Загрузка документа
«Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)»
Имя файла документа: dogovor-na-raschetnokassovoe-obsluzhivanie-dogovor-raschetnogo-s
Доступные форматы скачивания: .doc, .pdf
Размер текстовой версии файла: 37,1 кб
Как скачать документ?
Дождаться загрузки ссылок для скачивания, они очень скоро появятся на этом месте
После появления ссылок, скачайте нужный вам формат
Не забудьте «Сказать спасибо», ваш голос помогает формировать нам рейтинг документов
Договор-образец.ру — это база из более чем 5 тысяч типовых образцов договоров и документов, ежедневное обновление и большое сообщество, объединяющее специалистов в юриспруденции. На сайте собраны самые различные договоры, контракты, соглашения, заявления, акты, бухгалтерские и финансовые документы, анкеты, доверенности и многие другие образцы, которые могут потребоваться в жизни каждого человека. Спасибо за ваше участие.
Пожалуйста, обратите внимение, что представленный образец документа является типовым, в нем отражены существенные условия, но без учета конкретной ситуации. Если вам нужен индивидуальный документ под вас, то лучше обратиться к квалифицированным специалистам.
Документы, которые также Вас могут заинтересовать:
- Договор на открытие счета и расчетно-кассовое обслуживание
- Договор на осуществление кредитно-кассового обслуживания
- Договор о порядке обслуживания документооборота по валютному счету
- Договор банковского счета с условием кредитования этого счета
- Договор об обслуживании владельцев кредитных карточек
- Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета)
- Договор об открытии текущего валютного счета и расчетно-кассовом обслуживании
- Договор о расчетно-кассовом обслуживании
Договор
расчетно-кассового обслуживания счета
«____»____________ 20_____ г. г. ______________________
Коммерческий банк ____________________________, именуемый в дальней-
шем «Банк», в лице _________________________________ (должность, Ф.И.О.),
действующего на основании Устава, и ___________________________________
(полное наименование юридического лица), именуемый в дальнейшем «Клиент»,
в лице _______________________________ (должность, Ф.И.О.), действующего
на основании _______________________________ (из п. 1 ст. 52 ГК РФ), зак-
лючили договор о следующем:
1. Предмет договора.
1.1. Банк открывает Клиенту _________________________ счет и осу-
ществляет его расчетно-кассовое обслуживание на условиях, предусмотренных
действующим законодательством и данным Договором.
1.2. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к
расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, форфейтинг, ли-
зинг, траст, операции с ценными бумагами и т.п.), осуществляется Банком
на основании отдельных договоров.
1.3. (вариант) Стороны договорились, что в течение _________ месяцев
с даты открытия счета (ежедневное, ежемесячное) минимальное сальдо по
счету будет составлять ______________ руб. (цифрами и прописью, далее
«ц-п»).
В случае несоблюдения данного пункта операции по счету (варианты):
— не проводятся;
— оплачиваются по повышенному тарифу (в размере ________ % от тари-
фа).
2. Банк обязуется:
2.1. Открыть клиенту счет в течение одного рабочего дня с даты при-
нятия Банком всех необходимых документов.
2.2. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обс-
луживанию:
— выполнять поручения Клиента о перечислении (списании) денежных
сумм с одного принадлежащего ему счета на другой счет и счета других лиц;
— выполнять поручения Клиента о получении (зачислении) причитающихся
ему денежных сумм от других лиц;
— принимать и выдавать Клиенту наличные деньги в случаях, разрешен-
ных законодательством;
— обеспечивать Клиента бланками расчетно-кассовых документов;
— обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств;
— выдавать Клиенту информацию о состоянии его счета;
— выплачивать доход в виде процентов;
— возвратить денежные средства в полном объеме по первому требованию
Клиента или на условиях, предусмотренных договором.
2.3. Гарантировать тайну счета Клиента. Не предоставлять сведений о
состоянии счетов и операций по ним без согласия Клиента, за исключением
случаев, предусмотренных законом.
2.4. Своевременно проводить расчетные операции по поручению Клиента
в соответствии с нормативными актами Центробанка РФ.
2.5. Проводить списание денег со счета Клиента лишь с его согласия
или по его поручению в день поступления платежных документов в Банк до
окончания операционного дня в пределах остатка средств на счете.
2.6. Осуществлять безакцептное и бесспорное списание средств со
счета Клиента только в случаях, специально предусмотренных законода-
тельством.
2.7. Зачислять все платежи в пользу Клиента на счет в день поступле-
ния платежных документов в Банк.
2.8. Выдавать выписки Клиенту не позднее следующего дня после совер-
шения операции по счету.
2.9. Выдавать Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета
на выдачу заработной платы, командировочные и другие цели, прямо предус-
мотренные законодательством.
2.10. Обеспечить Клиента бланками расчетно-кассовых документов (че-
ковыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег и т.п.). Выдача
Клиенту указанных документов осуществляется Банком в течение трех дней:
а) с момента подписания договора, б) в дальнейшем, со дня обращения.
2.11. Консультировать Клиента по вопросам банковского законодатель-
ства, банковской техники и порядку расчетов.
2.12. Выдавать Клиенту или по его письменному указанию другим лицам
справки о наличии у него счетов, размере остатка на них и произведенных
операциях.
2.13. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств Клиента.
2.14. Осуществлять по своей инициативе (и/или по просьбе Клиента)
поиск утерянных не по вине Банка документов, выяснять причину задержки
непоступления в срок перечисленных денежных сумм, (помогать) обеспечивать
сбор необходимых документов (доказательств) для защиты интересов Клиента.
2.15. Ежемесячно начислять проценты Клиенту в размере _________% от
среднемесячного остатка денежных средств на счете (вариант из Типового
договора (см. комментарий) «…Клиенту по ежедневному остатку денежных
средств на счете в размере _______% (не менее 20%) от действующей на этот
день учетной ставки ЦБ РФ»).
2.16. Выплата процентов осуществляется Банком ежемесячно путем на-
числения соответствующей суммы на счет Клиента на ________ число следую-
щего месяца (вариант из Типового договора: «Сумма начисленных процентов
выплачивается Банком Клиенту не позднее 5-го числа следующего месяца. От
общей суммы начисленных процентов Банк перечисляет 97% на основной счет
бюджета г. Москвы N _____, а 3% — на расчетный счет «Клиента»).
3. Банк имеет право:
3.1. Использовать денежные средства Клиента, хранящиеся на счете,
гарантируя их наличие при предъявлении требования о выдаче.
3.2. Мотивированно отказать Клиенту в совершении расчетных и кассо-
вых операций в случае нарушения Клиентом действующего законодательства,
правил ведения документации и сроков представления документов.
3.3. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевремен-
ного представления Клиентом кассового плана, а также превышения его лими-
та.
4. Клиент обязуется:
4.1. Хранить все имеющиеся у него денежные средства на соответствую-
щих счетах в Банке.
4.2. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке,
за исключением случаев, предусмотренных законодательством.
4.3. Вносить наличные деньги на расчетный счет за исключением пере-
ходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование ко-
торых разрешено Банком.
4.5. Выполнять требования действующих инструкций, правил, других
нормативных актов Госбанка СССР и Центробанка РФ по вопросам совершения
расчетно-кассовых операций.
4.6. Представлять Банку:
— кассовую заявку в соответствии с утвержденными сроками за _______
дней до начала квартала;
— чек на получение наличных денег в установленный графиком срок для
сдачи документов;
— заявку на сумму свыше _________ млн. рублей за два дня до получе-
ния.
4.7. (вариант) Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассово-
му обслуживанию в порядке, установленном разделом 6 Договора.
5. Клиент имеет право:
5.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счетах,
в порядке, установленном законодательством.
5.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, де-
лать запросы и требовать отчета о выполнении поручений.
5.3. Получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях,
установленных законодательством.
6. Порядок оплаты услуг Банка.
6.1. (вариант из Типового договора «Банк осуществляет бесплатное
открытие счетов, расчетно-кассовое обслуживание счета, обеспечение Клиен-
та денежными расчетными и чековыми книжками») Услуги, оказываемые Банком
по открытию и расчетно-кассовому обслуживанию счета, платные, согласно
прилагаемому тарифу (см. приложение).
6.2. В течение срок действия Договора Банк вправе, в зависимости от
инфляционных процессов, складывающейся конъюнктуры и прибыли, в односто-
роннем порядке изменять тариф, исключать из числа платных отдельные услу-
ги, вводить новые платные услуги.
6.3. В разделе 8 «Особые условия» Клиент должен расписаться под за-
писью в п. 8.1. Договора: «С тарифами банка на расчетно-кассовое обслужи-
вание счета ознакомлен, согласен» ________ подпись Клиента.
6.4. По договоренности с Клиентом Банк об изменении тарифа в сторону
увеличения должен ему сообщить: устно, по телефону, по факсу, по почте за
________ дней.
6.5. Оплата производится платежным поручением, которое представляет-
ся в Банк одновременно с документами для совершения необходимых операций.
7. Ответственность сторон.
7.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения
соответствующего документа) или неправильное списание со счета Клиента, а
также за несвоевременное или неправильное зачисление по вине Банка суммы,
причитающейся владельцу счета, Банк уплачивает Клиенту штраф в размере
_________ % несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы
за каждый день просрочки.
7.2. За неуведомление Банка в течение 10 дней после получения выпис-
ки из счета об ошибочно зачисленных на счет Клиента сумм он уплачивает
Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5% неправильно зачислен-
ной на счет не принадлежащей ему суммы.
7.3. За неполучение Клиентом заказанных наличных денег по вине Кли-
ента последний выплачивает _____% от заказанной суммы в пользу Банка.
7.4. За несвоевременную оплату услуг Банка Клиент выплачивает ему
штраф в размере _______% за каждый день просрочки.
7.5. За несвоевременное начисление и выплату в срок процентов Банк
выплачивает Клиенту штраф в размере _________% от внесенной суммы процен-
тов за каждый день просрочки.
8. Особые условия.
8.1. С тарифами Банка на расчетно-кассовое обслуживание счета озна-
комлен, согласен _________ (подпись Клиента).
8.2. _____________________.
9. Порядок разрешения споров.
9.1. Споры, которые могут возникнуть в процессе исполнения Договора,
в случае невозможности их разрешения путем переговоров разрешаются в ар-
битражном суде г. ________________.
10. Срок действия договора.
10.1. Договор вступает в силу со дня подписания и действует в тече-
ние календарного года (вариант — до «____»____________ 20_____ г.).
10.2. Если ни одна из сторон не сообщит другой стороне в письменном
виде за __________ дней о своем намерении расторгнуть договор, договор
считается автоматически продленным на следующий календарный год.
11. Порядок закрытия счета.
11.1. Если в течение ________ месяцев со дня открытия счета или в
течение ________ месяцев с даты последней операции при сохранении мини-
мального кредитового сальдо по счету не производятся операции, Банк имеет
право в одностороннем порядке закрыть счет, о чем он обязан известить
Клиента.
11.2. Если в течение ________ месяцев Клиент не сумеет выйти на ми-
нимальное кредитовое сальдо по счету, Банк вправе в одностороннем порядке
закрыть счет, о чем он должен предупредить Клиента.
11.3. Если Клиент в течение месяца не дает банку указаний, на какой
счет, в какой банк он должен перевести остаток, Банк вправе указанный ос-
таток перевести в местный бюджет (по месту нахождения банка).
12. Юридические адреса и реквизиты сторон.
Банк Клиент
_______________ ______________
М.П. М.П.
Приложение
Тарифы на услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию
(цифры и проценты условные)
1. С месячного оборота до 500 тыс. руб. взимается 0,2%
до 1 млн. руб. 0,1%
до 10 млн. руб. 0.04%
до 50 млн. руб. 0.45%
до 100 млн. руб. 0.5%
свыше 100 млн. руб. 0.6%
2. Открытие счета (расчетного, текущего) 20 тыс.руб.
3. Открытие ссудного счета, оформление кредита 5 тыс.руб.
4. Выдача наличных денег в пределах заявки 2.5% от суммы
наличных
5. То же, но сверх заявки (без заявки) 6.5% от суммы
наличных
6. То же, на закупку сельхозпродукцию 6.0%
7. За сдачу наличных денег торговыми организациями бесплатно
8. То же, неторговыми организациями 10% от суммы
9. То же, погашение ссудной задолженности Банку 10% от суммы
10. За подвоз денежной наличности Клиенту 0.3% от суммы
11. За открытие и авизирование аккредитива 2%
12. За проведение операций в банке поставщика по
проверке документов и осуществлению платежа
по аккредитиву 1.5% от суммы
13. Выдача справок через два месяца после совершения
операции 1 тыс.руб.
14. Розыск неправильно перечисленных сумм по вине
клиента 1 тыс.руб.
15. Выдача дубликатов выписок, утерянных клиентом 2 тыс.руб.
16. За получение чековых книжек 150 рублей за
книжку
ДОГОВОР N ____
на расчетно-кассовое обслуживание
г. _____________
«___»__________ ____ г.
______________ ______ ________________, именуем__ в дальнейшем «Банк»,
(наименование)
лицензия Банка России N ______________ ________ от «___»___________ ___ г.,
в лице ______________ ____________________ _______________________,
(должность, Ф.И.О. уполномоченного представителя)
действующ___ на основании ______________ ____________________ _________,
(документ, подтверждающий полномочия)
с одной стороны и ______________ ____________________ ____________,
(наименование или Ф.И.О. предпринимателя)
именуем__ в дальнейшем «Владелец», в лице ______________ __________________
______________ ____________________ ____________________ _________,
(должность, Ф.И.О. уполномоченного представителя)
действующ___ на основании ______________ ____________________ _________,
(документ, подтверждающий полномочия)
с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк принимает на себя обязанности по расчетно-кассовому обслуживанию Владельца счета, который обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги в размерах и порядке, предусмотренных настоящим Договором.
1.2. Настоящий Договор готовится к заключению после направления Владельцем счета в Банк заявления с обязательными приложениями на открытие банковского счета, которое рассматривается в качестве оферты и совершения Банком конклюдентных действий по открытию счета, которые рассматриваются в качестве акцепта.
1.3. Договор считается заключенным с момента подписания настоящего Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее _______ (__________________) рублей.
2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
2.1. Открыть Владельцу расчетный/текущий счет N ___________ после представления Владельцем счета необходимых документов.
2.2. Производить по расчетному счету следующие операции:
— зачисление на счет Владельца поступающих сумм;
— выполнение поручений Владельца о перечислении денежных средств с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц;
— оплата расчетных документов;
— выполнение поручений Владельца счета о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счет Владельца (инкассо);
— прием и выдача Владельцу счета наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством;
— выполнение других расчетно-кассовых операций, предусмотренных настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.
Выдача наличных денег производится в день получения заявки от Владельца счета, если сумма не превышает ______ (_______________).
При выдаче наличными суммы свыше _____ (___________) срок выдачи согласуется с лицом, ответственным за кассовую работу в Банке.
Выдача наличных денег на хозяйственные нужды и командировочные расходы в пределах нормативно установленного лимита на оплату труда производится бесплатно.
Указанные операции выполняются при наличии средств на счете.
2.3. Предоставлять Владельцу счета или его доверенным лицам по их требованию выписки из счета и приложения к ним.
2.4. По окончании года направлять Владельцу счета извещение об остатке средств на счете для его подтверждения. При отсутствии сообщения Владельца счета в течение ______ дней остаток средств на счете считается подтвержденным.
2.5. При обнаружении ошибочных записей, произведенных Банком, Банк обязан делать исправления по счету в пределах срока исковой давности без согласия Владельца счета.
2.6. Гарантировать тайну счетов Владельца.
2.7. Вносить по согласованию с Владельцем счета изменения и дополнения в любой пункт настоящего Договора, связанные с изменением тарифов, сообщив об изменениях и дополнениях Владельцу счета письменно, но не менее чем за ________.
2.8. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств Владельцем счета и устанавливать другие не предусмотренные законом или Договором ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
3. ОБЯЗАННОСТИ ВЛАДЕЛЬЦА СЧЕТА
3.1. Представить в Банк необходимые документы для открытия и ведения счета. Перечень документов указан в Приложении N ______ к настоящему Договору.
3.2. Одновременно с истребованием денег на оплату труда за соответствующий период представить в Банк платежные поручения по обязательным расчетам с бюджетом, Пенсионным фондом Российской Федерации и другими организациями.
3.3. Платить Банку за расчетно-кассовое обслуживание:
— за выдачу наличных денег по всем статьям расходов, кроме перечисленных в п. 2.2 настоящего Договора, комиссионное вознаграждение в размере и в порядке, оговариваемых в дополнительном соглашении к настоящему Договору, либо при отсутствии такого соглашения — согласно тарифам Банка, действующим на день оплаты;
— за денежную чековую книжку — согласно действующим тарифам Банка.
3.4. Сообщать Банку не позднее чем за ___ дней после вручения выписок о суммах, ошибочно записанных на расчетном счете.
3.5. Представлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания.
В случае задержки представления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций.
3.6. В ____-дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о реорганизации или ликвидации.
3.7. Выполнять все требования, установленные действующим законодательством Российской Федерации, документами Банка России и Банка по вопросам, связанным с совершением операций по расчетному счету, и предоставлять достоверную информацию.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1. Банк имеет право:
4.1.1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Владельцем счета действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также правил оформления расчетных и кассовых документов и сроков их представления в Банк, а также в случае недостаточности средств на счете, в том числе на оплату услуг Банка, а также если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным.
4.1.2. Требовать от Владельца счета предоставления необходимых объяснений, дополнительных сведений и документов в связи с осуществлением Банком процедур внутреннего контроля в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
4.1.3. В одностороннем порядке изменять или дополнять тарифы за расчетно-кассовое обслуживание в зависимости от ситуации на денежном рынке, информируя Владельца счета обо всех изменениях. Уведомление Владельца счета об изменении тарифов производится путем размещения соответствующей информации на стенде в операционном зале Банка. Измененные тарифы вступают в силу по истечении ___ рабочих дней с даты их утверждения.
4.1.4. В случае ошибочного зачисления средств на счет Владельца списать указанные средства без распоряжения Владельца счета.
4.1.5. При совершении Владельцем счета операций по настоящему Договору требовать от Владельца счета представления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации.
4.1.6. В бесспорном порядке списывать с расчетного счета Владельца комиссии Банка за предоставленные услуги в соответствии с настоящим Договором согласно тарифам Банка, а также задолженность Владельца счета перед Банком, возникающую в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Владельцем счета (договорами о предоставлении кредита, залога, поручительства, о выдаче гарантии и/или иных договоров).
Банк вправе списывать со счета без распоряжения Владельца суммы штрафных санкций, начисленных по настоящему Договору, а также по любым другим соглашениям и договорам Банка с Владельцем счета.
4.2. Владелец счета имеет право:
4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, установленных действующим законодательством.
4.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений.
4.2.3. Получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством.
4.2.4. Заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности, в помещении Банка и в присутствии его представителя.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН. ФОРС-МАЖОР
5.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящего Договора в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
5.2. Банк не несет ответственность за несвоевременное зачисление денежных средств на счет Владельца по вине других кредитных организаций.
5.3. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по счету Владельца.
5.4. Владелец счета возмещает Банку ущерб в случае возникновения убытков по вине Владельца счета.
5.5. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности, препятствующих осуществлению Сторонами своих функций по Договору, и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления Сторон, Стороны настоящего Договора освобождаются от ответственности за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств, если в течение разумно короткого срока с момента наступления таких обстоятельств Сторона, пострадавшая от их влияния, доведет до сведения другой Стороны известие о случившемся.
Если наступившие обстоятельства и их последствия продолжают действовать более ______ (_________) месяцев, Стороны проводят дополнительные переговоры для выявления приемлемых альтернативных способов исполнения настоящего Договора.
6. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
6.1. Оплата за услуги Банка производится путем списания Банком со счета Владельца суммы в соответствии с п. 3.3 настоящего Договора с предоставлением Владельцу счета мемориального ордера.
7. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
7.1. Настоящий Договор заключается на один календарный год и вступает в силу с момента его подписания. Каждой Стороне предоставляется право расторгнуть его с предупреждением другой Стороны за _______.
В случае если ни одна из Сторон не заявила о его расторжении за ______ до истечения срока действия настоящего Договора, Договор считается продленным на следующий календарный год.
7.2. Договор может быть изменен по соглашению Сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами от каждой из Сторон. Внесение изменений и дополнений в условия обслуживания и тарифы Банка производится Банком в одностороннем порядке.
7.3. При несоблюдении Владельцем счета правил расчетно-кассового обслуживания Банк оставляет за собой право прекратить действие настоящего Договора со следующего дня после предупреждения Владельца счета.
7.4. Договор может быть расторгнут досрочно по заявлению Владельца. Расторжение Договора влечет за собой закрытие счета (счетов). При расторжении Договора Стороны обязаны исполнить имеющиеся взаимные обязательства.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
8.2. Спор, который может возникнуть при исполнении настоящего Договора, Стороны будут стремиться разрешать путем переговоров.
8.3. При недостижении согласия в ходе переговоров спор передается на рассмотрение в суд в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
8.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой Стороны.
9. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банк: Владелец счета:
______________ ____________________ ____________________ _________
(наименование юридического лица) (наименование юридического лица)
Юридический/почтовый адрес: ________ Юридический/почтовый адрес: __________
______________ ____________________ ____________________ _________
ИНН/КПП ______________ _____________ ИНН/КПП ______________ _______________
ОГРН ______________ ________________ ОГРН ______________ __________________
Телефон: _________ Факс: ___________ Телефон: ___________ Факс: ___________
Адрес электронной почты: ___________ Адрес электронной почты: _____________
Банковские реквизиты: ______________ Банковские реквизиты: ________________
______________ ____________________ ____________________ _________
(вариант:
______________ ______ _______________
(Ф.И.О. предпринимателя)
Адрес: ______________ ________________
______________ ______ _______________
Паспортные данные: ___________________
______________ ______ _______________
Телефон: ______________ ______________
Адрес электронной почты: _____________
Счет ______________ _________________)
ПОДПИСИ СТОРОН:
Банк: Владелец счета:
___________ /______________ / ___________ /______________ /
(подпись) (Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.)
М.П. <1>
———————————
Информация для сведения:
<1> Согласно Федеральному закону от 06.04.2015 N 82-ФЗ наличие печати не является обязательным для хозяйственных обществ, но может быть закреплено в их уставе. Требование о проставлении печати может быть предусмотрено действующим законодательством, локальными актами организации или договором (подробнее см. п. 7 ст. 2 Федерального закона «Об акционерных обществах» и п. 5 ст. 2 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», абз. 3 п. 1 ст. 160 Гражданского кодекса Российской Федерации, Письма Минфина России от 12.12.2016 N 07-01-09/74291 и от 06.08.2015 N 03-01-10/45390, Письмо ФНС России от 13.01.2016 N СД-4-3/105@).
Для отдельных организаций наличие печати остается обязательным — см., например, п. 8 ст. 3 Федерального закона «О жилищных накопительных кооперативах», п. 4 ст. 3 Федерального закона «О некоммерческих организациях», п. 3 ст. 2 Федерального закона «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях», п. 6.19 Инструкции Банка России «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
——————————————————————
Главная
>
Все договоры
>
Договор о расчетно-кассовом обслуживании
Договор о расчетно-кассовом обслуживании
Тип документа: Договор банковского счёта
Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.
Размер файла документа: 7,3 кб
Поделиться:
Скачать в .doc/.pdf
Бланки
Текст
Смежные
Бланк договора о расчетно-кассовом обслуживании
Посмотреть
все страницы
в галерее
Образец договора о расчетно-кассовом обслуживании (заполненный бланк)
Посмотреть
все страницы
в галерее
Скачать Договор о расчетно-кассовом обслуживании
Скачать в .doc/.pdf
Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.
Смежные документы
Документы, которые также вас могут заинтересовать
- Договор банковского счета с условием кредитования этого счета
- Договор на осуществление кредитно-кассового обслуживания
- Договор на открытие счета и расчетно-кассовое обслуживание
- Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)
- Договор о порядке обслуживания документооборота по валютному счету
- Договор о расчетно-кассовом обслуживании
- Договор об обслуживании владельцев кредитных карточек
- Договор об открытии текущего валютного счета и расчетно-кассовом обслуживании
- Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета)
Решите свою юридическую проблему сегодня, не выходя из дома!
1000 рублей бесплатно
Напишите свой вопрос — в течении 5 минут наш эксперт перезвонит и бесплатно проконсультирует
Заполните форму с контактными данными и получите бесплатную консультацию в течении 5 минут
Ваше имя
Номер телефона *
Ваш город (регион) *
Спасибо!
Ваша заявка принята
Юрист позвонит в течение 5 минут
Анонимно
Информация о вас не будет разглашена
Быстро
Через 5 минут с вами свяжется наш консультант
Заполняя форму, вы соглашаетесь с Согласием на обработку ПДн, Политикой обработки ПДн и Пользовательским соглашением.
ДОГОВОР N ___________ на расчетно-кассовое обслуживание
г. _____________
«___»__________ ____ г.
_______________________, именуемый в дальнейшем «Банк», лицензия Центрального Банка Российской Федерации N _______ от «___»__________ ____ г., в лице _________________________, действующ___ на основании ______________________, с одной стороны, и ___________________, именуем__ в дальнейшем «Владелец», в лице _____________________, действующ___ на основании ____________________, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк принимает на себя обязанности по расчетно-кассовому обслуживанию Владельца счета, который обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги в размерах и порядке, предусмотренных настоящим Договором.
1.2. Настоящий Договор готовится к заключению после направления Владельцем счета в Банк заявления с обязательными приложениями на открытие банковского счета, которое рассматривается в качестве оферты и совершения Банком конклюдентных действий по открытию счета, которые рассматриваются в качестве акцепта.
1.3. Договор считается заключенным с момента подписания Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее _______ (__________________) рублей.
2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
2.1. Открыть Владельцу расчетный/текущий счет N ___________ после предоставления Владельцем счета необходимых документов.
2.2. Производить по расчетному счету следующие операции:
— зачисление на счет Владельца поступающих сумм;
— выполнение поручений Владельца о перечислении денежных средств с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц;
— оплата расчетных документов;
— выполнение поручений Владельца о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счет Владельца (инкассо);
— прием и выдача Владельцу наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством;
— выполнение других расчетно-кассовых операций, предусмотренных настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.
Выдача наличных денег производится в день получения заявки от Владельца счета, если сумма не превышает ______ (_______________).
При выдаче наличными суммы свыше _____ (___________) срок выдачи согласуется с лицом, ответственным за кассовую работу в Банке.
Выдача наличных денег на хозяйственные нужды и командировочные расходы в пределах нормативно установленного лимита на оплату труда производится бесплатно.
Указанные операции выполняются при наличии средств на счете.
2.3. Предоставлять Владельцу счета или его доверенным лицам по их требованию выписки из счета и приложения к ним.
2.4. По окончании года направлять Владельцу счета извещение об остатке средств на счете для его подтверждения. При отсутствии сообщения Владельца счета в течение ______ дней остаток средств на счете считается подтвержденным.
2.5. При обнаружении ошибочных записей, произведенных Банком, он обязан делать исправления по счету в пределах срока исковой давности без согласия Владельца счета.
2.6. Гарантировать тайну счетов Владельца.
2.7. Вносить по согласованию с Владельцем счета изменения и дополнения в любой пункт настоящего Договора, связанные с изменением тарифов, сообщив об изменениях и дополнениях Владельцу счета письменно, но не менее чем за ________.
3. ОБЯЗАННОСТИ ВЛАДЕЛЬЦА СЧЕТА
3.1. Представить в Банк необходимые документы для открытия и ведения счета. Перечень документов указан в Приложении.
3.2. Одновременно с истребованием денег на оплату труда за соответствующий период представить в Банк платежные поручения по обязательным расчетам с бюджетом, Пенсионным фондом Российской Федерации и другими организациями.
3.3. Платить Банку за расчетно-кассовое обслуживание:
— за выдачу наличных денег по всем статьям расходов, кроме перечисленных в п. 2.2, комиссионное вознаграждение в размере и в порядке, оговариваемых в дополнительном соглашении к настоящему Договору, либо при отсутствии такого соглашения — согласно тарифам Банка, действующим на день оплаты;
— за денежную чековую книжку — согласно действующим тарифам Банка.
3.4. Сообщать Банку не позднее чем за ___ дней после вручения выписок о суммах, ошибочно записанных на расчетном счете.
3.5. Представлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания.
В случае задержки представления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций.
3.6. В ____-дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о реорганизации или ликвидации.
3.7. Выполнять все требования, установленные действующим законодательством Российской Федерации, документами Банка России и Банка по вопросам, связанным с совершением операций по расчетному счету, и предоставлять достоверную информацию.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1. Банк имеет право:
4.1.1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Владельцем действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также правил оформления расчетных и кассовых документов и сроков их представления в Банк, а также в случае недостаточности средств на счете, в том числе на оплату услуг Банка, а также если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным.
4.1.2. Требовать от Владельца предоставления необходимых объяснений, дополнительных сведений и документов в связи с осуществлением Банком процедур внутреннего контроля в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
4.1.3. В одностороннем порядке изменять или дополнять тарифы за расчетно-кассовое обслуживание в зависимости от ситуации на денежном рынке, информируя Владельца обо всех изменениях. Уведомление Владельца об изменении тарифов производится путем размещения соответствующей информации на стенде в операционном зале Банка. Измененные тарифы вступают в силу по истечении ___ рабочих дней с даты их утверждения.
4.1.4. В случае ошибочного зачисления средств на счет Владельца списать указанные средства без распоряжения Владельца.
4.1.5. При совершении Владельцем операций по настоящему Договору требовать от Владельца представления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации.
4.1.6. В бесспорном порядке списывать с расчетного счета Владельца комиссии Банка за предоставленные услуги в соответствии с настоящим Договором согласно тарифам Банка, а также задолженность Владельца перед Банком, возникающую в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Владельцем (договоров о предоставлении кредита, залога, поручительства, о выдаче гарантии и/или иных договоров).
Банк вправе списывать со счета без распоряжения Владельца суммы штрафных санкций, начисленных по настоящему Договору, а также по любым другим соглашениям и договорам Банка с Владельцем.
4.2. Владелец имеет право:
4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, установленных действующим законодательством.
4.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений.
4.2.3. Получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством.
4.2.4. Заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности, в помещении Банка и в присутствии его представителя.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по счету Владельца.
5.2. Владелец счета возмещает Банку ущерб в случае возникновения убытков по вине Владельца счета.
6. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
6.1. Оплата за услуги Банка производится путем списания Банком со счета Владельца суммы в соответствии с п. 3.3 с предоставлением Владельцу счета мемориального ордера.
7. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
7.1. Настоящий Договор заключается на один календарный год и вступает в силу с момента его подписания. Каждой Стороне предоставляется право расторгнуть его с предупреждением другой Стороны за _______.
В случае, если ни одна из Сторон не заявила о его расторжении за ______ до истечения срока действия настоящего Договора, Договор считается продленным на следующий календарный год.
7.2. Договор может быть изменен по соглашению Сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами от каждой из Сторон.
7.3. При несоблюдении Владельцем счета правил расчетно-кассового обслуживания Банк оставляет за собой право прекратить действие настоящего Договора со следующего дня после предупреждения Владельца счета.
8. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ
8.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
8.2. Спор, который может возникнуть при исполнении настоящего Договора, Стороны будут стремиться разрешать путем переговоров.
8.3. При недостижении согласия в ходе переговоров спор передается на рассмотрение в арбитражный суд в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
8.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой Стороны.
9. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН Банк: _________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ Владелец счета: _______________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ПОДПИСИ СТОРОН: Банк: Владелец счета: ____________/___________ ____________/___________ М.П. М.П.