Excel функции для работы в банках

Все мы знаем, что приложение Excel в наборе Microsoft Office для офисных работников имеет множество полезных функций в жизни, таких как годы работы в Excel , подсчет количества дней в Excel . И одним из направлений, которое Excel также очень хорошо поддерживает, является банковский сектор.

В ниже Download.com.vn подвёл первенствовать или 4 функции , используемой в банковском секторе, в том числе и FV PMT функции в активном использовании оставшихся вкладчиков PPMT челюсть и применение в эксплуатации города Тхо банковские кредиты.

Вы можете использовать функцию ниже, чтобы рассчитать процентную ставку банка, рассчитать процентную ставку для банковского кредита или как рассчитать процентную ставку для банковского кредита, как рассчитать процентную ставку для банковского вклада. Если вы не имеете права на программное обеспечение Microsoft Office , вы можете использовать бесплатное программное обеспечение WPS Office .

Microsoft Excel Online
Microsoft Excel для iOS
Microsoft Excel для Android

1. Функция FV (рассчитать общую сумму сбережения)

Функция FV используется для расчета общей суммы, которую вы получите при внесении определенной суммы (периодически) в банк с определенной процентной ставкой.

Например, на рисунке сумма депозита, которую вы хотите внести, составляет 500 000 донгов (отправляется ежемесячно) в Банк А с процентной ставкой 11,50% в год, общее время составляет 60 месяцев (5 лет). ,

Таким образом, общая сумма, которую вы получите через 5 лет, будет рассчитываться с помощью функции FV (rate, nper, pmt, pv, type), как показано на рисунке. Из которых:

• ставка: процентная ставка
• nper: общее время отправлено
• pv: общая сумма денег
• type: Type, с двумя значениями 1 или 0 (1 — платеж в начале месяца, 0 — платеж в конце месяца)

Вы можете видеть, что 5-летний срок депозита изменяется на 60 месяцев, поэтому значение параметра процентной ставки также делится на 12, так что точное значение можно получить через 5 лет. Обратите внимание, что вам нужно поставить знак минус перед функцией FV, чтобы получить положительный результат числа.

2. функция PMT

Функция PMT имеет функцию, противоположную функции FV, используемую, когда вы уже знаете полученную сумму, время вклада и процент от банковского процента, общая сумма, которую вы должны внести, будет рассчитываться функцией PMT ,

Например, если вы хотите внести деньги в банк B с процентной ставкой 5,66% в год на срок 5 лет, чтобы заработать сумму в размере 57 707 554,34 ВНД, какую сумму вы должны внести в этот банк? ,

Теперь вы можете использовать функцию PMT с той же формулой, что и вышеупомянутая функция FV, где C2 — процентная ставка / год, C4 — время для депозита (5 лет эквивалентно 60 месяцам), C5 — общая сумма. деньги, которые вы ожидаете получить

3. Функция PPMT

Функция PPMT используется для расчета суммы основного долга, которую вы должны ежемесячно выплачивать при заимствовании денег в банке , конечно же, вы заранее знаете проценты по ссуде, сумму ссуды и время ссуды.

Например, на рисунке вам нужна сумма в размере 35 000 000 донгов, и вы будете занимать средства в Банке А с процентной ставкой 4,55% с 120-месячным (10-летним) графиком. Теперь вы будете использовать PPMT для расчета суммы ежемесячной выплаты банку, как показано на рисунке.

4. Функция IPMT

Функция IPMT используется для расчета суммы процентов, которые вы должны платить ежемесячно. Вы будете использовать функцию IPMT для расчета в случае заимствования денег в банке A, как показано на рисунке, общая сумма, подлежащая выплате банку, включает основную сумму ( для расчета используется функция PPMT ) и сумму процентов (используя функцию IPMT для расчета).

В частности, ежемесячная сумма процентов рассчитывается по следующей формуле: = IPMT (B $ 2/12, A7, B $ 4, B $ 3)

После расчета всех месяцев, плюс все назад , чтобы проверить общую сумму основного долга и процентов , подлежащую выплате через 120 месяцев, в частности , в форме, можно увидеть после 120 месяцев вы полностью заплатили 35000000 VND денег капитал, и проценты в размере 8 629 431 донгов подлежат уплате банку.

Выше приведены некоторые общие функции Excel, используемые в банковской сфере. Надеемся, что приведенная выше формула для банковских процентных ставок поможет вам быстрее выполнить вашу работу. Вы можете обратиться к статье Как использовать различные символы валюты в Excel для более удобного расчета

1. PMT (ПЛТ) — рассчитывает сумму ежемесячных платежей по долгам

Это сэкономит время, когда есть несколько кредитных предложений от разных банков и не хочется обращаться в каждый за подробностями.

Допустим, человек переехал в новую квартиру и решает отремонтировать её прямо сейчас. Свободных денег не осталось, поэтому он собирается занять их у банка.

Какие данные нужны

Для начала надо правильно написать формулу — в любой свободной ячейке.

=ПЛТ(ставка;кпер;пс)

В скобках стоят три обязательных аргумента, без которых не получится ничего посчитать:

1. Ставка — процент по кредиту, который предлагает банк. Пусть будет 9,5%.
2. Кпер — количество выплат по займу. Ремонт дорогой, но не смертельно, так что возьмём на полтора года: это 18 ежемесячных платежей.
3. Пс — сумма, которая нужна на обновление жилья. Оценим это дело в 300 000 рублей.

Как всё посчитать

Надо занести известные данные в таблицу, а потом напечатать формулу через знак «=». Вместо каждого из аргументов подставляем свои данные.

Ничего не мешает одновременно внести в таблицу несколько предложений с разными процентными ставками и сроками кредита и сравнить условия. Каждый раз переписывать формулу необязательно, её можно просто растянуть за уголок.

2. EFFECT (ЭФФЕКТ) — позволяет рассчитать сложный процент

Функция подойдёт инвестору, который выбирает облигации для своего портфеля и хочет понять, какую годовую доходность получит на самом деле.

Россия занимает деньги через множество облигаций федерального займа (ОФЗ). У каждого выпуска таких бумаг есть номинальная доходность, определяющая, какой процент годовых от вложенной суммы получит инвестор. Например, по ОФЗ 26209 обещают 7,6%, а по ОФЗ 26207 ещё больше — 8,15%.

Но если человеку не нужны деньги в ближайшее время, то он не станет забирать прибыль по облигациям. А, скорее всего, вложит её в те же бумаги, то есть реинвестирует. И тогда вырастет эффективная доходность облигаций. Это произойдёт из‑за механизма сложного процента: прибыль начисляется не только на первоначальные инвестиции, но и на последующие.

Какие данные нужны

Формула расчёта довольно простая:

=ЭФФЕКТ(номинальная_ставка;кол_пер)

В ней всего две переменные:

1. Номинальная_ставка — та доходность, которая обещана облигацией при выпуске. Это 7,6% и 8,15% в нашем примере.
2. Кол_пер — количество периодов в году, когда инвестору начисляется прибыль (в облигациях её называют купоном).

Как всё посчитать

Принцип сохраняется: вносим исходные данные в таблицу. Номинальную доходность и периодичность выплат по купонам обязательно публикуют для каждой облигации на Мосбирже в разделе «Параметры инструмента». Теперь легко всё посчитать:

Только заметим, что облигации устроены очень хитро, инвестору нужно учитывать и другие факторы, которые влияют на прибыльность. Например, номинал бумаги равен 1 000 рублей, а её продают за 996 — реальная доходность будет выше. С другой стороны, инвестору придётся заплатить ещё и накопленный купонный доход — автоматически рассчитываемая компенсация предыдущему владельцу облигации. Эта сумма может быть равна 20–30 рублям, из‑за чего доходность опять упадёт. Одной формулой здесь не обойтись.

3. XNPV (ЧИСТНЗ) — вычисляет общую прибыль инвестора

Порой люди накапливают много активов, каждый из которых нерегулярно приносит деньги: проценты по вкладам, выплаты купонов по облигациям, дивиденды от акций. У всех инструментов разная прибыль, поэтому полезно понимать, сколько выходит в сумме.

Функция позволяет рассчитать, какое количество денег вернётся через определённое время, например спустя четыре года. Так владелец активов поймёт, сможет ли реинвестировать доходы или купить что‑нибудь дорогое.

Какие данные нужны

Формула состоит из трёх компонентов:

=ЧИСТНЗ(ставка;значения;даты)

Второй и третий достаточно ясны:

2. Значения — сколько денег потрачено на инвестиции и сколько возвращается.
3. Даты — когда именно средства приходят или уходят.

Первый компонент формулы — ставка дисконтирования. Обычно деньги со временем обесцениваются, и на одну и ту же сумму в будущем можно купить меньше, чем сейчас. Это значит, что нынешние 100 рублей равны, допустим, 120 рублям в 2025 году.

Если инвестор хочет не просто сохранить деньги, но и заработать, ему нужно учесть постепенное обесценивание валюты. Есть много способов это сделать, но самый простой — посмотреть доходность по надёжным облигациям: к примеру, ОФЗ 26234 — 4,5%. Смысл в том, что инвестор почти гарантированно получит такую прибыль в будущем, это «безрисковая ставка». Оценивать потенциал инвестиций имеет смысл с поправкой на этот процент.

Как всё посчитать

Со знаком минус нужно внести затраты — в нашем случае деньги, израсходованные на ценные бумаги. Следом укажем поступления, которые для отдельных инвестиций доступны заранее.

Итоговое значение — фактическая прибыль инвестора через четыре года с учётом ставки дисконтирования. Она совсем маленькая, несмотря на 92 тысячи инвестиций: для больших поступлений нужно подбирать более рискованные, но доходные инструменты.

4. XIRR (ЧИСТВНДОХ) — оценивает доходность инвестиций по притокам денег

Обычно у любого инвестора есть выбор между разными финансовыми инструментами. Каждый обещает какую‑то прибыль, но не всегда понятно, что выгоднее.

Функция помогает сравнить доходность, если мы заранее не знаем процент годовых. К примеру, ставка по банковскому вкладу равна 6%. Можно вложить деньги туда, а можно в бизнес знакомого, который обещает раз в квартал платить плавающую сумму в зависимости от успехов.

Какие данные нужны

Чтобы определить более выгодное предложение, применим формулу:

=ЧИСТВНДОХ(значения;даты)

Достаточно знать всего две переменные:

1. Значения — сколько денег инвестор вложит и сколько ему обещают вернуть.
2. Даты — график платежей, по которым будут выплачивать прибыль.

Как всё посчитать

Допустим, человек вложил 100 000 рублей и получил четыре платежа, по одному в квартал. В конце года инвестор знает их размер и может вычислить доходность — больше 40%. Это на 37% выгоднее банковского вклада, хотя и рискованнее.

5. RATE (СТАВКА) — вычисляет месячную или годовую процентную ставку по займам

Бывают и такие ситуации, что заём уже есть, а процент не оговорён. Допустим, если человек взял в долг 100 000 рублей у знакомого и пообещал в течение полугода возвращать по 20 тысяч ежемесячно. Кредитор может захотеть узнать, какова выходит ставка.

Какие данные нужны

Полезной будет эта формула:

=СТАВКА(кпер;плт;пс)

Три переменных в ней означают следующее:

1. Кпер — количество выплат. В нашем примере заём полугодовой, то есть их будет шесть.
2. Плт — размер платежей. Считаются и основной долг, и проценты.
3. Пс — общая сумма займа. В нашем примере это 100 000 рублей.

Как всё посчитать

Нужно внести значения каждой переменной в свою ячейку и применить формулу. Главное — не забыть поставить перед суммой займа знак минуса, потому что это деньги, которые ушли.

6. PV (ПС) — подсказывает, сколько денег можно взять в долг

Люди иногда делают большие покупки. Например, приобретают автомобили. Они стоят дорого, и для машин берут автокредит, обслуживать который тоже недёшево. Если человек не готов отдавать всю зарплату на ежемесячные платежи, то может заранее прикинуть, какой заём будет комфортным.

Какие данные нужны

Пригодится формула расчёта текущей стоимости:

=ПС(ставка; кпер; плт)

Для этого потребуется информация, которая есть на сайте любого банка:

1. Ставка — под какой процент придётся брать деньги на покупку. Допустим, 9% годовых, или 0,75% в месяц.
2. Кпер — сколько времени предстоит выплачивать кредит. Например, четырёхлетний заём равен 48 ежемесячным переводам средств.
3. Плт — размер комфортного платежа.

Как всё посчитать

Предположим, что человеку будет по силам отдавать от 40 до 50 тысяч рублей в месяц. В этом случае нужны два столбца: ставка и срок постоянны, меняется только значение платежа. В результате увидим, что машина должна стоить не больше 1,6 или 2 миллионов рублей.

Автомобили с такой ценой не утянут в долговую яму. Значит, можно сокращать себе пространство для выбора и искать подходящие модели.

7. NPER (КПЕР) — помогает рассчитать время накоплений

Обычно банки объясняют, какой процент человек получит по их депозиту и сколько денег заработает. Но иногда у вкладчика другая цель — накопить конкретную сумму к определённой дате. Функция поможет высчитать этот срок.

Какие данные нужны

Чтобы узнать, за какое время соберутся деньги, используем формулу количества периодов:

=КПЕР(ставка/периоды_капитализации;плт;пс;бс)

Она состоит из четырёх основных значений и одного дополнительного:

1. Ставка — годовая процентная ставка, которую предлагают вкладчику. Предположим, что 7%.
2. Периоды_капитализации — количество раз в году, когда банк начисляет проценты. Это часто делают ежемесячно, поэтому пишем «12».
3. Плт — ежемесячный платёж. Скажем, вклад непополняемый, так что показатель будет равен нулю.
4. Пс — начальная сумма на депозите. Допустим, 100 000 рублей.
5. Бс — сумма, которую вкладчик намерен получить в конце срока. Например, 200 000 рублей.

Как всё посчитать

Человек собирается положить на депозит 100 000 рублей под 7% и хочет однажды забрать вдвое больше.

Для этого придётся подождать два с лишним года. Либо искать более доходную инвестицию, которая сократит срок.

Читайте также 🧐

• Как вести бюджет, если у вас непостоянный доход
• 20 полезных шаблонов «Google Таблиц» на все случаи жизни
• 10 крутых приложений, чтобы взять финансы под контроль

Функция БС в Excel рассчитывает будущую стоимость инвестиции при условии, что процентная ставка является константой (не меняется с течением времени), и возвращает соответствующее значение. Функцию можно использовать в случаях, когда по окончанию срока выполняется единый платеж, а также при разбиении общей суммы на несколько фиксированных платежей.

Примеры использования финансовой функции БС в Excel

Пример 1. Вкладчик сделал депозит с ежемесячной капитализацией на сумму 100 000 рублей под 13% годовых сроком на 4 года. Какую сумму средств он сможет снять со своего депозитного счета по окончанию действия договора с банком?

Исходные данные:

Формула для расчета:

Описание аргументов:

• B3/12 – ставка за период (капитализация выполняется ежемесячно);
• B4 – число периодов капитализации вклада;
• 0 – сумма выплаты за период капитализации (неизвестная величина в рамках данной задачи, поэтому значение 0);
• B2*(-1) – начальная сумма вклада (инвестиция, которая должна являться отрицательным числом).

Результаты расчета:

Спустя 4 года вкладчик получит 167 733 рубля.



Расчет суммы долга по кредиту по состоянию на 30-й период погашения

Пример 2. Заемщик взял кредит в банке под 26% годовых на сумму 220 000 рублей сроком на 3 года с ежемесячным фиксированным платежом. Какой будет сумма задолженности заемщика по окончанию 30-го периода выплат?

Исходные данные:

Формула для расчета:

=БС(B3/12;30;ПЛТ(B3/12;B4;B2);B2)

Описание аргументов:

• B3/12 – месячная процентная ставка;
• 30 – номер периода для расчета остатка задолженности;
• ПЛТ(B3/12;B4;B2) – функция, возвращающая сумму ежемесячного платежа;
• B2 – тело кредита.

Полученный результат:

Фактическая задолженность за кредит по окончанию 30-го месяца составит примерно 49372 рубля.

Сравнительный инвестиционный анализ условий депозита в банке

Пример 3. Вкладчик получил предложения по депозитному вкладу от двух банков с различными условиями:

1. Ставка – 12% годовых, капитализация – ежемесячная.
2. Ставка – 33% годовых, капитализация – ежеквартальная.

Определить, какое из предложений является более выгодным, если сумма вклада – 100000 рублей, срок действия договора – 2 года.

Исходные данные:

Формула для расчета:

С помощью функции ЕСЛИ определяем, в каком случае будущая стоимость окажется больше и возвращаем соответствующее значение. Полученный результат:

Выведем результаты расчетов функций БС и разницу сумм:

Как видно, несмотря на высокую годовую ставку, первый банк сделал более выгодное предложение, поскольку по условиям предложенного договора капитализация является ежемесячной. То есть, чем чаще происходит капитализация, тем быстрее увеличивается сумма вклада.

Особенности использования финансовой функции БС в Excel

Функция БС используется наряду с прочими финансовыми функциями (ПС, ПЛТ, КПЕР и другими) и имеет следующий синтаксис:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Описание аргументов:

• ставка – аргумент, принимающий числовое или процентное значение ставки за указанный период. Обязательный для заполнения. Если по условию используется годовая ставка, необходимо выполнить пересчет по следующей формуле: R=Rg/n, где Rg – годовая ставка, n – число периодов.
• кпер – числовое значение, характеризующее число периодов оплаты. Аргумент обязателен для заполнения. Если кредит был взят на период 3 года, выплаты по которому должны производиться каждый месяц, аргумент кпер должен принять значение 3*12=36 (12 – месяцы в году).
• плт – числовое значение, характеризующее фиксированную сумму выплаты за каждый период. Аргумент обязателен для заполнения. Если выплата за период является неизвестной величиной, аргумент плт может принимать значение 0, но при этом следующий аргумент задается явно.
• [пс] – приведенная стоимость на данный момент. Например, когда заемщик берет кредит у финансовой организации, тело кредита является приведенной на текущий момент стоимостью. По умолчанию аргумент [пс] принимает значение 0, а плт должен иметь отличное от нуля значение.
• [тип] – числовое значение, характеризующее тип выплат: в конце или начале периода. Принимает только два значения: 0 (если явно не указан) и 1.

Примечание 1:

1. При указании аргумента ставка можно использовать процентный формат данных (например 17%) и числовой аналог (0,17).
2. Расходные операции (текущая стоимость, выплата за период) должны быть указаны со знаком «-», то есть являться отрицательными числами.
3. Функция БС использует в расчетах следующую формулу:



4. Данная функция может быть использована для расчета баланса на конец периода и остаточной суммы задолженности по кредиту на текущий момент.
5. Если процентная ставка меняется со временем, для расчетов следует использовать формулу БЗРАСПИС.
6. Аргументы функции могут являться числовыми значениями или текстовыми данными, которые могут быть преобразованы в числа. Если один или несколько аргументов функции БС принимают текстовые строки, не содержащие числовые значения, будет возвращен код ошибки #ЗНАЧ!.

Примечание 2: функция БС также применяется для определения остатка задолженности по кредиту с аннуитетным графиком выплат, при этом дополнительные проценты и комиссии учтены не будут. Аннуитетный график предполагает фиксированную сумму погашения для каждого периода выплат (состоит из процентов и тела кредита).

Excel имеет значительную популярность среди бухгалтеров, экономистов и финансистов не в последнюю очередь благодаря обширному инструментарию по выполнению различных финансовых расчетов. Главным образом выполнение задач данной направленности возложено на группу финансовых функций. Многие из них могут пригодиться не только специалистам, но и работникам смежных отраслей, а также обычным пользователям в их бытовых нуждах. Рассмотрим подробнее данные возможности приложения, а также обратим особое внимание на самые популярные операторы данной группы.

Выполнение расчетов с помощью финансовых функций

В группу данных операторов входит более 50 формул. Мы отдельно остановимся на десяти самых востребованных из них. Но прежде давайте рассмотрим, как открыть перечень финансового инструментария для перехода к выполнению решения конкретной задачи.

Переход к данному набору инструментов легче всего совершить через Мастер функций.

1. Выделяем ячейку, куда будут выводиться результаты расчета, и кликаем по кнопке «Вставить функцию», находящуюся около строки формул.



2. Запускается Мастер функций. Выполняем клик по полю «Категории».



3. Открывается список доступных групп операторов. Выбираем из него наименование «Финансовые».



4. Запускается перечень нужных нам инструментов. Выбираем конкретную функцию для выполнения поставленной задачи и жмем на кнопку «OK». После чего открывается окно аргументов выбранного оператора.

В Мастер функций также можно перейти через вкладку «Формулы». Сделав переход в неё, нужно нажать на кнопку на ленте «Вставить функцию», размещенную в блоке инструментов «Библиотека функций». Сразу вслед за этим запустится Мастер функций.

Имеется в наличии также способ перехода к нужному финансовому оператору без запуска начального окна Мастера. Для этих целей в той же вкладке «Формулы» в группе настроек «Библиотека функций» на ленте кликаем по кнопке «Финансовые». После этого откроется выпадающий список всех доступных инструментов данного блока. Выбираем нужный элемент и кликаем по нему. Сразу после этого откроется окно его аргументов.

Урок: Мастер функций в Excel

ДОХОД

Одним из наиболее востребованных операторов у финансистов является функция ДОХОД. Она позволяет рассчитать доходность ценных бумаг по дате соглашения, дате вступления в силу (погашения), цене за 100 рублей выкупной стоимости, годовой процентной ставке, сумме погашения за 100 рублей выкупной стоимости и количеству выплат (частота). Именно эти параметры являются аргументами данной формулы. Кроме того, имеется необязательный аргумент «Базис». Все эти данные могут быть введены с клавиатуры прямо в соответствующие поля окна или храниться в ячейках листах Excel. В последнем случае вместо чисел и дат нужно вводить ссылки на эти ячейки. Также функцию можно ввести в строку формул или область на листе вручную без вызова окна аргументов. При этом нужно придерживаться следующего синтаксиса:

=ДОХОД(Дата_сог;Дата_вступ_в_силу;Ставка;Цена;Погашение»Частота;[Базис])

БС

Главной задачей функции БС является определение будущей стоимости инвестиций. Её аргументами является процентная ставка за период («Ставка»), общее количество периодов («Кол_пер») и постоянная выплата за каждый период («Плт»). К необязательным аргументам относится приведенная стоимость («Пс») и установка срока выплаты в начале или в конце периода («Тип»). Оператор имеет следующий синтаксис:

=БС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Пс];[Тип])

ВСД

Оператор ВСД вычисляет внутреннюю ставку доходности для потоков денежных средств. Единственный обязательный аргумент этой функции – это величины денежных потоков, которые на листе Excel можно представить диапазоном данных в ячейках («Значения»). Причем в первой ячейке диапазона должна быть указана сумма вложения со знаком «-», а в остальных суммы поступлений. Кроме того, есть необязательный аргумент «Предположение». В нем указывается предполагаемая сумма доходности. Если его не указывать, то по умолчанию данная величина принимается за 10%. Синтаксис формулы следующий:

=ВСД(Значения;[Предположения])

МВСД

Оператор МВСД выполняет расчет модифицированной внутренней ставки доходности, учитывая процент от реинвестирования средств. В данной функции кроме диапазона денежных потоков («Значения») аргументами выступают ставка финансирования и ставка реинвестирования. Соответственно, синтаксис имеет такой вид:

=МВСД(Значения;Ставка_финансир;Ставка_реинвестир)

ПРПЛТ

Оператор ПРПЛТ рассчитывает сумму процентных платежей за указанный период. Аргументами функции выступает процентная ставка за период («Ставка»); номер периода («Период»), величина которого не может превышать общее число периодов; количество периодов («Кол_пер»); приведенная стоимость («Пс»). Кроме того, есть необязательный аргумент – будущая стоимость («Бс»). Данную формулу можно применять только в том случае, если платежи в каждом периоде осуществляются равными частями. Синтаксис её имеет следующую форму:

=ПРПЛТ(Ставка;Период;Кол_пер;Пс;[Бс])

ПЛТ

Оператор ПЛТ рассчитывает сумму периодического платежа с постоянным процентом. В отличие от предыдущей функции, у этой нет аргумента «Период». Зато добавлен необязательный аргумент «Тип», в котором указывается в начале или в конце периода должна производиться выплата. Остальные параметры полностью совпадают с предыдущей формулой. Синтаксис выглядит следующим образом:

=ПЛТ(Ставка;Кол_пер;Пс;[Бс];[Тип])

ПС

Формула ПС применяется для расчета приведенной стоимости инвестиции. Данная функция обратная оператору ПЛТ. У неё точно такие же аргументы, но только вместо аргумента приведенной стоимости («ПС»), которая собственно и рассчитывается, указывается сумма периодического платежа («Плт»). Синтаксис соответственно такой:

=ПС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Бс];[Тип])

ЧПС

Следующий оператор применяется для вычисления чистой приведенной или дисконтированной стоимости. У данной функции два аргумента: ставка дисконтирования и значение выплат или поступлений. Правда, второй из них может иметь до 254 вариантов, представляющих денежные потоки. Синтаксис этой формулы такой:

=ЧПС(Ставка;Значение1;Значение2;…)

СТАВКА

Функция СТАВКА рассчитывает ставку процентов по аннуитету. Аргументами этого оператора является количество периодов («Кол_пер»), величина регулярной выплаты («Плт») и сумма платежа («Пс»). Кроме того, есть дополнительные необязательные аргументы: будущая стоимость («Бс») и указание в начале или в конце периода будет производиться платеж («Тип»). Синтаксис принимает такой вид:

=СТАВКА(Кол_пер;Плт;Пс[Бс];[Тип])

ЭФФЕКТ

Оператор ЭФФЕКТ ведет расчет фактической (или эффективной) процентной ставки. У этой функции всего два аргумента: количество периодов в году, для которых применяется начисление процентов, а также номинальная ставка. Синтаксис её выглядит так:

=ЭФФЕКТ(Ном_ставка;Кол_пер)

Нами были рассмотрены только самые востребованные финансовые функции. В общем, количество операторов из данной группы в несколько раз больше. Но и на данных примерах хорошо видна эффективность и простота применения этих инструментов, значительно облегчающих расчеты для пользователей.

Microsoft Excel предлагает огромное количество функций, которые позволяют решать математические, экономические, финансовые и другие задачи. Программа является одним из основных инструментов, используемых в малых, средних и крупных организациях для ведения различного рода бухгалтерского учета, выполнения расчетов и т.д. Ниже мы рассмотрим наиболее востребованные финансовые функции в Excel.

Вставка функции

Для начала вспомним, как вставить функцию в ячейку таблицы. Сделать это можно несколькими способами:

1. Выбрав нужную ячейку, щелкните значок «fx (Вставить функцию)» слева от строки формул.
2. Или перейдите на вкладку «Формулы» и нажмите аналогичную кнопку, расположенную в левом углу ленты программы.

Независимо от того, какой вариант выбран, откроется окно ввода функции, в котором нужно выбрать категорию «Финансовые», определить необходимого оператора (например, ДОХОД), а затем нажать кнопку ОК.

На экране отобразится окно с аргументами функции, которую вы хотите заполнить, затем нажмите кнопку ОК, чтобы добавить ее в выбранную ячейку и получить результат.

вы можете указать данные вручную с помощью клавиш клавиатуры (определенные значения или ссылки на ячейки) или, введя в поле напротив необходимого аргумента, выбрать соответствующие элементы в самой таблице (ячейки, диапазон ячеек), используя левую клавиша мыши (если применимо).

Обратите внимание, что некоторые темы могут не отображаться, и вам нужно прокрутить вниз, чтобы получить к ним доступ (с помощью вертикальных ползунков справа).

Альтернативный способ

На вкладке «Формулы» вы можете нажать кнопку «Финансы» в группе «Библиотека функций». Откроется список доступных опций, среди которых просто нажмите на тот, который вам нужен.

Впоследствии сразу откроется окно с аргументами заполняемой функции.

Популярные финансовые функции

Теперь, когда мы понимаем, как вставить функцию в ячейку листа Excel, перейдем к списку финансовых операторов (представленному в алфавитном порядке).

БС

Этот оператор используется для расчета будущей стоимости инвестиций на основе равных периодических платежей (постоянный) и величины процентной ставки (постоянный).

Обязательные аргументы (параметры) для заполнения:

• Ставка — процентная ставка за период;
• Nпер — общее количество периодов выплат;
• Pmt — постоянный платеж за каждый период.

Необязательные аргументы:

• Ps — текущая стоимость (настоящая). Если оставить поле пустым, будет принято значение, равное «0”;
• Тип — здесь указан:
  • 0 — платеж в конце периода;
  • 1 — выплата в начале периода
  • если поле оставить пустым, значение по умолчанию будет равно нулю.

вы также можете вручную ввести формулу функции сразу в выбранную ячейку, игнорируя окна для ввода функций и аргументов.

Синтаксис функции:

= BS (ставка; nper; plt; [ps]; [type])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ВСД

Функция вычисляет внутреннюю норму прибыли для ряда денежных потоков, выраженных в числах.

Есть только один обязательный аргумент: «Значения», в котором необходимо указать массив или координаты диапазона ячеек с числовыми значениями (хотя бы одно отрицательное и одно положительное число), по которым будет производиться вычисление.

Необязательный аргумент — «Угадай». Здесь указывается расчетное значение, которое близко к результату IRR. Если вы не заполните это поле, значение по умолчанию будет 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

= IRR (значения; [предположить])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ДОХОД

С помощью этого оператора можно рассчитать доходность ценных бумаг, по которым выплачиваются периодические проценты.

Обязательные темы:

• Date_sogl — дата заключения договора / расчета по ценным бумагам (далее — БСЭ.);
• Дата вступления в силу — дата вступления в силу / дата погашения ценной бумаги.;
• Ставка — годовая купонная ставка центрального банка.;
• Цена — цена ЦБ за 100 рублей номинальной стоимости;
• Выкуп — сумма выкупа или выкупная стоимость ценных бумаг в расчете на 100 рублей номинальной стоимости;
• Периодичность: количество выплат в год.

Аргумент Base является необязательным, он указывает, как рассчитывается день:

• 0 или без заполнения — американский (NASD) 30/360;
• 1 — действенный / действенный;
• 2 — эффективное / 360;
• 3 — эффективный / 365;
• 4 — 30/360 евро.

Синтаксис функции:

= ДОХОД (дата_ соглашения; интересная_дата; ставка; цена; срок погашения; частота; [база])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

МВСД

Оператор используется для расчета внутренней нормы прибыли для серии повторяющихся денежных потоков на основе стоимости привлечения инвестиций и процента реинвестированных денег.

У функции есть только обязательные аргументы, в том числе:

• Значения — отображаются отрицательные (оплаченные) и положительные (полученные) числа в виде массива или ссылок на ячейки. Следовательно, здесь должно быть указано как минимум одно положительное и одно отрицательное числовое значение;
• Rate_finance — процентная ставка, выплачиваемая за возврат средств;
• _Реинвестиционная ставка — процентная ставка реинвестирования оборотных средств.

Синтаксис функции:

= MVRD (значения; финансовый_рейт; реинвестиционный_рейт)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ИНОРМА

Оператор позволяет рассчитать процентную ставку для полностью вложенных ценных бумаг.

Аргументы функции:

• Date_sogl — дата расчета центральным банком.;
• Date_input_in_force — дата погашения центрального банка.;
• Инвестиции: сумма, вложенная в центральный банк.;
• Погашение — сумма, получаемая при погашении ценных бумаг.;
• аргумент «Базовый», как и для функции ДОХОД, является необязательным.

Синтаксис функции:

= INORMA (date_accord; date_involving_for_for_for_for_investment; инвестиции; возврат; [база])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ПЛТ

Эта функция вычисляет сумму повторяющейся ссуды на основе постоянных платежей и процентной ставки.

Обязательные темы:

• Ставка — процентная ставка на период кредита;
• Nпер — общее количество периодов выплат;
• Ps — текущая стоимость (присутствует.

Необязательные аргументы:

• Fs — будущая стоимость (остаток после последнего платежа). Если поле оставить пустым, значением по умолчанию будет «0”.
• Тип — здесь вы можете указать, как будет производиться оплата:
  • «0» или не указано — в конце периода;
  • «1» — в начале периода.

Синтаксис функции:

= PMT (ставка; кол-во; пс; [bs]; [тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ПОЛУЧЕНО

Он используется для определения суммы, которая будет получена при погашении вложенных ценных бумаг.

Аргументы функции:

• Date_sogl — дата расчета центральным банком.;
• Date_input_in_force — дата погашения центрального банка.;
• Инвестиции: сумма, вложенная в центральный банк.;
• Дисконт — это ставка дисконтирования для центрального банка.;
• «База» — необязательный аргумент (см. Функцию ДОХОД).

Синтаксис функции:

= ПОЛУЧЕНО (date_accord; date_involvement_in_for_for_forward; инвестиции; скидка; [базовая])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ПС

Оператор используется для определения текущей (т. Е. Приведенной) стоимости инвестиции, которая соответствует серии будущих платежей.

Обязательные темы:

• Ставка — процентная ставка за период;
• Nпер — общее количество периодов выплат;
• Pmt — постоянный платеж за каждый период.

Необязательные аргументы такие же, как для функции «PMT”:

• Fs — будущая стоимость;
• Вид.

Синтаксис функции:

= PS (ставка; кол-во; plt; [bs]; [тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

СТАВКА

Оператор поможет подобрать процентную ставку по аннуитету (финансовой аренде) на 1 период.

Обязательные темы:

• Nпер — общее количество периодов выплат;
• Пт — постоянный платеж за каждый период;
• Ps — это текущая стоимость.

Необязательные аргументы:

• Fs — будущее значение (см. Функцию PMT);
• Тип (см. Функцию PMT);
• Предположение — оценочная стоимость ставки. Если не указано, значение по умолчанию — 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

= RATE (nper ;; plt; ps; [bs]; [тип]; [предположение])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ЦЕНА

Оператор позволяет узнать цену за 100 рублей номинала ЦБ, по которой выплачиваются периодические проценты.

Обязательные темы:

• Date_sogl — дата расчета центральным банком.;
• Date_input_in_force — дата погашения центрального банка.;
• Ставка — годовая купонная ставка центрального банка.;
• Доход — годовой доход центрального банка.;
• Погашение — погашаемая стоимость облигаций в расчете на 100 рублей номинальной стоимости;
• Периодичность: количество выплат в год.

Аргумент Base, как и для оператора INCOME, необязателен.

Синтаксис функции:

= ЦЕНА (дата_ соглашения, дата_интересности, ставка, доход, срок погашения, частота, [база])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

ЧПС

Используя эту функцию, вы можете определить чистую приведенную стоимость ваших инвестиций на основе ставки дисконтирования, а также суммы будущих поступлений и платежей.

Аргументы функции:

• Ставка — ставка со скидкой на 1 период;
• Значение1 — здесь указаны выплаты (отрицательные значения) и поступления (положительные значения) в конце каждого периода. Поле может содержать до 254 значений.
• Если лимит аргумента «Значение 1» исчерпан, можно перейти к заполнению следующих значений — «Значение2», «Значение3» и т.д.

Синтаксис функции:

= ЧПС (ставка; значение1; [значение2];…)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Заключение

Категория «Финансы» в Excel имеет более 50 различных функций, но многие из них являются конкретными и целевыми, поэтому используются редко. Мы рассмотрели 11 самых популярных на наш взгляд.

КУРС

EXCEL ACADEMY

Научитесь использовать все прикладные инструменты из функционала MS Excel.

Работа каждого современного специалиста непременно связана с цифрами, с отчетностью и, возможно, финансовым моделированием.

Большинство компаний используют для финансового моделирования и управления Excel, т.к. это простой и доступный инструмент. Excel содержит сотни полезных для специалистов функций.

В этой статье мы расскажем вам о 13 популярных базовых функциях Excel, которые должен знать каждый специалист! Еще больше о функционале программы вы можете узнать на нашем открытом курсе «Аналитика с Excel».

Без опытного помощника разбираться в этом очень долго. Можно потратить годы профессиональной жизни, не зная и трети возможностей Excel, экономящих сотни рабочих часов в год.

Итак, основные функции, используемые в Excel.

1. Функция СУММ (SUM)

Русская версия: СУММ (Массив 1, Массив 2…)

Английская версия: SUM (Arr 1, Arr 2…)

Показывает сумму всех аргументов внутри формулы.

Пример: СУММ(1;2;3)=6 или СУММ (А1;B1;C1), то есть сумма значений в ячейках.

2. Функция ПРОИЗВЕД (PRODUCT)

Русская версия: ПРОИЗВЕД (Массив 1, Массив 2…..)

Английская версия: PRODUCT (Arr 1, Arr 2…..)

Выполняет умножение аргументов.

Пример: ПРОИЗВЕД(1;2;3)=24 или ПРОИЗВЕД(А1;B1;C1), то есть произведение значений в ячейках.

3. Функция ЕСЛИ (IF)

Русская версия: ЕСЛИ (Выражение 1; Результат ЕСЛИ Истина, Результат ЕСЛИ Ложь)

Английская версия: IF (Expr 1, Result IF True, Result IF False)

Для функции возможны два результата.

Первый результат возвращается в случае, если сравнение – истина, второй — если сравнение ложно.

Пример: А15=1. Тогда, =ЕСЛИ(А15=1;2;3)=2.

Если поменять значение ячейки А15 на 2, тогда получим: =ЕСЛИ(А15=1;2;3)=3.

С помощью функции ЕСЛИ строят древо решения:

Формула для древа будет следующая:

ЕСЛИ(А22=1; ЕСЛИ(А23<0;5;10); ЕСЛИ(А24<0;8;6))

ЕСЛИ А22=1, А23=-5, А24=6, то возвращается результат 5.

4. Функция СУММПРОИЗВ(SUMPRODUCT)

Русская версия: СУММПРОИЗВ(Массив 1;  Массив 2;…)    

Английская версия: SUMPRODUCT(Array 1; Array 2;…)

Умножает соответствующие аргументы заданных массивов и возвращает сумму произведений.

Пример: найти сумму произведений

Находим произведения:

ПРОИЗВ1 =1*2*3=6

ПРОИЗВ2 =4*5*6=120

ПРОИЗВ3 =7*8*9=504

Сумма произведений равна 6+120+504=630

Эти расчеты можно заменить функцией СУММПРОИЗВ.

= СУММПРОИЗВ(Массив 1;  Массив 2; Массив 3)

5. Функция СРЗНАЧ (AVERAGE)

Русская версия: СРЗНАЧ (Массив 1;  Массив 2;…..)  

Английская версия: AVERAGE(Array 1; Array 2;…..)

Рассчитывает среднее арифметическое всех аргументов.

Пример: СРЗНАЧ (1; 2; 3; 4; 5)=3  

6. Функция МИН (MIN)

Русская версия: МИН (Массив 1;  Массив 2;…..)  

Английская версия: MIN(Array 1; Array 2;…..)

Возвращает минимальное значение массивов.

Пример: МИН(1; 2; 3; 4; 5)=1  

7. Функция МАКС (MAX)

Русская версия: МАКС (Массив 1;  Массив 2;…..)  

Английская версия: MAX(Array 1; Array 2;…..)

Обратная функции МИН. Возвращает максимальное значение массивов.

Пример: МАКС(1; 2; 3; 4; 5)=5

8. Функция НАИМЕНЬШИЙ (SMALL)

Русская версия: НАИМЕНЬШИЙ (Массив 1;  Порядок k)   

Английская версия: SMALL(Array 1, k-min)

Возвращает k наименьшее число после минимального. Если k=1, возвращаем минимальное число.

Пример: В ячейках А1;A5  находятся числа 1;3;6;5;10.

Результат функции =НАИМЕНЬШИЙ (A1;A5) при разных k:

k=1; результат =1

k=2; результат=2

k=3; результат=5

9. Функция НАИБОЛЬШИЙ (LARGE)

Русская версия: НАИБОЛЬШИЙ (Массив 1;  Порядок k)   

Английская версия: LARGE(Array 1, k-min)

Возвращает k наименьшее число после максимального. Если k=1, возвращаем максимальное число.

Пример: в ячейках А1;A5  находятся числа 1;3;6;5;10.

Результат функции = НАИБОЛЬШИЙ (A1;A5) при разных k:

k=1;  результат = 10

k=2; результат = 6

k=3; результат = 5

10. Функция ВПР(VLOOKUP)

Русская версия: ВПР(искомое значение; таблица; номер столбца; {0 (ЛОЖЬ, т.е. точное значение);1(ИСТИНА, т.е. приблизительное значение)})    

Английская версия: VLOOKUP(lookup value, table, column number. {0;1})

Ищет значения в столбцах массива и выдает значение в найденной строке и указанном столбце.

Пример: Есть таблица находящаяся в ячейках А1;С4

Нужно найти (ищем в ячейку А6):

1. Возраст сотрудника Иванова (3 столбец)
2. ВУЗ сотрудника Петрова (2 столбец)

Составляем формулы:

1. ВПР(А6; А1:С4; 3;0) Формула ищет значение «Иванов» в первом столбце таблицы А1;С4 и возвращает значение в строке 3 столбца. Результат функции – 22
2. ВПР(А6; А1:С4; 2;0) Формула ищет значение «Петров» в первом столбце таблицы А1;С4 и возвращает значение в строке 2 столбца. Результат функции – ВШЭ

11. Функция ИНДЕКС(INDEX)

Русская версия: ИНДЕКС (Массив;Номер строки;Номер столбца);

Английская версия: INDEX(table, row number, column number)

Ищет значение пересечение на указанной строки и столбца массива.

Пример: Есть таблица находящаяся в ячейках А1;С4

Необходимо написать формулу, которая выдаст значение «Петров».

«Петров» расположен на пересечении 3 строки и 1 столбца, соответственно, формула принимает вид:

=ИНДЕКС(А1;С4;3;1)

12. Функция СУММЕСЛИ(SUMIF)

Русская версия: СУММЕСЛИ(диапазон для критерия; критерий; диапазон суммирования)

Английская версия: SUMIF(criterion range; criterion; sumrange)

Суммирует значения в определенном диапазоне, которые попадают под определенные критерии.

Пример: в ячейках А1;C5

Найти:

1. Количество столовых приборов сделанных из серебра.
2. Количество приборов ≤ 15.

Решение:

1. Выражение  =СУММЕСЛИ(А1:C5;«Серебро»; В1:B5). Результат = 40 (15+25).
2. =СУММЕСЛИ(В1:В5;« <=» & 15; В1:B5). Результат = 25 (15+10).

13. Функция СУММЕСЛИМН(SUMIF)

Русская версия: СУММЕСЛИ(диапазон суммирования; диапазон критерия 1; критерий 1; диапазон критерия 2; критерий 2;…)

Английская версия: SUMIFS(criterion range; criterion; sumrange; criterion 1; criterion range 1; criterion 2; criterion range 2;)

Суммирует значения в диапазоне, который попадает под определенные критерии.

Пример: в ячейках А1;C5 есть следующие данные

Найти:

1. Количество столовых приборов сделанных из серебра, единичное количество которых ≤ 20.

Решение:

1. Выражение  =СУММЕСЛИМН(В1:В5; С1:С5; «Серебро»; В1:B5;« <=» & 20). Результат = 15

Заключение

Excel позволяет сократить время для решения некоторых задач, повысить оперативность, а это, как известно, важный фактор для эффективности.

Многие приведенные формулы также используются в финансовом моделировании. Кстати, на нашем курсе «Финансовое моделирование» мы рассказываем обо всех инструментах Excel, которые упрощают процесс построения финансовых моделей.

В статье представлены только часть популярных функции Excel. А еще в Excel есть сотни других формул, диаграмм и массивов данных.

КУРС

EXCEL ACADEMY

Научитесь использовать все прикладные инструменты из функционала MS Excel.

10 популярных финансовых функций в Microsoft Excel

​Смотрите также​ нерегулярным первым периодом.​ ценных бумаг.​Работы с ценными бумагами​Общая выплата по займу​ принимается равной 0).​ функции КОРРЕЛ. Как​ставка – аргумент, принимающий​ соответствующее значение. Функцию​ стоимостью 3 млн.​ быть более поздняя,​ вложенного капитала за​Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом)​ увидеть, как это​ с ежемесячными платежами,​«Бс»​ и количеству выплат​Excel имеет значительную популярность​ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ*​ОСПЛТ​Находит число дней от​ совпадает с ежемесячным​Тип – необязательный аргумент,​

​ рассчитать коэффициент корреляции?​ числовое или процентное​

Выполнение расчетов с помощью финансовых функций

​ можно использовать в​ рублей, которые были​ чем момент их​ данный период.​ сумму, выплачиваемую в​ отразится на количестве​ процентной ставкой​). Данную формулу можно​ (частота). Именно эти​ среди бухгалтеров, экономистов​ODDFPRICE​

​PPMT​ даты соглашения до​ платежом, рассчитанным с​ который указывает, выплата​

1. ​Примеры функции ТРАНСП для​ значение ставки за​ случаях, когда по​ согласованы 26.06.2018. Окончание​​ выпуска).​​ЦЕНА​ погашение основной суммы​

   

2. ​ платёжных периодов.​6%​​ применять только в​​ параметры являются аргументами​

   

3. ​ и финансистов не​1968​60216​​ срока следующего купона.​​ помощью функции ПЛТ.​

   

4. ​ производится в конце​ переворачивания таблиц в​ указанный период. Обязательный​ окончанию срока выполняется​ срока действия –​​Дата_вступ_в_силу – величина в​​Возвращает цену за 100​ займа в промежутке​Вывод:​

​в год, срок​ том случае, если​ данной формулы. Кроме​​ в последнюю очередь​​Работы с ценными бумагами​Расчётов при постоянной процентной​ДОХОД*​ Это постоянная величина,​​ периода (значение 0​​ Excel.​ для заполнения. Если​​ единый платеж, а​​ 28.04.2023. Дисконт составляет​ формате Даты в​ рублей номинальной стоимости​

​ между двумя периодами.​Если мы будем​ этого займа составляет​ платежи в каждом​ того, имеется необязательный​ благодаря обширному инструментарию​Вычисляет цену за 100​​ ставке​​YIELD​​ т.к. пользователь оформил​​ или отсутствует) или​Переворачивание таблиц вертикально​​ по условию используется​​ также при разбиении​ 3,25%. Необходимо определить​ Excel, которая характеризует​ ценных бумаг, по​ФУО​ ежемесячно вносить платёж​6 лет​ периоде осуществляются равными​

​ аргумент​​ по выполнению различных​

ДОХОД

​ рублей нарицательной стоимости​Вычисляет выплаты за указанный​2002​​ аннуитетный кредит.​​ в начале (значение​ или горизонтально с​ годовая ставка, необходимо​ общей суммы на​ сумму средств, полученных​ срок погашения ценных​ которым выплачивается периодический​Возвращает величину амортизации актива​ в размере $2074.65​, текущая стоимость (Pv)​ частями. Синтаксис её​«Базис»​ финансовых расчетов. Главным​ ценных бумаг, по​ период инвестиции.​Работы с ценными бумагами​​Таким образом, функция ПЛТ​​ 1).​ использованием функции ТРАНСП​ выполнить пересчет по​ несколько фиксированных платежей.​ на момент полного​ бумаг. То есть,​ процент.​ для заданного периода,​ , то выплатим​ равна​ имеет следующую форму:​. Все эти данные​ образом выполнение задач​ которым выплачивается прибыль​ПЛТ​Вычисляет доход по казначейскому​ может применяться для​Особенности функционирования ПЛТ:​

​ и с помощью​

БС

​ следующей формуле: R=Rg/n,​Пример 1. Вкладчик сделал​ погашения стоимости учитывая,​ она соответствует моменту​ЦЕНАСКИДКА​ рассчитанную методом фиксированного​​ заём менее чем​​$150000​=ПРПЛТ(Ставка;Период;Кол_пер;Пс;[Бс])​​ могут быть введены​​ данной направленности возложено​ в момент вступления​PMT​​ чеку.​​ расчета ежемесячных выплат​В расчете периодического платежа​ специальной вставки. Транспонирование​​ где Rg –​​ депозит с ежемесячной​ что для расчета​ окончания их срока​Возвращает цену за 100​​ уменьшения остатка.​​ за 90 месяцев.​(сумма займа) и​

​Оператор​

ВСД

​ с клавиатуры прямо​​ на группу финансовых​​ в силу.​60107​ДОХОДКЧЕК*​ по вкладу или​ участвуют только выплаты​ с умножением матриц.​ годовая ставка, n​ капитализацией на сумму​ необходимо использовать фактический/360​ действия.​​ рублей номинальной стоимости​​ДДОБ​Функция​ будущая стоимость (Fv)​ПЛТ​ в соответствующие поля​ функций. Многие из​ЦЕНАПОГАШ*​Расчётов при постоянной процентной​​TBILLYIELD​​ платежей по кредиту​ по основному долгу​Примеры функции ЕПУСТО для​ – число периодов.​ 100 000 рублей​ метод расчета количества​Инвестиция – данные Числового,​

​ ценных бумаг, на​

МВСД

​Возвращает величину амортизации актива​​ПС​​ будет равна​рассчитывает сумму периодического​ окна или храниться​ них могут пригодиться​PRICEMAT​ ставке​1994​​ при условии постоянства​​ и платежи по​ проверки пустых ячеек​кпер – числовое значение,​ под 13% годовых​

​ дней.​

ПРПЛТ

​ Денежного или Финансового​​ которые сделана скидка.​​ за данный период,​(PV) рассчитывает текущую​$0​ платежа с постоянным​ в ячейках листах​​ не только специалистам,​​1974​​Преобразует цену в рублях,​​Работы с ценными бумагами​ процентной ставки и​ процентам. Не учитываются​ в Excel.​​ характеризующее число периодов​​ сроком на 4​​Внесем исходные данные в​​ типа, которые характеризуют​ЦЕНАПОГАШ​ используя метод двойного​​ стоимость займа. Если​​(это та сумма,​ процентом. В отличие​ Excel. В последнем​ но и работникам​Работы с ценными бумагами​ выраженную в виде​Находит доход по ценным​

​ сумм.​

ПЛТ

​ налоги, комиссии, дополнительные​​Как проверить пустые​​ оплаты. Аргумент обязателен​ года. Какую сумму​ таблицу:​ сумму, выплаченную за​Возвращает цену за 100​ уменьшения остатка или​​ мы хотим выплачивать​​ которую мы надеемся​ от предыдущей функции,​​ случае вместо чисел​​ смежных отраслей, а​Определяет цену за 100​ дроби, в цену​ бумагам с нерегулярным​Финансовые функции применяются​ взносы, резервные платежи,​ ячейки на наличие​ для заполнения. Если​

​ средств он сможет​

ПС

​Для решения используем следующую​​ ценные бумаги.​​ рублей номинальной стоимости​ иной явно указанный​ ежемесячно​ получить после всех​​ у этой нет​​ и дат нужно​ также обычным пользователям​ рублей нарицательной стоимости​ в рублях, выраженную​ первым периодом.​​ для финансовых расчётов.​​ иногда связываемые с​ значений? Примеры формул​ кредит был взят​​ снять со своего​​ функцию:​

​Скидка – данные Процентного​

ЧПС

​ ценных бумаг, по​ метод.​$1074.65​ выплат). Мы платим​ аргумента​ вводить ссылки на​ в их бытовых​ ценных бумаг с​ десятичным числом.​ДОХОДПЕРВНЕРЕГ*​ Для использования этих​ займом.​ с использованием функции​

​ на период 3​

СТАВКА

​ депозитного счета по​​Описание аргументов:​​ типа, которые характеризуют​ которым процент выплачивается​СКИДКА​по взятому на​​ ежемесячно, поэтому в​​«Период»​ эти ячейки. Также​​ нуждах. Рассмотрим подробнее​​ нерегулярным последним периодом.​ПОЛУЧЕНО*​​ODDFYIELD​​ функций необходимо владеть​При задании аргумента «Ставка»​ ЕПУСТО против двойных​​ года, выплаты по​​ окончанию действия договора​B3 – дата выпуска​ ставку дисконтирования.​ в срок погашения.​​Возвращает ставку дисконтирования для​​20 лет​ столбце​

​. Зато добавлен необязательный​

ЭФФЕКТ

​ функцию можно ввести​​ данные возможности приложения,​​ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ*​RECEIVED​1969​ финансовой терминологией.​ необходимо учесть периодичность​ кавычек в аргументах.​ которому должны производиться​ с банком?​ ценных бумаг;​[базис] – данные Числового​

​ПС​

​ ценных бумаг.​займу с годовой​Rate​ аргумент​ в строку формул​ а также обратим​ODDLPRICE​1985​Работы с ценными бумагами​Список финансовых функций:​ начисления процентов. При​ ​

​ каждый месяц, аргумент​

lumpics.ru

Финансовые функции в Excel

​Исходные данные:​B4 – момент окончания​ типа в виде​Возвращает приведенную (к текущему​РУБЛЬ.ДЕС​​ ставкой​​вычислим месячную ставку​«Тип»​​ или область на​​ особое внимание на​1970​​Работы с ценными бумагами​​Вычисляет годовой доход от​ФункцияFunctionidПодкатегорияОписание​ ссуде под 6%​​Примеры функций СЧЁТЗ И​​ кпер должен принять​Формула для расчета:​ срока годности ценных​ числа, находящегося в​ моменту) стоимость инвестиции.​Преобразует цену в рублях,​​6%​​ 6%/12=​, в котором указывается​​ листе вручную без​​ самые популярные операторы​​Работы с ценными бумагами​​Вычисляет эквивалентный облигации доход​ ценных бумаг, процент​​АМОРУВ*​​ для квартальной ставки​

​ СЧИТАТЬПУСТОТЫ в Excel​ значение 3*12=36 (12​Описание аргументов:​​ бумаг;​​ диапазоне от 0​​СТАВКА​​ выраженную в виде​​, то какой размер​​0,5%​​ в начале или​​ вызова окна аргументов.​​ данной группы.​​Вычисляет цену за 100​

ПЛТ

​ по казначейскому чеку.​​ по которым выплачивается​​AMORLINC​​ используется значение 6%/4;​​ для пустых ячеек.​

​ – месяцы в​B3/12 – ставка за​​B5 – объем инвестиций;​​ до 4, характеризующие​Возвращает процентную ставку по​​ дроби, в цену​​ займа должен быть?​, а в столбце​ в конце периода​ При этом нужно​​Скачать последнюю версию​​ рублей нарицательной стоимости​ПРОЦПЛАТ​​ в срок погашения.​​1879​ для ежемесячной ставки​​Примеры с формулами​​ году).​ период (капитализация выполняется​B6 – дисконт;​ один из доступных​

​ аннуитету за один​​ в рублях, выраженную​​ Ответ Вы уже​

​Nper​​ должна производиться выплата.​ придерживаться следующего синтаксиса:​ Excel​ ценных бумаг, на​ISPMT​ДОХОДПОГАШ*​Расчёта амортизации​ – 6%/12.​ для подсчета непустых​плт – числовое значение,​ ежемесячно);​2 – выбранный вариант​ способов расчета количества​ период.​ десятичным числом.​

СТАВКА

​ знаете.​рассчитаем общее количество​ Остальные параметры полностью​=ДОХОД(Дата_сог;Дата_вступ_в_силу;Ставка;Цена;Погашение»Частота;[Базис])​В группу данных операторов​​ которые сделана скидка.​​-​

КПЕР

​YIELDMAT​​Вычисляет величину амортизации для​​Аргумент «Кпер» указывает общее​ и пустых ячеек​ характеризующее фиксированную сумму​B4 – число периодов​ базиса (фактический/360).​ дней:​​ПОЛУЧЕНО​​РУБЛЬ.ДРОБЬ​В завершение рассмотрим функцию​​ платёжных периодов 20*12=​​ совпадают с предыдущей​​Главной задачей функции БС​​ входит более 50​ЦЕНАСКИДКА*​​Расчётов при постоянной процентной​​2004​ каждого периода, используя​

​ количество выплат по​ с помощью функций​ выплаты за каждый​ капитализации вклада;​В результате получим:​0 – NASD –​Возвращает сумму, полученную к​

​Преобразует цену в рублях,​​БС​240​ формулой. Синтаксис выглядит​ является определение будущей​ формул. Мы отдельно​PRICEDISC​

ПС

​ ставке​​Работы с ценными бумагами​​ коэффициент амортизации (французская​ кредиту. Если человек​ СЧЁТЗ И СЧИТАТЬПУСТОТЫ​ период. Аргумент обязателен​​0 – сумма выплаты​​То есть, за полностью​​ Американский 30/360;​​ сроку погашения полностью​ выраженную десятичным числом,​​(FV) для расчёта​​.​ следующим образом:​ стоимости инвестиций. Её​ остановимся на десяти​

БС

​1973​​Преобразует цену в рублях,​​Определяет доход по ценным​ система бухучета).​ совершает ежемесячные платежи​​ – соответственно. Как​​ для заполнения. Если​​ за период капитализации​​ обеспеченные ценные бумаги​1 – Фактический;​​ инвестированных ценных бумаг.​​ в цену в​ будущей стоимости. Если​

​Если по тому же​=ПЛТ(Ставка;Кол_пер;Пс;[Бс];[Тип])​​ аргументами является процентная​​ самых востребованных из​Работы с ценными бумагами​ выраженную десятичным числом,​ бумагам с нерегулярным​

​АМОРУМ*​ по трехгодичному займу,​
​ посчитать общее количество​
​ выплата за период​

​ (неизвестная величина в​

office-guru.ru

Финансовые функции (справка)

​ было получено 3569392,46​2 – Фактический/360;​ЭКВ.СТАВКА​ рублях, выраженную в​

​ мы выплачиваем ежемесячно​​ займу платежи будут​Формула​ ставка за период​ них. Но прежде​Определяет количество купонов, которые​ в цену в​ последним периодом.​AMORDEGRC​ то для задания​ пустых и заполненных​ является неизвестной величиной,​

​ рамках данной задачи,​	​ рублей.​
​3 – Фактический/365;​	​Возвращает эквивалентную процентную ставку​ виде дроби.​$1074.65​
​ совершаться​	​ПС​ (​ давайте рассмотрим, как​ могут быть оплачены​
​ рублях, выраженную в​	​ДОХОДПОСЛНЕРЕГ*​1878​ аргумента используется значение​
​ ячеек в диапазоне?​	​ аргумент плт может​ поэтому значение 0);​
​Пример 2. Были выпущены​	​4 – Европейский 30/360.​ для роста инвестиции.​ДЛИТ​
​по взятому на​	​1 раз в год​применяется для расчета​«Ставка»​
​ открыть перечень финансового​	​ между датой соглашения​ виде дроби.​ODDLYIELD​
​Расчёта амортизации​	​ 3*12.​Примеры функции БС в​ принимать значение 0,​
​B2*(-1) – начальная сумма​	​ облигации 30.06.2018 сроком​Функция ПОЛУЧЕНО упрощает финансовые​АПЛ​Возвращает продолжительность Маколея для​
​20 лет​	​, то в столбце​ приведенной стоимости инвестиции.​), общее количество периодов​
​ инструментария для перехода​	​ и сроком вступления​ПРПЛТ​1971​Вычисляет величину непосредственной амортизации​​
​ Excel с фиксированной​	​ но при этом​ вклада (инвестиция, которая​ на 1 год.​ расчеты в Excel​Возвращает величину амортизации актива​
​ ценных бумаг, по​	​займу с годовой​Rate​ Данная функция обратная​ (​
​ к выполнению решения​	​ в силу.​IPMT​Работы с ценными бумагами​ имущества за один​Для корректной работы функции​ процентной ставкой.​
​ следующий аргумент задается​	​ должна являться отрицательным​ Сумма инвестиций в​
​ и фактически реализует​	​ за один период,​ которым выплачивается периодический​ ставкой​нужно использовать значение​ оператору​
​«Кол_пер»​	​ конкретной задачи.​ЧИСЛКУПОН*​60215​Вычисляет годовой доход по​ период.​
​ необходимо правильно внести​	​Примеры финансовых и​ явно.​ числом).​ облигации – 2​
​ следующую запись:​	​ рассчитанную линейным методом.​ процент.​
​6%​	​6%​
​ПЛТ​	​) и постоянная выплата​Переход к данному набору​COUPNUM​Расчётов при постоянной процентной​
​ ценным бумагам, на​	​АПЛ​ исходные данные:​ сравнительных анализов функцией​
​[пс] – приведенная стоимость​	​Результаты расчета:​ млн. рублей. Прогнозируемая​
​=A2/(1-(B2*(C2/D2), где:​	​АСЧ​ЭФФЕКТ​, будет ли заём​
​, а в столбце​	​. У неё точно​ за каждый период​
​ инструментов легче всего​	​1899​ ставке​ которые сделана скидка.​SLN​
​Размер займа указывается со​	​ БС при фиксированной​ на данный момент.​Спустя 4 года вкладчик​ стоимость полностью обеспеченных​A2 – инвестиция;​
​Возвращает величину амортизации актива​	​Возвращает фактическую (эффективную) годовую​ выплачен полностью? Да!​
​Nper​	​ такие же аргументы,​ (​
​ совершить через Мастер​	​Работы с ценными бумагами​Вычисляет величину амортизации имущества​ Пример — казначейские​60190​ знаком «минус», т.к.​
​ процентной ставке по​	​ Например, когда заемщик​ получит 167 733​ бумаг составляет 2​B2 – скидка (дисконт);​ за данный период,​ процентную ставку.​
​Но если мы снизим​	​— значение​ но только вместо​«Плт»​ функций.​
​Вычисляет внутреннюю ставку доходности​	​ для явно указанного​ чеки.​Расчёта амортизации​ эти деньги кредитная​ кредитам, депозитам и​ берет кредит у​
​ рубля.​	​ млн. 100 тыс.​С2 – число дней,​ рассчитанную методом суммы​БС​
​ ежемесячный платёж до​	​20​ аргумента приведенной стоимости​). К необязательным аргументам​
​Выделяем ячейку, куда будут​	​ запланированных непериодических денежных​ или соответствующего периода​
​ДОХОДСКИДКА*​	​Возвращает величину амортизации актива​ организация «дает», «теряет».​ другим инвестиционным проектам.​
​ финансовой организации, тело​	​​ рублей. Соответствует ли​ прошедших между датами​ годовых чисел.​Возвращает будущую стоимость инвестиции.​
​$1000​	​.​ (​ относится приведенная стоимость​ выводиться результаты расчета,​
​ потоков.​	​ при использовании метода​YIELDDISC​ за один период,​ Для записи значения​Примеры функции ПС в​
​ кредита является приведенной​	​Пример 2. Заемщик взял​ фактическая стоимость облигаций​
​ выпуска и погашения;​	​РАВНОКЧЕК​БЗРАСПИС​, то по прошествии​
​Выделяем ячейку​	​«ПС»​ (​ и кликаем по​
​ЧИСТВНДОХ*​	​ разового учета амортизации.​2003​
​ рассчитанную линейным методом.​	​ процентной ставки необходимо​ Excel для расчета​ на текущий момент​
​ кредит в банке​	​ на момент их​D2 – количество дней​Возвращает эквивалентный облигации доход​Возвращает будущее значение первоначальной​
​ 20 лет мы​	​A2​), которая собственно и​
​«Пс»​	​ кнопке​XIRR​ПС​
​Работы с ценными бумагами​	​АСЧ​ использовать процентный формат.​
​ стоимости инвестиции.​	​ стоимостью. По умолчанию​ под 26% годовых​ погашения прогнозируемой, если​ в году в​ по казначейскому векселю.​
​ основной суммы после​	​ всё ещё будем​и вставляем функцию​ рассчитывается, указывается сумма​) и установка срока​
​«Вставить функцию»​	​1999​PV​Определяет ставку доходности полностью​SYD​
​ Если записывать в​	​Примеры финансовых анализов​ аргумент [пс] принимает​ на сумму 220​ дисконт составляет 8%?​
​ зависимости от выбранного​	​ЦЕНАКЧЕК​ применения ряда (плана)​ в долгах.​ПЛТ​ периодического платежа (​
​ выплаты в начале​	​, находящуюся около строки​Вычисления ставки доходности​60104​ обеспеченной ценной бумаги.​

​60191​​ числовом, то применяется​ различных ситуаций с​ значение 0, а​ 000 рублей сроком​ Если нет, определить​ типа базиса.​Возвращает цену за 100​ ставок сложных процентов.​Урок подготовлен для Вас​(PMT).​«Плт»​

support.office.com

Примеры функции ПОЛУЧЕНО для финансовых расчетов в Excel

​ или в конце​ формул.​Вычисляет чистую текущую стоимость​Расчётов при постоянной процентной​ИНОРМА*​Расчёта амортизации​ десятичное число (0,08).​

Функция ПОЛУЧЕНО в Excel и описание ее аргументов

​ функцией ПС и​ плт должен иметь​ на 3 года​ дисконт для прогнозируемой​

​Примечания:​

​ рублей номинальной стоимости​ИНОРМА​ командой сайта office-guru.ru​

​Пояснение: Последние два аргумента​

1. ​). Синтаксис соответственно такой:​ периода (​Запускается Мастер функций. Выполняем​ инвестиции, вычисляемую на​ ставке​INTRATE​Вычисляет величину амортизации для​Нажимаем кнопку fx («Вставить​
2. ​ процентными ставками. Расчет​ отличное от нуля​ с ежемесячным фиксированным​ стоимости.​Дата соглашения (дата_согл) эквивалентна​ для казначейского векселя.​Возвращает процентную ставку для​Источник: http://www.excel-easy.com/functions/financial-functions.html​
3. ​ функции​=ПС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Бс];[Тип])​«Тип»​ клик по полю​ основе ряда поступлений​
4. ​Вычисляет приведенную (к настоящему​1950​ каждого отчетного периода​
5. ​ функцию»). Откроется окно​ рентабельности погашения кредита​ значение.​ платежом. Какой будет​Исходная таблица имеет следующий​ дате реализации купона​ДОХОДКЧЕК​ полностью инвестированных ценных​

• ​Перевел: Антон Андронов​ПЛТ​
• ​Следующий оператор применяется для​
• ​). Оператор имеет следующий​
• ​«Категории»​
• ​ наличных, которые не​

​ моменту) стоимость инвестиции.​Работы с ценными бумагами​ (французская система бухучета).​ «Мастер функций». В​

​ депозитом.​

• ​[тип] – числовое значение,​
• ​ сумма задолженности заемщика​
• ​ вид:​ либо облигации. Срок​Возвращает доходность по казначейскому​
• ​ бумаг.​Автор: Антон Андронов​(PMT) не обязательны.​ вычисления чистой приведенной​

​ синтаксис:​

1. ​.​ обязательно являются периодическими.​ПУО​Определяет общее количество периодов​БЗРАСПИС*​ категории «Финансовые» выбираем​Функции ОКРУГЛВВЕРХ ОКРУГЛВНИЗ ОКРВВЕРХ.МАТ​ характеризующее тип выплат:​ по окончанию 30-го​Для решения используем следующую​ платежа соответствует моменту​ векселю.​ПРПЛТ​Чтобы просмотреть более подробные​ Значение​ или дисконтированной стоимости.​=БС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Пс];[Тип])​Открывается список доступных групп​ЧИСТНЗ*​VDB​ выплаты для данной​FVSCHEDULE​ функцию ПЛТ. Заполняем​ ОКРВНИЗ.МАТ в Excel.​ в конце или​
2. ​ периода выплат?​ формулу:​ истечения срока годности​ПУО​Возвращает проценты по вкладу​ сведения о функции,​Fv​ У данной функции​Оператор​
3. ​ операторов. Выбираем из​XNPV​60270​ ссуды.​1925​ аргументы:​Практическое применение функций​ начале периода. Принимает​
4. ​Исходные данные:​Функция ЕСЛИ выполняет проверку​ этого купона. Например,​Возвращает величину амортизации актива​ за данный период.​ щелкните ее название​для займов может​
5. ​ два аргумента: ставка​ВСД​ него наименование​2000​Расчёта амортизации​КПЕР​Вычисления ставки доходности​Когда курсор стоит в​
6. ​ ОКРУГЛВВЕРХ, ОКРУГЛВНИЗ, ОКРВВЕРХ.МАТ​ только два значения:​Формула для расчета:​ равенства прогнозируемой и​ 1 января 2018​ для указанного или​ВСД​ в первом столбце.​ быть опущено (будущая​

​ дисконтирования и значение​

Примеры использования функции ПОЛУЧЕНО для финансовых расчетов

​вычисляет внутреннюю ставку​«Финансовые»​Вычисления ставки доходности​Вычисляет величину выплаты прибыли​NPER​Вычисляет будущее значение вклада.​ поле того или​ И ОКРВНИЗ.МАТ для​ 0 (если явно​=БС(B3/12;30;ПЛТ(B3/12;B4;B2);B2)​ фактической стоимости ценных​ года была выпущена​ частичного периода при​Возвращает внутреннюю ставку доходности​Примечание:​

​ стоимость займа подразумевается​ выплат или поступлений.​

​ доходности для потоков​.​

​Вычисляет чистую приведенную стоимость​

• ​ на вложения за​60106​
• ​БС​ иного аргумента, внизу​ округления числовых значений​
• ​ не указан) и​
• ​Описание аргументов:​
• ​ бумаг при дисконте​ облигация, срок действия​

​ использовании метода сокращающегося​

​ для ряда потоков​ Маркер версии обозначает версию​ равной​ Правда, второй из​

Расчет фактической стоимости облигаций в Excel по функции ПОЛУЧЕНО

​ денежных средств. Единственный​Запускается перечень нужных нам​ инвестиции, основанной на​ данный период.​Расчётов при постоянной процентной​FV​ показывается «подсказка»: что​ в большую или​ 1.​B3/12 – месячная процентная​ 8%. В случае​ которой составляет 20​ баланса.​ денежных средств.​ Excel, в которой​$0​ них может иметь​

​ обязательный аргумент этой​ инструментов. Выбираем конкретную​

​ серии периодических денежных​РАВНОКЧЕК*​

​ ставке​60105​ необходимо вводить. Так​ меньшую сторону.​Примечание 1:​ ставка;​ неравенства величин будет​ лет. Покупатель приобрел​ЧИСТВНДОХ​ПРОЦПЛАТ​ она впервые появилась.​

​, однако в данном​

​ до 254 вариантов,​ функции – это​ функцию для выполнения​ потоков и ставке​TBILLEQ​Определяет внутреннюю ставку доходности,​

​Расчётов при постоянной процентной​ как исходные данные​

Вычисление чистой прибыли инвестиций в Excel

​Примеры функций ОКРГУЛ и​При указании аргумента ставка​30 – номер периода​ выведен результат вычислений​ данную облигацию ровно​Возвращает внутреннюю ставку доходности​Вычисляет выплаты за указанный​ В более ранних​ примере значение​

​ представляющих денежные потоки.​ величины денежных потоков,​

​ поставленной задачи и​

​ дисконтирования.​

• ​1992​ при которой положительные​ ставке​
• ​ введены в таблицу​ ОКРУГЛТ для округления​ можно использовать процентный​ для расчета остатка​ 1-(B5/B7))*100 – записи,​ спустя один год​ для графика денежных​
• ​ период инвестиции.​
• ​ версиях эта функция​

​Fv​ Синтаксис этой формулы​ которые на листе​ жмем на кнопку​ЧПС​Работы с ценными бумагами​

​ и отрицательные денежные​Вычисляет будущее значение начального​ Excel, в качестве​ чисел в Excel.​ формат данных (например​ задолженности;​

exceltable.com

Примеры функции БС в Excel с фиксированной процентной ставкой

​ полученной исходя из​ после ее выпуска​ потоков, не обязательно​МДЛИТ​ отсутствует. Например, маркер​использовано для ясности).​ такой:​ Excel можно представить​«OK»​NPV​Вычисляет норму скидки для​ потоки имеют разную​ вклада при изменяющихся​ аргументов мы использовали​Пример применения функции​

Примеры использования финансовой функции БС в Excel

​ 17%) и числовой​ПЛТ(B3/12;B4;B2) – функция, возвращающая​ математического смысла функции​ (1 января 2019​ носящих периодический характер.​Возвращает модифицированную продолжительность Маколея​ версии 2013 означает,​ Если аргумент​=ЧПС(Ставка;Значение1;Значение2;…)​ диапазоном данных в​. После чего открывается​60059​

​ ценных бумаг.​

​ ставку.​

​ сложных процентных ставках.​

• ​ ссылки на ячейки​ округл в конверторе​ аналог (0,17).​
• ​ сумму ежемесячного платежа;​ ПОЛУЧЕНО:​
• ​ года). Тогда дата​ЧИСТНЗ​ для ценных бумаг​ что данная функция​Type​
• ​Функция​ ячейках (​ окно аргументов выбранного​Вычисления ставки доходности​

​РУБЛЬ.ДЕС*​

​МВСД​ВСД​ с соответствующими значениями.​

​ величин: курсов валют,​

Расчет суммы долга по кредиту по состоянию на 30-й период погашения

​Расходные операции (текущая стоимость,​B2 – тело кредита.​Средства_за_полностью_обеспеченную_облигацию = инвестиции/(1-(дисконт*(срок_годности_облигации/число_дней_в_году)))​ выпуска – это​Возвращает чистую приведенную стоимость​ с предполагаемой номинальной​ доступна в выпуске​не указан, то​СТАВКА​«Значения»​ оператора.​

​Вычисляет величину выплат на​

​DOLLARDE​

​MIRR​

​IRR​

• ​ Но можно вводить​ миль и километров.​
• ​ выплата за период)​Полученный результат:​Примечание: значение срок_годности_облигации/число_дней_в_году было​
• ​ 1 января 2018​ для денежных потоков,​
• ​ стоимостью 100 рублей.​

​ Excel 2013 и всех​

​ считается, что платежи​рассчитывает ставку процентов​). Причем в первой​В Мастер функций также​

Сравнительный инвестиционный анализ условий депозита в банке

​ основной капитал для​1910​60109​60110​ и числовые значения.​

1. ​ Готовый калькулятор расчета​ должны быть указаны​
2. ​Фактическая задолженность за кредит​ опущено в данном​

​ года, а соглашение​ не обязательно носящих​МВСД​ последующих версиях.​ совершаются в конце​ по аннуитету. Аргументами​

​ ячейке диапазона должна​

​ можно перейти через​

​ вклада в заданный​Преобразования числовых значений​

​Вычисления ставки доходности​Вычисления ставки доходности​Обратите внимание! В поле​ мощности кондиционера с​ со знаком «-»,​ по окончанию 30-го​

​ примере, поскольку срок​ – 1 января​ периодический характер.​

​Возвращает внутреннюю ставку доходности,​Функция​ периода.​ этого оператора является​ быть указана сумма​ вкладку​ период.​Вычисляет процентную ставку по​Определяет модифицированную длительность Маколея​Вычисляет внутреннюю ставку доходности​ «Ставка» значение годовых​

Особенности использования финансовой функции БС в Excel

​ учетом площади помещения.​ то есть являться​ месяца составит примерно​ годности облигаций составляет​ 2019 года и​ДОХОД​

​ при которой положительные​

​Описание​

• ​Результат: Ежемесячный платёж равен​ количество периодов (​ вложения со знаком​«Формулы»​ЭФФЕКТ*​ аннуитету за один​ для ценных бумаг​ (отдачи) для серии​ процентов поделено на​Примеры функции ЧАСТНОЕ для​ отрицательными числами.​ 49372 рубля.​
• ​ 1 год (365/365​ погашение – 1​Возвращает доход по ценным​ и отрицательные денежные​НАКОПДОХОД​$1074.65​«Кол_пер»​ «-», а в​. Сделав переход в​EFFECT​ период.​ с предполагаемой номинальной​ потоков денежных средств.​
• ​ 12: платежи по​ деления без остатка​Функция БС использует в​Пример 3. Вкладчик получил​ = 1).​ января 2038 года​ бумагам, по которым​ потоки имеют разные​Возвращает накопленный процент по​.​), величина регулярной выплаты​ остальных суммы поступлений.​
• ​ неё, нужно нажать​1914​РУБЛЬ.ДРОБЬ*​ стоимостью 100 рублей.​ДАТАКУПОНДО*​ кредиту выполняются ежемесячно.​ в Excel.​ расчетах следующую формулу:​ предложения по депозитному​То есть, фактический дисконт​ (спустя 30 лет​ производятся периодические выплаты​ значения ставки.​
• ​ ценным бумагам с​Совет:​ (​ Кроме того, есть​ на кнопку на​Вычисления эффективных и номинальных​DOLLARFR​МДЛИТ*​

​COUPPCD​

1. ​Ежемесячные выплаты по займу​Примеры работы функции​Данная функция может быть​ вкладу от двух​ составил 9,09%.​
2. ​ после выпуска).​ процентов.​НОМИНАЛ​ периодической выплатой процентов.​Работая с финансовыми​«Плт»​
3. ​ необязательный аргумент​ ленте​
4. ​ процентных тавок​1911​MDURATION​1900​ в соответствии с​ ЧАСТНОЕ в формулах​ использована для расчета​
5. ​ банков с различными​Пример 3. Инвестор приобрел​Числовые данные полей дата_согл,​ДОХОДСКИДКА​
6. ​Возвращает номинальную годовую процентную​НАКОПДОХОДПОГАШ​ функциями в Excel,​) и сумма платежа​«Предположение»​«Вставить функцию»​Вычисляет действующие ежегодные процентные​Преобразования числовых значений​1958​Работы с ценными бумагами​ указанными в качестве​

​ для создания калькулятора​ баланса на конец​ условиями:​ ценные бумаги по​ дата_вступл_в_силу и базис​Возвращает годовой доход по​ ставку.​Возвращает накопленный процент по​ всегда задавайте себе​ (​. В нем указывается​, размещенную в блоке​ ставки.​Вычисляет амортизацию имущества на​

exceltable.com

Финансовые функции в Excel для бизнеса

​Работы с ценными бумагами​Выдает предыдущую дату купона​ аргументов условиями составляют​

Бизнес-функции для анализа и планирования

​ расчета давления воды​ периода и остаточной​Ставка – 12% годовых,​
​ цене 1 млн.​ округляются до ближайших​ ценным бумагам, на​КПЕР​ ценным бумагам, процент​​ вопрос: я выплачиваю​«Пс»​ предполагаемая сумма доходности.​
​ инструментов​* — функции, которые​ заданный период, используя​Определяет накопленный доход по​ перед датой соглашения.​ 1 037,03 руб.​​ в трубах разного​ суммы задолженности по​ капитализация – ежемесячная.​
​ рублей за весь​ целых чисел (Excel​ которые сделана скидка​Возвращает общее количество периодов​ по которым выплачивается​ (отрицательное значение платежа)​). Кроме того, есть​​ Если его не​«Библиотека функций»​ доступны в версиях​
​ метод постоянного учета​ ценным бумагам с​ДАТАКУПОНПОСЛЕ*​Чтобы найти общую сумму,​ диаметра. А также​ кредиту на текущий​Ставка – 33% годовых,​ объем. Срок действия​ выполняет преобразование значений​​ (например, по казначейским​ выплаты для инвестиции.​ в срок погашения.​
​ или мне выплачивают​ дополнительные необязательные аргументы:​ указывать, то по​. Сразу вслед за​ Excel младше 2007​ амортизации.​​ периодической выплатой процентов.​COUPNCD​ которую нужно выплатить​
​ при статистическом анализе​ момент.​ капитализация – ежеквартальная.​ бумаг составляет 560​ типа Дата в​ векселям).​​ЧПС​АМОРУМ​
​ (положительное значение платежа)?​ будущая стоимость (​ умолчанию данная величина​ этим запустится Мастер​ только после подключения​СКИДКА*​​НАКОПДОХОД*​1898​ за весь период​
​ погрешностей в результативных​Если процентная ставка меняется​Определить, какое из предложений​ дней, дисконт –​ код времени Excel,​ДОХОДПОГАШ​Возвращает чистую приведенную стоимость​​Возвращает величину амортизации для​ Мы получаем взаймы​«Бс»​
​ принимается за 10%.​ функций.​ надстройки​DISC​ACCRINT​Работы с ценными бумагами​ (основной долг плюс​ показателях.​ со временем, для​​ является более выгодным,​ 4%. Необходимо определить​ полученные значения усекаются​
​Возвращает годовую доходность ценных​ инвестиции, основанной на​ каждого учетного периода,​ сумму $150000 (положительное,​) и указание в​ Синтаксис формулы следующий:​Имеется в наличии также​Пакет Анализа​1909​1876​Находит следующую дату купона​ проценты), умножим ежемесячный​

exceltable.com

Примеры функции ПЛТ в Excel: расчет выплат по аннуитетному кредиту

​Примеры функции ABS в​ расчетов следует использовать​ если сумма вклада​ чистую прибыль инвестора.​ до целых чисел).​ бумаг, по которым​ серии периодических денежных​ используя коэффициент амортизации.​

Синтаксис и особенности функции ПЛТ

​ мы берём эту​ начале или в​

​=ВСД(Значения;[Предположения])​

• ​ способ перехода к​(​
• ​Работы с ценными бумагами​Работы с ценными бумагами​
• ​ после даты соглашения.​ платеж по займу​ Excel для пересчета​
• ​ формулу БЗРАСПИС.​ – 100000 рублей,​Внесем исходные данные в​Результатом работы функции ПОЛУЧЕНО​ процент выплачивается в​
• ​ потоков и ставке​АМОРУВ​ сумму) и мы​ конце периода будет​Оператор​ нужному финансовому оператору​Analysis ToolPack​

​Вычисляет цену за 100​

1. ​Находит накопленный доход по​ДДОБ​ на значение «Кпер»:​ значения по модулю.​Аргументы функции могут являться​ срок действия договора​ таблицу:​ будет код ошибки​ срок погашения.​
2. ​ дисконтирования.​Возвращает величину амортизации для​ совершаем ежемесячные платежи​ производиться платеж (​МВСД​ без запуска начального​)​ рублей нарицательной стоимости​
3. ​ ценным бумагам, процент​DDB​Исключим из расчета ежемесячных​Функция модуль ABS​ числовыми значениями или​ – 2 года.​Используем следующую формулу:​ #ЗНАЧ!, если в​

​Важно:​

Примеры функции ПЛТ в Excel

​ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ​ каждого учетного периода.​ в размере $1074.65​

​«Тип»​выполняет расчет модифицированной​ окна Мастера. Для​До версии​ ценных бумаг, по​ по которым выплачивается​60192​ выплат по займу​ для арифметических операций​ текстовыми данными, которые​

​Исходные данные:​Описание аргументов:​ качестве аргументов дата_согл​ Вычисляемые результаты формул и​Возвращает цену за 100​ДНЕЙКУПОНДО​

​ (отрицательное, мы отдаём​). Синтаксис принимает такой​ внутренней ставки доходности,​ этих целей в​Excel 2000​ которым производится периодическая​ в срок вступления​Расчёта амортизации​ платеж, произведенный в​ с отрицательными числами​ могут быть преобразованы​Формула для расчета:​0 – дата выпуска​

​ и дата_вступл_в_силу были​ некоторые функции листа​ рублей номинальной стоимости​Возвращает количество дней от​ эту сумму).​

​ вид:​ учитывая процент от​ той же вкладке​некоторые функции этой​ выплата процентов.​

​ в силу.​Вычисляет величину амортизации имущества​ начале периода:​ со знаком минус.​ в числа. Если​БС(B3/12;B5;0;B6*(-1));»Первый банк»;»Второй банк»)’​ (указано в коде​

​ переданы значения, не​ Excel могут несколько​ ценных бумаг с​ начала действия купона​

​Если неизвестная величина –​=СТАВКА(Кол_пер;Плт;Пс[Бс];[Тип])​ реинвестирования средств. В​

​«Формулы»​ категории в русской​СТАВКА​НАКОПДОХОДПОГАШ*​ для указанного периода​Для этого в качестве​

​ Вычисление абсолютного значения​ один или несколько​

​ class=’formula’>​ времени Excel);​ являющиеся допустимыми датами​ отличаться на компьютерах​ нерегулярным (коротким или​

​ до даты соглашения.​ ставка по займу​Оператор​ данной функции кроме​

​в группе настроек​ локализации назывались по​

​RATE​ACCRINTM​ при использовании метода​ аргумента «Тип» нужно​ для отрицательных чисел.​

​ аргументов функции БС​С помощью функции ЕСЛИ​B2 – ссылка на​

​ в Excel.​ под управлением Windows​ длинным) первым периодом​ДНЕЙКУПОН​ (Rate), то рассчитать​ЭФФЕКТ​ диапазона денежных потоков​

​«Библиотека функций»​ другому. Вот полный​-​1877​ двукратного учета амортизации​ указать значение 1.​ 1 2 3​ принимают текстовые строки,​

exceltable.com

Функции финансовые

​ определяем, в каком​ ячейку, содержащую количество​Если в качестве аргументов​ с архитектурой x86​ купона.​
​Возвращает количество дней в​
​ её можно при​

​ведет расчет фактической​	​ (​	​на ленте кликаем​	​ список этих функций:​	​Расчётов при постоянной процентной​Работы с ценными бумагами​ или иного явно​Детализируем расчет, используя функции​
​ 4 5 6​	​ не содержащие числовые​	​ случае будущая стоимость​	​ дней, на протяжении​	​ инвестиция и скидка​ или x86-64 и​ДОХОДПЕРВНЕРЕГ​
​ периоде купона, который​	​ помощи функции​	​ (или эффективной) процентной​	​«Значения»​	​ по кнопке​Текущее название​ ставке​
​Определяет номинальную годовую процентную​	​ указанного метода.​	​ ОСПЛТ и ПРПЛТ.​	​ 7 8 9​	​ значения, будет возвращен​ окажется больше и​ которых ценные бумаги​
​ были переданы отрицательные​	​ компьютерах под управлением​	​Возвращает доход по ценным​	​ содержит дату расчета.​	​СТАВКА​
​ ставки. У этой​	​) аргументами выступают ставка​	​«Финансовые»​	​Старое название​Вычисляет общую выплату, произведенную​	​ ставку.​ДЛИТ*​ С помощью первой​
​ 10 11 12​	​ код ошибки #ЗНАЧ!.​	​ возвращаем соответствующее значение.​	​ являются действительны (соответствует​	​ числа или 0​ Windows RT с​ бумагам с нерегулярным​
​ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ​	​(RATE).​	​ функции всего два​	​ финансирования и ставка​	​. После этого откроется​АПЛ​
​ между двумя периодическими​	​НОМИНАЛ*​	​DURATION​	​ покажем тело кредита,​	​ 13 14 15​Примечание 2: функция БС​
​ Полученный результат:​	​ числу в коде​	​ (нуль), функция ПОЛУЧЕНО​	​ архитектурой ARM. Подробнее​	​ (коротким или длинным)​Возвращает количество дней от​Функция​ аргумента: количество периодов​ реинвестирования. Соответственно, синтаксис​ выпадающий список всех​
​АМР​	​ выплатами.​	​NOMINAL​	​1912​	​ посредством второй –​ 16 17​ также применяется для​Выведем результаты расчетов функций​
​ времени Excel);​	​ вернет код ошибки​	​ об этих различиях.​	​ первым периодом купона.​	​ даты расчета до​КПЕР​ в году, для​
​ имеет такой вид:​	​ доступных инструментов данного​	​АСЧ​	​ФУО​	​1964​Работы с ценными бумагами​ проценты.​
​Функция ПЛТ в Excel​	​ определения остатка задолженности​	​ БС и разницу​	​B4 – объем инвестиций;​	​ #ЧИСЛО!.​Функция ПОЛУЧЕНО в Excel​ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ​
​ срока следующего купона.​	​(NPER) похожа на​	​ которых применяется начисление​	​=МВСД(Значения;Ставка_финансир;Ставка_реинвестир)​	​ блока. Выбираем нужный​АМГД​
​DB​	​Вычисления эффективных и номинальных​	​Находит ежегодную продолжительность действия​	​Для подробного расчета составим​	​ входит в категорию​ по кредиту с​ сумм:​
​B3 – дисконт;​	​Если в качестве аргумента​	​ возвращает сумму средств,​	​Возвращает цену за 100​	​ДАТАКУПОНПОСЛЕ​ предыдущие, помогает рассчитать​ процентов, а также​Оператор​
​ элемент и кликаем​	​БС​	​60295​	​ процентных тавок​	​ ценных бумаг с​ таблицу:​ «Финансовых». Она возвращает​
​ аннуитетным графиком выплат,​	​Как видно, несмотря на​	​Для расчета прибыли из​	​ базис было передано​	​ которая была получена​ рублей номинальной стоимости​Возвращает порядковый номер даты​ количество периодов для​ номинальная ставка. Синтаксис​
​ПРПЛТ​	​ по нему. Сразу​	​БЗ​	​Расчёта амортизации​	​Вычисляет общую выплату по​ периодическими выплатами по​
​Рассчитаем тело кредита с​	​ размер периодического платежа​	​ при этом дополнительные​	​ высокую годовую ставку,​	​ суммы средств, полученных​ значение, выходящее за​ за полностью обеспеченную​
​ ценных бумаг с​	​ следующего купона после​	​ выплат. Если мы​	​ её выглядит так:​рассчитывает сумму процентных​	​ после этого откроется​ВСД​Вычисляет доход от ценных​ займу между двумя​ процентам.​
​ помощью функции ОСПЛТ.​	​ для аннуитета с​	​ проценты и комиссии​	​ первый банк сделал​	​ за полностью обеспеченные​ пределы диапазона от​ ценную бумагу на​ нерегулярным (коротким или​
​ даты соглашения.​	​ ежемесячно совершаем платежи​	​=ЭФФЕКТ(Ном_ставка;Кол_пер)​	​ платежей за указанный​	​ окно его аргументов.​ВНДОХ​ бумаг, по которым​
​ периодами.​	​ДНЕЙКУПОН*​	​ Аргументы заполняются по​	​ учетом постоянства сумм​	​ учтены не будут.​ более выгодное предложение,​ ценные бумаги, вычтено​ 0 до 4​ момент наступления срока​
​ длинным) последним периодом​	​ЧИСЛКУПОН​	​ в размере​	​Нами были рассмотрены только​	​ период. Аргументами функции​Урок:​
​ОСПЛАТ​	​ производятся периодические выплаты​	​ОБЩДОХОД*​	​COUPDAYS​ аналогии с функцией​	​ платежей и процентной​ Аннуитетный график предполагает​ поскольку по условиям​
​ значение объема инвестиций​	​ включительно, функция ПОЛУЧЕНО​	​ ее погашения.​	​ купона.​Возвращает количество купонов между​	​$1074.65​ самые востребованные финансовые​ выступает процентная ставка​
​Мастер функций в Excel​	​ОСНПЛАТ​	​ процентов.​	​CUMPRINC​1896​	​ ПЛТ:​ ставки. Рассмотрим подробнее.​ фиксированную сумму погашения​ предложенного договора капитализация​
​ (B4).​	​ вернет код ошибки​	​Данная функция относится к​	​ДОХОДПОСЛНЕРЕГ​ датой соглашения и​	​по займу, срок​ функции. В общем,​
​ за период (​	​Одним из наиболее востребованных​	​ПЛТ​	​ЦЕНА*​1902​	​Работы с ценными бумагами​В поле «Период» указываем​Синтаксис функции: ставка; кпер;​ для каждого периода​ является ежемесячной. То​
​То есть, чистая прибыль​	​ #ЧИСЛО!.​	​ категории финансовых функций​	​Возвращает доход по ценным​	​ сроком вступления в​ которого составляет​
​ количество операторов из​	​«Ставка»​	​ операторов у финансистов​	​ППЛАТ​PRICE​	​Расчётов при постоянной процентной​Определяет число дней в​ номер периода, для​ пс; [бс]; [тип].​ выплат (состоит из​
​ есть, чем чаще​	​ инвестора составит свыше​	​Недопустимым случаем является тот,​	​ Excel и имеет​ бумагам с нерегулярным​	​ силу.​20 лет​ данной группы в​); номер периода (​ является функция​
​ПРПЛАТ​	​1972​	​ ставке​	​ периоде купона, который​ которого рассчитывается основной​	​Расшифровка аргументов:​ процентов и тела​
​ происходит капитализация, тем​	​ 65 тыс. рублей​	​ в котором параметр​	​ следующий синтаксис:​	​ (коротким или длинным)​ДАТАКУПОНДО​с процентной ставкой​
​ несколько раз больше.​	​«Период»​	​ДОХОД​	​ПЛППРОЦ​	​Работы с ценными бумагами​Вычисляет величину выплаты по​
​ содержит дату соглашения.​	​ долг.​	​Ставка – это проценты​	​ кредита).​	​ быстрее увеличивается сумма​ от вложенных финансовых​ дата_согл принимает значение,​
​=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;скидка;[базис])​	​ последним периодом купона.​	​Возвращает порядковый номер даты​	​6%​	​ Но и на​), величина которого не​. Она позволяет рассчитать​ПС​
​Вычисляет цену за 100​	​ ссуде за один​	​ДНЕЙКУПОНДО*​	​Заполняем аргументы функции ПРПЛТ​	​ по займу.​Сборник популярных финансовых​ вклада.​ средств в инвестиционный​ равное или превышающее​
​Все аргументы, за исключением​	​ПДЛИТ​	​ предыдущего купона до​	​в год, то​ данных примерах хорошо​	​ может превышать общее​ доходность ценных бумаг​ПЗ​
​ рублей нарицательной стоимости​	​ период.​	​COUPDAYBS​	​ аналогично:​	​Кпер – общее количество​ функций Excel часто​Функция БС используется наряду​ объект.​
​ значение, принятое параметром​	​ аргумента [базис], являются​	​Возвращает количество периодов, необходимых​	​ даты соглашения.​	​ нам потребуется​ видна эффективность и​ число периодов; количество​
​ по дате соглашения,​	​ПУО​	​ для казначейского чека.​	​ОБЩПЛАТ*​	​1895​Дублируем формулы вниз до​ платежей по ссуде.​ используемых в бизнесе.​
​ с прочими финансовыми​	​Функция БС в Excel​	​ дата_вступл_в_силу. В этом​	​ обязательными для заполнения.​	​ инвестиции для достижения​ОБЩПЛАТ​240​ простота применения этих​ периодов (​ дате вступления в​
​ПДОБ​	​ЦЕНАКЧЕК*​	​CUMIPMT​	​Работы с ценными бумагами​	​ последнего периода. Для​Пс – приведенная стоимость,​Функция КОРРЕЛ для определения​ функциями (ПС, ПЛТ,​
​ рассчитывает будущую стоимость​	​ случае также будет​	​Описание аргументов функции:​	​ заданного значения.​	​Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом)​месяцев, чтобы выплатить​ инструментов, значительно облегчающих​«Кол_пер»​
​ силу (погашения), цене​	​СТАВКА​	​TBILLPRICE​	​1901​	​Определяет количество дней между​ расчета общей выплаты​ равноценная ряду будущих​ взаимосвязи и корреляции​ КПЕР и другими)​
​ инвестиции при условии,​	​ возвращен код ошибки​	​Дата_согл – величина в​	​ПЛТ​	​ величину процентов, выплачиваемых​ этот заём полностью.​ расчеты для пользователей.​
​); приведенная стоимость (​	​ за 100 рублей​	​НОРМА​	​1993​	​Расчётов при постоянной процентной​ началом периода купона​ суммируем тело кредита​ платежей (величина ссуды).​ в Excel.​
​ и имеет следующий​	​ что процентная ставка​	​ #ЧИСЛО!.​	​ формате Даты в​	​Возвращает регулярный платеж годичной​ по займу в​Это нам известно и​Автор: Максим Тютюшев​«Пс»​
​ выкупной стоимости, годовой​	​ФУО​	​Работы с ценными бумагами​	​ ставке​	​ и датой соглашения.​ и проценты.​Бс – будущая стоимость​Примеры проведения статистических​
​ синтаксис:​	​ является константой (не​	​​	​ Excel, которая характеризует​ ренты.​	​ промежутке между двумя​ без формул, но​

​Для иллюстрации наиболее популярных​). Кроме того, есть​ процентной ставке, сумме​ДОБ​Находит цену за 100​​Вычисляет сумму, полученную в​​ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ*​​Рассчитываем остаток по основному​​ займа после последнего​

​ анализов корреляции и​​=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])​​ меняется с течением​Пример 1. Предприятие выпустило​ дату расчета за​ОСПЛТ​ периодами выплат.​

​ мы можем изменить​	​ финансовых функций Excel,​
​ необязательный аргумент –​	​ погашения за 100​
​ЧПС​	​ рублей нарицательной стоимости​
​ срок вступления в​	​COUPDAYSNC​
​ долгу. Получаем таблицу​	​ платежа (если аргумент​
​ взаимосвязей с помощью​	​Описание аргументов:​
​ времени), и возвращает​	​ ценные бумаги общей​
​ ценные бумаги (должна​	​Возвращает платеж с основного​
​ОБЩДОХОД​	​ ежемесячный платёж и​
​ мы рассмотрим заём​	​ будущая стоимость (​
​ рублей выкупной стоимости​	​НПЗ​
​ ценных бумаг с​	​ силу полностью обеспеченных​
​1897​	​ следующего вида:​

excelworld.ru

​ опущен, будущая стоимость​