Финансовые функции excel с датами

Обычно финансовый месяц не начинается с января для большинства компаний, а финансовый год может длиться 2 естественных года, говорится с 7 по 1. В этом руководстве представлена ​​формула для быстрого определения финансового года по дате в Excel.

Если вы хотите следовать этому руководству, загрузите пример электронной таблицы.

Общая формула:

YEAR(date)+(MONTH(date)>=start_month)

Синтаксис и аргументы

Date: the date that is used to find its fiscal year.

Start_month: the month that starts next fiscal year.

Возвращаемое значение

Он возвращает 4-значное числовое значение.

Как работает эта формула

Чтобы найти финансовые годы из дат в диапазоне B3: B5, а начальные финансовые месяцы находятся в ячейках C3: C5, используйте следующую формулу:

=YEAR(B3)+(MONTH(B3)>=C3)

Нажмите Enter , чтобы получить первый результат, затем перетащите дескриптор автозаполнения в ячейку D5.

Tips: Если результаты формулы отображаются как даты, говорит 7/11/1905, вам необходимо отформатировать их как общие числа: оставьте выбранными результаты формулы, а затем выберите Общие из Формат номера раскрывающийся список на Главная меню.

объяснение

МЕСЯЦ функция: возвращает месяц даты как число 1-12.

Используя формулу МЕСЯЦ (B3)> = C3 для сравнения, если месяц даты больше, чем финансовый начальный месяц, если да, возвращается к ЛОЖЬ, которая отображается как 1 на следующем шаге расчета, если нет, возвращается к ЛОЖЬ, которая рассматривается как нуль.

ГОД функция: возвращает год даты в формате 4-значного серийного номера.

= ГОД (B3) + (МЕСЯЦ (B3)> = C3)
= ГОД (B3) + (5> = 7)
= 2019 + 0
= 2019

---

Относительные формулы

• Считать финансовый квартал с даты
  Как правило, финансовый квартал для большинства компаний начинается не в январе. В этом случае, как вы можете получить финансовый квартал на основе заданной даты в Excel?
• Считать дни до истечения срока
  Чтобы подсчитать количество дней между сегодняшним днем ​​и каждой датой истечения срока в Excel по формуле
• Показать текущую дату или время
  В этом руководстве представлены формулы для отображения текущей даты или времени в Excel.
• Создать недельный диапазон дат
  В этом руководстве представлена ​​формула для быстрого получения диапазона дат за неделю в Excel.

Относительные функции

• Функция Excel WEEKNUM
  Возвращает номер недели указанной даты в году.
• Функция ГОД в Excel
  Возвращает год даты в формате 4-значного серийного номера.
• Функция МЕСЯЦ в Excel
  МЕСЯЦ используется для получения месяца в виде целого числа (от 1 до 12) от даты.
• Функция ДЕНЬ в Excel
  Функция ДЕНЬ получает день в виде числа (от 1 до 31) от даты
• Функция Excel NOW
  Получить текущее время и дату

---

Лучшие инструменты для работы в офисе

Kutools for Excel — Помогает вам выделиться из толпы

Хотите быстро и качественно выполнять свою повседневную работу? Kutools for Excel предлагает 300 мощных расширенных функций (объединение книг, суммирование по цвету, разделение содержимого ячеек, преобразование даты и т. д.) и экономит для вас 80 % времени.

• Разработан для 1500 рабочих сценариев, помогает решить 80% проблем с Excel.
• Уменьшите количество нажатий на клавиатуру и мышь каждый день, избавьтесь от усталости глаз и рук.
• Станьте экспертом по Excel за 3 минуты. Больше не нужно запоминать какие-либо болезненные формулы и коды VBA.
• 30-дневная неограниченная бесплатная пробная версия. 60-дневная гарантия возврата денег. Бесплатное обновление и поддержка 2 года.

---

Вкладка Office — включение чтения и редактирования с вкладками в Microsoft Office (включая Excel)

• Одна секунда для переключения между десятками открытых документов!
• Уменьшите количество щелчков мышью на сотни каждый день, попрощайтесь с рукой мыши.
• Повышает вашу продуктивность на 50% при просмотре и редактировании нескольких документов.
• Добавляет эффективные вкладки в Office (включая Excel), точно так же, как Chrome, Firefox и новый Internet Explorer.

Комментарии (0)

Оценок пока нет. Оцените первым!

Финансовые
функции ПП Excel, являющегося
составной частью MS Office,
предназначены для вычисления базовых
величин, необходимых при проведении
практически всех финансовых расчетов,
встречающихся в практике работы
финансиста – экономиста.

Функции
EXCEL используют базовые модели финансовых
операций, базирующиеся на математическом
аппарате методов финансово-экономических
расчетов. Использование возможностей
компьютера и табличного процессора
EXCEL позволяет облегчить выполнение
расчетов и представить их в удобной для
пользователя форме.

К
сожалению, существуют некоторые трудности
при использовании финансовых функций
в среде EXCEL, и, прежде всего потому, что
синтаксис функций использует иные
обозначения основных понятий финансовых
операций, нежели в рассмотренных выше
классических расчетах.

Методика
изучения и использования финансовых
функций требует соблюдения определенной
технологии.

2.1.Технология работы с финансовыми функциями Excel

FНа
рабочем листе в отдельных ячейках
осуществляется подготовка значений
основных аргументов функции.

F
Для расчета результата финансовой
функции Excel курсор
устанавливается в новую ячейку для
ввода формулы, использующей встроенную
финансовую функцию¹⁷.

F
Осуществляется вызов «Мастера
функций¹⁸»

На
основной панели инструментов имеются
кнопки «Мастер функций«, с
помощью которой открывается диалоговое
окно Диспетчера функций¹⁹.

Диалоговое
окно «Диспетчер функций»
организован по тематическому принципу.
После выбора в левом списке «Категории»
тематической группы «Финансовые»,
на экран будет выведено диалоговое окно
с полным перечнем списка имен функций,
содержащихся в данной группе²⁰.

Поиск необходимой финансовой функции
осуществляется путем последовательного
просмотра списка.

ðДля
выбора функции курсор устанавливается
на имя функции.

Обратите
внимание,
что когда курсор устанавливается на
имени функции, то в нижней части окна
выбранной функции приводится краткий
синтаксис и назначение выбираемой
функции.

Рис. 2‑11 Последовательность
действий при выборе необходимой
финансовой функции

Рис. 2‑12 Фрагмент
листа Excel с диалоговым
окном финансовой функции БС (расчет
будущей стоимости инвестиции) и справочной
информацией

ðПеренос
формулы необходимой функции в ячейку
осуществляется двойным щелчком на ее
имени,²¹
либо щелчком на кнопке «ОК»

В
результате выполненных действий на
экране откроется диалоговое окно
выбранной функции.

FВ
поля диалогового окна функции:

• можно
  вводить как сами значения аргументов,
  так и ссылки на адреса ячеек, содержащие
  необходимые значения;

• все
  расходы денежных средств (платежи)
  представляются отрицательными
  числами, а все поступления денежных
  средств – положительными
  числами;

• процентная
  ставка вводится в виде десятичной
  дроби, либо с использованием знака %;

• все
  даты как аргументы функций имеют
  числовой формат представления, например
  дата 1 сентября 2006 года представляется
  числом 38961²²

Примечание

Если значение
аргумента типа «Дата» берется
из ячейки, то дата может быть записана
в обычном виде, например 1.09.2006.

При вводе аргумента типа «Дата»
непосредственно в поле ввода диалогового
окна финансовой функции, можно
воспользоваться встроенной функцией
«Дата», которая осуществляет
преобразование строки символов в дату²³.

Для
исчисления характеристик финансовых
операций с наращением и дисконтированием
вложенных сумм удобно использовать
функции БС(), ПС(),
КПЕР(), НОРМА(), БЗРАСПИС(
, )НОМИНАЛ(), ЭФФЕКТ(). ПЛПРОЦ(), ОББШПЛАТ(),
ОСНПЛАТ(), ОБЩДОХОД().

Таблица 2‑1

Функции рабочего
листа Excel для оценки
разовых и периодических (потоков)
платежей

Наименование функции	Формат функции	Назначение функции
БС В младших версиях Excel эта функция обозначена как БЗ	БС (ставка; кпер; платеж; нc; [тип])	рассчитывает будущую стоимость периодических постоянных платежей и будущее значение вклада (или займа) на основе постоянной процентной ставки
ПС В младших версиях Excel эта функция обозначена как ПЗ	ПС(ставка; кпер; платеж; бс; [тип])	предназначена для расчета текущей стоимости, как единой суммы вклада (займа), так и будущих фиксированных периодических платежей. Текущий объем — это общая сумма, которую составят будущие платежи. Например, когда деньги берутся взаймы, заимствованная сумма и есть текущий объем для заимодавца. Этот расчет является обратным к определению будущей стоимости при помощи функции ПС
КПЕР	КПЕР(ставка; платеж; нз; бс; [тип])	вычисляет количество периодов начисления процентов, исходя из известных величин r, FV и PV.
СТАВКА В младших версиях Excel эта функция обозначена как НОРМА	СТАВКА (кпер; платеж; нз; бс; [тип])	вычисляет процентную ставку, которая в зависимости от условий операции может выступать либо в качестве цены, либо в качестве нормы ее рентабельности.
ПЛТ	ПЛТ(ставка; кпер; нз; [бс]; [тип])	позволяет рассчитать сумму постоянных периодических платежей (CF). необходимых для равномерного погашения займа при известных сумме займа, ставки процентов и срока на который выдан заем.
БЗРАСПИС	БЗРАСПИС (сумма; массив ставок)	удобно использовать для расчета будущей величины разовой инвестиции в случае, если начисление процентов осуществляется по плавающей ставке. (Например, доходы по облигациям государственного сберегательного займа , начисляются раз в квартал по плавающей купонной ставке).
НОМИНАЛ	НОМИНАЛ (эф_ставка;кол_пер)	Возвращает номинальную годовую процентную ставку, если известны фактическая ставка и число периодов, составляющих год.
ЭФФЕКТ	ЭФФЕКТ(ном_ставка; кол_пер)	Возвращает фактическую годовую процентную ставку, если заданы номинальная годовая процентная ставка и количество периодов, составляющих год.
ПЛПРОЦ	ПЛПРОЦ(ставка; период;кпер;пс))	Вычисляет проценты, выплачиваемые за определенный инвестиционный период
	ПРПЛТ(ставка ; период;кпер;пс;бс; тип)	Возвращает сумму платежей процентов по инвестиции за данный период на основе постоянства сумм периодических платежей и постоянства процентной ставки.
	ОСПЛТ(ставка ; период; кпер;пс;бс; тип)	Возвращает величину платежа в погашение основной суммы по инвестиции за данный период на основе постоянства периодических платежей и постоянства процентной ставки
	ОБДОХОД( ставка; кпер; нз; нач_период; кон_период, тип)	Вычисляет сумму основных платежей по займу, который погашается равными платежами в конце или начале каждого расчетного периода, между двумя расчетными периодами

FКак
видно из приведенной таблицы, большинство
финансовых функций имеет одинаковый
набор базовых аргументов:

ставка
— процент­ная ставка за период (норма
доходности или цена заемных средств –
r).
Например, если получена ссуда на
автомобиль под 10 процентов годовых и
делаются ежемесячные выплаты, то
процентная ставка за месяц составит
10%/12 или 0,83%. В качестве значения аргумента
ставка нужно ввести в формулу 10%/12 или
0,83% или 0,0083

кпер
— срок (число
периодов n)
проведения операции. Например, если
получена ссуда на 4 года под приобретение
автомобиля и делаются ежемесячные
платежи, то ссуда имеет 4*12 (или 48) периодов.
В качестве значения аргумента кпер
в формулу нужно ввести число 48.

Плт
— выплата, производимая в каждый
период и не меняющаяся за все время
выплаты ренты. Обычно выплаты включают
основные платежи и платежи по процентам,
но не включают других сборов или налогов.
Например, ежемесячная выплата по
четырехгодичному займу в 10 000 руб. под
12 процентов годовых составит 263,33 руб.
В качестве значения аргумента выплата
нужно ввести в формулу число -263,33.

Пс
— это приведенная к текущему моменту
стоимость (величина PV)
или общая сумма, которая на текущий
момент равноценна ряду будущих платежей.
Если аргумент ПС опущен, то он
полагается равным 0. В этом случае должно
быть указано значение аргумента Плт.;

Бс
— требуемое значение будущей стоимости
(FV) или остатка
средств после последней выплаты. Если
аргумент опущен, он полагается равным
0 (будущая стоимость займа, например,
равна 0). Например, если предполагается
накопить 50000 руб. для оплаты специального
проекта в течение 18 лет, то 50 000 руб. это
и есть будущая стоимость

[тип]
— число 0 или 1, обозначающее, когда
должна производиться выплата
[1 — начало пери­ода (обычная
рента или пренумерандо), 0 — конец
периода (постнумерандо)],
необязательный аргумент.

F
Завершение ввода аргументов и запуск
расчета значения функции выполняется
нажатием кнопки «ОК».

F
При необходимости корректировки значений
аргументов функции (изменении адресов
ссылок, постоянных значений и др.)
необходимо установить курсор в ячейку,
содержащую формулу:

ðВыполнить
редактирование аргументов функции в
строке формул

либо

ðповторно
вызвать, используя «Мастер функций»,
диалоговое окно функции и в нем выполнить
необходимую коррекцию²⁴.

Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]

• #
• #
• #
• #
• #
• #
• #
• #
• #
• #
• #

Excel – это не только средство для составления элементарных табличек, но и уникальный продукт от Microsoft, который позволяет осуществлять сложные финансовые, экономические, математические задачи. Программу можно смело назвать основным инструментом для ведения бухгалтерии как небольших организаций, так и масштабных предприятий. В этой статье рассмотрим несколько наиболее популярных финансовых функций, без которых не обойдется практически ни один финансист.

Вставка функции

Для начала следует разобраться в механизме вставки расчетной формулы в ячейку. Вызвать меню «Функции» можно двумя способами:

1. Активировав ячейку, нажать на кнопку «fx» – «Вставка функции», расположенную с левой стороны от «Строки формул». Во вкладках выбираем «Формулы» и самую первую кнопку «Вставить функцию».
2. Для продвинутых пользователей, которые предпочитают пользоваться «горячими клавишами», вызов «Вставки функций» осуществляется одновременным нажатием комбинации «Shift+F3».
3. Какой бы способ пользователь ни выбрал, появится активное окно с вариантами функций. Для вызова финансовых функций необходимо выделить категорию «Финансовые», выбрать нужную формулу и нажать «ОК».

Категории функций также представлены во вкладке «Формулы» главного меню Excel. При выборе категории появляется меню доступного списка формул, из которого уже можно выбирать необходимые формулы.

Выполнение расчетов с помощью финансовых функций

Чтобы произвести расчеты при помощи выбранной функции, необходимо ввести несколько аргументов, участвующих в вычислениях. После заполнения всех полей, при нажатии кнопки «ОК», в выбранной ячейке появится результат. Введение аргументов также можно осуществить несколькими методами:

1. Введение значений с клавиатуры.
2. Выбор ячеек с указанными значениями.

Следует отметить, что с клавиатуры можно ввести не только значения, но и буквенно-цифровые ссылки на определенные ячейку или их диапазон. Несколько ячеек выбираются путем выделения диапазона компьютерной мышкой.

Популярные финансовые функции

Итак, с процессом вызова необходимых функций разобрались. Попробуем теперь определить самые популярные и востребованные функции из категории «Финансовые». В меню финансовые операторы отсортированы в алфавитной последовательности, поэтому процесс поиска довольно простой.

БС

Оператор БС используется с целью расчета будущей стоимости финансовых инвестиций с учетом внесения равных платежей, а также неизменного процента. В меню заполнения аргументов формулы видны обязательные и необязательные критерии. Так называемые обязательные аргументы для заполнения выделены жирным шрифтом, а необязательные – обычным. Обязательные значения формулы:

• «Кпер» – количество временных периодов с начислением дивидендов.
• В критерий «Ставка» вносится процент в определенный промежуток времени.
• В показателе «Плт» указывается размер выплат (постоянная сумма) за каждый временной период.

Необязательные параметры таковы:

1. «Пс» – приведенная цена. Если параметр не заполнен, то значение принимается за 0.
2. В категории «Тип» указывается время выдачи выплат – начало/конец периода.

Показатель «Тип» можно оставить незаполненным. Тогда значение принимается за 0, то есть выплаты по окончании периода. Цифра 1 ставится при начислениях в начале временного периода.

Выполнение данной функции возможно при введении значений непосредственно в ячейке, но также расчеты можно произвести путем введения значений в окне формулы. Условное обозначение оператора – =БС (ставка; кпер; плт; [пс]; [тип]). Расчеты будут выведены в ячейке активного листа Excel.

ВСД

Среди финансовых функций есть ВСД, которая дает возможность рассчитать внутреннюю доходную ставку определенного ряда финансовых потоков, представленных в числовых выражениях. В этой формуле только один обязательный параметр – «Значения». Здесь необходимо указать ссылку на одну ячейку либо на несколько ячеек с цифрами, по которым выполняются вычисления.

Обратите внимание! В работе с функцией ВСД важным моментом является наличие значений со знаком «-», то есть отрицательных.

Необязательным реквизитом в ВСД является «Предположение». Здесь можно указать возможную величину, которая будет близкой по значению к ВСД. В незаполненную строчку автоматически подставляется значение 10%. В строчке формул ВСД выглядит таким образом – =ВСД (значения; [предположения]).

ДОХОД

Данный оператор позволяет рассчитать предполагаемую доходность акций с периодическим начислением процентов. Обязательно нужно заполнить такие критерии:

• «Дата_согл» – это дата расчета/согласования по акциям;
• «Дата_вступл_в_силу» – следует указать дату погашения акций;
• «Частота» – количество процентных начислений за год;
• «Цена» – расценка акций за 100 р. от номинальной цены;
• «Ставка» – показатель процента;
• «Погашение» – стоимость выкупа акций за 100 р. от номинала.

Необязательно заполнять критерий «Базис», который предполагает определение вычисления дня. Можно выбрать такие значения:

• нулевой показатель – 30/360, а именно, американский показатель NASD;
• 1 значит фактический/фактический;
• цифра 2 означает фактический/360;
• значение 3 соответствует фактический/365;
• и 4 – это европейский вариант – 30/360.

Синтаксическое обозначение формулы – =ДОХОД (дата_согл; дата_вступл_в_силу; ставка; цена; погашение; частота; [базис]).

МВСД

Использование МВСД предназначено для вычислений внутренней процентной ставки прибыли для нескольких потоков финансов исходя из расходов на инвестиции, размера процентов от повторного инвестирования. Данная формула состоит исключительно из необходимых аргументов:

• Показатель «Значения» – массив положительных (приходы) и отрицательных (расходы) значений, проводимых в одинаковые промежутки времени.
• «Ставка_финанс» – указывается процент, начисленный за оборот средств.
• «Ставка_реинвест» – процент за повторный оборот средств.

Формула прописывается так – =МВСД (значения; ставка_финанс; ставка_реинвест).

ИНОРМА

Финансовая функция ИНОРМА используется при вычислении начисленного процента проинвестированных акций. При активации формулы необходимо заполнить обязательные значения:

• «Дата_согл» – предположительная дата выплат;
• «Дата_вступл_в_силу» – фактическая дата выплат;
• «Погашение» – финансы, полученные при погашении акций;
• «Инвестиция» – размер финансовых вложений в акции.

Также есть необязательный параметр «Базис», в котором можно указать метод вычисления дня. Схематический синтаксис оператора – =ИНОРМА (дата_согл; дата_вступл_в_силу; инвестиция; погашение; [базис]).

ПЛТ

Финансовый оператор ПЛТ позволяет высчитать сумму регулярных оплат по кредитам из периодичности платежей и процентов. Нужно заполнить обязательные критерии:

• «Ставка» – размер процентов за кредитный период;
• параметр «Кпер» – количество временных периодов выплат;
• показатель «Пс» – общая сумма предполагаемых выплат на сегодняшний день.

К необязательным параметрам относятся:

• «Бс» – баланс наличности после погашения займа;
• «Тип» – вид внесения платежей.

Значение «ноль» в аргументе под названием «Тип» соответствует внесению платежей в конце временного периода, а «единица» – в начале. Формула в записи – =ПЛТ (ставка; кпер; пс; [бс]; [тип]).

ПОЛУЧЕНО

Указанная формула применима для расчета предполагаемой прибыли, полученной к моменту погашения инвестированных акций. Обязательные функциональные значения:

• «Дата_согл» – предполагаемая дата погашения дивидендов по акциям;
• «Дата_вступл_в_силу» – фактическая дата выплат;
• «Инвестиции» – финансовые вложения;
• «Дисконт» – скидка при покупке акций.

Можно заполнить необязательный реквизит «Базис», в котором обозначается метод определения даты погашения акций. Написание формулы в Excel – =ПОЛУЧЕНО (дата_согл; дата_вступл_в_силу; инвестиции; дисконт; [базис]).

ПС

Функция Excel под условным обозначением ПС помогает вычислить предполагаемую прибыль от инвестиций с учетом будущих выплат. Необходимые для вычислений критерии:

• «Ставка» – уровень процента за определенное время;
• «Кпер» – количество временных промежутков для выплат;
• «Плт» – постоянная сумма выплат.

К дополнительным аргументам относятся:

• «Бс» – предполагаемая прибыль;
• «Тип» – значение, определяющее начисления в начале/конце временного периода.

Внешний вид функциональной формулы – =ПС (ставка; кпер; плт; [бс]; [тип]).

СТАВКА

Осуществляет поиск процента по аннуитету в определенный промежуток время. Для вычислений необходимо указать такие значения:

• «Кпер» – показатель количества временных периодов;
• «Плт» – уровень выплат во время каждого периода (постоянная величина);
• «Пс» – сумму, соответствующая будущим выплатам.

Дополнительные величины:

• «Бс» – баланс наличности после получения всех выплат;
• «Тип» – в какой период начисляются выплаты;
• «Предположение» – предполагаемый размер процентов.

Если реквизит «Предположение» не заполнен, то предполагается его значение 10%. Формула прописывается так – =СТАВКА (кпер; плт; пс; [бс]; [тип]; [предположение]).

ЦЕНА

Формула рассчитывает стоимости акций за 100 р., на основании которой осуществляется начисление дивидендов. Необходимые для заполнения реквизиты:

• «Дата_вступл_в_силу» – предположительная дата возврата вложений;
• «Дата_согл» – указывается дата начислений;
• «Доход» – уровень годовой прибыли;
• «Погашение» – цена выкупа акций за каждые 100 рублей номинала;
• «Частота» – кол-во выплат за период времени;
• «Ставка» – размер процентов по акциям.

Показатель «Базис» необязательный, указывает на метод определения даты. Синтаксис формулы в Excel – =ЦЕНА (дата_согл; дата_вступл_в_силу; ставка; доход; погашение; частота; [базис]).

ЧПС

Финансовая функция ЧПС позволяет рассчитать чистую стоимость вложений с учетом ставки дисконта, цены будущих выплат и поступлений. Параметры, без которых не обойтись:

• «Ставка» – дисконтная ставка за временной промежуток;
• «Значение 1» – размер выплат и финансовых поступлений за период времени (массив – 254 значения).

В случае если массив параметров содержит больше 254 показателей, то можно воспользоваться дополнительными аргументами «Значение 2», «Значение 3» и дальше. Синтаксическое обозначение – =ЧПС (ставка; значение1; [значение2]).

ЭФФЕКТ

Формула ЭФФЕКТ вычисляет эффективный процент. Какие обязательные аргументы нужно заполнить:

• «Номинальная_ставка» – показатель годового процента;
• «Кол_пер» – количество временных промежутков.

Прописывается формула таким образом – =ЭФФЕКТ (номинальная_ставка; кол_пер).

ПРПЛТ

Данная функция определяет суммы выплат процентов по вложениям в течение указанного временного промежутка с учетом регулярных платежей, постоянного процента. Обязательные реквизиты:

• «Ставка» – размер годового процента;
• «Период» – временной промежуток для расчета;
• «Кпер» – количество временных периодов;
• «Пс» – сумма, соответствующая будущим выплатам.

Необязательные реквизиты:

• «Бс» – уровень наличного баланса с выплатами;
• «Тип» – определение момента выплат – начало/конец периода.

Синтаксическое описание формулы – =ПРПЛТ (ставка; период; кпер; пс; [бс]; [тип]).

БЗРАСПИС

Указанная формула позволяет пользователю рассчитать первоначальную сумму с учетом сложных процентов. Чтобы осуществить вычисления, нужны всего 2 параметра:

• «Первичное» – первоначальные финансовые вложения;
• «План» – массив процентных ставок.

Написание оператора Excel – =БЗРАСПИС (первичное; план).

ЧИСТНЗ

Оператор рассчитывает чистую цену для графического отображения потоков финансов. Какие аргументы следует заполнить:

• «Ставка» – дисконтная ставка в отношении потоков финансов;
• «Значения» – потоки финансов, соответствующие графикам платежей, привязанные к параметру «даты»;
• «Даты» – расписание платежей по датам в привязке к финансовым потокам.

Отображение функции Excel – =ЧИСТНЗ (ставка; значения; даты).

ОСПЛТ

Данный оператор позволяет рассчитать размер выплат на капитал для инвестиций в заданный временной период. Нужно внести такие данные:

• «Ставка» – проценты в течение временного промежутка;
• «Период» – временной промежуток;
• «Кпер» – количество временных периодов;
• «Пс» – цена, соответствующая будущим начислениям.

В качестве дополнительных параметров можно указать «Бс» и «Тип». Написание формулы – =ОСПЛТ (ставка; период; кпер; пс; [бс]; [тип]).

ОБЩПЛАТ

Может определить размер нарастающего процента, начисляемого по кредиту между временными периодами. Необходимые параметры:

• «Ставка» – показатель процента;
• «Кол_пер» – кол-во временных промежутков;
• «Нз» – финансовые инвестиции;
• «Нач_период» – начало временного промежутка;
• «Кон_период» – конец временного промежутка.

В формуле критерий «Тип» обязательный и указывает на выбор даты платежей. Написание оператора – =ОБЩПЛАТ (ставка; кол_пер; нз; нач_период; кон_период; тип).

КПЕР

Оператор КПЕР рассчитывает количество временных периодов начислений по инвестициям. Вычисления производятся на основе показателей фиксированного процента и размера регулярных выплат. Необходимые реквизиты:

• «Ставка» – указание ставки процента;
• «Плт» – размер регулярных платежей;
• «Пс» – показатель будущих начислений.

Дополнительные параметры – «Бс», «Тип». Синтаксическое отображение – =КПЕР (ставка; плт; пс; [бс]; [тип]).

Дополнительные финансовые функции Excel

В статье представлен только небольшой список доступных финансовых функций, представленных в Excel. Их намного больше. Например, функция ДАТАУПОНДО определяет дату предыдущего показателя вплоть до даты заключения соглашения.

Чтобы ознакомиться с возможностями и критериями функции, можно вызвать справку, в которой представлена вся необходимая информация для работы с теми или иными формулами.

Заключение

В статье были рассмотрены основные и наиболее часто используемые финансовые формулы Excel, которые способны значительно облегчить и ускорить рабочий процесс пользователей компьютерной программы.

10 популярных финансовых функций в Microsoft Excel

​Смотрите также​ нерегулярным первым периодом.​ ценных бумаг.​Работы с ценными бумагами​Общая выплата по займу​ принимается равной 0).​ функции КОРРЕЛ. Как​ставка – аргумент, принимающий​ соответствующее значение. Функцию​ стоимостью 3 млн.​ быть более поздняя,​ вложенного капитала за​Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом)​ увидеть, как это​ с ежемесячными платежами,​«Бс»​ и количеству выплат​Excel имеет значительную популярность​ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ*​ОСПЛТ​Находит число дней от​ совпадает с ежемесячным​Тип – необязательный аргумент,​

​ рассчитать коэффициент корреляции?​ числовое или процентное​

Выполнение расчетов с помощью финансовых функций

​ можно использовать в​ рублей, которые были​ чем момент их​ данный период.​ сумму, выплачиваемую в​ отразится на количестве​ процентной ставкой​). Данную формулу можно​ (частота). Именно эти​ среди бухгалтеров, экономистов​ODDFPRICE​

​PPMT​ даты соглашения до​ платежом, рассчитанным с​ который указывает, выплата​

1. ​Примеры функции ТРАНСП для​ значение ставки за​ случаях, когда по​ согласованы 26.06.2018. Окончание​​ выпуска).​​ЦЕНА​ погашение основной суммы​

   

2. ​ платёжных периодов.​6%​​ применять только в​​ параметры являются аргументами​

   
3. ​ и финансистов не​1968​60216​​ срока следующего купона.​​ помощью функции ПЛТ.​

   

4. ​ производится в конце​ переворачивания таблиц в​ указанный период. Обязательный​ окончанию срока выполняется​ срока действия –​​Дата_вступ_в_силу – величина в​​Возвращает цену за 100​ займа в промежутке​Вывод:​

​в год, срок​ том случае, если​ данной формулы. Кроме​​ в последнюю очередь​​Работы с ценными бумагами​Расчётов при постоянной процентной​ДОХОД*​ Это постоянная величина,​​ периода (значение 0​​ Excel.​ для заполнения. Если​​ единый платеж, а​​ 28.04.2023. Дисконт составляет​ формате Даты в​ рублей номинальной стоимости​

​ между двумя периодами.​Если мы будем​ этого займа составляет​ платежи в каждом​ того, имеется необязательный​ благодаря обширному инструментарию​Вычисляет цену за 100​​ ставке​​YIELD​​ т.к. пользователь оформил​​ или отсутствует) или​Переворачивание таблиц вертикально​​ по условию используется​​ также при разбиении​ 3,25%. Необходимо определить​ Excel, которая характеризует​ ценных бумаг, по​ФУО​ ежемесячно вносить платёж​6 лет​ периоде осуществляются равными​

​ аргумент​​ по выполнению различных​

ДОХОД

​ рублей нарицательной стоимости​Вычисляет выплаты за указанный​2002​​ аннуитетный кредит.​​ в начале (значение​ или горизонтально с​ годовая ставка, необходимо​ общей суммы на​ сумму средств, полученных​ срок погашения ценных​ которым выплачивается периодический​Возвращает величину амортизации актива​ в размере $2074.65​, текущая стоимость (Pv)​ частями. Синтаксис её​«Базис»​ финансовых расчетов. Главным​ ценных бумаг, по​ период инвестиции.​Работы с ценными бумагами​​Таким образом, функция ПЛТ​​ 1).​ использованием функции ТРАНСП​ выполнить пересчет по​ несколько фиксированных платежей.​ на момент полного​ бумаг. То есть,​ процент.​ для заданного периода,​ , то выплатим​ равна​ имеет следующую форму:​. Все эти данные​ образом выполнение задач​ которым выплачивается прибыль​ПЛТ​Вычисляет доход по казначейскому​ может применяться для​Особенности функционирования ПЛТ:​

​ и с помощью​

БС

​ следующей формуле: R=Rg/n,​Пример 1. Вкладчик сделал​ погашения стоимости учитывая,​ она соответствует моменту​ЦЕНАСКИДКА​ рассчитанную методом фиксированного​​ заём менее чем​​$150000​=ПРПЛТ(Ставка;Период;Кол_пер;Пс;[Бс])​​ могут быть введены​​ данной направленности возложено​ в момент вступления​PMT​​ чеку.​​ расчета ежемесячных выплат​В расчете периодического платежа​ специальной вставки. Транспонирование​​ где Rg –​​ депозит с ежемесячной​ что для расчета​ окончания их срока​Возвращает цену за 100​​ уменьшения остатка.​​ за 90 месяцев.​(сумма займа) и​

​Оператор​

ВСД

​ с клавиатуры прямо​​ на группу финансовых​​ в силу.​60107​ДОХОДКЧЕК*​ по вкладу или​ участвуют только выплаты​ с умножением матриц.​ годовая ставка, n​ капитализацией на сумму​ необходимо использовать фактический/360​ действия.​​ рублей номинальной стоимости​​ДДОБ​Функция​ будущая стоимость (Fv)​ПЛТ​ в соответствующие поля​ функций. Многие из​ЦЕНАПОГАШ*​Расчётов при постоянной процентной​​TBILLYIELD​​ платежей по кредиту​ по основному долгу​Примеры функции ЕПУСТО для​ – число периодов.​ 100 000 рублей​ метод расчета количества​Инвестиция – данные Числового,​

​ ценных бумаг, на​

МВСД

​Возвращает величину амортизации актива​​ПС​​ будет равна​рассчитывает сумму периодического​ окна или храниться​ них могут пригодиться​PRICEMAT​ ставке​1994​​ при условии постоянства​​ и платежи по​ проверки пустых ячеек​кпер – числовое значение,​ под 13% годовых​

​ дней.​

ПРПЛТ

​ Денежного или Финансового​​ которые сделана скидка.​​ за данный период,​(PV) рассчитывает текущую​$0​ платежа с постоянным​ в ячейках листах​​ не только специалистам,​​1974​​Преобразует цену в рублях,​​Работы с ценными бумагами​ процентной ставки и​ процентам. Не учитываются​ в Excel.​​ характеризующее число периодов​​ сроком на 4​​Внесем исходные данные в​​ типа, которые характеризуют​ЦЕНАПОГАШ​ используя метод двойного​​ стоимость займа. Если​​(это та сумма,​ процентом. В отличие​ Excel. В последнем​ но и работникам​Работы с ценными бумагами​ выраженную в виде​Находит доход по ценным​

​ сумм.​

ПЛТ

​ налоги, комиссии, дополнительные​​Как проверить пустые​​ оплаты. Аргумент обязателен​ года. Какую сумму​ таблицу:​ сумму, выплаченную за​Возвращает цену за 100​ уменьшения остатка или​​ мы хотим выплачивать​​ которую мы надеемся​ от предыдущей функции,​​ случае вместо чисел​​ смежных отраслей, а​Определяет цену за 100​ дроби, в цену​ бумагам с нерегулярным​Финансовые функции применяются​ взносы, резервные платежи,​ ячейки на наличие​ для заполнения. Если​

​ средств он сможет​

ПС

​Для решения используем следующую​​ ценные бумаги.​​ рублей номинальной стоимости​ иной явно указанный​ ежемесячно​ получить после всех​​ у этой нет​​ и дат нужно​ также обычным пользователям​ рублей нарицательной стоимости​ в рублях, выраженную​ первым периодом.​​ для финансовых расчётов.​​ иногда связываемые с​ значений? Примеры формул​ кредит был взят​​ снять со своего​​ функцию:​

​Скидка – данные Процентного​

ЧПС

​ ценных бумаг, по​ метод.​$1074.65​ выплат). Мы платим​ аргумента​ вводить ссылки на​ в их бытовых​ ценных бумаг с​ десятичным числом.​ДОХОДПЕРВНЕРЕГ*​ Для использования этих​ займом.​ с использованием функции​

​ на период 3​

СТАВКА

​ депозитного счета по​​Описание аргументов:​​ типа, которые характеризуют​ которым процент выплачивается​СКИДКА​по взятому на​​ ежемесячно, поэтому в​​«Период»​ эти ячейки. Также​​ нуждах. Рассмотрим подробнее​​ нерегулярным последним периодом.​ПОЛУЧЕНО*​​ODDFYIELD​​ функций необходимо владеть​При задании аргумента «Ставка»​ ЕПУСТО против двойных​​ года, выплаты по​​ окончанию действия договора​B3 – дата выпуска​ ставку дисконтирования.​ в срок погашения.​​Возвращает ставку дисконтирования для​​20 лет​ столбце​

​. Зато добавлен необязательный​

ЭФФЕКТ

​ функцию можно ввести​​ данные возможности приложения,​​ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ*​RECEIVED​1969​ финансовой терминологией.​ необходимо учесть периодичность​ кавычек в аргументах.​ которому должны производиться​ с банком?​ ценных бумаг;​[базис] – данные Числового​

​ПС​

​ ценных бумаг.​займу с годовой​Rate​ аргумент​ в строку формул​ а также обратим​ODDLPRICE​1985​Работы с ценными бумагами​Список финансовых функций:​ начисления процентов. При​ ​

​ каждый месяц, аргумент​

lumpics.ru

Финансовые функции в Excel

​Исходные данные:​B4 – момент окончания​ типа в виде​Возвращает приведенную (к текущему​РУБЛЬ.ДЕС​​ ставкой​​вычислим месячную ставку​«Тип»​​ или область на​​ особое внимание на​1970​​Работы с ценными бумагами​​Вычисляет годовой доход от​ФункцияFunctionidПодкатегорияОписание​ ссуде под 6%​​Примеры функций СЧЁТЗ И​​ кпер должен принять​Формула для расчета:​ срока годности ценных​ числа, находящегося в​ моменту) стоимость инвестиции.​Преобразует цену в рублях,​​6%​​ 6%/12=​, в котором указывается​​ листе вручную без​​ самые популярные операторы​​Работы с ценными бумагами​​Вычисляет эквивалентный облигации доход​ ценных бумаг, процент​​АМОРУВ*​​ для квартальной ставки​

​ СЧИТАТЬПУСТОТЫ в Excel​ значение 3*12=36 (12​Описание аргументов:​​ бумаг;​​ диапазоне от 0​​СТАВКА​​ выраженную в виде​​, то какой размер​​0,5%​​ в начале или​​ вызова окна аргументов.​​ данной группы.​​Вычисляет цену за 100​

ПЛТ

​ по казначейскому чеку.​​ по которым выплачивается​​AMORLINC​​ используется значение 6%/4;​​ для пустых ячеек.​

​ – месяцы в​B3/12 – ставка за​​B5 – объем инвестиций;​​ до 4, характеризующие​Возвращает процентную ставку по​​ дроби, в цену​​ займа должен быть?​, а в столбце​ в конце периода​ При этом нужно​​Скачать последнюю версию​​ рублей нарицательной стоимости​ПРОЦПЛАТ​​ в срок погашения.​​1879​ для ежемесячной ставки​​Примеры с формулами​​ году).​ период (капитализация выполняется​B6 – дисконт;​ один из доступных​

​ аннуитету за один​​ в рублях, выраженную​​ Ответ Вы уже​

​Nper​​ должна производиться выплата.​ придерживаться следующего синтаксиса:​ Excel​ ценных бумаг, на​ISPMT​ДОХОДПОГАШ*​Расчёта амортизации​ – 6%/12.​ для подсчета непустых​плт – числовое значение,​ ежемесячно);​2 – выбранный вариант​ способов расчета количества​ период.​ десятичным числом.​

СТАВКА

​ знаете.​рассчитаем общее количество​ Остальные параметры полностью​=ДОХОД(Дата_сог;Дата_вступ_в_силу;Ставка;Цена;Погашение»Частота;[Базис])​В группу данных операторов​​ которые сделана скидка.​​-​

КПЕР

​YIELDMAT​​Вычисляет величину амортизации для​​Аргумент «Кпер» указывает общее​ и пустых ячеек​ характеризующее фиксированную сумму​B4 – число периодов​ базиса (фактический/360).​ дней:​​ПОЛУЧЕНО​​РУБЛЬ.ДРОБЬ​В завершение рассмотрим функцию​​ платёжных периодов 20*12=​​ совпадают с предыдущей​​Главной задачей функции БС​​ входит более 50​ЦЕНАСКИДКА*​​Расчётов при постоянной процентной​​2004​ каждого периода, используя​

​ количество выплат по​ с помощью функций​ выплаты за каждый​ капитализации вклада;​В результате получим:​0 – NASD –​Возвращает сумму, полученную к​

​Преобразует цену в рублях,​​БС​240​ формулой. Синтаксис выглядит​ является определение будущей​ формул. Мы отдельно​PRICEDISC​

ПС

​ ставке​​Работы с ценными бумагами​​ коэффициент амортизации (французская​ кредиту. Если человек​ СЧЁТЗ И СЧИТАТЬПУСТОТЫ​ период. Аргумент обязателен​​0 – сумма выплаты​​То есть, за полностью​​ Американский 30/360;​​ сроку погашения полностью​ выраженную десятичным числом,​​(FV) для расчёта​​.​ следующим образом:​ стоимости инвестиций. Её​ остановимся на десяти​

БС

​1973​​Преобразует цену в рублях,​​Определяет доход по ценным​ система бухучета).​ совершает ежемесячные платежи​​ – соответственно. Как​​ для заполнения. Если​​ за период капитализации​​ обеспеченные ценные бумаги​1 – Фактический;​​ инвестированных ценных бумаг.​​ в цену в​ будущей стоимости. Если​

​Если по тому же​=ПЛТ(Ставка;Кол_пер;Пс;[Бс];[Тип])​​ аргументами является процентная​​ самых востребованных из​Работы с ценными бумагами​ выраженную десятичным числом,​ бумагам с нерегулярным​

​АМОРУМ*​ по трехгодичному займу,​
​ посчитать общее количество​
​ выплата за период​

​ (неизвестная величина в​

office-guru.ru

Финансовые функции (справка)

​ было получено 3569392,46​2 – Фактический/360;​ЭКВ.СТАВКА​ рублях, выраженную в​

​ мы выплачиваем ежемесячно​​ займу платежи будут​Формула​ ставка за период​ них. Но прежде​Определяет количество купонов, которые​ в цену в​ последним периодом.​AMORDEGRC​ то для задания​ пустых и заполненных​ является неизвестной величиной,​

​ рамках данной задачи,​	​ рублей.​
​3 – Фактический/365;​	​Возвращает эквивалентную процентную ставку​ виде дроби.​$1074.65​
​ совершаться​	​ПС​ (​ давайте рассмотрим, как​ могут быть оплачены​
​ рублях, выраженную в​	​ДОХОДПОСЛНЕРЕГ*​1878​ аргумента используется значение​
​ ячеек в диапазоне?​	​ аргумент плт может​ поэтому значение 0);​
​Пример 2. Были выпущены​	​4 – Европейский 30/360.​ для роста инвестиции.​ДЛИТ​
​по взятому на​	​1 раз в год​применяется для расчета​«Ставка»​
​ открыть перечень финансового​	​ между датой соглашения​ виде дроби.​ODDLYIELD​
​Расчёта амортизации​	​ 3*12.​Примеры функции БС в​ принимать значение 0,​
​B2*(-1) – начальная сумма​	​ облигации 30.06.2018 сроком​Функция ПОЛУЧЕНО упрощает финансовые​АПЛ​Возвращает продолжительность Маколея для​
​20 лет​	​, то в столбце​ приведенной стоимости инвестиции.​), общее количество периодов​
​ инструментария для перехода​	​ и сроком вступления​ПРПЛТ​1971​Вычисляет величину непосредственной амортизации​​
​ Excel с фиксированной​	​ но при этом​ вклада (инвестиция, которая​ на 1 год.​ расчеты в Excel​Возвращает величину амортизации актива​
​ ценных бумаг, по​	​займу с годовой​Rate​ Данная функция обратная​ (​
​ к выполнению решения​	​ в силу.​IPMT​Работы с ценными бумагами​ имущества за один​Для корректной работы функции​ процентной ставкой.​
​ следующий аргумент задается​	​ должна являться отрицательным​ Сумма инвестиций в​
​ и фактически реализует​	​ за один период,​ которым выплачивается периодический​ ставкой​нужно использовать значение​ оператору​
​«Кол_пер»​	​ конкретной задачи.​ЧИСЛКУПОН*​60215​Вычисляет годовой доход по​ период.​
​ необходимо правильно внести​	​Примеры финансовых и​ явно.​ числом).​ облигации – 2​
​ следующую запись:​	​ рассчитанную линейным методом.​ процент.​
​6%​	​6%​
​ПЛТ​	​) и постоянная выплата​Переход к данному набору​COUPNUM​Расчётов при постоянной процентной​
​ ценным бумагам, на​	​АПЛ​ исходные данные:​ сравнительных анализов функцией​
​[пс] – приведенная стоимость​	​Результаты расчета:​ млн. рублей. Прогнозируемая​
​=A2/(1-(B2*(C2/D2), где:​	​АСЧ​ЭФФЕКТ​, будет ли заём​
​, а в столбце​	​. У неё точно​ за каждый период​
​ инструментов легче всего​	​1899​ ставке​ которые сделана скидка.​SLN​
​Размер займа указывается со​	​ БС при фиксированной​ на данный момент.​Спустя 4 года вкладчик​ стоимость полностью обеспеченных​A2 – инвестиция;​
​Возвращает величину амортизации актива​	​Возвращает фактическую (эффективную) годовую​ выплачен полностью? Да!​
​Nper​	​ такие же аргументы,​ (​
​ совершить через Мастер​	​Работы с ценными бумагами​Вычисляет величину амортизации имущества​ Пример — казначейские​60190​ знаком «минус», т.к.​
​ процентной ставке по​	​ Например, когда заемщик​ получит 167 733​ бумаг составляет 2​B2 – скидка (дисконт);​ за данный период,​ процентную ставку.​
​Но если мы снизим​	​— значение​ но только вместо​«Плт»​ функций.​
​Вычисляет внутреннюю ставку доходности​	​ для явно указанного​ чеки.​Расчёта амортизации​ эти деньги кредитная​ кредитам, депозитам и​ берет кредит у​
​ рубля.​	​ млн. 100 тыс.​С2 – число дней,​ рассчитанную методом суммы​БС​
​ ежемесячный платёж до​	​20​ аргумента приведенной стоимости​). К необязательным аргументам​
​Выделяем ячейку, куда будут​	​ запланированных непериодических денежных​ или соответствующего периода​
​ДОХОДСКИДКА*​	​Возвращает величину амортизации актива​ организация «дает», «теряет».​ другим инвестиционным проектам.​
​ финансовой организации, тело​	​​ рублей. Соответствует ли​ прошедших между датами​ годовых чисел.​Возвращает будущую стоимость инвестиции.​
​$1000​	​.​ (​ относится приведенная стоимость​ выводиться результаты расчета,​
​ потоков.​	​ при использовании метода​YIELDDISC​ за один период,​ Для записи значения​Примеры функции ПС в​
​ кредита является приведенной​	​Пример 2. Заемщик взял​ фактическая стоимость облигаций​
​ выпуска и погашения;​	​РАВНОКЧЕК​БЗРАСПИС​, то по прошествии​
​Выделяем ячейку​	​«ПС»​ (​ и кликаем по​
​ЧИСТВНДОХ*​	​ разового учета амортизации.​2003​
​ рассчитанную линейным методом.​	​ процентной ставки необходимо​ Excel для расчета​ на текущий момент​
​ кредит в банке​	​ на момент их​D2 – количество дней​Возвращает эквивалентный облигации доход​Возвращает будущее значение первоначальной​
​ 20 лет мы​	​A2​), которая собственно и​
​«Пс»​	​ кнопке​XIRR​ПС​
​Работы с ценными бумагами​	​АСЧ​ использовать процентный формат.​
​ стоимости инвестиции.​	​ стоимостью. По умолчанию​ под 26% годовых​ погашения прогнозируемой, если​ в году в​ по казначейскому векселю.​
​ основной суммы после​	​ всё ещё будем​и вставляем функцию​ рассчитывается, указывается сумма​) и установка срока​
​«Вставить функцию»​	​1999​PV​Определяет ставку доходности полностью​SYD​
​ Если записывать в​	​Примеры финансовых анализов​ аргумент [пс] принимает​ на сумму 220​ дисконт составляет 8%?​
​ зависимости от выбранного​	​ЦЕНАКЧЕК​ применения ряда (плана)​ в долгах.​ПЛТ​ периодического платежа (​
​ выплаты в начале​	​, находящуюся около строки​Вычисления ставки доходности​60104​ обеспеченной ценной бумаги.​

​60191​​ числовом, то применяется​ различных ситуаций с​ значение 0, а​ 000 рублей сроком​ Если нет, определить​ типа базиса.​Возвращает цену за 100​ ставок сложных процентов.​Урок подготовлен для Вас​(PMT).​«Плт»​

support.office.com

Примеры функции ПОЛУЧЕНО для финансовых расчетов в Excel

​ или в конце​ формул.​Вычисляет чистую текущую стоимость​Расчётов при постоянной процентной​ИНОРМА*​Расчёта амортизации​ десятичное число (0,08).​

Функция ПОЛУЧЕНО в Excel и описание ее аргументов

​ функцией ПС и​ плт должен иметь​ на 3 года​ дисконт для прогнозируемой​

​Примечания:​

​ рублей номинальной стоимости​ИНОРМА​ командой сайта office-guru.ru​

​Пояснение: Последние два аргумента​

1. ​). Синтаксис соответственно такой:​ периода (​Запускается Мастер функций. Выполняем​ инвестиции, вычисляемую на​ ставке​INTRATE​Вычисляет величину амортизации для​Нажимаем кнопку fx («Вставить​
2. ​ процентными ставками. Расчет​ отличное от нуля​ с ежемесячным фиксированным​ стоимости.​Дата соглашения (дата_согл) эквивалентна​ для казначейского векселя.​Возвращает процентную ставку для​Источник: http://www.excel-easy.com/functions/financial-functions.html​
3. ​ функции​=ПС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Бс];[Тип])​«Тип»​ клик по полю​ основе ряда поступлений​
4. ​Вычисляет приведенную (к настоящему​1950​ каждого отчетного периода​
5. ​ функцию»). Откроется окно​ рентабельности погашения кредита​ значение.​ платежом. Какой будет​Исходная таблица имеет следующий​ дате реализации купона​ДОХОДКЧЕК​ полностью инвестированных ценных​

• ​Перевел: Антон Андронов​ПЛТ​
• ​Следующий оператор применяется для​
• ​). Оператор имеет следующий​
• ​«Категории»​
• ​ наличных, которые не​

​ моменту) стоимость инвестиции.​Работы с ценными бумагами​ (французская система бухучета).​ «Мастер функций». В​

​ депозитом.​

• ​[тип] – числовое значение,​
• ​ сумма задолженности заемщика​
• ​ вид:​ либо облигации. Срок​Возвращает доходность по казначейскому​
• ​ бумаг.​Автор: Антон Андронов​(PMT) не обязательны.​ вычисления чистой приведенной​

​ синтаксис:​

1. ​.​ обязательно являются периодическими.​ПУО​Определяет общее количество периодов​БЗРАСПИС*​ категории «Финансовые» выбираем​Функции ОКРУГЛВВЕРХ ОКРУГЛВНИЗ ОКРВВЕРХ.МАТ​ характеризующее тип выплат:​ по окончанию 30-го​Для решения используем следующую​ платежа соответствует моменту​ векселю.​ПРПЛТ​Чтобы просмотреть более подробные​ Значение​ или дисконтированной стоимости.​=БС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Пс];[Тип])​Открывается список доступных групп​ЧИСТНЗ*​VDB​ выплаты для данной​FVSCHEDULE​ функцию ПЛТ. Заполняем​ ОКРВНИЗ.МАТ в Excel.​ в конце или​
2. ​ периода выплат?​ формулу:​ истечения срока годности​ПУО​Возвращает проценты по вкладу​ сведения о функции,​Fv​ У данной функции​Оператор​
3. ​ операторов. Выбираем из​XNPV​60270​ ссуды.​1925​ аргументы:​Практическое применение функций​ начале периода. Принимает​
4. ​Исходные данные:​Функция ЕСЛИ выполняет проверку​ этого купона. Например,​Возвращает величину амортизации актива​ за данный период.​ щелкните ее название​для займов может​
5. ​ два аргумента: ставка​ВСД​ него наименование​2000​Расчёта амортизации​КПЕР​Вычисления ставки доходности​Когда курсор стоит в​
6. ​ ОКРУГЛВВЕРХ, ОКРУГЛВНИЗ, ОКРВВЕРХ.МАТ​ только два значения:​Формула для расчета:​ равенства прогнозируемой и​ 1 января 2018​ для указанного или​ВСД​ в первом столбце.​ быть опущено (будущая​

​ дисконтирования и значение​

Примеры использования функции ПОЛУЧЕНО для финансовых расчетов

​вычисляет внутреннюю ставку​«Финансовые»​Вычисления ставки доходности​Вычисляет величину выплаты прибыли​NPER​Вычисляет будущее значение вклада.​ поле того или​ И ОКРВНИЗ.МАТ для​ 0 (если явно​=БС(B3/12;30;ПЛТ(B3/12;B4;B2);B2)​ фактической стоимости ценных​ года была выпущена​ частичного периода при​Возвращает внутреннюю ставку доходности​Примечание:​

​ стоимость займа подразумевается​ выплат или поступлений.​

​ доходности для потоков​.​

​Вычисляет чистую приведенную стоимость​

• ​ на вложения за​60106​
• ​БС​ иного аргумента, внизу​ округления числовых значений​
• ​ не указан) и​
• ​Описание аргументов:​
• ​ бумаг при дисконте​ облигация, срок действия​

​ использовании метода сокращающегося​

​ для ряда потоков​ Маркер версии обозначает версию​ равной​ Правда, второй из​

Расчет фактической стоимости облигаций в Excel по функции ПОЛУЧЕНО

​ денежных средств. Единственный​Запускается перечень нужных нам​ инвестиции, основанной на​ данный период.​Расчётов при постоянной процентной​FV​ показывается «подсказка»: что​ в большую или​ 1.​B3/12 – месячная процентная​ 8%. В случае​ которой составляет 20​ баланса.​ денежных средств.​ Excel, в которой​$0​ них может иметь​

​ обязательный аргумент этой​ инструментов. Выбираем конкретную​

​ серии периодических денежных​РАВНОКЧЕК*​

​ ставке​60105​ необходимо вводить. Так​ меньшую сторону.​Примечание 1:​ ставка;​ неравенства величин будет​ лет. Покупатель приобрел​ЧИСТВНДОХ​ПРОЦПЛАТ​ она впервые появилась.​

​, однако в данном​

​ до 254 вариантов,​ функции – это​ функцию для выполнения​ потоков и ставке​TBILLEQ​Определяет внутреннюю ставку доходности,​

​Расчётов при постоянной процентной​ как исходные данные​

Вычисление чистой прибыли инвестиций в Excel

​Примеры функций ОКРГУЛ и​При указании аргумента ставка​30 – номер периода​ выведен результат вычислений​ данную облигацию ровно​Возвращает внутреннюю ставку доходности​Вычисляет выплаты за указанный​ В более ранних​ примере значение​

​ представляющих денежные потоки.​ величины денежных потоков,​

​ поставленной задачи и​

​ дисконтирования.​

• ​1992​ при которой положительные​ ставке​
• ​ введены в таблицу​ ОКРУГЛТ для округления​ можно использовать процентный​ для расчета остатка​ 1-(B5/B7))*100 – записи,​ спустя один год​ для графика денежных​
• ​ период инвестиции.​
• ​ версиях эта функция​

​Fv​ Синтаксис этой формулы​ которые на листе​ жмем на кнопку​ЧПС​Работы с ценными бумагами​

​ и отрицательные денежные​Вычисляет будущее значение начального​ Excel, в качестве​ чисел в Excel.​ формат данных (например​ задолженности;​

exceltable.com

Примеры функции БС в Excel с фиксированной процентной ставкой

​ полученной исходя из​ после ее выпуска​ потоков, не обязательно​МДЛИТ​ отсутствует. Например, маркер​использовано для ясности).​ такой:​ Excel можно представить​«OK»​NPV​Вычисляет норму скидки для​ потоки имеют разную​ вклада при изменяющихся​ аргументов мы использовали​Пример применения функции​

Примеры использования финансовой функции БС в Excel

​ 17%) и числовой​ПЛТ(B3/12;B4;B2) – функция, возвращающая​ математического смысла функции​ (1 января 2019​ носящих периодический характер.​Возвращает модифицированную продолжительность Маколея​ версии 2013 означает,​ Если аргумент​=ЧПС(Ставка;Значение1;Значение2;…)​ диапазоном данных в​. После чего открывается​60059​

​ ценных бумаг.​

​ ставку.​

​ сложных процентных ставках.​

• ​ ссылки на ячейки​ округл в конверторе​ аналог (0,17).​
• ​ сумму ежемесячного платежа;​ ПОЛУЧЕНО:​
• ​ года). Тогда дата​ЧИСТНЗ​ для ценных бумаг​ что данная функция​Type​
• ​Функция​ ячейках (​ окно аргументов выбранного​Вычисления ставки доходности​

​РУБЛЬ.ДЕС*​

​МВСД​ВСД​ с соответствующими значениями.​

​ величин: курсов валют,​

Расчет суммы долга по кредиту по состоянию на 30-й период погашения

​Расходные операции (текущая стоимость,​B2 – тело кредита.​Средства_за_полностью_обеспеченную_облигацию = инвестиции/(1-(дисконт*(срок_годности_облигации/число_дней_в_году)))​ выпуска – это​Возвращает чистую приведенную стоимость​ с предполагаемой номинальной​ доступна в выпуске​не указан, то​СТАВКА​«Значения»​ оператора.​

​Вычисляет величину выплат на​

​DOLLARDE​

​MIRR​

​IRR​

• ​ Но можно вводить​ миль и километров.​
• ​ выплата за период)​Полученный результат:​Примечание: значение срок_годности_облигации/число_дней_в_году было​
• ​ 1 января 2018​ для денежных потоков,​
• ​ стоимостью 100 рублей.​

​ Excel 2013 и всех​

​ считается, что платежи​рассчитывает ставку процентов​). Причем в первой​В Мастер функций также​

Сравнительный инвестиционный анализ условий депозита в банке

​ основной капитал для​1910​60109​60110​ и числовые значения.​

1. ​ Готовый калькулятор расчета​ должны быть указаны​
2. ​Фактическая задолженность за кредит​ опущено в данном​

​ года, а соглашение​ не обязательно носящих​МВСД​ последующих версиях.​ совершаются в конце​ по аннуитету. Аргументами​

​ ячейке диапазона должна​

​ можно перейти через​

​ вклада в заданный​Преобразования числовых значений​

​Вычисления ставки доходности​Вычисления ставки доходности​Обратите внимание! В поле​ мощности кондиционера с​ со знаком «-»,​ по окончанию 30-го​

​ примере, поскольку срок​ – 1 января​ периодический характер.​

​Возвращает внутреннюю ставку доходности,​Функция​ периода.​ этого оператора является​ быть указана сумма​ вкладку​ период.​Вычисляет процентную ставку по​Определяет модифицированную длительность Маколея​Вычисляет внутреннюю ставку доходности​ «Ставка» значение годовых​

Особенности использования финансовой функции БС в Excel

​ учетом площади помещения.​ то есть являться​ месяца составит примерно​ годности облигаций составляет​ 2019 года и​ДОХОД​

​ при которой положительные​

​Описание​

• ​Результат: Ежемесячный платёж равен​ количество периодов (​ вложения со знаком​«Формулы»​ЭФФЕКТ*​ аннуитету за один​ для ценных бумаг​ (отдачи) для серии​ процентов поделено на​Примеры функции ЧАСТНОЕ для​ отрицательными числами.​ 49372 рубля.​
• ​ 1 год (365/365​ погашение – 1​Возвращает доход по ценным​ и отрицательные денежные​НАКОПДОХОД​$1074.65​«Кол_пер»​ «-», а в​. Сделав переход в​EFFECT​ период.​ с предполагаемой номинальной​ потоков денежных средств.​
• ​ 12: платежи по​ деления без остатка​Функция БС использует в​Пример 3. Вкладчик получил​ = 1).​ января 2038 года​ бумагам, по которым​ потоки имеют разные​Возвращает накопленный процент по​.​), величина регулярной выплаты​ остальных суммы поступлений.​
• ​ неё, нужно нажать​1914​РУБЛЬ.ДРОБЬ*​ стоимостью 100 рублей.​ДАТАКУПОНДО*​ кредиту выполняются ежемесячно.​ в Excel.​ расчетах следующую формулу:​ предложения по депозитному​То есть, фактический дисконт​ (спустя 30 лет​ производятся периодические выплаты​ значения ставки.​
• ​ ценным бумагам с​Совет:​ (​ Кроме того, есть​ на кнопку на​Вычисления эффективных и номинальных​DOLLARFR​МДЛИТ*​

​COUPPCD​

1. ​Ежемесячные выплаты по займу​Примеры работы функции​Данная функция может быть​ вкладу от двух​ составил 9,09%.​
2. ​ после выпуска).​ процентов.​НОМИНАЛ​ периодической выплатой процентов.​Работая с финансовыми​«Плт»​
3. ​ необязательный аргумент​ ленте​
4. ​ процентных тавок​1911​MDURATION​1900​ в соответствии с​ ЧАСТНОЕ в формулах​ использована для расчета​
5. ​ банков с различными​Пример 3. Инвестор приобрел​Числовые данные полей дата_согл,​ДОХОДСКИДКА​
6. ​Возвращает номинальную годовую процентную​НАКОПДОХОДПОГАШ​ функциями в Excel,​) и сумма платежа​«Предположение»​«Вставить функцию»​Вычисляет действующие ежегодные процентные​Преобразования числовых значений​1958​Работы с ценными бумагами​ указанными в качестве​

​ для создания калькулятора​ баланса на конец​ условиями:​ ценные бумаги по​ дата_вступл_в_силу и базис​Возвращает годовой доход по​ ставку.​Возвращает накопленный процент по​ всегда задавайте себе​ (​. В нем указывается​, размещенную в блоке​ ставки.​Вычисляет амортизацию имущества на​

exceltable.com

Финансовые функции в Excel для бизнеса

​Работы с ценными бумагами​Выдает предыдущую дату купона​ аргументов условиями составляют​

Бизнес-функции для анализа и планирования

​ расчета давления воды​ периода и остаточной​Ставка – 12% годовых,​
​ цене 1 млн.​ округляются до ближайших​ ценным бумагам, на​КПЕР​ ценным бумагам, процент​​ вопрос: я выплачиваю​«Пс»​ предполагаемая сумма доходности.​
​ инструментов​* — функции, которые​ заданный период, используя​Определяет накопленный доход по​ перед датой соглашения.​ 1 037,03 руб.​​ в трубах разного​ суммы задолженности по​ капитализация – ежемесячная.​
​ рублей за весь​ целых чисел (Excel​ которые сделана скидка​Возвращает общее количество периодов​ по которым выплачивается​ (отрицательное значение платежа)​). Кроме того, есть​​ Если его не​«Библиотека функций»​ доступны в версиях​
​ метод постоянного учета​ ценным бумагам с​ДАТАКУПОНПОСЛЕ*​Чтобы найти общую сумму,​ диаметра. А также​ кредиту на текущий​Ставка – 33% годовых,​ объем. Срок действия​ выполняет преобразование значений​​ (например, по казначейским​ выплаты для инвестиции.​ в срок погашения.​
​ или мне выплачивают​ дополнительные необязательные аргументы:​ указывать, то по​. Сразу вслед за​ Excel младше 2007​ амортизации.​​ периодической выплатой процентов.​COUPNCD​ которую нужно выплатить​
​ при статистическом анализе​ момент.​ капитализация – ежеквартальная.​ бумаг составляет 560​ типа Дата в​ векселям).​​ЧПС​АМОРУМ​
​ (положительное значение платежа)?​ будущая стоимость (​ умолчанию данная величина​ этим запустится Мастер​ только после подключения​СКИДКА*​​НАКОПДОХОД*​1898​ за весь период​
​ погрешностей в результативных​Если процентная ставка меняется​Определить, какое из предложений​ дней, дисконт –​ код времени Excel,​ДОХОДПОГАШ​Возвращает чистую приведенную стоимость​​Возвращает величину амортизации для​ Мы получаем взаймы​«Бс»​
​ принимается за 10%.​ функций.​ надстройки​DISC​ACCRINT​Работы с ценными бумагами​ (основной долг плюс​ показателях.​ со временем, для​​ является более выгодным,​ 4%. Необходимо определить​ полученные значения усекаются​
​Возвращает годовую доходность ценных​ инвестиции, основанной на​ каждого учетного периода,​ сумму $150000 (положительное,​) и указание в​ Синтаксис формулы следующий:​Имеется в наличии также​Пакет Анализа​1909​1876​Находит следующую дату купона​ проценты), умножим ежемесячный​

exceltable.com

Примеры функции ПЛТ в Excel: расчет выплат по аннуитетному кредиту

​Примеры функции ABS в​ расчетов следует использовать​ если сумма вклада​ чистую прибыль инвестора.​ до целых чисел).​ бумаг, по которым​ серии периодических денежных​ используя коэффициент амортизации.​

Синтаксис и особенности функции ПЛТ

​ мы берём эту​ начале или в​

​=ВСД(Значения;[Предположения])​

• ​ способ перехода к​(​
• ​Работы с ценными бумагами​Работы с ценными бумагами​
• ​ после даты соглашения.​ платеж по займу​ Excel для пересчета​
• ​ формулу БЗРАСПИС.​ – 100000 рублей,​Внесем исходные данные в​Результатом работы функции ПОЛУЧЕНО​ процент выплачивается в​
• ​ потоков и ставке​АМОРУВ​ сумму) и мы​ конце периода будет​Оператор​ нужному финансовому оператору​Analysis ToolPack​

​Вычисляет цену за 100​

1. ​Находит накопленный доход по​ДДОБ​ на значение «Кпер»:​ значения по модулю.​Аргументы функции могут являться​ срок действия договора​ таблицу:​ будет код ошибки​ срок погашения.​
2. ​ дисконтирования.​Возвращает величину амортизации для​ совершаем ежемесячные платежи​ производиться платеж (​МВСД​ без запуска начального​)​ рублей нарицательной стоимости​
3. ​ ценным бумагам, процент​DDB​Исключим из расчета ежемесячных​Функция модуль ABS​ числовыми значениями или​ – 2 года.​Используем следующую формулу:​ #ЗНАЧ!, если в​

​Важно:​

Примеры функции ПЛТ в Excel

​ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ​ каждого учетного периода.​ в размере $1074.65​

​«Тип»​выполняет расчет модифицированной​ окна Мастера. Для​До версии​ ценных бумаг, по​ по которым выплачивается​60192​ выплат по займу​ для арифметических операций​ текстовыми данными, которые​

​Исходные данные:​Описание аргументов:​ качестве аргументов дата_согл​ Вычисляемые результаты формул и​Возвращает цену за 100​ДНЕЙКУПОНДО​

​ (отрицательное, мы отдаём​). Синтаксис принимает такой​ внутренней ставки доходности,​ этих целей в​Excel 2000​ которым производится периодическая​ в срок вступления​Расчёта амортизации​ платеж, произведенный в​ с отрицательными числами​ могут быть преобразованы​Формула для расчета:​0 – дата выпуска​

​ и дата_вступл_в_силу были​ некоторые функции листа​ рублей номинальной стоимости​Возвращает количество дней от​ эту сумму).​

​ вид:​ учитывая процент от​ той же вкладке​некоторые функции этой​ выплата процентов.​

​ в силу.​Вычисляет величину амортизации имущества​ начале периода:​ со знаком минус.​ в числа. Если​БС(B3/12;B5;0;B6*(-1));»Первый банк»;»Второй банк»)’​ (указано в коде​

​ переданы значения, не​ Excel могут несколько​ ценных бумаг с​ начала действия купона​

​Если неизвестная величина –​=СТАВКА(Кол_пер;Плт;Пс[Бс];[Тип])​ реинвестирования средств. В​

​«Формулы»​ категории в русской​СТАВКА​НАКОПДОХОДПОГАШ*​ для указанного периода​Для этого в качестве​

​ Вычисление абсолютного значения​ один или несколько​

​ class=’formula’>​ времени Excel);​ являющиеся допустимыми датами​ отличаться на компьютерах​ нерегулярным (коротким или​

​ до даты соглашения.​ ставка по займу​Оператор​ данной функции кроме​

​в группе настроек​ локализации назывались по​

​RATE​ACCRINTM​ при использовании метода​ аргумента «Тип» нужно​ для отрицательных чисел.​

​ аргументов функции БС​С помощью функции ЕСЛИ​B2 – ссылка на​

​ в Excel.​ под управлением Windows​ длинным) первым периодом​ДНЕЙКУПОН​ (Rate), то рассчитать​ЭФФЕКТ​ диапазона денежных потоков​

​«Библиотека функций»​ другому. Вот полный​-​1877​ двукратного учета амортизации​ указать значение 1.​ 1 2 3​ принимают текстовые строки,​

exceltable.com

Функции финансовые

​ определяем, в каком​ ячейку, содержащую количество​Если в качестве аргументов​ с архитектурой x86​ купона.​
​Возвращает количество дней в​
​ её можно при​

​ведет расчет фактической​	​ (​	​на ленте кликаем​	​ список этих функций:​	​Расчётов при постоянной процентной​Работы с ценными бумагами​ или иного явно​Детализируем расчет, используя функции​
​ 4 5 6​	​ не содержащие числовые​	​ случае будущая стоимость​	​ дней, на протяжении​	​ инвестиция и скидка​ или x86-64 и​ДОХОДПЕРВНЕРЕГ​
​ периоде купона, который​	​ помощи функции​	​ (или эффективной) процентной​	​«Значения»​	​ по кнопке​Текущее название​ ставке​
​Определяет номинальную годовую процентную​	​ указанного метода.​	​ ОСПЛТ и ПРПЛТ.​	​ 7 8 9​	​ значения, будет возвращен​ окажется больше и​ которых ценные бумаги​
​ были переданы отрицательные​	​ компьютерах под управлением​	​Возвращает доход по ценным​	​ содержит дату расчета.​	​СТАВКА​
​ ставки. У этой​	​) аргументами выступают ставка​	​«Финансовые»​	​Старое название​Вычисляет общую выплату, произведенную​	​ ставку.​ДЛИТ*​ С помощью первой​
​ 10 11 12​	​ код ошибки #ЗНАЧ!.​	​ возвращаем соответствующее значение.​	​ являются действительны (соответствует​	​ числа или 0​ Windows RT с​ бумагам с нерегулярным​
​ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ​	​(RATE).​	​ функции всего два​	​ финансирования и ставка​	​. После этого откроется​АПЛ​
​ между двумя периодическими​	​НОМИНАЛ*​	​DURATION​	​ покажем тело кредита,​	​ 13 14 15​Примечание 2: функция БС​
​ Полученный результат:​	​ числу в коде​	​ (нуль), функция ПОЛУЧЕНО​	​ архитектурой ARM. Подробнее​	​ (коротким или длинным)​Возвращает количество дней от​Функция​ аргумента: количество периодов​ реинвестирования. Соответственно, синтаксис​ выпадающий список всех​
​АМР​	​ выплатами.​	​NOMINAL​	​1912​	​ посредством второй –​ 16 17​ также применяется для​Выведем результаты расчетов функций​
​ времени Excel);​	​ вернет код ошибки​	​ об этих различиях.​	​ первым периодом купона.​	​ даты расчета до​КПЕР​ в году, для​
​ имеет такой вид:​	​ доступных инструментов данного​	​АСЧ​	​ФУО​	​1964​Работы с ценными бумагами​ проценты.​
​Функция ПЛТ в Excel​	​ определения остатка задолженности​	​ БС и разницу​	​B4 – объем инвестиций;​	​ #ЧИСЛО!.​Функция ПОЛУЧЕНО в Excel​ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ​
​ срока следующего купона.​	​(NPER) похожа на​	​ которых применяется начисление​	​=МВСД(Значения;Ставка_финансир;Ставка_реинвестир)​	​ блока. Выбираем нужный​АМГД​
​DB​	​Вычисления эффективных и номинальных​	​Находит ежегодную продолжительность действия​	​Для подробного расчета составим​	​ входит в категорию​ по кредиту с​ сумм:​
​B3 – дисконт;​	​Если в качестве аргумента​	​ возвращает сумму средств,​	​Возвращает цену за 100​	​ДАТАКУПОНПОСЛЕ​ предыдущие, помогает рассчитать​ процентов, а также​Оператор​
​ элемент и кликаем​	​БС​	​60295​	​ процентных тавок​	​ ценных бумаг с​ таблицу:​ «Финансовых». Она возвращает​
​ аннуитетным графиком выплат,​	​Как видно, несмотря на​	​Для расчета прибыли из​	​ базис было передано​	​ которая была получена​ рублей номинальной стоимости​Возвращает порядковый номер даты​ количество периодов для​ номинальная ставка. Синтаксис​
​ПРПЛТ​	​ по нему. Сразу​	​БЗ​	​Расчёта амортизации​	​Вычисляет общую выплату по​ периодическими выплатами по​
​Рассчитаем тело кредита с​	​ размер периодического платежа​	​ при этом дополнительные​	​ высокую годовую ставку,​	​ суммы средств, полученных​ значение, выходящее за​ за полностью обеспеченную​
​ ценных бумаг с​	​ следующего купона после​	​ выплат. Если мы​	​ её выглядит так:​рассчитывает сумму процентных​	​ после этого откроется​ВСД​Вычисляет доход от ценных​ займу между двумя​ процентам.​
​ помощью функции ОСПЛТ.​	​ для аннуитета с​	​ проценты и комиссии​	​ первый банк сделал​	​ за полностью обеспеченные​ пределы диапазона от​ ценную бумагу на​ нерегулярным (коротким или​
​ даты соглашения.​	​ ежемесячно совершаем платежи​	​=ЭФФЕКТ(Ном_ставка;Кол_пер)​	​ платежей за указанный​	​ окно его аргументов.​ВНДОХ​ бумаг, по которым​
​ периодами.​	​ДНЕЙКУПОН*​	​ Аргументы заполняются по​	​ учетом постоянства сумм​	​ учтены не будут.​ более выгодное предложение,​ ценные бумаги, вычтено​ 0 до 4​ момент наступления срока​
​ длинным) последним периодом​	​ЧИСЛКУПОН​	​ в размере​	​Нами были рассмотрены только​	​ период. Аргументами функции​Урок:​
​ОСПЛАТ​	​ производятся периодические выплаты​	​ОБЩДОХОД*​	​COUPDAYS​ аналогии с функцией​	​ платежей и процентной​ Аннуитетный график предполагает​ поскольку по условиям​
​ значение объема инвестиций​	​ включительно, функция ПОЛУЧЕНО​	​ ее погашения.​	​ купона.​Возвращает количество купонов между​	​$1074.65​ самые востребованные финансовые​ выступает процентная ставка​
​Мастер функций в Excel​	​ОСНПЛАТ​	​ процентов.​	​CUMPRINC​1896​	​ ПЛТ:​ ставки. Рассмотрим подробнее.​ фиксированную сумму погашения​ предложенного договора капитализация​
​ (B4).​	​ вернет код ошибки​	​Данная функция относится к​	​ДОХОДПОСЛНЕРЕГ​ датой соглашения и​	​по займу, срок​ функции. В общем,​
​ за период (​	​Одним из наиболее востребованных​	​ПЛТ​	​ЦЕНА*​1902​	​Работы с ценными бумагами​В поле «Период» указываем​Синтаксис функции: ставка; кпер;​ для каждого периода​ является ежемесячной. То​
​То есть, чистая прибыль​	​ #ЧИСЛО!.​	​ категории финансовых функций​	​Возвращает доход по ценным​	​ сроком вступления в​ которого составляет​
​ количество операторов из​	​«Ставка»​	​ операторов у финансистов​	​ППЛАТ​PRICE​	​Расчётов при постоянной процентной​Определяет число дней в​ номер периода, для​ пс; [бс]; [тип].​ выплат (состоит из​
​ есть, чем чаще​	​ инвестора составит свыше​	​Недопустимым случаем является тот,​	​ Excel и имеет​ бумагам с нерегулярным​	​ силу.​20 лет​ данной группы в​); номер периода (​ является функция​
​ПРПЛАТ​	​1972​	​ ставке​	​ периоде купона, который​ которого рассчитывается основной​	​Расшифровка аргументов:​ процентов и тела​
​ происходит капитализация, тем​	​ 65 тыс. рублей​	​ в котором параметр​	​ следующий синтаксис:​	​ (коротким или длинным)​ДАТАКУПОНДО​с процентной ставкой​
​ несколько раз больше.​	​«Период»​	​ДОХОД​	​ПЛППРОЦ​	​Работы с ценными бумагами​Вычисляет величину выплаты по​
​ содержит дату соглашения.​	​ долг.​	​Ставка – это проценты​	​ кредита).​	​ быстрее увеличивается сумма​ от вложенных финансовых​ дата_согл принимает значение,​
​=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;скидка;[базис])​	​ последним периодом купона.​	​Возвращает порядковый номер даты​	​6%​	​ Но и на​), величина которого не​. Она позволяет рассчитать​ПС​
​Вычисляет цену за 100​	​ ссуде за один​	​ДНЕЙКУПОНДО*​	​Заполняем аргументы функции ПРПЛТ​	​ по займу.​Сборник популярных финансовых​ вклада.​ средств в инвестиционный​ равное или превышающее​
​Все аргументы, за исключением​	​ПДЛИТ​	​ предыдущего купона до​	​в год, то​ данных примерах хорошо​	​ может превышать общее​ доходность ценных бумаг​ПЗ​
​ рублей нарицательной стоимости​	​ период.​	​COUPDAYBS​	​ аналогично:​	​Кпер – общее количество​ функций Excel часто​Функция БС используется наряду​ объект.​
​ значение, принятое параметром​	​ аргумента [базис], являются​	​Возвращает количество периодов, необходимых​	​ даты соглашения.​	​ нам потребуется​ видна эффективность и​ число периодов; количество​
​ по дате соглашения,​	​ПУО​	​ для казначейского чека.​	​ОБЩПЛАТ*​	​1895​Дублируем формулы вниз до​ платежей по ссуде.​ используемых в бизнесе.​
​ с прочими финансовыми​	​Функция БС в Excel​	​ дата_вступл_в_силу. В этом​	​ обязательными для заполнения.​	​ инвестиции для достижения​ОБЩПЛАТ​240​ простота применения этих​ периодов (​ дате вступления в​
​ПДОБ​	​ЦЕНАКЧЕК*​	​CUMIPMT​	​Работы с ценными бумагами​	​ последнего периода. Для​Пс – приведенная стоимость,​Функция КОРРЕЛ для определения​ функциями (ПС, ПЛТ,​
​ рассчитывает будущую стоимость​	​ случае также будет​	​Описание аргументов функции:​	​ заданного значения.​	​Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом)​месяцев, чтобы выплатить​ инструментов, значительно облегчающих​«Кол_пер»​
​ силу (погашения), цене​	​СТАВКА​	​TBILLPRICE​	​1901​	​Определяет количество дней между​ расчета общей выплаты​ равноценная ряду будущих​ взаимосвязи и корреляции​ КПЕР и другими)​
​ инвестиции при условии,​	​ возвращен код ошибки​	​Дата_согл – величина в​	​ПЛТ​	​ величину процентов, выплачиваемых​ этот заём полностью.​ расчеты для пользователей.​
​); приведенная стоимость (​	​ за 100 рублей​	​НОРМА​	​1993​	​Расчётов при постоянной процентной​ началом периода купона​ суммируем тело кредита​ платежей (величина ссуды).​ в Excel.​
​ и имеет следующий​	​ что процентная ставка​	​ #ЧИСЛО!.​	​ формате Даты в​	​Возвращает регулярный платеж годичной​ по займу в​Это нам известно и​Автор: Максим Тютюшев​«Пс»​
​ выкупной стоимости, годовой​	​ФУО​	​Работы с ценными бумагами​	​ ставке​	​ и датой соглашения.​ и проценты.​Бс – будущая стоимость​Примеры проведения статистических​
​ синтаксис:​	​ является константой (не​	​​	​ Excel, которая характеризует​ ренты.​	​ промежутке между двумя​ без формул, но​

​Для иллюстрации наиболее популярных​). Кроме того, есть​ процентной ставке, сумме​ДОБ​Находит цену за 100​​Вычисляет сумму, полученную в​​ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ*​​Рассчитываем остаток по основному​​ займа после последнего​

​ анализов корреляции и​​=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])​​ меняется с течением​Пример 1. Предприятие выпустило​ дату расчета за​ОСПЛТ​ периодами выплат.​

​ мы можем изменить​	​ финансовых функций Excel,​
​ необязательный аргумент –​	​ погашения за 100​
​ЧПС​	​ рублей нарицательной стоимости​
​ срок вступления в​	​COUPDAYSNC​
​ долгу. Получаем таблицу​	​ платежа (если аргумент​
​ взаимосвязей с помощью​	​Описание аргументов:​
​ времени), и возвращает​	​ ценные бумаги общей​
​ ценные бумаги (должна​	​Возвращает платеж с основного​
​ОБЩДОХОД​	​ ежемесячный платёж и​
​ мы рассмотрим заём​	​ будущая стоимость (​
​ рублей выкупной стоимости​	​НПЗ​
​ ценных бумаг с​	​ силу полностью обеспеченных​
​1897​	​ следующего вида:​

excelworld.ru

​ опущен, будущая стоимость​

В Microsoft Excel предусмотрено огромное количество разнообразных функций, позволяющих справляться с математическими, экономическими, финансовыми и другими задачами. Программа является одним из основных инструментов, использующихся в малых, средних и больших организациях для ведения различных видов учета, выполнения расчетов и т.д. Ниже мы рассмотрим финансовые функции, которые наиболее востребованы в Экселе.

Вставка функции

Для начала вспомним, как вставить функцию в ячейку таблицы. Сделать это можно по-разному:

1. Выбрав нужную ячейку щелкаем по значку “fx (Вставить функцию)” слева от строки формул.
2. Или переключаемся во вкладку “Формулы” и жмем аналогичную кнопку, расположенную в левом углу ленты программы.

Независимо от выбранного варианта, откроется окно вставки функции, в котором требуется выбрать категорию “Финансовые”, определиться с нужным оператором (например, ДОХОД), после чего нажать кнопку OK.

На экране отобразится окно с аргументами функции, которые требуется заполнить, после чего нажать кнопку OK, чтобы добавить ее в выбранную ячейку и получить результат.

Указывать данные можно вручную, используя клавиши клавиатуры (конкретные значения или ссылки на ячейки), либо встав в поле напротив нужного аргумента, выбирать соответствующие элементы в самой таблице (ячейки, диапазон ячеек) с помощью левой кнопки мыши (если это допустимо).

Обратите внимание, что некоторые аргументы могут не показываться и необходимо пролистать область вниз для получения доступа к ним (с помощью вертикального ползункам справа).

Альтернативный способ

Находясь во вкладке “Формулы” можно нажать кнопку “Финансовые” в группе “Библиотека функций”. Раскроется список доступных вариантов, среди которых просто кликаем по нужному.

После этого сразу же откроется окно с аргументами функции для заполнения.

Популярные финансовые функции

Теперь, когда мы разобрались с тем, каким образом функция вставляется в ячейку таблицы Excel, давайте перейдем к перечню финансовых операторов (представлены в алфавитном порядке).

БС

Данный оператор применяется для вычисления будущей стоимости инвестиции исходя из периодических равных платежей (постоянных) и размера процентной ставки (постоянной).

Обязательными аргументами (параметрами) для заполнения являются:

• Ставка – процентная ставка за период;
• Кпер – общее количество периодов выплат;
• Плт – неизменная выплата за каждый период.

Необязательные аргументы:

• Пс – приведенная (нынешняя) стоимость. Если не заполнять, будет принято значение, равное “0”;
• Тип – здесь указывается:
  • 0 – выплата в конце периода;
  • 1 – выплата в начале периода
  • если поле оставить пустым, по умолчанию будет принято нулевое значение.

Также есть возможность вручную ввести формулу функции сразу в выбранной ячейке, минуя окна вставки функции и аргументов.

Синтаксис функции:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ВСД

Функция позволяет вычислить внутреннюю ставку доходности для ряда денежных потоков, выраженных числами.

Обязательный аргумент всего один – “Значения”, в котором нужно указать массив или координаты диапазона ячеек с числовыми значениями (по крайней мере, одно отрицательное и одно положительное число), по которым будет выполняться расчет.

Необязательный аргумент – “Предположение”. Здесь указывается предполагаемая величина, которая близка к результату ВСД. Если не заполнять данное поле, по умолчанию будет принято значение, равное 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

=ВСД(значения;[предположение])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ДОХОД

С помощью данного оператора можно посчитать доходность ценных бумаг, по которым производится выплата периодического процента.

Обязательные аргументы:

• Дата_согл – дата соглашения/расчета по ценным бумагам (далее – ц.б.);
• Дата_вступл_в_силу – дата вступления в силу/погашения ц.б.;
• Ставка – годовая купонная ставка ц.б.;
• Цена – цена ц.б. за 100 рублей номинальной стоимости;
• Погашение – суммы погашения или выкупная стоимость ц.б. за 100 руб. номинальной стоимости;
• Частота – количество выплат за год.

Аргумент “Базис” является необязательным, в нем задается способ вычисления дня:

• 0 или не заполнен – армериканский (NASD) 30/360;
• 1 – фактический/фактический;
• 2 – фактический/360;
• 3 – фактический/365;
• 4 – европейский 30/360.

Синтаксис функции:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

МВСД

Оператор используется для расчета внутренней ставки доходности для ряда периодических потоков денежных средств исходя из затрат на привлечение инвестиций, а также процента от реинвестирования денег.

У функции только обязательные аргументы, к которым относятся:

• Значения – указываются отрицательные (платежи) и положительные числа (поступления), представленные в виде массива или ссылок на ячейки. Соответственно, здесь должно быть указано, как минимум, одно положительное и одно отрицательное числовое значение;
• Ставка_финанс – выплачиваемая процентная ставка за оборачиваемые средства;
• Ставка _реинвест – процентная ставка при реинвестировании за оборачиваемые средства.

Синтаксис функции:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ИНОРМА

Оператор позволяет вычислить процентную ставку для полностью инвестированных ц.б.

Аргументы функции:

• Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
• Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
• Инвестиция – сумма, вложенная в ц.б.;
• Погашение – сумма к получению при погашении ц.б.;
• аргумент “Базис” как и для функции ДОХОД является необязательным.

Синтаксис функции:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ПЛТ

С помощью этой функции рассчитывается сумма периодического платежа по займу исходя из постоянства платежей и процентной ставки.

Обязательные аргументы:

• Ставка – процентная ставка за период займа;
• Кпер – общее количество периодов выплат;
• Пс – приведенная (нынешняя) стоимость.

Необязательные аргументы:

• Бс – будущая стоимость (баланс после последней выплаты). Если поле оставить незаполненным, по умолчанию будет принято значение, равное “0”.
• Тип – здесь указывается, как будет производиться выплата:
  • “0” или не указано – в конце периода;
  • “1” – в начале периода.

Синтаксис функции:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ПОЛУЧЕНО

Применяется для нахождения суммы, которая будет получена к сроку погашения инвестированных ц.б.

Аргументы функции:

• Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
• Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
• Инвестиция – сумма, инвестированная в ц.б.;
• Дисконт – ставка дисконтирования ц.б.;
• “Базис” – необязательный аргумент (см. функцию ДОХОД).

Синтаксис функции:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ПС

Оператор используется для нахождения приведенной (т.е. к настоящему моменту) стоимости инвестиции, которая соответствует ряду будущих выплат.

Обязательные аргументы:

• Ставка – процентная ставка за период;
• Кпер – общее количество периодов выплат;
• Плт – неизменная выплата за каждый период.

Необязательные аргументы – такие же как и для функции “ПЛТ”:

• Бс – будущая стоимость;
• Тип.

Синтаксис функции:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

СТАВКА

Оператор поможет найти процентную ставку по аннуитету (финансовой ренте) за 1 период.

Обязательные аргументы:

• Кпер – общее количество периодов выплат;
• Плт – неизменная выплата за каждый период;
• Пс – приведенная стоимость.

Необязательные аргументы:

• Бс – будущая стоимость (см. функцию ПЛТ);
• Тип (см. функцию ПЛТ);
• Предположение – предполагаемая величина ставки. Если не указывать, будет принято значение по умолчанию – 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ЦЕНА

Оператор позволяет найти цену за 100 рублей номинальной стоимости ц.б., по которым производится выплата периодического процента.

Обязательные аргументы:

• Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
• Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
• Ставка – годовая купонная ставка ц.б.;
• Доход – годовой доход по ц.б.;
• Погашение – выкупная стоимость ц.б. за 100 руб. номинальной стоимости;
• Частота – количество выплат за год.

Аргумент “Базис” как и для оператора ДОХОД является необязательным.

Синтаксис функции:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ЧПС

С помощью данной функции можно определить чистую приведенную стоимость инвестиции исходя из ставки дисконтирования, а также размера будущих поступлений и платежей.

Аргументы функции:

• Ставка – ставка дисконтирования за 1 период;
• Значение1 – здесь указываются выплаты (отрицательные значения) и поступления (положительные значения) в конце каждого периода. Поле может содержать до 254 значений.
• Если лимит аргумента “Значение 1” исчерпан, можно перейти к заполнению следующих – “Значение2”, “Значение3” и т.д.

Синтаксис функции:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Заключение

Категория “Финансовые” в программе Excel насчитывает свыше 50 различных функций, но многие из них специфичны и узконаправлены, из-за чего используются редко. Мы же рассмотрели 11 самых востребованных, по нашему мнению.