркетинговых расходов учитываются такие каналы онлайн-маркетинга, как соцсети, SEO, платный траффик
- и т.д… с возможностью гибких настроек
Перейти к скачиванию финмодели…
Финансовая модель магазина (товары+услуги)
подробности:
- срок моделирования до 3-х лет
- детализация продаж на 4 товарные категории, каждая товарная категория разделяется на 5-ть товарных групп
- возможность включения 3-х видов услуг
- подробные условия работы с поставщиками
- учет ретро-бонусов
- покупка и амортизация торгового и прочего оборудования
- расчет точки безубыточности
- расчет кассовых разрывов и их кредитования через привлечение овердрафта
- балансовый контроль
- и т.д.
Перейти к скачиванию финмодели…
Финмодель лизингового калькулятора
подробности:
- срок моделирования от 1-ого до 360-ти месяцев (30ть лет)
- направление бизнеса — продажа машин и оборудования в лизинг
- рассчет аннуитетных ежемесячных платежей
- расчет КАСКО и еще 5ти допуслуг в лизинговом договоре
- расчет эффективной ставки
- расчет для клиента графика погашения кредита
- расчет и сравнение с эффективной ставкой конкурентной лизинговой компании
Перейти к скачиванию финмодели…
Лизинговый калькулятор для потока оплат
подробности:
- срок моделирования неограничен
- направление бизнеса — приобретение кратного количества транспортных средств или оборудования в лизинг
- расчет аннуитетных ежемесячных платежей для любого графика оплат оборудования накопительным итогом
- учет операционного денежного потока от эксплуатации приобретаемого оборудования
- учет баллона и отсрочки по выплате тела лизингового кредита
- расчет итогового денежного потока и кассового разрыва по проекту
- ежегодное и ежеквартальное представление итоговых расчетов в отдельной вкладке
- представление математического вывода формулы аннуитета лизинговых платежей
Перейти к скачиванию финмодели…
Финансовая модель оборачиваемости товарных запасов
подробности:
- Финмодель предназначена для расчета комплексной оборачиваемости товарных запасов
- В модели задаются два потока движения товаров: входящий поток в виде операций закупки и поток выбытия в виде операций продаж товаров
- Потоки закупки и выбытия товарных запасов стыкуются по правилу FIFO для идентификации момента времени входа выбывающего товара или товара, находящегося на складе на конце рассматриваемого периода
- В модели рассчитываются две компоненты комплексного показателя оборачиваемости товарных запасов, а именно период оборачиваемости товарных запасов за заданный период и возраст товарных остатков на конец этого периода
- Также период оборачиваемости рассчитывается как для натурального движения товаров, что называется операционным периодом оборачиваемости, так и для финансового движения — финансовый период оборачиваемости
- Дополнительно в модели для полноты картины эффективности продаж и управления складом рассчитываются показатели маржинальности продаж и эффективной маржи или, что тоже самое, внутренней нормы доходности IRR
- В представленной здесь финмодели добавлена вкладка с дашбордом, в которой рассчитываются показатели эффективности в разрезе товарных категорий, а также рассчитывается необходимый объем средств, который требуется направить на очередную закупку товара у поставщиков с целью поддержания продаж в ближайшей перспективе
- Производится оценка стоимости залежалого, неликвидного товара, а также возрастная структура стока
Перейти к скачиванию финмодели…
Наше обучающее видео
Rutube:
Финансовая модель поколения 4.0
Rutube:
Система контроля за корректностью финмодели в EXCEL
Rutube:
Простая финмодель от 10 параметров и с расчетом IRR, NPV, PBP, ROI и т.п.
Rutube:
Баланс, прибыль, деньги и финотчеты BS PL CF
Rutube:
Организация системы управленческого учета в EXCEL
Rutube:
Курс обучения финансовому моделированию в Excel. Часть1
Вконтакте:
Финансовая модель поколения 4.0
Вконтакте:
Система контроля за корректностью финмодели в EXCEL
Вконтакте:
Простая финмодель от 10 параметров и с расчетом IRR, NPV, PBP, ROI и т.п.
Вконтакте:
Баланс, прибыль, деньги и финотчеты BS PL CF
Вконтакте:
Организация системы управленческого учета в EXCEL
Вконтакте:
Курс обучения финансовому моделированию в Excel. Часть1
YouTube:
Финансовая модель поколения 4.0
YouTube:
Система контроля за корректностью финмодели в EXCEL
YouTube:
Простая финмодель от 10 параметров и с расчетом IRR, NPV, PBP, ROI и т.п.
YouTube:
Баланс, прибыль, деньги и финотчеты BS PL CF
YouTube:
Организация системы управленческого учета в EXCEL
YouTube:
Курс обучения финансовому моделированию в Excel. Часть1
С НАМИ ЭФФЕКТИВНЕЕ!
Выложил для ознакомления шаблоны финансовых моделей (без формул) инвестиционных проектов в Формате Excel:
1. Большая и подробная финмодель на шаблоне Фонда развития промышленности (скачать)
2. Очень простая финансовая модель промышленного производства для знакомства с темой (скачать)
3. Финансовая модель проекта строительства жилого дома (скачать)
Если нужно разработать финансовую модель любой сложности — обращайтесь!
Все готовые финансовые модели на этой странице.
Для заказа воспользуйтесь формой обратной связи на сайте или напишите письмо, и мы обсудим варианты оплаты.
Пример бизнес-плана с расчетами
Автор: Андрей Дата: 27.09.2017 Рубрика: Бизнес-план — пошаговая инструкция
Уважаемые предприниматели, экономисты и дипломирующие учащиеся ВУЗов, дорогие коллеги и друзья, рад представить вам свою последнюю работу, а именно пример бизнес-плана с расчетами, в котором каждый найдет что-то полезное для своего направления. В цикле постов на данную тему, я подробно и понятным языком разъясню, как подготовить основные таблицы бизнес-плана или практически любого инвестиционного проекта.
Короткое видео о том, что из себя представляет моя Финансовая модель в Excel
Скачать Финансовую модель бизнес-плана в формате Excel (версия 3.0)
Последнее обновление модели 09.05.2021г.
Не ищите аналогов, в свободном доступе их нет!
Рассматривать, в качестве примера бизнес-плана, я буду свою финансовую модель, расчеты в которой выполняются в обычном файле Excel 2010, где нет ни макросов, ни сводных таблиц, ни сложных диаграмм. Соответственно, быть продвинутым пользователем Excel вам вовсе и не нужно. Тот минимум, который необходимо знать для работы с финансовой моделью, я вам подробно объясню, и, поверьте, это будет очень просто, а главное полезно для вашей будущей работы в Excel.
Итак, строя финансовую модель бизнеса (будь то производство, продажа товаров или предоставление услуг), мы выполним следующие действия и получим соответствующие таблицы и простые наглядные диаграммы к ним:
1. Определим ставки налогов и сборов, и подумаем над тем, какие варианты организации и развития бизнеса стоит рассматривать. Перейти к инструкции раздела >>
2. Запланируем уровень инфляции и определим ставку дисконтирования (чтобы понять, что это такое, рекомендую посмотреть мой получасовой курс по анализу финансовой деятельности предприятия). Перейти к инструкции раздела >>
3. Распишем затраты на запуск (инвестиционные вложения) и рассчитаем амортизацию приобретаемых основных средств (оборудования) прямолинейным методом (если у вас нет затрат на запуск, тогда просто пропустите этот блок). Перейти к инструкции раздела >>
4. Распределим затраты на запуск между источниками финансирования: собственные средства, средства партнеров и инвесторов, кредитные средства (для кредита спрогнозируем ежемесячные платежи). Перейти к инструкции раздела >>
5. Построим организационную структуру предприятия (управление персоналом), составим график выходов сотрудников, чтобы четко понимать, что персонал планируется правильно и в достаточном количестве, а также рассчитаем фонд заработной платы с учетом начислений и определим периоды приема сотрудников на работу. Перейти к инструкции раздела >>
6. Проработаем маркетинговую программу и распределим затраты на маркетинг по статьям. Перейти к инструкции раздела >>
7. Продумаем план операционных расходов и запланируем постоянные и переменные затраты по месяцам, учитывая при необходимости, закупку материалов или продуктов с предоплатой или отсрочкой платежей. Перейти к инструкции раздела >>
8. Грамотно сформируем отпускную цену на каждый продукт или услугу, учитывая конкурентов, желания потенциальных клиентов и собственные потребности. Перейти к инструкции раздела >>
9. Построим прогноз продаж на три года, с учетом предполагаемых скидок и сезонных колебаний рынка, а также при необходимости учтем продажи наших товаров (услуг) с отсрочкой платежа (в рассрочку) до 5 месяцев. Перейти к инструкции раздела >>
10. Определим точку безубыточности как в количественном выражении (сколько продаж должно быть сделано в месяц для достижения порога безубыточности), так и в денежном (сколько денег нужно, чтобы выйти, как говориться, «в ноль»). Перейти к инструкции раздела >>
11. Проанализируем прогноз прибылей и убытков (доходов и расходов), определив, тем самым, насколько рентабельный бизнес мы планируем. Перейти к инструкции раздела >>
12. Рассчитаем показатели эффективности инвестиционных вложений и посмотрим на изменение прогнозных денежных потоков, а также удостоверимся, проведя анализ по месяцам, в том, что денежных средств хватает на ведение бизнеса или, возможно, в какой-то из месяцев необходимо искать источники дополнительного финансирования. Перейти к инструкции раздела >>
13. Сведем прогнозный баланс за расчетный период (за 3-и года). Перейти к инструкции раздела >>
14. Построим график реализации бизнес-проекта с разбивкой по основным этапам. Перейти к инструкции раздела >>
В модели мы сможем выполнить расчет для трех вариантов развития бизнеса. Это может быть важно для тех, кто делает выбор между несколькими типами оборудования, или хочет посмотреть, как будет изменяться финансовая составляющая бизнеса при пессимистичном, оптимистичном и базовом варианте развития событий. Но если вам более чем достаточно одного варианта, то свою работу, в построении финансового плана, вы порядком упростите.
Пример бизнес-плана с расчетами я вам не только покажу, но и детально расскажу, как и с какой логикой строится каждая из таблиц. И если у вас есть необходимость проанализировать собственный бизнес и найти узкие места в нем, или вы только открываете свое дело и готовите бизнес-план для представления инвестору (кредитору), то вам вполне достаточно будет предлагаемых в модели таблиц. После того, как вы их подготовите, достаточно будет дополнить только описательной частью и план организации и видения бизнеса будет у вас полностью готов. Ну а если вы пишите дипломный проект, то информации вам здесь более чем достаточно, для выполнения финансовой части. Тем более что формат таблиц, которые я предлагаю в своей модели, полностью соответствует стандарту UNIDO, и раннее моя модель уже имела успешное практическое применение не только при подготовке дипломных проектов, но и при защите стартапов, в том числе и в Европе.
Что касается времени, которое вам понадобится для подготовки модели, то здесь однозначно сказать тяжело, т.к. все завит от того, насколько сложный проект вы рассматриваете, какие исходные данные у вас уже собраны и насколько вы располагаете временем. Но могу сказать, что при наличии всех необходимых исходных данных, инвестиционный проект вполне реально рассчитать за один день!
Вот перечень исходных данных, которые вам понадобятся для планирования бизнеса в предлагаемой мной модели (период планирования – 3 года):
— макропоказатели: прогноз инфляции на расчетный период или фактическая инфляция прошлых лет и средняя ставка по банковским депозитам (будем максимально упрощать расчет дисконтирования);
— ставка и периодичность уплаты налога на прибыль или единого налога для предпринимателей, ставка НДС (для платильщиков НДС), ставка таможенных сборов (для ввоза импортного оборудования, товаров или сырья), ставка начислений на фонд оплаты труда (процент начислений, взимаемый с предприятий, а не подоходный и социальный налог с сотрудников));
— полный перечень основных фондов, в которые будут вкладываться инвестиции, с ежемесячной разбивкой затрат;
— предполагаемые суммы и даты получения денежных средств от партнеров, инвесторов или банков, а также ставки вознаграждений инвесторов и проценты за пользование кредитами;
— перечень сотрудников и их предполагаемые оклады или тарифы;
— список маркетинговых мероприятий с разбивкой затрат по месяцам;
— перечень операционных (постоянных и переменных) затрат с ежемесячной разбивкой;
— цена конкурентов (максимальная и минимальная) и цена, которую готов платить потребитель (максимальная и минимальная) по каждому продукту (услуге) или группе товаров;
— прогноз продаж по каждому продукту (услуге) или группе товаров с разбивкой по месяцам;
— основные этапы реализации проекта с указанием сроков начала и окончания по каждому этапу.
Как видите, исходных данных нужно не так уж и много, при этом проект все равно будет проработан глубоко и грамотно.
Как работает моя финансовая модель для планирования бизнеса. Все очень просто. Заполняете только лист «Исходные данные», выбирая с помощью стандартных фильтров Excel необходимый вам блок. Данные нужно вписывать только в ячейки, которые имеют желтую заливку. В ячейках с зеленой заливкой выбираются данные из предложенных системой списков. Внимание, выпадающие списки менять нельзя, т.к. часть списков участвует в формулах модели. Остальные ячейки трогать без особой надобности не нужно, т.к. они имеют формулы или несут исключительно информативный характер. Для удобства печати, все основные таблицы вынесены на отдельные листы, в которые абсолютно все данные подтягиваются автоматически. Для тех, кто не уверенно работает в Excel, ячейки с формулами я закрыл защитой листа, которая не имеет пароля и вы, при необходимости, можете легко ее снять. Как это сделать, я детально объясню вам в одном из следующих постов.
В каком порядке заполнять финансовую модель
Скачать Финансовую модель бизнес-плана в формате Excel (версия 3.0)
Последнее обновление модели 09.05.2021г.
При возникновении вопросов пишите на E-mail: andrei@blogbusiness.com.ua
Перейти к работе над финансовой моделью >>
Модель с гибким горизонтом планирования от 3-х до 10-ти лет представлена здесь >>
Все анонсы новых постов и инструкций после публикации я выставляю на странице блога в Facebook.
Хотите первым узнать о новой публикации на моем блоге, подписывайтесь на страницу блога в Facebook!
Если материал поста был для Вас полезен, поделитесь ссылкой на него в своей соцсети:
При использовании материалов сайта наличие активной ссылки на www.blogbusiness.com.ua обязательно
Меню
Меню
Финансовая модель бесплатно.
Финансовая модель бесплатно.
финансовая модель в Excel для оценки проекта.
Для гранта. Для кредита. Для инвестора. Для себя.
Финансовая модель бесплатно
₽ 0
-
Горизонт планирования — 5 лет -
Шаг планирования — месяц -
БДДС, БДР, баланс -
Идеально для производства -
Подходит для IT, сферы услуг, торговли -
Для работы достаточно Excel 2010 или новее -
Работает в Excel для Mac OS
Как получить финансовую модель бесплатно?
Модель, заполненная нашим аналитиком
₽ 30000
-
2 очных или онлайн встречи по два часа -
Аналитик задаст вам вопросы по проекту -
Аналитик подберет подходящее решение из типовых вариантов -
Анализ заполнит модель данными -
Аналитик объяснит вам результаты -
Анализ подскажет, как сделать проект лучше -
Результат — готовая и понятная финансовая модель
Как с Вами связаться?
Вы не финансист? Или недавно в финансах?
Посмотрите наш онлайн-курс по финансовой отчетности.
Насыщенный курс о главных финансовых отчетах в формате видео-занятий с примерами, заданиями и упражнениями. Обязателен, чтобы понимать, как на самом деле должна работать система финансовой отчетности, чтобы быть полезной для бизнеса. Знание, как работает финансовая отчетность, критически важно, чтобы понимать, что показывает финансовая модель.
Узнайте подробнее о программе и запишитесь на занятия здесь: https://edu.brpadvice.ru/курс-фиинансовая-отчетность
Более 20 000
пользователей финансовых моделей BRP ADVICE.
В 17 странах
в России, Швейцарии, Бельгии и других странах используют финансовые модели BRP ADVICE.
5 бесплатных
профессиональных финансовых моделей и бюджетов
Более ₽700 млрд
бюджет проектов, рассчитанных в стенах BRP ADVICE
Финансовая модель бесплатно. И к ней инструкция!
Шаг 1. Подготовьтесь к работе
Шаг 2. Внесите исходные данные
Откройте лист “Предпосылки”. Это ваш основной лист для ввода исходных данных.
Необходимо внести предположения, прогнозы, исходные данные в ячейки, фон которых светло-синего цвета. Не изменяйте никакие другие ячейки, если вы не знаете финансовое моделирование.
Если в ячейке должна быть цена, затраты или иной аналогичный показатель, достаточно указать само значение. Дополнительно к числу указывать валюту не нужно. Например, для цены:
Правильно – 5.
Неправильно – 5 марсианских монет.
Если вы вводите в ячейку десятичную дробь и потом не видите в ячейке дробную часть, измените формат ячейки так, чтобы видеть больше знаков после запятой.
Задача со звездочкой. Откройте лист “Сценарии” и внесите возможные отклонения для оптимистичного и пессимистичного сценариев. Например, если при хорошем развитии событий цена может быть на 5% выше, укажите в соответствующей ячейке 5%.
Помните, если что-то идет не так, вы всегда можете воспользоваться помощью аналитика. Мы создадим общий рабочий стол, проведем через весь путь заполнения финансовой модели и объясним результаты. Закажите помощь аналитика >>> или напишите на info@brpadvice.ru
Шаг 3. Проанализируйте результаты
Вы заполнили лист “Предпосылки”?
Тогда откройте лист “Отчет”. На этом листе собраны все ключевые результаты по проекту.
Посмотрите на результаты проекта. Вы можете изменять предпосылки, это будет приводить к мгновенному обновлению результатов на листе “Отчет”.
В файле осталось множество листов, которые вы пока не задействовали. В основном, это листы для проведения подробных расчетов. На этих листах вы можете узнать, как получилось каждое из чисел, указанных в отчете.
Если вам нужна помощь в толковании результатов или управлении ими, вы всегда можете воспользоваться помощью аналитика. Мы создадим общий рабочий стол, проведем через весь путь заполнения финансовой модели и объясним результаты. Закажите помощь аналитика >>> или напишите на info@brpadvice.ru
Типовые требования к финансовым моделям
Есть множество стандартов финансового моделирования.
Но есть и самые важные требования к финансовой модели, они указаны ниже.
Распространяется типовая финансовая модель бесплатно и полностью соответствует таким требованиям.
- Гибкие временные предпосылки. Проекты часто переносятся и затягиваются, на это накладывается сезонность, даты налоговых платежей и многое другое. Быстрый пересчет модели с учетом новых сроков – это то, что позволяет держать руку на пульсе и не работать по устаревшим лекалам.
- Гибкая структура финансирования проекта. Расчет привлечения и погашения финансирования должен происходить автоматически. Иначе при очередном срочном пересчете проекта недостаток капитала останется незамеченным, и весь проект станет неверным.
- Гибкие параметры текущей деятельности. Что, если цены будут ниже? Что, если затраты будут выше? Что, если изменится ассортимент продаж? Что, если придется индексировать зарплаты? Что, если правительство опять решит поменяет налоги? Все эти параметры в финансовой модели должны легко изменяться, а обновленный расчет готовиться автоматически.
- Хорошая структура финансовой модели: отдельные листы для исходных данных, расчетов и отчетов.
- Подробный расчет каждого показателя. Продажи каждого продукта в любом периоде, общие продажи. Так же с затратами и другими показателями.
- Расчет инвестиционной эффективности (dcf-моделирование). Самые распространенные показатели инвестиционной оценки: NPV, IRR, простой и дисконтированный период окупаемости. А также MIRR сезонных проектов и CapRate для управления недвижимостью.
- Расчет текущей эффективности: маржинальность, рентабельность, платежеспособность, ликвидность, долговая нагрузка.
- Полный комплект финансовой отчетности: отчет о движении денежных средств (БДДС), отчет о прибылях и убытках (о финансовых результатах, БДР), баланс (бюджет активов и пассивов).
- В проекте не используется программный код, который может быть заблокирован на компьютере другого пользователя. Если без кода не обойтись, то все VBA-программирование должно быть обосновано и подробно описано в приложении к модели на уровне “макросы для чайников”.
- Проект не содержит циклических ссылок, так как они могут привести к неработоспособности всей модели.
- Все расчеты по проекту последовательны и прозрачны, аудитор может легко проверить логику расчетов.
- В модели не должно быть скрытых листов, строк или столбцов даже для вспомогательных расчетов.
- В финансовой модели представлена информация о порядке и структуре расчетов.
- В проекте заложен анализ «что-если»: автоматический расчет развития негативного и оптимистичного сценариев позволяет оценивать риски проекта.
Клиенты BRP ADVICE
Есть вопросы? Давайте обсудим!
Группа BRP ADVICE
Платежи по банковским картам осуществляются в адрес ИП Рыбцев Виктор Викторович. ИНН 782512845653. Оферта и реквизиты >>>
Головной офис и почтовый адрес: Санкт-Петербург, ул. Малая Морская, д. 11, оф. 423.
Место проведения занятий в Москве:
ул. Каланчевская, д. 15 (если прямо не указано иное).
Телефон: +7(499)394-63-64, +7(812)983-49-76, по РФ – 8(800)700-97-86
Меню
Меню