Excel финансовые функции если

ЕСЛИ (функция ЕСЛИ)

Функция ЕСЛИ — одна из самых популярных функций в Excel. Она позволяет выполнять логические сравнения значений и ожидаемых результатов.

Поэтому у функции ЕСЛИ возможны два результата. Первый результат возвращается в случае, если сравнение истинно, второй — если сравнение ложно.

Например, функция =ЕСЛИ(C2=»Да»;1;2) означает следующее: ЕСЛИ(С2=»Да», то вернуть 1, в противном случае вернуть 2).

Ваш браузер не поддерживает видео. Установите Microsoft Silverlight, Adobe Flash Player или Internet Explorer 9.

Функция ЕСЛИ, одна из логических функций, служит для возвращения разных значений в зависимости от того, соблюдается ли условие.

ЕСЛИ(лог_выражение; значение_если_истина; [значение_если_ложь])

Например:

  • =ЕСЛИ(A2>B2;»Превышение бюджета»;»ОК»)

  • =ЕСЛИ(A2=B2;B4-A4;»»)

Имя аргумента

Описание

лог_выражение    (обязательно)

Условие, которое нужно проверить.

значение_если_истина    (обязательно)

Значение, которое должно возвращаться, если лог_выражение имеет значение ИСТИНА.

значение_если_ложь    (необязательно)

Значение, которое должно возвращаться, если лог_выражение имеет значение ЛОЖЬ.

Простые примеры функции ЕСЛИ

Ячейка D2 содержит формулу =ЕСЛИ(C2="Да";1;2)

  • =ЕСЛИ(C2=»Да»;1;2)

В примере выше ячейка D2 содержит формулу: ЕСЛИ(C2 = Да, то вернуть 1, в противном случае вернуть 2)

Ячейка D2 содержит формулу =ЕСЛИ(C2=1;"ДА";"НЕТ")

  • =ЕСЛИ(C2=1;»Да»;»Нет»)

В этом примере ячейка D2 содержит формулу: ЕСЛИ(C2 = 1, то вернуть текст «Да», в противном случае вернуть текст «Нет»). Как видите, функцию ЕСЛИ можно использовать для сравнения и текста, и значений. А еще с ее помощью можно оценивать ошибки. Вы можете не только проверять, равно ли одно значение другому, возвращая один результат, но и использовать математические операторы и выполнять дополнительные вычисления в зависимости от условий. Для выполнения нескольких сравнений можно использовать несколько вложенных функций ЕСЛИ.

Ячейка D2 содержит формулу =ЕСЛИ(C2>B2;"Превышение бюджета","В пределах бюджета")

  • =ЕСЛИ(C2>B2;»Превышение бюджета»;»В пределах бюджета»)

В примере выше функция ЕСЛИ в ячейке D2 означает: ЕСЛИ(C2 больше B2, то вернуть текст «Превышение бюджета», в противном случае вернуть текст «В пределах бюджета»)

Ячейка E2 содержит формулу =ЕСЛИ(C2>B2;C2-B2;"")

  • =ЕСЛИ(C2>B2;C2-B2;0)

На рисунке выше мы возвращаем не текст, а результат математического вычисления. Формула в ячейке E2 означает: ЕСЛИ(значение «Фактические» больше значения «Плановые», то вычесть сумму «Плановые» из суммы «Фактические», в противном случае ничего не возвращать).

Ячейка F7 содержит формулу ЕСЛИ(E7="Да";F5*0,0825;0)

  • =ЕСЛИ(E7=»Да»;F5*0,0825;0)

В этом примере формула в ячейке F7 означает: ЕСЛИ(E7 = «Да», то вычислить общую сумму в ячейке F5 и умножить на 8,25 %, в противном случае налога с продажи нет, поэтому вернуть 0)

Примечание: Если вы используете текст в формулах, заключайте его в кавычки (пример: «Текст»). Единственное исключение — слова ИСТИНА и ЛОЖЬ, которые Excel распознает автоматически.

Распространенные неполадки

Проблема

Возможная причина

0 (ноль) в ячейке

Не указан аргумент значение_если_истина или значение_если_ложь. Чтобы возвращать правильное значение, добавьте текст двух аргументов или значение ИСТИНА/ЛОЖЬ.

#ИМЯ? в ячейке

Как правило, это указывает на ошибку в формуле.

Дополнительные сведения

Вы всегда можете задать вопрос специалисту Excel Tech Community или попросить помощи в сообществе Answers community.

Подключитесь к эксперту. Учитесь у живых инструкторов.

См. также

Функция ЕСЛИ — вложенные формулы и типовые ошибки

Функция УСЛОВИЯ

Использование ЕСЛИ с функциями И, ИЛИ и НЕ

СЧЁТЕСЛИ

Рекомендации, позволяющие избежать появления неработающих формул

Общие сведения о формулах в Excel

Нужна дополнительная помощь?

Содержание

  • Выполнение расчетов с помощью финансовых функций
    • ДОХОД
    • БС
    • ВСД
    • МВСД
    • ПРПЛТ
    • ПЛТ
    • ПС
    • ЧПС
    • СТАВКА
    • ЭФФЕКТ
  • Вопросы и ответы

Финансовые функции в Microsoft Excel

Excel имеет значительную популярность среди бухгалтеров, экономистов и финансистов не в последнюю очередь благодаря обширному инструментарию по выполнению различных финансовых расчетов. Главным образом выполнение задач данной направленности возложено на группу финансовых функций. Многие из них могут пригодиться не только специалистам, но и работникам смежных отраслей, а также обычным пользователям в их бытовых нуждах. Рассмотрим подробнее данные возможности приложения, а также обратим особое внимание на самые популярные операторы данной группы.

Выполнение расчетов с помощью финансовых функций

В группу данных операторов входит более 50 формул. Мы отдельно остановимся на десяти самых востребованных из них. Но прежде давайте рассмотрим, как открыть перечень финансового инструментария для перехода к выполнению решения конкретной задачи.

Переход к данному набору инструментов легче всего совершить через Мастер функций.

  1. Выделяем ячейку, куда будут выводиться результаты расчета, и кликаем по кнопке «Вставить функцию», находящуюся около строки формул.
  2. Переход в мастер функций в Microsoft Excel

  3. Запускается Мастер функций. Выполняем клик по полю «Категории».
  4. Мастер функций в Microsoft Excel

  5. Открывается список доступных групп операторов. Выбираем из него наименование «Финансовые».
  6. Переход к группе финансовых функций в Microsoft Excel

  7. Запускается перечень нужных нам инструментов. Выбираем конкретную функцию для выполнения поставленной задачи и жмем на кнопку «OK». После чего открывается окно аргументов выбранного оператора.

Выбор конкретной финансовой функции в Microsoft Excel

В Мастер функций также можно перейти через вкладку «Формулы». Сделав переход в неё, нужно нажать на кнопку на ленте «Вставить функцию», размещенную в блоке инструментов «Библиотека функций». Сразу вслед за этим запустится Мастер функций.

Переход в мастер функций через вкладку Формулы в Microsoft Excel

Имеется в наличии также способ перехода к нужному финансовому оператору без запуска начального окна Мастера. Для этих целей в той же вкладке «Формулы» в группе настроек «Библиотека функций» на ленте кликаем по кнопке «Финансовые». После этого откроется выпадающий список всех доступных инструментов данного блока. Выбираем нужный элемент и кликаем по нему. Сразу после этого откроется окно его аргументов.

Переход к выбору финансовых функций через кнопку на ленте в Microsoft Excel

Урок: Мастер функций в Excel

ДОХОД

Одним из наиболее востребованных операторов у финансистов является функция ДОХОД. Она позволяет рассчитать доходность ценных бумаг по дате соглашения, дате вступления в силу (погашения), цене за 100 рублей выкупной стоимости, годовой процентной ставке, сумме погашения за 100 рублей выкупной стоимости и количеству выплат (частота). Именно эти параметры являются аргументами данной формулы. Кроме того, имеется необязательный аргумент «Базис». Все эти данные могут быть введены с клавиатуры прямо в соответствующие поля окна или храниться в ячейках листах Excel. В последнем случае вместо чисел и дат нужно вводить ссылки на эти ячейки. Также функцию можно ввести в строку формул или область на листе вручную без вызова окна аргументов. При этом нужно придерживаться следующего синтаксиса:

=ДОХОД(Дата_сог;Дата_вступ_в_силу;Ставка;Цена;Погашение»Частота;[Базис])

Lumpics.ru

Функция ДОХОД в Microsoft Excel

БС

Главной задачей функции БС является определение будущей стоимости инвестиций. Её аргументами является процентная ставка за период («Ставка»), общее количество периодов («Кол_пер») и постоянная выплата за каждый период («Плт»). К необязательным аргументам относится приведенная стоимость («Пс») и установка срока выплаты в начале или в конце периода («Тип»). Оператор имеет следующий синтаксис:

=БС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Пс];[Тип])

Фнкция БС в Microsoft Excel

ВСД

Оператор ВСД вычисляет внутреннюю ставку доходности для потоков денежных средств. Единственный обязательный аргумент этой функции – это величины денежных потоков, которые на листе Excel можно представить диапазоном данных в ячейках («Значения»). Причем в первой ячейке диапазона должна быть указана сумма вложения со знаком «-», а в остальных суммы поступлений. Кроме того, есть необязательный аргумент «Предположение». В нем указывается предполагаемая сумма доходности. Если его не указывать, то по умолчанию данная величина принимается за 10%. Синтаксис формулы следующий:

=ВСД(Значения;[Предположения])

Фнкция ВСД в Microsoft Excel

МВСД

Оператор МВСД выполняет расчет модифицированной внутренней ставки доходности, учитывая процент от реинвестирования средств. В данной функции кроме диапазона денежных потоков («Значения») аргументами выступают ставка финансирования и ставка реинвестирования. Соответственно, синтаксис имеет такой вид:

=МВСД(Значения;Ставка_финансир;Ставка_реинвестир)

Фнкция МВСД в Microsoft Excel

ПРПЛТ

Оператор ПРПЛТ рассчитывает сумму процентных платежей за указанный период. Аргументами функции выступает процентная ставка за период («Ставка»); номер периода («Период»), величина которого не может превышать общее число периодов; количество периодов («Кол_пер»); приведенная стоимость («Пс»). Кроме того, есть необязательный аргумент – будущая стоимость («Бс»). Данную формулу можно применять только в том случае, если платежи в каждом периоде осуществляются равными частями. Синтаксис её имеет следующую форму:

=ПРПЛТ(Ставка;Период;Кол_пер;Пс;[Бс])

Функция ПРПЛТ в Microsoft Excel

ПЛТ

Оператор ПЛТ рассчитывает сумму периодического платежа с постоянным процентом. В отличие от предыдущей функции, у этой нет аргумента «Период». Зато добавлен необязательный аргумент «Тип», в котором указывается в начале или в конце периода должна производиться выплата. Остальные параметры полностью совпадают с предыдущей формулой. Синтаксис выглядит следующим образом:

=ПЛТ(Ставка;Кол_пер;Пс;[Бс];[Тип])

Фнкция ПЛТ в Microsoft Excel

ПС

Формула ПС применяется для расчета приведенной стоимости инвестиции. Данная функция обратная оператору ПЛТ. У неё точно такие же аргументы, но только вместо аргумента приведенной стоимости («ПС»), которая собственно и рассчитывается, указывается сумма периодического платежа («Плт»). Синтаксис соответственно такой:

=ПС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Бс];[Тип])

Фнкция ПС в Microsoft Excel

ЧПС

Следующий оператор применяется для вычисления чистой приведенной или дисконтированной стоимости. У данной функции два аргумента: ставка дисконтирования и значение выплат или поступлений. Правда, второй из них может иметь до 254 вариантов, представляющих денежные потоки. Синтаксис этой формулы такой:

=ЧПС(Ставка;Значение1;Значение2;…)

Функция ЧПС в Microsoft Excel

СТАВКА

Функция СТАВКА рассчитывает ставку процентов по аннуитету. Аргументами этого оператора является количество периодов («Кол_пер»), величина регулярной выплаты («Плт») и сумма платежа («Пс»). Кроме того, есть дополнительные необязательные аргументы: будущая стоимость («Бс») и указание в начале или в конце периода будет производиться платеж («Тип»). Синтаксис принимает такой вид:

=СТАВКА(Кол_пер;Плт;Пс[Бс];[Тип])

Функция СТАВКА в Microsoft Excel

ЭФФЕКТ

Оператор ЭФФЕКТ ведет расчет фактической (или эффективной) процентной ставки. У этой функции всего два аргумента: количество периодов в году, для которых применяется начисление процентов, а также номинальная ставка. Синтаксис её выглядит так:

=ЭФФЕКТ(Ном_ставка;Кол_пер)

Функция ЭФФЕКТ в Microsoft Excel

Нами были рассмотрены только самые востребованные финансовые функции. В общем, количество операторов из данной группы в несколько раз больше. Но и на данных примерах хорошо видна эффективность и простота применения этих инструментов, значительно облегчающих расчеты для пользователей.


КУРС

EXCEL ACADEMY

Научитесь использовать все прикладные инструменты из функционала MS Excel.

Работа каждого современного специалиста непременно связана с цифрами, с отчетностью и, возможно, финансовым моделированием.

Большинство компаний используют для финансового моделирования и управления Excel, т.к. это простой и доступный инструмент. Excel содержит сотни полезных для специалистов функций.

В этой статье мы расскажем вам о 13 популярных базовых функциях Excel, которые должен знать каждый специалист! Еще больше о функционале программы вы можете узнать на нашем открытом курсе «Аналитика с Excel».

Без опытного помощника разбираться в этом очень долго. Можно потратить годы профессиональной жизни, не зная и трети возможностей Excel, экономящих сотни рабочих часов в год.

Итак, основные функции, используемые в Excel.

1. Функция СУММ (SUM)

Русская версия: СУММ (Массив 1, Массив 2…)

Английская версия: SUM (Arr 1, Arr 2…)

Показывает сумму всех аргументов внутри формулы.

Пример: СУММ(1;2;3)=6 или СУММ (А1;B1;C1), то есть сумма значений в ячейках.

2. Функция ПРОИЗВЕД (PRODUCT)

Русская версия: ПРОИЗВЕД (Массив 1, Массив 2…..)

Английская версия: PRODUCT (Arr 1, Arr 2…..)

Выполняет умножение аргументов.

Пример: ПРОИЗВЕД(1;2;3)=24 или ПРОИЗВЕД(А1;B1;C1), то есть произведение значений в ячейках.

3. Функция ЕСЛИ (IF)

Русская версия: ЕСЛИ (Выражение 1; Результат ЕСЛИ Истина, Результат ЕСЛИ Ложь)

Английская версия: IF (Expr 1, Result IF True, Result IF False)

Для функции возможны два результата.

Первый результат возвращается в случае, если сравнение – истина, второй — если сравнение ложно.

Пример: А15=1. Тогда, =ЕСЛИ(А15=1;2;3)=2.

Если поменять значение ячейки А15 на 2, тогда получим: =ЕСЛИ(А15=1;2;3)=3.

С помощью функции ЕСЛИ строят древо решения:

Формула для древа будет следующая:

ЕСЛИ(А22=1; ЕСЛИ(А23<0;5;10); ЕСЛИ(А24<0;8;6))

ЕСЛИ А22=1, А23=-5, А24=6, то возвращается результат 5.

4. Функция СУММПРОИЗВ(SUMPRODUCT)

Русская версия: СУММПРОИЗВ(Массив 1;  Массив 2;…)    

Английская версия: SUMPRODUCT(Array 1; Array 2;…)

Умножает соответствующие аргументы заданных массивов и возвращает сумму произведений.

Пример: найти сумму произведений

Находим произведения:

ПРОИЗВ1 =1*2*3=6

ПРОИЗВ2 =4*5*6=120

ПРОИЗВ3 =7*8*9=504

Сумма произведений равна 6+120+504=630

Эти расчеты можно заменить функцией СУММПРОИЗВ.

= СУММПРОИЗВ(Массив 1;  Массив 2; Массив 3)

5. Функция СРЗНАЧ (AVERAGE)

Русская версия: СРЗНАЧ (Массив 1;  Массив 2;…..)  

Английская версия: AVERAGE(Array 1; Array 2;…..)

Рассчитывает среднее арифметическое всех аргументов.

Пример: СРЗНАЧ (1; 2; 3; 4; 5)=3  

6. Функция МИН (MIN)

Русская версия: МИН (Массив 1;  Массив 2;…..)  

Английская версия: MIN(Array 1; Array 2;…..)

Возвращает минимальное значение массивов.

Пример: МИН(1; 2; 3; 4; 5)=1  

7. Функция МАКС (MAX)

Русская версия: МАКС (Массив 1;  Массив 2;…..)  

Английская версия: MAX(Array 1; Array 2;…..)

Обратная функции МИН. Возвращает максимальное значение массивов.

Пример: МАКС(1; 2; 3; 4; 5)=5

8. Функция НАИМЕНЬШИЙ (SMALL)

Русская версия: НАИМЕНЬШИЙ (Массив 1;  Порядок k)   

Английская версия: SMALL(Array 1, k-min)

Возвращает k наименьшее число после минимального. Если k=1, возвращаем минимальное число.

Пример: В ячейках А1;A5  находятся числа 1;3;6;5;10.

Результат функции =НАИМЕНЬШИЙ (A1;A5) при разных k:

k=1; результат =1

k=2; результат=2

k=3; результат=5

9. Функция НАИБОЛЬШИЙ (LARGE)

Русская версия: НАИБОЛЬШИЙ (Массив 1;  Порядок k)   

Английская версия: LARGE(Array 1, k-min)

Возвращает k наименьшее число после максимального. Если k=1, возвращаем максимальное число.

Пример: в ячейках А1;A5  находятся числа 1;3;6;5;10.

Результат функции = НАИБОЛЬШИЙ (A1;A5) при разных k:

k=1;  результат = 10

k=2; результат = 6

k=3; результат = 5

10. Функция ВПР(VLOOKUP)

Русская версия: ВПР(искомое значение; таблица; номер столбца; {0 (ЛОЖЬ, т.е. точное значение);1(ИСТИНА, т.е. приблизительное значение)})    

Английская версия: VLOOKUP(lookup value, table, column number. {0;1})

Ищет значения в столбцах массива и выдает значение в найденной строке и указанном столбце.

Пример: Есть таблица находящаяся в ячейках А1;С4

Нужно найти (ищем в ячейку А6):

1. Возраст сотрудника Иванова (3 столбец)
2. ВУЗ сотрудника Петрова (2 столбец)

Составляем формулы:

1. ВПР(А6; А1:С4; 3;0) Формула ищет значение «Иванов» в первом столбце таблицы А1;С4 и возвращает значение в строке 3 столбца. Результат функции – 22
2. ВПР(А6; А1:С4; 2;0) Формула ищет значение «Петров» в первом столбце таблицы А1;С4 и возвращает значение в строке 2 столбца. Результат функции – ВШЭ

11. Функция ИНДЕКС(INDEX)

Русская версия: ИНДЕКС (Массив;Номер строки;Номер столбца);

Английская версия: INDEX(table, row number, column number)

Ищет значение пересечение на указанной строки и столбца массива.

Пример: Есть таблица находящаяся в ячейках А1;С4

Необходимо написать формулу, которая выдаст значение «Петров».

«Петров» расположен на пересечении 3 строки и 1 столбца, соответственно, формула принимает вид:

=ИНДЕКС(А1;С4;3;1)

12. Функция СУММЕСЛИ(SUMIF)

Русская версия: СУММЕСЛИ(диапазон для критерия; критерий; диапазон суммирования)

Английская версия: SUMIF(criterion range; criterion; sumrange)

Суммирует значения в определенном диапазоне, которые попадают под определенные критерии.

Пример: в ячейках А1;C5

Найти:

1. Количество столовых приборов сделанных из серебра.
2. Количество приборов ≤ 15.

Решение:

1. Выражение  =СУММЕСЛИ(А1:C5;«Серебро»; В1:B5). Результат = 40 (15+25).
2. =СУММЕСЛИ(В1:В5;« <=» & 15; В1:B5). Результат = 25 (15+10).

13. Функция СУММЕСЛИМН(SUMIF)

Русская версия: СУММЕСЛИ(диапазон суммирования; диапазон критерия 1; критерий 1; диапазон критерия 2; критерий 2;…)

Английская версия: SUMIFS(criterion range; criterion; sumrange; criterion 1; criterion range 1; criterion 2; criterion range 2;)

Суммирует значения в диапазоне, который попадает под определенные критерии.

Пример: в ячейках А1;C5 есть следующие данные

Найти:

  1. Количество столовых приборов сделанных из серебра, единичное количество которых ≤ 20.

Решение:

  1. Выражение  =СУММЕСЛИМН(В1:В5; С1:С5; «Серебро»; В1:B5;« <=» & 20). Результат = 15

Заключение

Excel позволяет сократить время для решения некоторых задач, повысить оперативность, а это, как известно, важный фактор для эффективности.

Многие приведенные формулы также используются в финансовом моделировании. Кстати, на нашем курсе «Финансовое моделирование» мы рассказываем обо всех инструментах Excel, которые упрощают процесс построения финансовых моделей.

В статье представлены только часть популярных функции Excel. А еще в Excel есть сотни других формул, диаграмм и массивов данных.


КУРС

EXCEL ACADEMY

Научитесь использовать все прикладные инструменты из функционала MS Excel.

В Microsoft Excel предусмотрено огромное количество разнообразных функций, позволяющих справляться с математическими, экономическими, финансовыми и другими задачами. Программа является одним из основных инструментов, использующихся в малых, средних и больших организациях для ведения различных видов учета, выполнения расчетов и т.д. Ниже мы рассмотрим финансовые функции, которые наиболее востребованы в Экселе.

  • Вставка функции

  • Популярные финансовые функции

    • БС

    • ВСД

    • ДОХОД

    • МВСД

    • ИНОРМА

    • ПЛТ

    • ПОЛУЧЕНО

    • ПС

    • СТАВКА

    • ЦЕНА

    • ЧПС

  • Заключение

Вставка функции

Для начала вспомним, как вставить функцию в ячейку таблицы. Сделать это можно по-разному:

  1. Выбрав нужную ячейку щелкаем по значку “fx (Вставить функцию)” слева от строки формул.Вставка функции в ячейку таблицы Эксель
  2. Или переключаемся во вкладку “Формулы” и жмем аналогичную кнопку, расположенную в левом углу ленты программы.Вставка функции в ячейку таблицы Excel

Независимо от выбранного варианта, откроется окно вставки функции, в котором требуется выбрать категорию “Финансовые”, определиться с нужным оператором (например, ДОХОД), после чего нажать кнопку OK.

Выбор финансовой функции для вставки в ячейку таблицы Эксель

На экране отобразится окно с аргументами функции, которые требуется заполнить, после чего нажать кнопку OK, чтобы добавить ее в выбранную ячейку и получить результат.

Аргументы финансовой функции ДОХОД в Excel

Указывать данные можно вручную, используя клавиши клавиатуры (конкретные значения или ссылки на ячейки), либо встав в поле напротив нужного аргумента, выбирать соответствующие элементы в самой таблице (ячейки, диапазон ячеек) с помощью левой кнопки мыши (если это допустимо).

Обратите внимание, что некоторые аргументы могут не показываться и необходимо пролистать область вниз для получения доступа к ним (с помощью вертикального ползункам справа).

Альтернативный способ

Находясь во вкладке “Формулы” можно нажать кнопку “Финансовые” в группе “Библиотека функций”. Раскроется список доступных вариантов, среди которых просто кликаем по нужному.

Вставка финансовой функции в ячейку таблицы Excel

После этого сразу же откроется окно с аргументами функции для заполнения.

Популярные финансовые функции

Теперь, когда мы разобрались с тем, каким образом функция вставляется в ячейку таблицы Excel, давайте перейдем к перечню финансовых операторов (представлены в алфавитном порядке).

БС

Данный оператор применяется для вычисления будущей стоимости инвестиции исходя из периодических равных платежей (постоянных) и размера процентной ставки (постоянной).

Заполнение аргументов финансовой функции БС в Excel

Обязательными аргументами (параметрами) для заполнения являются:

  • Ставка – процентная ставка за период;
  • Кпер – общее количество периодов выплат;
  • Плт – неизменная выплата за каждый период.

Необязательные аргументы:

  • Пс – приведенная (нынешняя) стоимость. Если не заполнять, будет принято значение, равное “0”;
  • Тип – здесь указывается:
    • 0 – выплата в конце периода;
    • 1 – выплата в начале периода
    • если поле оставить пустым, по умолчанию будет принято нулевое значение.

Также есть возможность вручную ввести формулу функции сразу в выбранной ячейке, минуя окна вставки функции и аргументов.

Синтаксис функции:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции БС в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ВСД

Функция позволяет вычислить внутреннюю ставку доходности для ряда денежных потоков, выраженных числами.

Заполнение аргументов финансовой функции ВСД в Excel

Обязательный аргумент всего один – “Значения”, в котором нужно указать массив или координаты диапазона ячеек с числовыми значениями (по крайней мере, одно отрицательное и одно положительное число), по которым будет выполняться расчет.

Необязательный аргумент“Предположение”. Здесь указывается предполагаемая величина, которая близка к результату ВСД. Если не заполнять данное поле, по умолчанию будет принято значение, равное 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

=ВСД(значения;[предположение])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ВСД в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ДОХОД

С помощью данного оператора можно посчитать доходность ценных бумаг, по которым производится выплата периодического процента.

Заполнение аргументов финансовой функции ДОХОД в Excel

Обязательные аргументы:

  • Дата_согл – дата соглашения/расчета по ценным бумагам (далее – ц.б.);
  • Дата_вступл_в_силу – дата вступления в силу/погашения ц.б.;
  • Ставка – годовая купонная ставка ц.б.;
  • Цена – цена ц.б. за 100 рублей номинальной стоимости;
  • Погашение – суммы погашения или выкупная стоимость ц.б. за 100 руб. номинальной стоимости;
  • Частота – количество выплат за год.

Аргумент “Базис” является необязательным, в нем задается способ вычисления дня:

  • 0 или не заполнен – армериканский (NASD) 30/360;
  • 1 – фактический/фактический;
  • 2 – фактический/360;
  • 3 – фактический/365;
  • 4 – европейский 30/360.

Синтаксис функции:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ДОХОД в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

МВСД

Оператор используется для расчета внутренней ставки доходности для ряда периодических потоков денежных средств исходя из затрат на привлечение инвестиций, а также процента от реинвестирования денег.

Заполнение аргументов финансовой функции МВСД в Excel

У функции только обязательные аргументы, к которым относятся:

  • Значения – указываются отрицательные (платежи) и положительные числа (поступления), представленные в виде массива или ссылок на ячейки. Соответственно, здесь должно быть указано, как минимум, одно положительное и одно отрицательное числовое значение;
  • Ставка_финанс – выплачиваемая процентная ставка за оборачиваемые средства;
  • Ставка _реинвест – процентная ставка при реинвестировании за оборачиваемые средства.

Синтаксис функции:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции МВСД в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ИНОРМА

Оператор позволяет вычислить процентную ставку для полностью инвестированных ц.б.

Заполнение аргументов финансовой функции ИНОРМА в Excel

Аргументы функции:

  • Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
  • Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
  • Инвестиция – сумма, вложенная в ц.б.;
  • Погашение – сумма к получению при погашении ц.б.;
  • аргумент “Базис” как и для функции ДОХОД является необязательным.

Синтаксис функции:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ИНОРМА в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ПЛТ

С помощью этой функции рассчитывается сумма периодического платежа по займу исходя из постоянства платежей и процентной ставки.

Заполнение аргументов финансовой функции ПЛТ в Excel

Обязательные аргументы:

  • Ставка – процентная ставка за период займа;
  • Кпер – общее количество периодов выплат;
  • Пс – приведенная (нынешняя) стоимость.

Необязательные аргументы:

  • Бс – будущая стоимость (баланс после последней выплаты). Если поле оставить незаполненным, по умолчанию будет принято значение, равное “0”.
  • Тип – здесь указывается, как будет производиться выплата:
    • “0” или не указано – в конце периода;
    • “1” – в начале периода.

Синтаксис функции:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ПЛТ в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ПОЛУЧЕНО

Применяется для нахождения суммы, которая будет получена к сроку погашения инвестированных ц.б.

Заполнение аргументов финансовой функции ПОЛУЧЕНО в Excel

Аргументы функции:

  • Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
  • Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
  • Инвестиция – сумма, инвестированная в ц.б.;
  • Дисконт – ставка дисконтирования ц.б.;
  • “Базис” – необязательный аргумент (см. функцию ДОХОД).

Синтаксис функции:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ПОЛУЧЕНО в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ПС

Оператор используется для нахождения приведенной (т.е. к настоящему моменту) стоимости инвестиции, которая соответствует ряду будущих выплат.

Заполнение аргументов финансовой функции ПС в Excel

Обязательные аргументы:

  • Ставка – процентная ставка за период;
  • Кпер – общее количество периодов выплат;
  • Плт – неизменная выплата за каждый период.

Необязательные аргументы – такие же как и для функции “ПЛТ”:

  • Бс – будущая стоимость;
  • Тип.

Синтаксис функции:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ПС в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

СТАВКА

Оператор поможет найти процентную ставку по аннуитету (финансовой ренте) за 1 период.

Заполнение аргументов финансовой функции СТАВКА в Excel

Обязательные аргументы:

  • Кпер – общее количество периодов выплат;
  • Плт – неизменная выплата за каждый период;
  • Пс – приведенная стоимость.

Необязательные аргументы:

  • Бс – будущая стоимость (см. функцию ПЛТ);
  • Тип (см. функцию ПЛТ);
  • Предположение – предполагаемая величина ставки. Если не указывать, будет принято значение по умолчанию – 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции СТАВКА в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ЦЕНА

Оператор позволяет найти цену за 100 рублей номинальной стоимости ц.б., по которым производится выплата периодического процента.

Заполнение аргументов финансовой функции ЦЕНА в Excel

Обязательные аргументы:

  • Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
  • Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
  • Ставка – годовая купонная ставка ц.б.;
  • Доход – годовой доход по ц.б.;
  • Погашение – выкупная стоимость ц.б. за 100 руб. номинальной стоимости;
  • Частота – количество выплат за год.

Аргумент “Базис” как и для оператора ДОХОД является необязательным.

Синтаксис функции:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ЦЕНА в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ЧПС

С помощью данной функции можно определить чистую приведенную стоимость инвестиции исходя из ставки дисконтирования, а также размера будущих поступлений и платежей.

Заполнение аргументов финансовой функции ЧПС в Excel

Аргументы функции:

  • Ставка – ставка дисконтирования за 1 период;
  • Значение1 – здесь указываются выплаты (отрицательные значения) и поступления (положительные значения) в конце каждого периода. Поле может содержать до 254 значений.
  • Если лимит аргумента “Значение 1” исчерпан, можно перейти к заполнению следующих – “Значение2”, “Значение3” и т.д.

Синтаксис функции:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ЧПС в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

Заключение

Категория “Финансовые” в программе Excel насчитывает свыше 50 различных функций, но многие из них специфичны и узконаправлены, из-за чего используются редко. Мы же рассмотрели 11 самых востребованных, по нашему мнению.

Microsoft Excel предлагает огромное количество функций, которые позволяют решать математические, экономические, финансовые и другие задачи. Программа является одним из основных инструментов, используемых в малых, средних и крупных организациях для ведения различного рода бухгалтерского учета, выполнения расчетов и т.д. Ниже мы рассмотрим наиболее востребованные финансовые функции в Excel.

Вставка функции

Для начала вспомним, как вставить функцию в ячейку таблицы. Сделать это можно несколькими способами:

  1. Выбрав нужную ячейку, щелкните значок «fx (Вставить функцию)» слева от строки формул.Вставить функцию в ячейку таблицы Excel
  2. Или перейдите на вкладку «Формулы» и нажмите аналогичную кнопку, расположенную в левом углу ленты программы.Вставить функцию в ячейку таблицы Excel

Независимо от того, какой вариант выбран, откроется окно ввода функции, в котором нужно выбрать категорию «Финансовые», определить необходимого оператора (например, ДОХОД), а затем нажать кнопку ОК.

Выберите финансовую функцию для вставки в ячейку таблицы Excel

На экране отобразится окно с аргументами функции, которую вы хотите заполнить, затем нажмите кнопку ОК, чтобы добавить ее в выбранную ячейку и получить результат.

Аргументы финансовой функции дохода в Excel

вы можете указать данные вручную с помощью клавиш клавиатуры (определенные значения или ссылки на ячейки) или, введя в поле напротив необходимого аргумента, выбрать соответствующие элементы в самой таблице (ячейки, диапазон ячеек), используя левую клавиша мыши (если применимо).

Обратите внимание, что некоторые темы могут не отображаться, и вам нужно прокрутить вниз, чтобы получить к ним доступ (с помощью вертикальных ползунков справа).

Альтернативный способ

На вкладке «Формулы» вы можете нажать кнопку «Финансы» в группе «Библиотека функций». Откроется список доступных опций, среди которых просто нажмите на тот, который вам нужен.

Вставить финансовую функцию в ячейку таблицы Excel

Впоследствии сразу откроется окно с аргументами заполняемой функции.

Популярные финансовые функции

Теперь, когда мы понимаем, как вставить функцию в ячейку листа Excel, перейдем к списку финансовых операторов (представленному в алфавитном порядке).

БС

Этот оператор используется для расчета будущей стоимости инвестиций на основе равных периодических платежей (постоянный) и величины процентной ставки (постоянный).

Заполнение аргументов финансовой функции BS в Excel

Обязательные аргументы (параметры) для заполнения:

  • Ставка — процентная ставка за период;
  • Nпер — общее количество периодов выплат;
  • Pmt — постоянный платеж за каждый период.

Необязательные аргументы:

  • Ps — текущая стоимость (настоящая). Если оставить поле пустым, будет принято значение, равное «0”;
  • Тип — здесь указан:
    • 0 — платеж в конце периода;
    • 1 — выплата в начале периода
    • если поле оставить пустым, значение по умолчанию будет равно нулю.

вы также можете вручную ввести формулу функции сразу в выбранную ячейку, игнорируя окна для ввода функций и аргументов.

Синтаксис функции:

= BS (ставка; nper; plt; [ps]; [type])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции BS в ячейке и выражение в строке формул в Excel

ВСД

Функция вычисляет внутреннюю норму прибыли для ряда денежных потоков, выраженных в числах.

Заполнение аргументов финансовой функции IRR в Excel

Есть только один обязательный аргумент: «Значения», в котором необходимо указать массив или координаты диапазона ячеек с числовыми значениями (хотя бы одно отрицательное и одно положительное число), по которым будет производиться вычисление.

Необязательный аргумент — «Угадай». Здесь указывается расчетное значение, которое близко к результату IRR. Если вы не заполните это поле, значение по умолчанию будет 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

= IRR (значения; [предположить])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции IRR в ячейке и выражение в строке формул в Excel

ДОХОД

С помощью этого оператора можно рассчитать доходность ценных бумаг, по которым выплачиваются периодические проценты.

ПОВТОРНОЕ заполнение аргументов финансовой функции в Excel

Обязательные темы:

  • Date_sogl — дата заключения договора / расчета по ценным бумагам (далее — БСЭ.);
  • Дата вступления в силу — дата вступления в силу / дата погашения ценной бумаги.;
  • Ставка — годовая купонная ставка центрального банка.;
  • Цена — цена ЦБ за 100 рублей номинальной стоимости;
  • Выкуп — сумма выкупа или выкупная стоимость ценных бумаг в расчете на 100 рублей номинальной стоимости;
  • Периодичность: количество выплат в год.

Аргумент Base является необязательным, он указывает, как рассчитывается день:

  • 0 или без заполнения — американский (NASD) 30/360;
  • 1 — действенный / действенный;
  • 2 — эффективное / 360;
  • 3 — эффективный / 365;
  • 4 — 30/360 евро.

Синтаксис функции:

= ДОХОД (дата_ соглашения; интересная_дата; ставка; цена; срок погашения; частота; [база])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ДОХОД в ячейке и выражение в строке формул в Excel

МВСД

Оператор используется для расчета внутренней нормы прибыли для серии повторяющихся денежных потоков на основе стоимости привлечения инвестиций и процента реинвестированных денег.

Заполнение аргументов финансовой функции МВСД в Excel

У функции есть только обязательные аргументы, в том числе:

  • Значения — отображаются отрицательные (оплаченные) и положительные (полученные) числа в виде массива или ссылок на ячейки. Следовательно, здесь должно быть указано как минимум одно положительное и одно отрицательное числовое значение;
  • Rate_finance — процентная ставка, выплачиваемая за возврат средств;
  • _Реинвестиционная ставка — процентная ставка реинвестирования оборотных средств.

Синтаксис функции:

= MVRD (значения; финансовый_рейт; реинвестиционный_рейт)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции MVSD в ячейке и выражение в строке формул в Excel

ИНОРМА

Оператор позволяет рассчитать процентную ставку для полностью вложенных ценных бумаг.

Заполнение аргументов финансовой функции ИНОРМА в Excel

Аргументы функции:

  • Date_sogl — дата расчета центральным банком.;
  • Date_input_in_force — дата погашения центрального банка.;
  • Инвестиции: сумма, вложенная в центральный банк.;
  • Погашение — сумма, получаемая при погашении ценных бумаг.;
  • аргумент «Базовый», как и для функции ДОХОД, является необязательным.

Синтаксис функции:

= INORMA (date_accord; date_involving_for_for_for_for_investment; инвестиции; возврат; [база])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции INORMA в ячейке и выражение в строке формул в Excel

ПЛТ

Эта функция вычисляет сумму повторяющейся ссуды на основе постоянных платежей и процентной ставки.

Заполнение аргументов финансовой функции PMT в Excel

Обязательные темы:

  • Ставка — процентная ставка на период кредита;
  • Nпер — общее количество периодов выплат;
  • Ps — текущая стоимость (присутствует.

Необязательные аргументы:

  • Fs — будущая стоимость (остаток после последнего платежа). Если поле оставить пустым, значением по умолчанию будет «0”.
  • Тип — здесь вы можете указать, как будет производиться оплата:
    • «0» или не указано — в конце периода;
    • «1» — в начале периода.

Синтаксис функции:

= PMT (ставка; кол-во; пс; [bs]; [тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результатом финансовой функции PMT являются ячейка и выражение в строке формул Excel

ПОЛУЧЕНО

Он используется для определения суммы, которая будет получена при погашении вложенных ценных бумаг.

Заполнение аргументов финансовой функции, ПОЛУЧЕННЫХ в Excel

Аргументы функции:

  • Date_sogl — дата расчета центральным банком.;
  • Date_input_in_force — дата погашения центрального банка.;
  • Инвестиции: сумма, вложенная в центральный банк.;
  • Дисконт — это ставка дисконтирования для центрального банка.;
  • «База» — необязательный аргумент (см. Функцию ДОХОД).

Синтаксис функции:

= ПОЛУЧЕНО (date_accord; date_involvement_in_for_for_forward; инвестиции; скидка; [базовая])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Финансовая функция ВОЗВРАТ результат в ячейке и выражении в строке формул в Excel

ПС

Оператор используется для определения текущей (т. Е. Приведенной) стоимости инвестиции, которая соответствует серии будущих платежей.

Заполнение аргументов финансовой функции ПС в Excel

Обязательные темы:

  • Ставка — процентная ставка за период;
  • Nпер — общее количество периодов выплат;
  • Pmt — постоянный платеж за каждый период.

Необязательные аргументы такие же, как для функции «PMT”:

  • Fs — будущая стоимость;
  • Вид.

Синтаксис функции:

= PS (ставка; кол-во; plt; [bs]; [тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат функции PS finance в ячейке и выражение в строке формул в Excel

СТАВКА

Оператор поможет подобрать процентную ставку по аннуитету (финансовой аренде) на 1 период.

Заполнение аргументов финансовой функции BET в Excel

Обязательные темы:

  • Nпер — общее количество периодов выплат;
  • Пт — постоянный платеж за каждый период;
  • Ps — это текущая стоимость.

Необязательные аргументы:

  • Fs — будущее значение (см. Функцию PMT);
  • Тип (см. Функцию PMT);
  • Предположение — оценочная стоимость ставки. Если не указано, значение по умолчанию — 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

= RATE (nper ;; plt; ps; [bs]; [тип]; [предположение])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции RATE в ячейке и выражения в строке формул в Excel

ЦЕНА

Оператор позволяет узнать цену за 100 рублей номинала ЦБ, по которой выплачиваются периодические проценты.

Заполнив аргументы финансовой функции ЦЕНА в Excel

Обязательные темы:

  • Date_sogl — дата расчета центральным банком.;
  • Date_input_in_force — дата погашения центрального банка.;
  • Ставка — годовая купонная ставка центрального банка.;
  • Доход — годовой доход центрального банка.;
  • Погашение — погашаемая стоимость облигаций в расчете на 100 рублей номинальной стоимости;
  • Периодичность: количество выплат в год.

Аргумент Base, как и для оператора INCOME, необязателен.

Синтаксис функции:

= ЦЕНА (дата_ соглашения, дата_интересности, ставка, доход, срок погашения, частота, [база])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ЦЕНА в ячейке и выражение в строке формул в Excel

ЧПС

Используя эту функцию, вы можете определить чистую приведенную стоимость ваших инвестиций на основе ставки дисконтирования, а также суммы будущих поступлений и платежей.

Заполнение аргументов финансовой функции NPV в Excel

Аргументы функции:

  • Ставка — ставка со скидкой на 1 период;
  • Значение1 — здесь указаны выплаты (отрицательные значения) и поступления (положительные значения) в конце каждого периода. Поле может содержать до 254 значений.
  • Если лимит аргумента «Значение 1» исчерпан, можно перейти к заполнению следующих значений — «Значение2», «Значение3» и т.д.

Синтаксис функции:

= ЧПС (ставка; значение1; [значение2];…)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции NPV в ячейке и выражение в строке формул в Excel

Заключение

Категория «Финансы» в Excel имеет более 50 различных функций, но многие из них являются конкретными и целевыми, поэтому используются редко. Мы рассмотрели 11 самых популярных на наш взгляд.

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
  • Excel финансовая модель стартапа в excel
  • Excel фильтры формулы впр
  • Excel фильтры формулы в таблицах
  • Excel фильтры только числа
  • Excel фильтры с объединенными ячейками